يهدف مشروع قانون السناتور الأمريكي الجديد إلى تشديد قواعد مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية ، بما في ذلك توسيع نطاق تطبيق قواعد "اعرف عميلك" ، وما إلى ذلك.

أصدرت السناتور الأمريكي إليزابيث وارن وإليزابيث وارين مشروع قانون يهدف إلى تشديد القواعد الأمريكية لمكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية. سيوسع مشروع القانون قواعد KYC لتشمل مزودي المحفظة ، وعمال المناجم ، والمدققين ، وغيرهم من المشاركين في الشبكة ، كما سيمنع المؤسسات المالية من استخدام تطبيقات خلط المعاملات أو التفاعل معها ، بينما يريد أيضًا أن تنشئ الخزانة نظامًا مشابهًا للرقابة التي يفرضها المنظمون المصرفيون. الفحص الذي تجريه البنوك ويتطلب من البنوك وشركات خدمات الأموال الإبلاغ والاحتفاظ بسجلات الأطراف المقابلة والمعاملات التي تنطوي على محافظ أصول رقمية غير أمينة ، أو محافظ مستضافة في ولايات قضائية لا تمتثل لقواعد الولايات المتحدة لمكافحة غسيل الأموال. يتضمن مشروع القانون أيضًا متطلبات إيداع المعلومات لمعاملات الأصول الرقمية الخارجية التي تبلغ 10000 دولار أو أكثر ، ويتطلب من أجهزة الصراف الآلي بالعملات المشفرة الأمريكية التحقق من هويات العملاء وتزويد السلطات الفيدرالية بانتظام بموقع وعدد الأجهزة التي يمتلكونها. من غير المرجح أن يتم تمرير مشروع القانون قبل انتهاء الدورة الحالية للكونجرس في أوائل يناير ، لكن يمكن أن يساعد في تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال على الأصول الرقمية ودفع المنظمين لوضع اللمسات الأخيرة على القواعد.