يصف محافظ البنك المركزي البرازيلي كيف يمكن لنظام CBDC أن يوقف عمليات تشغيل البنوك

في ورقة مؤخرانشرت من قبل بنك التسويات الدولية (BIS) ، كشف فابيو أروجو ، الخبير الاقتصادي في البنك المركزي البرازيلي (CBB) والمسؤول أيضًا عن عمل العملة الرقمية للبنك المركزي في البلاد ، أن السلطة النقدية سيكون لها سيطرة أكبر على أموال السكان بمجرد طرح CBDC الخاص بها. من خلال ما يسمى Real Digital ، سيكون البنك المركزي قادرًا على وقف عمليات تشغيل البنوك وفرض قيود أخرى على وصول المواطنين إلى الأموال. & nbsp؛

ريال ديجيتال ،نسخة رقمية من العملة الوطنية البرازيلية ، تمت مناقشته في البنك المركزيمنذ 2015 وستخضع أولى اختباراتها في عام 2023 حتىتسعة حلول مقدمة من الشركات الخاصة خلال حدث تحدي الرفع الأخير الذي نفذه مصرف البحرين المركزي.

أفاد كوينتيليغراف أن قيمة العملة الرقمية للبنك المركزي القادم ستكون مرتبطة بـنظام الدفع النقدي الوطني STR ، المعروف أيضًا باسم نظام التحويل الاحتياطي.

قد تكون البرازيل قريبًا الدولة التالية في أمريكا اللاتينية التي تنظم العملة المشفرة. كان هناك مشروع قانون قيد العمل منذ عام 2019 ، ومن المقرر الآن طرحه في قاعة مجلس الشيوخ للتصويت عليه.https://t.co/ZYEfrsEwm8

- كوينتيليغراف (Cointelegraph)23 فبراير 2022

من خلال Real Digital ، يقول البنك المركزي إنه يريد تمكين ما يسمى بالمدفوعات الذكية داخل بيئة منظمة. تشمل المدفوعات الذكية العقود الذكية والمعاملات مع أجهزة إنترنت الأشياء وحتى تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi).

في وثيقة بنك التسويات الدولية ، قال أراوجو إن الهدف الرئيسي من تقديم عملة رقمية للبنك المركزي هو تزويد رواد الأعمال ببيئة آمنة وموثوقة للابتكار من خلال استخدام تقنيات البرمجة التي تجعل المدفوعات الذكية حقيقة واقعة.

وقال: "التقنيات المتاحة للمدفوعات الذكية ، كما يظهر في الأصول المشفرة ، تفسح المجال لنماذج أعمال جديدة وهي أكثر ملاءمة لتلبية طلب السكان".

متعلق ب:تبحث الورقة الفيدرالية في التأثيرات المحتملة للعملة الرقمية للبنك المركزي على السياسة النقدية

يجوز للبنك المركزي أن "يوقف" عمليات السحب

في الورقة ، يسلط أروجو الضوء على أن البنك المركزي يجب أن يحافظ على شراكة مع القطاع الخاص في توفير السيولة للسوق. وفقًا لأراوجو ، يتصور البنك المركزي التعايش بين الأموال الرقمية الحقيقية والأموال الخاصة الصادرة عن المؤسسات التي ينظمها مصرف البحرين المركزي في المدفوعات الذكية المقصودة.

لذلك ، يمكن للأفراد تحويل ودائعهم إلى رموز قادرة على الوصول إلى الخدمات المقدمة على هذه المنصة الجديدة ، بموجب التزام بتحويل هذه الرموز إلى Real Digital. بمعنى آخر ، ستكون البنوك قادرة على إصدار الرموز الخاصة بها التي تهدف إلى تطبيقات العقود الذكية التي يكون رصيدها في Real Digital كضامن للعمليات.

قال: "سوف ترث الرموز المميزة للإيداع المصرفي التجاري جميع لوائح وخصائص أصولها الأم ، مثل متطلبات الاحتياطي الجزئي. وبالمثل ، فإن رموز الإيداع [مزود خدمة الدفع] سترث خصائصها ، مثل إجمالي متطلبات الاحتياطي".

ومع ذلك ، على عكس النظام البيئي للعملات المشفرة حيث يمتلك المستخدمون أصولهم ولا يمكن لأي شخص قفل عملياتهم ، سيكون هناك نظام لقفل عمليات السحب في عملة البنك المركزي البرازيلي في البرازيل.

يشير Araujo إلى أنه في وقت معين ولأسباب مختلفة ، قد يكون هناك تشغيل بنكي حيث يرغب المستخدمون في تحويل هذه الرموز إلى Real Digital ، والتي سيضمنها البنك المركزي. لتجنب مثل هذه التدفقات المصرفية ، يوفر مصرف البحرين المركزي بالفعل "دعائم وقيود على تدفق التحويل من وإلى عملات البنوك المركزية الرقمية".

يشير البنك المركزي إلى أن تدفق تبادل هذه الرموز إلى Real Digital سيكون له حد وسيحتاج حتى إلى جدولته مسبقًا. بمعنى آخر ، سيكون للبنك المركزي القدرة على التحكم في تدفق الأموال داخل النظام.

متعلق ب:تريد بورصة البرازيل تقديم oracles لـ Real Digital

تشرح الورقة:

"أحد مصادر القلق ، على الرغم من ذلك ، هو السرعة التي يمكن بها تحويل الرموز المميزة الخاصة إلى عملات رقمية أساسية خاصة بالبنوك المركزية ، والتي يمكن أن تعيد آليات التنسيق. ولتجنب مثل هذه التدفقات غير المرغوب فيها ، يمكن أن تكون التحويلات الكبيرة متاحة فقط إذا تمت جدولتها مسبقًا ويمكن أن تكون القيود المفروضة على التحويلات اليومية بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون آليات قاطع الدائرة قابلة للتطبيق تلقائيًا عندما يؤدي التجفيف المستمر للرموز من أي مؤسسة محددة إلى جعلها عرضة للخطر ".

يختتم Araujo الوثيقة بالإشارة إلى أن Real Digital ، من خلال تمكين العقود الذكية وحلول الأموال القابلة للبرمجة في البيئة المالية البرازيلية ، ستسمح بإنشاء خدمات مالية مخصصة لتلبية المتطلبات المختلفة للمجتمع.

وتخلص الورقة إلى أن هذه الموارد ، عندما تقترن بالتعليم المالي ، يمكن أن توفر مكاسب في الكفاءة وتخدم جميع سكان البلد ، حتى أولئك الذين لا يزالون على هامش النظام المالي.