5 عملات DeFi للنظر في الاستثمار في عام 2023

مصدر المقال

برز التمويل اللامركزي (DeFi) كقطاع ثوري في صناعة العملات المشفرة ، حيث يقدم حلولًا مالية مبتكرة ويعطل الأنظمة التقليدية. مع استمرار تطور مساحة DeFi واكتساب قوة دفع ، يمكن أن يوفر الاستثمار في عملات DeFi فرصًا فريدة للمستثمرين. في منشور المدونة هذا ، سنستكشف خمس عملات DeFi بارزة تستحق الدراسة للاستثمار في عام 2023 ، بناءً على إمكاناتها وأدائها واعتمادها في نظام DeFi البيئي.

إيثريوم (ETH):

Ethereum هو blockchain التأسيسي لمعظم تطبيقات وبروتوكولات DeFi. باعتبارها ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية ، تعمل Ethereum بمثابة العمود الفقري للتبادلات اللامركزية (DEXs) ومنصات الإقراض وزراعة المحاصيل وغير ذلك. مع ترقية Ethereum 2.0 القادمة وتركيزها على قابلية التوسع ، تستعد Ethereum للحفاظ على موقعها المهيمن في مساحة DeFi.

Aave (AAVE):

Aave هو نظام إقراض واقتراض لامركزي قائم على Ethereum. يسمح للمستخدمين بإقراض عملاتهم المشفرة وكسب الفائدة أو اقتراض الأصول من خلال ضمان ممتلكاتهم. النظام البيئي القوي لـ Aave ، والسجل الحافل ، والابتكار المستمر تجعله خيارًا استثماريًا واعدًا ضمن مشهد DeFi.

Uniswap (UNI):

Uniswap هو بروتوكول تبادل لامركزي وأحد رواد صناعة السوق الآلي (AMM). إنه يسهل التداول غير الموثوق به وغير المصرح به لرموز ERC-20 المختلفة مباشرة من محافظ المستخدمين. جعلت شعبية Uniswap ، والسيولة ، والواجهة سهلة الاستخدام من وضعها كبورصة لامركزية رائدة ، مما جعل رموز UNI فرصة استثمارية جذابة.

تشينلينك (رابط):

Chainlink هي شبكة أوراكل لامركزية تربط العقود الذكية ببيانات العالم الحقيقي ، مما يتيح لتطبيقات DeFi الوصول إلى المعلومات خارج السلسلة. اكتسبت بنية أوراكل الموثوقة والآمنة من Chainlink اعتمادًا واسع النطاق داخل نظام DeFi البيئي ، مما يجعل رموز LINK لاعبًا رئيسيًا في توفير خلاصات البيانات اللامركزية.

Synthetix (SNX):

Synthetix عبارة عن منصة لا مركزية تتيح للمستخدمين إنشاء الأصول الاصطناعية وتداولها ، مثل العملات المشفرة والسلع والأسهم التقليدية ، على سلسلة Ethereum blockchain. يتم تخزين الرموز المميزة لـ SNX كضمان لإصدار ودعم هذه الأصول الاصطناعية. مع الطلب المتزايد على الأصول الاصطناعية والتطور المستمر للنظام البيئي Synthetix ، تقدم SNX فرصة استثمارية مثيرة للاهتمام.

تذكير سريع: ما هو DeFi؟

يشير DeFi إلى مجموعة من التطبيقات والبروتوكولات المالية المبنية على منصات blockchain اللامركزية ، في المقام الأول Ethereum. يهدف إلى إزالة الوسطاء وإنشاء نظام مالي شفاف ويمكن الوصول إليه يعمل بشكل مستقل دون الحاجة إلى البنوك التقليدية أو المؤسسات المالية.

المبادئ الأساسية لـ DeFi:

تم تأسيس DeFi على عدة مبادئ أساسية ، بما في ذلك الشفافية وعدم الثقة وكود مفتوح المصدر والوصول بدون إذن والتركيب. تضمن هذه المبادئ أن المعاملات المالية والتفاعلات يمكن أن تتم مباشرة بين الأطراف ، دون سلطة أو سيطرة مركزية.

تطبيقات مفتاح DeFi:

• التبادلات اللامركزية (DEXs):

يمكن للمستخدمين تداول العملات المشفرة مباشرة من محافظهم عبر DEXs ، والتخلص من ضرورة الوسطاء. إنهم يستفيدون من العقود الذكية لتوفير السيولة وتمكين تداول النظراء.

• منصات الإقراض والاقتراض:

تمكّن منصات الإقراض DeFi الأفراد من إقراض أصولهم الرقمية وكسب الفائدة ، بينما يمكن للمقترضين استخدام ممتلكاتهم كضمان لتأمين القروض دون الحاجة إلى فحوصات ائتمانية أو ضمانات تقليدية.

• العملات المستقرة:

العملات المستقرة هي عملات مشفرة مصممة للحفاظ على قيمة ثابتة ، وغالبًا ما تكون مرتبطة بعملة ورقية مثل الدولار الأمريكي. إنها توفر الاستقرار في سوق العملات المشفرة المتقلب وتمكن المستخدمين من تخزين القيمة وإجراء المعاملات مع انخفاض تقلبات الأسعار.

• زراعة الغلة:

تتضمن زراعة الغلة استخدام بروتوكولات DeFi لتحسين العوائد على حيازات الأصول الرقمية. يمكن للمستخدمين قفل أصولهم في مجمعات السيولة أو المشاركة في برامج تعدين السيولة لكسب رموز إضافية كمكافآت.

مزايا DeFi:

بالمقارنة مع الأنظمة المالية التقليدية ، تتمتع DeFi بعدد من الفوائد ، بما في ذلك:

• إمكانية الوصول:

تقدم DeFi الخدمات المالية للسكان الذين لا يتعاملون مع البنوك والذين يعانون من نقص في البنوك ، مما يمكنهم من المشاركة في الاقتصاد العالمي.

• تكاليف أقل:

يلغي DeFi الحاجة إلى الوسطاء ، ويقلل من رسوم المعاملات ويخفض التكاليف المرتبطة بالخدمات المالية.

• زيادة الرقابة المالية:

يتمتع المستخدمون بالسيطرة الكاملة على أصولهم ويمكنهم المشاركة في الأنشطة المالية دون الاعتماد على الكيانات المركزية.

• الأموال القابلة للبرمجة:

يسمح DeFi بإنشاء أموال قابلة للبرمجة من خلال العقود الذكية ، مما يتيح أتمتة المعاملات المالية وتطوير منتجات مالية مبتكرة.

التحديات والآفاق المستقبلية:

بينما تقدم DeFi إمكانات هائلة ، فإنها تواجه أيضًا تحديات مثل قابلية التوسع وعدم اليقين التنظيمي ونقاط الضعف الأمنية. ومع ذلك ، فإن التطورات التكنولوجية المستمرة والاعتماد المتزايد والتطورات التنظيمية تمهد الطريق لنظام DeFi البيئي أكثر قوة ونضجًا.

فرصة للمستثمرين:

يتطور قطاع DeFi باستمرار ، ويمكن أن يكون الاستثمار في عملات DeFi الواعدة فرصة مثيرة للمستثمرين الذين يبحثون عن عالم مبتكر للتمويل اللامركزي. تعد Ethereum و Aave و Uniswap و Chainlink و Synthetix من بين أفضل عملات DeFi التي أظهرت إمكانات قوية وتبنيًا وفائدة داخل نظام DeFi البيئي. ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أن سوق العملات الرقمية متقلب ، وأن العناية الواجبة الدقيقة أمر بالغ الأهمية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.