تقرير التوقعات لعام 2024: مستقبل صعود العملات المشفرة على المستويين الكلي والدوري

المؤلف: TruBit Chinese

مع اقتراب بداية عام 2024، تصبح إمكانية صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة أكثر واقعية. ومع انخفاض عملة البيتكوين إلى النصف القادم في أبريل، سيكون العام المقبل مثيرًا للغاية. أتمنى لك عامًا إيجابيًا !

1. مراجعة سوق العملات المشفرة في عام 2023

لقد تعلمنا العمل بشكل متحفظ وتغلبنا على السوق الصعبة في عام 2023. كان السوق في سوق هابطة لمعظم العام، ولكن في نهاية العام، أثارت الأخبار المتعددة ضجة كبيرة وشهدنا تحولًا كبيرًا في سوق العملات المشفرة. يمثل هذا النمو تحولًا كبيرًا عن المرحلة البطيئة السابقة وقد انتقل إلى ما بعد شتاء العملة المشفرة. وفي حين أنه من السابق لأوانه تحديد هذا الاتجاه، فإن مرونة السوق وتقدمه يعدان مؤشرًا واضحًا على قوته. عام 2023 هو عام التغلب على التحديات وإرساء الأساس لمزيد من الابتكار في عالم العملات المشفرة.

1.1 توسع سوق العملات المشفرة ونمو قياسي

شهد مشهد العملات المشفرة في عام 2023 نموًا كبيرًا، مع احتلال الرموز المميزة الرائدة مثل Bitcoin وEthereum وUSDT وSOL مكانة رائدة . يتماشى هذا الارتفاع في القيمة، وخاصة في Bitcoin وEthereum، مع اتجاهات السوق العامة، حيث حققت العملات العشرة الأولى من حيث القيمة السوقية مكاسب كبيرة. من بينها، نظرًا للتطور المزدهر في مجال العملات المشفرة، زادت أيضًا القيمة السوقية للعملات المستقرة بشكل ملحوظ. لا يقتصر هذا الاتجاه على الأرقام فقط؛ وهو يسلط الضوء على الأهمية المتزايدة للعملات المشفرة في العالم المالي، والتي ستتجاوز الأصول التقليدية بحلول عام 2023.

المصدر: CoinMarketCap

1.2 توسيع نطاق اعتماد البيتكوين: نحو التحول السائد

يعد عام 2023 عامًا تاريخيًا بالنسبة لبيتكوين، حيث يمثل تحولًا نحو اعتماد أوسع وزيادة الاهتمام من المستثمرين الجدد. تُظهر البيانات من Glassnode زيادة في حيازات البيتكوين الأصغر (أكثر من 0.01 بيتكوين)، وهو دليل على المشاركة المتزايدة من مستثمري التجزئة. على الرغم من التقلبات الشديدة في الأسواق المالية، فقد جذبت عملة البيتكوين انتباه المستثمرين الرئيسيين كخيار استثماري آمن وجذاب. يسلط هذا التحول الضوء على رحلة بيتكوين من الأصول المتخصصة إلى أن تصبح لاعبًا رئيسيًا في التمويل السائد.

المصدر: Glassnode

1.3 صعود البيتكوين: تشكيل مستقبل العالم الاستثمار المؤسسي

تتجاوز إنجازات البيتكوين الأخيرة توسيع سوقها. لقد أحدث تحولًا كبيرًا في الطريقة التي تتعامل بها المؤسسات المالية الكبيرة والشركات العامة مع العملات المشفرة وتستثمر فيها. وتحتفظ هذه المؤسسات الآن بكميات كبيرة من البيتكوين، مما يدل على زيادة في ثقة المستثمرين بشكل عام. أحد العوامل الرئيسية في هذا التغيير هو دمج البيتكوين الذكي للمنتجات المالية الجديدة في محيطها اللامركزي، مما يجذب اهتمام المؤسسات المالية الراسخة والشركات العامة الكبرى. حتى مع صعود وهبوط السوق، لا يزال هؤلاء العمالقة الماليون التقليديون يضاعفون استثماراتهم في البيتكوين، كما يتضح من استثماراتهم المتزايدة، خاصة أولئك الذين لديهم محافظ كبيرة من البيتكوين. يؤكد الاستثمار المستمر من هؤلاء اللاعبين المؤثرين، إلى جانب زيادة الاهتمام المؤسسي في نهاية العام، على قوة عملة البيتكوين وشعبيتها المتزايدة في سوق العملات المشفرة المتطور.

المصدر: شراء البيتكوين حول العالم

2. توقعات الاقتصاد الكلي لعام 2024< / h2>

بالتطلع إلى عام 2024، تشير المؤشرات الاقتصادية الأمريكية إلى أنها قد تتحول إلى سوق صاعدة قوية. وقد يتوقف بنك الاحتياطي الفيدرالي عن رفع أسعار الفائدة وربما يخفضها، وهو ما يبشر بالخير للاقتصاد، وخاصة في عام الانتخابات. في حين أنه من المتوقع أن يرتفع معدل البطالة بشكل طفيف، ويرجع ذلك أساسًا إلى التغيرات في التركيبة السكانية للقوى العاملة، إلا أن التوقعات الاقتصادية العامة تظل إيجابية، حيث من المتوقع أن ينمو الناتج المحلي الإجمالي بقوة إلى 2.5، مدفوعًا بالاستهلاك المستقر ونمو الدخل المتاح وسوق العمل المرن. . .

المصدر: أبحاث الاستثمار العالمي لدى Goldman Sachs، بلومبرج

2.1 توجيه اقتصاد مستقر هبوط ناعم وسلس

في الآونة الأخيرة، حاول بنك الاحتياطي الفيدرالي (الاحتياطي الفيدرالي) توجيه الاقتصاد عبر هذه المياه المتقلبة، خاصة أثناء محاولته السيطرة على التضخم. وعندما نتغلب على التضخم، تبدأ القواعد الاقتصادية المعتادة في التطبيق مرة أخرى. أحد الأشياء الرئيسية التي يجب مراقبتها هو كيف قد يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى إبطاء النمو الاقتصادي. قد يكون الحفاظ على أسعار فائدة مرتفعة على مدى فترة طويلة من الزمن أمرًا صعبًا بالنسبة للشركات، وخاصة الشركات الصغيرة أو الخاصة. وقد يعني هذا تباطؤ نمو الأعمال وعدد أقل من الوظائف الجديدة. وعلى الجانب المشرق، فإن أداء الولايات المتحدة أفضل من المتوقع في إنجاز المهمة بكفاءة، وفي وجود عدد كافٍ من الأشخاص المستعدين للقيام بهذه المهمة. وعلى الرغم من أن الاقتصاد ينمو بوتيرة أسرع من المعتاد، فإن ذلك يساعد في تخفيف بعض ضغوط سوق العمل.

2.2 مسار جديد لخفض أسعار الفائدة على الأموال الفيدرالية

على الرغم من الموقف الحذر لرئيس مجلس الإدارة جيروم باول، لا يزال بنك الاحتياطي الفيدرالي يفضل خفض أسعار الفائدة في الربع الأول من عام 2024. وبعد سلسلة من زيادات أسعار الفائدة من مارس 2022 إلى يوليو 2023، أبقى بنك الاحتياطي الفيدرالي مؤخرًا أسعار الفائدة بين 5.25% و5.50%. وتحولت معنويات السوق إلى توقعات بتخفيض أسعار الفائدة، وانخفضت عوائد سندات الخزانة. تشير أحدث توقعات مجلس الاحتياطي الفيدرالي إلى أنه سيكون هناك ثلاثة تخفيضات في أسعار الفائدة في عام 2024، وقد يتم تخفيض سعر الفائدة إلى 4.50% إلى 4.75% قبل نهاية العام، وقد يتم خفض سعر الفائدة حتى 6 مرات، وسيتم تخفيض سعر الفائدة إلى 3.75٪ إلى 4.00٪ بنهاية عام 2024. ويعكس هذا التحول توقعات انخفاض أسعار الفائدة. من المتوقع أن ينخفض ​​معدل التضخم وتضخم نفقات الاستهلاك الشخصي الأساسي إلى 2.4% في مارس 2024 من 3.5% في أكتوبر 2023. واعترف باول بأنه إذا كان المسار واضحًا، فمن الممكن خفض سعر الفائدة حتى قبل الوصول إلى هدف التضخم البالغ 2٪. بالإضافة إلى ذلك، يُنظر إلى المعدلات الحالية على أنها مقيدة مقارنة بتوقعات بنك الاحتياطي الفيدرالي طويلة المدى البالغة 2.5٪، والتي قد تتطلب تطبيعًا كبيرًا حتى بدون الركود، خاصة إذا انخفض التضخم الأساسي لنفقات الاستهلاك الشخصي على أساس سنوي في الربع الأخير من عام 2024 إلى 2. %، أقل من المتوقع. وكانت توقعات بنك الاحتياطي الفيدرالي 2.4٪.

المصدر: MorningStar

3. البيتكوين - النمو والاعتماد السائد< /h2>

نعتقد أن عام 2024 سيكون عامًا هائلاً بالنسبة للبيتكوين، وسيجذب اهتمامًا كبيرًا من المستثمرين المؤسسيين والمستخدمين العاديين. لقد أدت زيادة التنظيم إلى جعل العملات المشفرة أكثر سهولة وموثوقية، مع قيادة البيتكوين لهذا الطريق. على الرغم من ظهور GameFi وDeFi وNFTs، لا تزال قيمة Bitcoin تزيد عن 43000 دولار، مما يشير إلى شعبيتها المتزايدة. من المتوقع أن تؤدي الجهود المبذولة لتبسيط استخدام البيتكوين، إلى جانب الإطلاق المتوقع لصناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين، إلى جعل الاستثمار في البيتكوين هو الاتجاه السائد. أدى حدث النصف في أبريل 2024 إلى زيادة الاهتمام، خاصة وسط التقلبات الاقتصادية، مما يؤكد أهمية بيتكوين المتزايدة في عالم العملات المشفرة المتنوع.

3.1 سيرتفع عدد مستخدمي العملات المشفرة في عام 2024

إن سوق العملات المشفرة متفائل بشأن النمو الكبير للمستخدمين في صناعة العملات المشفرة في عام 2024. وتقدر Statista أنه بناءً على ظروف السوق المواتية، فإن العدد من المستخدمين سيكون بين 850 مليون و 950 مليون. على الرغم من التحديات التي تواجهها العملات المشفرة في عام 2023، فمن المتوقع أن تستمر الصناعة في التوسع ويمكن أن تصل إلى ما يقرب من 800 مليون مستخدم بحلول عام 2024، مما يؤكد الاهتمام العالمي المتزايد بالأصول المشفرة.

المصدر: Statista

3.2 ضعف مؤشر الدولار الأمريكي وارتفاع هيمنة البيتكوين

في أوائل عام 2024، لاحظنا انخفاضًا كبيرًا في التضخم، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الاستراتيجية النقدية لبنك الاحتياطي الفيدرالي. يشير هذا الاتجاه الهبوطي، إلى جانب التباطؤ الاقتصادي الطفيف، إلى ضعف مؤشر الدولار الأمريكي في عام 2024، مما قد يخلق ظروفًا مواتية للعملات المشفرة. تُظهر بيانات Trading View أن لدى Bitcoin علاقة عكسية مع مؤشر الدولار الأمريكي، مما يشير إلى أن البيئة الاقتصادية الإيجابية التي تتسم بانخفاض التضخم وضعف الدولار الأمريكي مفيدة لسوق العملات المشفرة في عام 2024. والجدير بالذكر أنه من المتوقع أن تتجاوز هيمنة البيتكوين 60% لأول مرة منذ الربع الأول من عام 2024. على الرغم من قدرتها على التنويع في الأصول الخطرة، فمن المتوقع التركيز المؤسسي القوي على البيتكوين حتى منتصف عام 2024 على الأقل. الاهتمام المتزايد من المستثمرين التقليديين وعامة الناس يعزز هيمنة البيتكوين في المستقبل القريب.

المصدر: عرض التداول

3.3 صندوق Bitcoin المتداول: تمهيد الطريق لـ الاستثمار المؤسسي

في أوائل يناير 2024، كان عالم العملات المشفرة مليئًا بإمكانية الموافقة على صندوق تداول بيتكوين (ETF). قد يغير هذا قواعد اللعبة، تمامًا مثل الطفرة في سوق الذهب. الأمر المثير للغاية بالنسبة للمستثمرين، وخاصة أولئك الذين ينظرون إلى خيارات طويلة الأجل مثل صناديق التقاعد، هو إمكانية أن تصبح البيتكوين خيارًا استثماريًا رئيسيًا. لم يتم الانتهاء من هذا الأمر بعد، حيث لا تزال هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) تدرس قرارها. ولكن إذا نجحت، فهذا يعني أن كبار المستثمرين يمكنهم البدء في ضخ الأموال في عملة البيتكوين بينما تظل العملة وفية لرؤيتها الأصلية. إنه يسد الفجوة بين طرق الاستثمار التقليدية وعالم الأصول الرقمية الجديد. طوال عام 2023، كانت هناك بعض التحركات الرئيسية في هذا الاتجاه، مع قيام المؤسسات المالية الكبرى بتقديم طلبات للحصول على صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين. قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات بمراجعة هذه الإيداعات بعناية، الأمر الذي يتضمن تدقيقًا مكثفًا وتعليقًا عامًا وربما حتى بعض التغييرات على المقترحات. على الرغم من العقبات والانتظار، فإن وضع الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة هذه يبدو أكثر ملاءمة اعتبارًا من يناير 2024. ينتظر مجتمع العملات المشفرة بفارغ الصبر قرارًا إيجابيًا.

المصدر: CoinoTag

3.4 خفض سعر البيتكوين إلى النصف: محفز لتحويل السوق < /h3>

من المتوقع أن يؤدي تخفيض عملة البيتكوين إلى النصف في أبريل 2024 إلى انخفاض في مكافآت التعدين، وهي خطوة من المتوقع أن تؤثر بشكل كبير على القيمة السوقية للبيتكوين. قد يؤدي هذا الحدث، إلى جانب الموافقة المحتملة على صندوق Bitcoin ETF، إلى زيادة كبيرة في سعر Bitcoin، على غرار أحداث النصف السابقة. يستعد مجتمع التعدين لهذا التغيير، حيث من المرجح أن تؤدي الزيادات في معدل التجزئة وارتفاع أسعار البيتكوين إلى تعويض انخفاض مكافآت الكتلة، مما يؤكد مرونة بيتكوين وجاذبيتها.

المصدر: IG Group

3.5 تعزيز شبكة البيتكوين: لا. تطوير الطبقة الأولى والطبقة الثانية

تظل قابلية التوسع في عملة البيتكوين محورًا رئيسيًا حتى عام 2024، مع إحراز تقدم كبير في حلول الطبقة الأولى والطبقة الثانية. يتميز التطور المستمر للبيتكوين بالالتزام بتوسيع وظائفها مع الحفاظ على استقرارها الأساسي وروحها اللامركزية. تعد بروتوكولات الطبقة الثانية، بما في ذلك الشبكة المسرّعة والسلاسل الجانبية الناشئة، في طليعة هذا التطور. تم تصميم هذه البروتوكولات لتعزيز قدرات Bitcoin، وتوفير إمكانية التشغيل البيني والوظائف الإضافية دون إجراء مقايضات أو المساس باللامركزية في الشبكة. يتضمن نهج Bitcoin للتوسع بنية معيارية تعكس روح الحد الأدنى من الثقة والحد الأقصى للسعة. يتم الاحتفاظ بالطبقة الأساسية بسيطة ودون تغيير، مما يضمن الوصول بدون إذن، بينما يتم إنشاء البروتوكولات ذات الطبقات فوق ذلك لتوفير مجموعة من التطبيقات. وتشمل هذه المدفوعات السريعة، والعقود الذكية المعقدة، والميزات التي تتطلب إنتاجية وخصوصية عالية، وكلها تستفيد من متانة البيتكوين المتأصلة. يسمح الهيكل متعدد الطبقات للبيتكوين بالحفاظ على استقرارها كطبقة أساسية للتسوية مع تعزيز الابتكار والتنوع على مستويات أعلى لتلبية الاحتياجات المتنوعة.

3.6 Rootstock وتكامل Stack وتطور الشبكة المسرّعة

بحلول عام 2024، من خلال تكامل Rootstock (RSK) وStacks وتطوير Lightning Network (LN)، ستعمل Bitcoin يتم تعزيزها بشكل كبير. على الرغم من وجود تحديات فيما يتعلق باعتماد المستخدم على نطاق واسع واتساق دعم القائمين بالتعدين، إلا أن RSK يمكنها تمكين معاملات أكثر تعقيدًا، مما يضمن أمانًا عاليًا وإنتاجية من خلال الاستفادة من التعدين المدمج مع Bitcoin. ساهمت Stacks من خلال تقديم العقود الذكية ونظام بيئي تطويري قوي، والذي تميز بعودة ظهور رمزها الأصلي STX وإدخال الترقيات الرئيسية مثل التعدين اللامركزي وجسر Bitcoin. ومع ذلك، تواجه Stacks أيضًا مجموعة خاصة بها من تحديات التبني. واستكمالًا لهذه التطورات، أظهرت الشبكة المسرّعة (LN) نموًا كبيرًا في عام 2023، مما يزيد من تعزيز قدرات البيتكوين. تدفقت أكثر من 5,400 بيتكوين (تبلغ قيمتها أكثر من 230 مليون دولار) عبر خط أنابيب الدفع الخاص بشبكة Lightning Network، وهي قفزة كبيرة من سعة 1 بيتكوين في عام 2018. إن ظهور أكثر من 70 محفظة تدعم شبكة Lightning Network يدعم هذا التوسع مع إطلاق Taproot Asset Protocol v0.2.

3.7 ظهور Ordinals وبروتوكول BRC-20

في عام 2024، شهد نظام Bitcoin البيئي تحولًا كبيرًا مع إطلاق Ordinals وبروتوكول BRC-20، وكلاهما التي تستخدم وظيفة البيانات الموسعة التي تمت ترقيتها Taproot. تم إطلاق بروتوكول Ordinals في أوائل عام 2023، وهو يعيد تعريف أصغر وحدة في Bitcoin، وهي Satoshi، ويحولها إلى أصل غني بالبيانات قادر على استضافة القطع الأثرية الرقمية الفريدة والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). بناءً على هذا الأساس بسلاسة، يعمل بروتوكول BRC-20 على تعزيز مشهد ترميز البيتكوين من خلال دعم إنشاء رموز مميزة فريدة بميزات متقدمة مثل تضمين بيانات JSON. وقد تم تسليط الضوء على ذلك من خلال إطلاق رمز $ORDI المميز ونموه السريع في القيمة السوقية. لا تؤدي هذه التطورات إلى توسيع فائدة البيتكوين في المقتنيات الرقمية وبنيات التمويل اللامركزي المعقدة فحسب، ولكنها تثير أيضًا تفكيرًا نقديًا حول تأثير مركزية البروتوكول وأنماط الترقيم والتأثير الأوسع على رسوم معاملات البيتكوين وقابلية التوسع.

المصدر: Galaxy Research

4. الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة —— مزيج قوي في الأفق

في عالم التكنولوجيا، يعد الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة قوى قوية، ولكل منها نقاط قوة ونقاط ضعف فريدة خاصة بها. ومع ذلك، فإن التكامل المدروس بين هاتين التقنيتين المتقدمتين لديه القدرة على معالجة أوجه القصور في كل منهما. نحن نشهد ظهور المشاريع التي تمزج بين الذكاء الاصطناعي وتقنيات الويب 3، والتي تتضمن عناصر مثل تحقيق الدخل، وتتبع المصدر، وإسناد المحتوى الرقمي. نظرًا لأن قدرة الذكاء الاصطناعي على إنشاء المحتوى تتجاوز القدرات البشرية، فقد نعتمد قريبًا على الأدلة الموجودة على السلسلة للتحقق من المحتوى. بالإضافة إلى ذلك، فإن وكلاء الذكاء الاصطناعي مستعدون للتعامل مع معظم المدفوعات عبر السلسلة، مما يبسط المعاملات للمستخدمين. بالإضافة إلى ذلك، سيساعد الذكاء الاصطناعي أيضًا في مراجعة التعليمات البرمجية لإنشاء العقود الذكية، مما يجعل بروتوكولات التمويل اللامركزي أكثر أمانًا.

بينما كانت المشاريع الأولية مدفوعة بالضجيج، فإن التقارب بين العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي يعد بإمكانات هائلة. سواء أكان الأمر يتعلق بعامل ذكاء اصطناعي يتنقل في سوق العملات المشفرة، أو بروتوكول حوسبة لا مركزي يوفر الوصول إلى وحدة معالجة الرسومات، أو مشروع blockchain يتحول إلى سوق للذكاء الاصطناعي، فإن الاحتمالات هائلة. في حين أن حالات الاستخدام الدقيقة التي ستؤدي إلى التبني لا تزال غير مؤكدة، فإن دمج حرية العملة المشفرة مع قدرات الذكاء الاصطناعي يمثل فرصة مثيرة سنراقبها عن كثب في عام 2024.

4.1 ما هو الذكاء الاصطناعي؟ ما هي مجالات تطبيق الذكاء الاصطناعي؟

الذكاء الاصطناعي هو نظام تكنولوجي يقلد الذكاء البشري. فهو يمكّن الآلات من التعلم والفهم والتفكير وحل المشكلات من خلال تقليد الطريقة التي يفكر بها البشر ويؤدون المهام. وفي الوقت نفسه، ومع تطور العصر، يحتل الذكاء الاصطناعي حصة متزايدة في حياتنا اليومية.

4.2 التحسين القائم على الذكاء الاصطناعي لاستراتيجيات تداول العملات المشفرة

إن التقلب والتعقيد في سوق العملات المشفرة يجعل تطوير استراتيجيات التداول في غاية الأهمية. يمكن للخوارزميات الذكية للذكاء الاصطناعي تحسين دخل وعوائد استراتيجيات التداول من خلال تحليل كميات كبيرة من بيانات التداول التاريخية وتحديد الأنماط والاتجاهات المحتملة. يمكن لتطبيق التعلم الآلي وتكنولوجيا التعلم العميق أن يجعل قرارات التداول أكثر ذكاءً ودقة، مما يساعد المستثمرين على الحصول على عوائد استثمارية أفضل في سوق العملات المشفرة.

يمكننا أن نرى أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يؤدي إلى تحسين استراتيجية العملة المشفرة من خلال: تحليل البيانات والتنبؤ بها، والتداول الآلي، والتداول عالي التردد والخوارزمي، وإدارة المخاطر وتحسين النماذج، وأخيرًا تحليل المشاعر ومراقبة الرأي.

4.3 كيف يتم تطبيق الذكاء الاصطناعي على صناعة العملات المشفرة؟

الذكاء الاصطناعي هو تقنية تمكن الآلات أو أجهزة الكمبيوتر من إظهار ذكاء شبيه بالإنسان، أي قبول مدخلات معينة، وفهم الهدف، وصياغة الإجراءات أو القرارات لتحقيق هذا الهدف بطريقة آلية بالكامل .

العملات المشفرة ليست استثناءً. تمامًا مثل الذكاء الاصطناعي، تتوسع صناعة blockchain والعملات المشفرة في العديد من الاتجاهات: التمويل اللامركزي، والمنظمات اللامركزية المستقلة، وNFT، وmetaverse، وما إلى ذلك. ويمكن للذكاء الاصطناعي أن يلعب دورًا مهمًا في تشكيل مستقبل هذه التقنيات.

هناك بعض المشاريع أو المجالات التي جمعت بين الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة:

1.SingularityNET

تأسست SingularityNET ($AGIX) في عام 2017 وهي عبارة عن مشروع ذكاء اصطناعي يعتمد على blockchain Ethereum لإثبات الحصة، يخطط لإطلاقه على الجيل الثالث من blockchain Cardano.

2. مشاريع الذكاء الاصطناعي الممولة من المجتمع

يمكن للمستخدمين على المنصة أيضًا إنشاء طلبات لأنواع محددة من أدوات الذكاء الاصطناعي، والتي يمكن للمطورين بعد ذلك العمل عليها والحصول على أموال. .

3. ترميز البيانات

يحزم بروتوكول Ocean ($OCEAN) البيانات في شكل NFTs للبيانات ورموز البيانات، والتي يمكن استخدامها عبر المحافظ والبورصات التي تدعم الرموز المميزة ERC721 وERC20 تستخدم مع DAO.

4. متصفح Blockchain للذكاء الاصطناعي

الرسم البياني ($GRT) هو بروتوكول فهرسة blockchain مصمم لحل هذه المشكلة. إنها مثل المرحلة التالية من مستكشفات الكتل، مما يسمح للمطورين بالاستعلام عن جميع أنواع البيانات المعقدة في blockchain. يحتوي النظام البيئي لـ Graph على العديد من الرسوم البيانية الفرعية (مصطلح بديل صاغه The Graph لواجهات برمجة التطبيقات المفتوحة)، يمكن لكل منها سحب البيانات بناءً على استعلامات أو عوامل تصفية مختلفة.

5. تحفيز مشاركة البيانات

يتم تشغيل برنامج زراعة البيانات بواسطة الرمز المميز الأصلي للنظام OCEAN، مما يضمن حصول موفري البيانات على حوافز لمشاركة بياناتهم. يمكن للمستخدمين أيضًا استخدام OCEAN للتصويت على الحصص والحوكمة.

تتمثل نقطة البيع الفريدة لهذا المشروع في استخدام تقنية العملة المشفرة والبلوكتشين لخلق فرص متكافئة لشركات الذكاء الاصطناعي، ويعد هذا أحد أقوى الأمثلة على تكامل الذكاء الاصطناعي والعملة المشفرة.

4.4 مستقبل الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة

على الرغم من التطور السريع للذكاء الاصطناعي في السنوات القليلة الماضية، إلا أنه لا يزال بعيدًا عن تحقيق إمكاناته الكاملة. كما نعلم جميعًا، يتم حاليًا استخدام الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة لابتكار تبادل البيانات وسلاسل التوريد ومعاملات العملات المشفرة والأسواق واستعلامات blockchain والمزيد.

ومع ذلك، مع ازدياد ذكاء الذكاء الاصطناعي، سنرى العديد من المشاريع الأخرى التي تستخدم الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة لتوفير حلول أكثر ابتكارًا عبر الصناعات.

5. ألعاب Web3 والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)

في مجال العملات المشفرة سريع التطور، ستشكل العديد من الاتجاهات الرئيسية عام 2024. يحيط الترقب بألعاب Web3، والتي من المتوقع أن تجتذب تدفقًا لمستخدمي Web3 الجدد. تمثل هذه الألعاب تطورًا منطقيًا لتجارب ألعاب Web2، مما يعد بزيادة الجودة والمشاركة.

5.1 ألعاب Web3 تدفع المستخدمين إلى تبنيها

5.1.1 الإدارة اللامركزية

عادةً ما تتبنى ألعاب Web3 نموذج إدارة لا مركزية لتخصيص حقوق التحكم للاعبين ، وهو ما يحدث في تناقض حاد مع النموذج التقليدي الذي يهيمن عليه المطورون والناشرون. يمكن للاعبين الآن تداول الأصول بحرية وكسب العملات المشفرة من خلال الألعاب. التغيير الأكثر أهمية هو أن اللاعبين يشاركون في تطوير اللعبة وعملية اتخاذ القرار من خلال آليات التصويت. وهذا لا يؤدي إلى تمكين المجتمع فحسب، بل يعزز أيضًا الشعور بالملكية والمسؤولية بين اللاعبين.

5.1.2 الاقتصاد الرمزي والاقتصاد داخل اللعبة

تعتمد ألعاب Web3 عادةً اقتصاد الرمز المميز، أي أن الأصول داخل اللعبة يتم ترميزها لضمان شفافية اللاعب وإمكانية التتبع والملكية الحقيقية. . من خلال الأنشطة داخل اللعبة مثل إكمال المهام، أو تحقيق المعالم، أو المساهمة في مجتمع اللعبة، يمكن للاعبين كسب الرموز المميزة واستخدامها لشراء عناصر داخل اللعبة، وفتح الميزات الخاصة، وحتى التجارة مع لاعبين آخرين داخل النظام البيئي للعبة. تتيح نماذج الربح أثناء اللعب هذه للاعبين اكتساب قيمة حقيقية من خلال الأنشطة داخل اللعبة، وبالتالي تقديم بُعد جديد للاقتصاد داخل اللعبة وبالتالي خلق قيمة في النظام البيئي للألعاب.

المصدر: Chainlink

5.1.3 إمكانية التشغيل التفاعلي عبر الأنظمة الأساسية

p >

يمكن غالبًا أن تكون الرموز المميزة التي تم الحصول عليها أو شراؤها في إحدى ألعاب Web3 قابلة للتشغيل المتبادل مع الألعاب الأخرى في نظام Web3 البيئي. يعمل هذا التوافق عبر الألعاب على تعزيز قيمة الرمز المميز حيث يمكن للاعبين استخدام الرمز المميز عبر منصات ألعاب متعددة، وبالتالي تعزيز اقتصاد الألعاب المتصل على نطاق أوسع. ومن ناحية أخرى، يمكن للاعبين التبديل بسلاسة بين الأجهزة والأنظمة الأساسية مع الاحتفاظ بأصولهم وتقدمهم داخل اللعبة. تعمل هذه المرونة على تعزيز إمكانية الوصول إلى تجربة الألعاب وشموليتها.

5.1.4 التطوير القائم على المجتمع

تتميز العديد من ألعاب Web3 بأسواق لا مركزية حيث يمكن للاعبين شراء الأصول داخل اللعبة وبيعها وتداولها مباشرة مع بعضهم البعض. يخضع سوق نظير إلى نظير هذا لعقود ذكية، مما يضمن معاملات آمنة وشفافة مع دعم مجتمع الألعاب. بالإضافة إلى ذلك، تحظى جميع التعليقات والاقتراحات والمساهمات من المجتمع بتقدير كبير، مما يخلق بيئة تطوير تعاونية حيث يلعب المجتمع دورًا حيويًا في تشكيل مستقبل الألعاب.

5.2 NFTs كأصول للعلامة التجارية في كل مكان

من المتوقع أن تنمو مساحة العملات المشفرة في الطبقتين 1 و2 مع زيادة نشاط المطورين وزيادة القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) للتطورات المهمة في الحلول. يوضح هذا الزخم التزام صناعة العملات المشفرة المستمر بالابتكار، وتقديم تجارب مستخدم محسنة، ونماذج الحوافز، واستراتيجيات الأعمال المستدامة، لا سيما في مجال التطبيقات التي تواجه المستهلك.

بالإضافة إلى ذلك، يكتسب اتجاه NFTs بأسعار معقولة للمجموعات الواسعة زخمًا، لا سيما من خلال محافظ الضمان وسلاسل الكتل من الطبقة الثانية مع انخفاض تكاليف المعاملات. هذا الاتجاه يجعل NFTs أصلًا لا غنى عنه للعلامة التجارية الرقمية للعديد من الشركات والمجتمعات في العام المقبل، مما يعكس الابتكار والتطوير المستمر في مجال العملات المشفرة.

المصدر: بيانات NFT

5.2.1 فرص تحقيق الدخل والتعاون p>

توفر تقنية NFT مصادر إيرادات جديدة للعلامات التجارية. يمكنهم إنشاء إصدارات محدودة من NFT، مما يوفر لجمهورهم مجموعات نادرة وحصرية. قد يؤدي التوفر المحدود لهذه الأصول الرقمية إلى خلق شعور بالإلحاح والخوف من فقدان الفرصة، مما يؤدي إلى زيادة الطلب وربما يتسبب في زيادات في أسعار السوق الثانوية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعلامات التجارية الاستفادة من NFTs لتقديم محتوى أو تجارب غير قابلة للفتح. على سبيل المثال، يمكن أن يمنح شراء NFT إمكانية الوصول إلى محتوى حصري من وراء الكواليس أو أحداث افتراضية أو ميزات متميزة داخل النظام البيئي الرقمي للعلامة التجارية. وهذا يزيد بشكل كبير من قيمة NFT ويشجع هواة الجمع على الشراء.

بعيدًا عن جانب تحقيق الدخل، هناك آلية ذات منفعة متبادلة: يمكن للعلامات التجارية التعاون مع الفنانين أو المؤثرين أو العلامات التجارية الأخرى وتقسيم الإيرادات بين المتعاونين. لا تعمل عمليات التعاون هذه على توسيع نطاق NFTs ذات العلامات التجارية فحسب، بل توفر أيضًا وجهات نظر إبداعية متنوعة للأصول الرقمية، مما يجعلها أكثر جاذبية لجمهور واسع ومتنوع.

5.2.2 الإبداع المشترك وولاء العملاء

تعمل الرموز المميزة غير القابلة للاستبدال (NFTs) على ترسيخ مكانتها كاستراتيجية للعلامة التجارية تجذب المستهلكين العاديين. بالإضافة إلى كونها مقتنيات أو تمثل ملكية، تلعب NFTs أيضًا دورًا في الإبداع المشترك مع المتحمسين المتفانين. ويمكن أن تكون بمثابة أدوات لتمثيل هوية العميل وتستخدم على نطاق واسع في برامج الولاء والتطبيقات الإبداعية الأخرى، مما يؤكد قدرة NFTs على تجاوز أساليب التسويق التقليدية وتعزيز الاتصالات الأعمق بين العلامات التجارية وجماهيرها. يمثل الاتجاه العام تحولًا في استخدام NFTs ليس فقط للملكية الرقمية، ولكن أيضًا كأدوات لتمثيل العملاء والولاء للعلامة التجارية.

5.2.3 القدرة على تحمل التكاليف وإمكانية الوصول إلى NFTs

إحدى العلامات البارزة هي تزايد شعبية NFTs ذات الأسعار المعقولة والتي يمكن تحصيلها على نطاق واسع. يتم تسهيل ذلك من خلال حل الطبقة الثانية الذي يوفر أوقات تأكيد أسرع ويقلل التأخير الذي يحدث بشكل متكرر على الطبقة الأولى، وبالتالي تعزيز قابلية التوسع وتقليل تكاليف المعاملات. نظرًا لأن تكامل الطبقة الثانية يعمل على تحسين تجربة المستخدم الإجمالية من خلال ضمان تفاعل المستخدم السلس والسريع الاستجابة مع المقتنيات الرقمية ومبادرات العلامات التجارية الأخرى، فإنه يفتح الباب أمام جمهور أوسع للمشاركة في NFTs والاعتقاد بأن هناك إمكانات لا حصر لها في انتظار التنقيب.

5.2.4 الجسر المادي الرقمي

يساعد تكامل NFT على سد الفجوة بين العالمين المادي والرقمي. من خلال إنشاء NFTs وتوزيعها، يمكن للعلامات التجارية تعزيز علاقاتها مع المعجبين، وربما ربط الأحداث الخيرية أو أسباب التأثير الاجتماعي بإصدار بعض NFTs. يوضح هذا الاتجاه تنوع NFTs في تعزيز تجارب العلامة التجارية.

6. تنظيم العملات المشفرة - تقدم عالمي للتفكير المستقبلي

في عام 2024، يظل السباق العالمي بين المملكة المتحدة وأمريكا اللاتينية والإمارات العربية المتحدة واليابان وهونج كونج وسنغافورة مستمرًا بهدف إنشاء إطار تنظيمي جدير بالثقة للأصول الرقمية. تدرك الحكومات في جميع أنحاء العالم ديمومة العملات المشفرة، الأمر الذي كان له تأثير إيجابي على سياسة العملات المشفرة في الولايات المتحدة. على الرغم من بعض التأخر، يشير التقدم العالمي إلى أن التطورات الإيجابية في سياسة العملات المشفرة أمر لا مفر منه. مع نضوج صناعة العملات المشفرة، يعد وجود إطار تنظيمي يعطي الأولوية لحماية العملاء ويشجع الابتكار أمرًا بالغ الأهمية. وهذا يضمن القوة والمرونة حتى لو اختلفت الآراء حول العملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain.

6.1 نظرة عامة مختصرة على تنظيم العملات المشفرة في مناطق مختلفة

6.1.1 الاتحاد الأوروبي

يعد اعتماد MiCA خطوة مهمة للاتحاد الأوروبي. اقترح الاتحاد الأوروبي إطارًا تنظيميًا شاملاً لتنظيم الأصول المشفرة. ويهدف إلى توضيح تصنيف أصول العملات المشفرة المختلفة، ووضع تدابير لحماية المستهلك، وإنشاء إطار عمل لمصدري العملات ومقدمي الخدمات في مجال العملات المشفرة. وعلى عكس موقفه العدائي، يدرك الاتحاد الأوروبي أهمية العملات المشفرة في سياق الذكاء الاصطناعي وثورة الويب 3. وهذا يدل على الالتزام بتعزيز الابتكار مع إنشاء إطار تنظيمي للأصول الرقمية.

6.1.2 الولايات المتحدة

تمر الولايات المتحدة بمرحلة حرجة في تنظيم العملات المشفرة، مع الاعتراف بأن النهج القائم على الإنفاذ قد يؤدي إلى خنق الابتكار. اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) إجراءات إنفاذ مختلفة ضد المشاريع والأفراد في مجال العملات المشفرة. وتستند هذه الإجراءات في كثير من الأحيان إلى ادعاءات بشأن عروض الأوراق المالية غير المسجلة، مع التأكيد على ضرورة الالتزام بقوانين الأوراق المالية.

6.1.3 البرازيل

أطلق البنك المركزي البرازيلي (CB) مؤخرًا مشاورة عامة طال انتظارها بشأن تنظيم العملات المشفرة. وسيستخدم البنك المركزي ردود هذه المشاورة لوضع مسودة اللوائح، والتي سيتم تقديمها للجولة الثانية من المشاورة العامة في منتصف عام 2024. وسيتم تنفيذ النسخة النهائية من اللوائح بعد المشاورة الثانية.

6.1.4 الأرجنتين

يعد عام 2023 مهمًا جدًا لأن خافيير مايلي حقق النصر في الأرجنتين، حيث تعد العملات المشفرة لاعبًا رئيسيًا في الاقتصاد. ستكون هناك بعض التغييرات المهمة في السياسة في الأرجنتين، ونتوقع أن نراقب عن كثب ما إذا كانت بعض هذه السياسات قادرة على إقرار الكونجرس والتأثير على اعتماد العملات المشفرة في الأرجنتين.

6.1.5 المملكة المتحدة

تشارك المملكة المتحدة بنشاط في السباق العالمي لإنشاء إطار تنظيمي جدير بالثقة للأصول الرقمية. يمكن أن تؤثر كيفية تنظيمها على مكانتها في المشهد العالمي للعملات المشفرة بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي. في المملكة المتحدة، يُطلب من الشركات العاملة في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل بورصات العملات المشفرة ومقدمي المحافظ، التسجيل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) والامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML).

6.1.6 الإمارات العربية المتحدة

يضع مركز دبي للسلع المتعددة في دولة الإمارات العربية المتحدة اللوائح التنظيمية للشركات المشاركة في أنشطة العملات المشفرة وسلسلة الكتل. توفر هذه اللوائح إطارًا قانونيًا للترخيص والإشراف على الشركات العاملة في مجال تداول العملات المشفرة والخدمات ذات الصلة. تعمل دولة الإمارات العربية المتحدة على وضع نفسها في المنافسة العالمية من خلال التأكيد على أهمية إنشاء إطار تنظيمي جدير بالثقة. وباعتبارها مركزًا للابتكار والتكنولوجيا في الشرق الأوسط، فإن النهج الذي تتبعه دولة الإمارات العربية المتحدة في تنظيم العملات المشفرة يمكن أن يشكل دورها كلاعب رئيسي في مجال الأصول الرقمية.

6.1.7 اليابان

كانت اليابان رائدة في الاعتراف باستمرارية العملات المشفرة وسنت قانون العملة الافتراضية في عام 2017. ينظم مشروع القانون عمليات تبادل العملات المشفرة ويطلب منها التسجيل لدى هيئة الخدمات المالية (FSA). لقد جعل إطارها التنظيمي الراسخ، إلى جانب النهج الاستباقي لصنع سياسات العملات المشفرة، اليابان رائدة في مجال العملات المشفرة العالمية.

6.1.8 هونج كونج

تشارك هونج كونج بنشاط في المنافسة العالمية لإطار تنظيمي للأصول الرقمية. ينظم قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ أنشطة الأوراق المالية والعقود الآجلة (بما في ذلك الأنشطة المتعلقة بأصول العملات المشفرة)، وسيتم الإشراف على الامتثال من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC). إن موقع هونغ كونغ الاستراتيجي كمركز مالي لآسيا يجعل تطوراتها التنظيمية ذات أهمية بالنسبة للسوق الأوسع.

6.1.9 سنغافورة

دخل قانون خدمات الدفع السنغافوري حيز التنفيذ في عام 2020 وينظم خدمات الدفع المختلفة، بما في ذلك خدمات رموز الدفع الرقمية (العملات المشفرة). يتطلب الأمر من مقدمي خدمات التشفير التسجيل والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CTF). لقد كانت سنغافورة رائدة في خلق بيئة مواتية لتطوير blockchain والعملات المشفرة. إن التزامها بالتنظيم الصديق للابتكار والمبادئ التوجيهية الواضحة يجعل سنغافورة وجهة جذابة لشركات العملات المشفرة.

6.2 ضرورة صياغة سياسات العملة المشفرة بشكل نشط

إن التطوير المستمر وزيادة أهمية العملات المشفرة في المشهد المالي العالمي يجعل صياغة السياسة النشطة أمرًا لا مفر منه. نظرًا لأن العملات المشفرة أصبحت أكثر رسوخًا في مختلف القطاعات بما في ذلك التمويل والتكنولوجيا وحتى الحوكمة، فإن الهيئات التنظيمية العالمية تدرك قوة بقاء العملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain. وتستجيب عملية صنع السياسات الاستباقية على وجه التحديد لهذه الحاجة من خلال وضع قواعد تحمي المستهلكين، وتضمن ممارسات السوق العادلة، وتخلق مجالاً متكافئاً للشركات العاملة في مجال العملات المشفرة.

إن النمو السريع للابتكار التكنولوجي في مجال العملات المشفرة، بما في ذلك التطورات مثل التمويل اللامركزي (DeFi)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، وقابلية التشغيل البيني لـ blockchain، يسلط الضوء على حاجة الهيئات التنظيمية إلى توقع هذه التطورات بشكل استباقي الجنس. مع تزايد مشاركة المستثمرين المؤسسيين والجمهور في سوق العملات المشفرة، أصبح ضمان حماية المستثمر والحفاظ على نزاهة السوق أولوية قصوى بالنسبة للهيئات التنظيمية.

لذلك يمكننا أن نرى أن إنشاء إطار تنظيمي فعال أمر بالغ الأهمية للتخفيف من هذه المخاطر ومنع إساءة استخدام الأصول الرقمية. ويعتبر أيضًا إطارًا تنظيميًا قويًا يمكن أن يكون بمثابة وسيلة لغرس الثقة بين المشاركين في السوق وجذب اعتماد أوسع.

7. الخلاصة

في عام 2023، شهدنا خروجًا كبيرًا عن الضائقة الاقتصادية وتراجع السوق في عام 2022. شهد هذا العام حماسًا متجددًا للأصول الرقمية، ومكاسب مذهلة في السوق، وظهور عناصر فريدة على السلسلة مثل Bitcoin Inscriptions. كانت بعض المجالات أكثر نجاحًا من المتوقع (الرموز غير القابلة للتحصيل، والأصول الحقيقية) وبعضها كان أقل نجاحًا (المدفوعات)، ولكن بشكل عام، وجدت الصناعة أن سوق المنتجات قويًا يتلاءم مع العديد من المجالات المتخصصة، وهي تدخل مرحلة النضج.

يتمتع حاملو البيتكوين على المدى الطويل حاليًا بقبضة قوية على إمدادات البيتكوين، ويجد معظم المستثمرين أنفسهم يمتلكون البيتكوين بشكل مربح. مع اقتراب أوائل عام 2024، تصبح إمكانية إنشاء صندوق استثمار متداول أمريكي أكثر واقعية، ومع انخفاض سعر البيتكوين إلى النصف في أبريل، يبدو أن هذا العام سيكون إيجابيًا للغاية!