[ميزة] القمع الوشيك للعملات المشفرة: ما الذي ينتظر التشفير؟

قد يتساءل المرء عن الحاجة إلى لوائح التشفير لأن التشفير من المفترض أن يكون لامركزيًا وشفافًا ومجهول الهوية. للأسف ، تزايدت حالات الاحتيال وغسيل الأموال والهجمات الأمنية وما شابه ، مما أجبر السلطات على إبداء الرأي والتدخل. يبدو أن الحملة التنظيمية المناسبة على العملات المشفرة وشيكة وضرورية. لمعرفة ما كان يجري مؤخرًا ، تحقق من هذاhttps://www.coinlive.com/news/detail/؟id=15075 للحصول على ملخص لهجمات سبتمبر الأمنية.

ليس عليك فقط مراقبة المتسللين ؛ صدرت لشركات التشفير أوامر بالكف والامتناع عن أوامر من إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) بدعوى انتهاك قوانين الأوراق المالية في كاليفورنيا. هذه الشركات المشفرة ، 11 على وجه الدقة ، تشمل Pegasus و Remabit و World Over the Counter Limited و Elevate Pass وغيرها ، يُزعم أنها عرضت وبيعت أوراقًا مالية غير مؤهلة. تتضمن المزاعم التماس الأصول المشفرة لتطوير برامج metaverse ، وادعاء أنها منصة DeFi ، وأكثر من ذلك.

بناءً على البيان الصحفي الصادر عن DFPI في 27 سبتمبر 2022:

"يُزعم أن جميع الكيانات قد استخدمت أموال المستثمرين لدفع الأرباح المزعومة إلى مستثمرين آخرين ، بطريقة مخطط بونزي. علاوة على ذلك ، كان لكل من الكيانات برنامج إحالة يعمل بطريقة المخطط الهرمي ... الكيانات في إجراءات اليوم هي أمثلة كلاسيكية لبرامج الاستثمار عالية العائد (HYIPs). هذه عمليات احتيال استثمارية تعد عادةً بعائدات عالية مع مخاطر منخفضة وعوائد متسقة بشكل مفرط ، وتوفر تفاصيل قليلة حول الأشخاص الذين يديرون HYIP ، وتستخدم لغة غامضة لوصف كيفية جني HYIP للأموال ، وتقديم مكافآت الإحالة ، وتسهيل عمليات الإيداع والسحب بأصول التشفير ، واستخدام وسائل التواصل الاجتماعي لجذب الانتباه وجذب المستثمرين ".

استنادًا إلى تقرير الجريمة منتصف العام لعام 2022 الصادر عن Chainalysis ، حتى يوليو 2022 ، تمت سرقة 1.9 مليار دولار من العملات المشفرة في عمليات اختراق للخدمات ، مقارنة بأقل من 1.2 مليار دولار في نفس النقطة من العام الماضي

وبقدر ما دعت العديد من الأصوات إلى لوائح تشفير أفضل ، فإن التفكير السليم يحتاج إلى الخوض فيها ، مع مراعاة الموارد والجهود وأي تخطيط آخر يساهم في إطار عمل مثالي. في أواخر الشهر الماضي ، اعترض حاكم ولاية كاليفورنيا ، جافين نيوسوم ، على مشروع قانون تشفير وُلد بناءً على أمر تنفيذي أصدره في مايو.

كان الإطار المقترح سيسعى إلى تنفيذ ما يلي:

• تكليف شركات التشفير بالسعي للحصول على ترخيص لتقديم خدماتها أو أصولها الرقمية لسكان الولاية
• اعتمادًا رسميًا لقواعد جديدة تحكم العملات المستقرة ، أحد هذه المتطلبات هو أن تتعامل الشركات المرخصة فقط مع العملات المستقرة التي يصدرها البنك ، والتي يجب أن تظل مدعومة بنسبة 100 ٪ من الاحتياطيات

وبخصوص سبب رفضه لمشروع القانون ، كان عليه أن يقول ، "ينبغي النظر في مثل هذا الالتزام الكبير لموارد الصندوق العام وحسابه في عملية الميزانية السنوية". يُعزى منطقه جزئيًا إلى طبيعة الفواتير "السابقة لأوانها" لتأمين نظام الترخيص دون بحث مسبق والإجراءات الفيدرالية المقبلة ، وجزئيًا لأن البرنامج التنظيمي الجديد سيتطلب قرضًا من الصندوق العام للولاية يتجاوز عشرات الملايين من الدولارات. رفض الحاكم التوقيع على مشروع القانون ليصبح قانونًا ، وأعرب عن أنه فقط بعد أن يكون المنظمون الفيدراليون قد حددوا موقفهم الخاص تجاه فئة الأصول الجديدة ، سوف يعمل "بشكل تعاوني" مع الهيئة التشريعية في كاليفورنيا لتحقيق الوضوح التنظيمي.

على سبيل المثال لا الحصر في الولايات المتحدة ، فإن هيئات إنفاذ القانون العالمية قلقة أيضًا بشأن غسيل الأموال في العملات المشفرة. يوم الخميس الماضي ، قدمت المملكة المتحدة مشروع قانون الجريمة الاقتصادية وشفافية الشركات - سيسمح لوكالات إنفاذ القانون في البلاد بمصادرة الأصول المشفرة وتجميدها واستعادتها - والذي جاء بعد ارتفاع تم الإبلاغ عنه في عمليات مصادرة العملات المشفرة في عام 2021 من قبل شرطة العاصمة البريطانية.

كانت النقطة الحمراء الصغيرة ، والمعروفة باسم سنغافورة ، تقدم نفسها كوجهة صديقة للأصول الرقمية حتى تلطخت سمعتها بسبب القائمة المطولة الأخيرة من الفضائح والانهيارات - انهيار Terraform Labs والمطاردة الدولية لمؤسس مشارك دو كوون ثري أروز كابيتال ، وهو صندوق تحوط تشفير بدأ كشركة إدارة أموال مسجلة في سنغافورة ، انهار في يونيو. أوقف Hodlnaut ، مقرض العملات الرقمية السنغافوري عمليات السحب وسرح غالبية موظفيه في وقت سابق من العام ، ووضع تحت الإدارة القضائية المؤقتة في أغسطس.

أوضح جليب كوستاريف ، رئيس Binance الإقليمي لمنطقة آسيا ، أن سنغافورة ليست محط تركيز كبير بالنسبة لهم وأنها تعتمد بشكل أساسي على التنظيم. كانت سنغافورة في السابق نوعًا من جنة التشفير ولكن الزمن تغير.

أعرب أستاذ القانون ، كلفن لو ، في جامعة سنغافورة الوطنية (NUS) عن أسفه ، "إن الضرر الذي لحق بالسمعة على مدار الأشهر الستة الماضية أكثر خطورة مما تم السماح به ... في كل مرة يتم فيها طرح إحدى هذه الشركات ، المذكورة [باعتبارها] مقرها في سنغافورة ". وفقًا للخبراء ، لا تفعل سنغافورة ما يكفي لمعاقبة عمليات الاحتيال المحتملة أو التحقيق فيها. أشارت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) إلى أن "أيا من هذه الشركات المتعثرة غير مرخصة من قبل سلطة النقد في سنغافورة" وبالتالي لا تخضع لولايتها القضائية. غنت ChainUp ، وهي شركة blockchain تقدم التكنولوجيا لبورصات العملات المشفرة وعملاء آخرين ، نغمة مختلفة - تتوسع الشركة في المدينة ، وأعرب رئيسها التنفيذي Sailor Zhong عن ثقته في نهج المنظمين.

كل هذه ليست سوى غيض من فيض. لم تسلم السلطات في جميع أنحاء العالم من المشاكل ، بعبارة ملطفة ، التي تأتي مع التشفير غير المنظم. في يوم الاثنين فقط ، أصدر مجلس مراقبة الاستقرار المالي (FSOC) تقريرًا من 120 صفحة يوضح بالتفصيل مخاطر العملات المشفرة. كان أحد الأشياء المذكورة في التقرير هو أن المسار التنظيمي الذي اتخذته العديد من شركات التشفير ليس كافيًا بينما يبدو أن البعض ينخرط في المراجحة التنظيمية. حتى الآن ، يعد التقرير أوضح علامة على أن صناعة العملات المشفرة ستواجه تدقيقًا متزايدًا من المنظمين.

ثم قبل يومين ، أصدرت شركة إدارة مخاطر العملات المشفرة Elliptic تقريرًا يفيد بأن حوالي 4 مليارات دولار من العائدات غير المشروعة من العملات المشفرة قد تم غسلها من خلال تبادلات DeFi وغيرها من الخدمات. تعمل لجنة الزراعة في مجلس الشيوخ على مشروع قانون من شأنه أن يضع معظم سوق العملات المشفرة تحت إشراف لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بينما ستكون الرموز المميزة التي تعتبر أوراقًا مالية تحت إشراف لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC). بالإضافة إلى ذلك ، تعمل لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب أيضًا على مشروع قانون من شأنه معالجة العملات المستقرة ، والتي لها قيمة مرتبطة بالدولار. كلتا المجموعتين من القوانين ، في حالة إقرارهما ، ستفيدان في تبنيها للبيع بالتجزئة والمؤسسات.

أحبها أو أكرهها ، اعتبارًا من الآن ، فإن وجود إطار تنظيمي شامل يشتمل على اللوائح المناسبة سيكون مفيدًا للجميع ككل. يبدو أن حملة القمع المشفرة وشيكة حيث تحث الحكومة الأمريكية الكونجرس على تسريع تقدمه في لوائح التشفير ، ويتوقع عالم التشفير ، وخاصة اللاعبين الأكبر في عالم التمويل والاستثمار ، الضوء الأخضر. مع ترسيخ البيت الأبيض لموقفه من العملات المشفرة ، سيحذو الآخرون حذوه.

إخلاء المسؤولية: المحتوى في هذه المقالة هو ، واحد: رأي المؤلف فقط وليس بأي حال من الأحوال نصيحة مالية / استثمارية ، وهو للأغراض التعليمية / الإعلامية فقط ؛ ثانيًا: إجراء بحث بناءً على قناة إخبارية مناسبة وذات صلة.