يقول مدير FinCEN بالإنابة إن شرط قانون باتريوت ليس "بالحجم المناسب" لفرض التشفير

قال هيم داس ، القائم بأعمال مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية بالولايات المتحدة ، أو FinCEN ، إن بعض أدوات المكتب الحكومي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قد لا تكون مناسبة للعملات المشفرة.

في جلسة استماع يوم الخميس للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب حول "الرقابة على شبكة مكافحة الجرائم المالية" داسموجهة مخاوف المشرعين بشأن سلطة FinCEN في متابعة معلومات حول معاملات الأصول الرقمية غير المشروعة. وقال ممثل ولاية كنتاكي ، آندي بار ، إن العديد من "الإجراءات الخاصة" الحالية لشركة FinCEN كانت كذلكمخول لاستخدامها بموجب المادة 311 من قانون باتريوت "نادرًا ما تُستخدم" ، بينما ألمح داس إلى أن الأصول الرقمية هي أساسًا أساس جديد للقانون الذي يهدف إلى مكافحة غسل الأموال ، أو مكافحة غسل الأموال ، ومكافحة تمويل الإرهاب ، أو تمويل الإرهاب.

قال داس: "تم سن القسم 311 في وقت كانت تتم فيه معظم العلاقات والمعاملات المالية من خلال النظام المصرفي التقليدي حيث توجد علاقات حسابات مراسلة تقليدية". "في الوقت الحاضر ، غالبًا ما تشمل المعاملات عبر الحدود شركات خدمات الأموال وأنظمة الدفع [...] شركات الصرافة بالإضافة إلى العملات المشفرة."

أضاف داس أن سلطة FinCEN الحالية بموجب قانون PATRIOT لن تمنع على الأرجح الجهات الفاعلة من الانخراط في معاملات غير مشروعة لهجمات برامج الفدية وأسواق الشبكة المظلمة:

"حاليًا ، سلطة القسم 311 ليست بالحجم المناسب لأنواع التهديدات التي نراها من خلال استخدام العملة المشفرة."

بالإضافة إلى الأسئلة المتعلقة بسلطة FinCEN في تقييم المعاملات المشبوهة ، تساءل العديد من المشرعين عن الكيفية التي يمكن للمكتب من خلالها التعامل مع الأوليغارشية والكيانات الروسية التي تستخدم العملة المشفرة للتهرب من العقوبات. كرر داسموقف FinCEN من مارس أنه من غير المرجح أن تستخدم الحكومة الروسية عملات افتراضية قابلة للتحويل للتهرب من العقوبات واسعة النطاق ، لكنها ستواصل مراقبة الوضع:

"لم نشهد تهربًا واسع النطاق من خلال استخدام العملة المشفرة ، لكننا ندرك ذلك ونعمل مع المؤسسات المالية حتى يكونوا على دراية بهذه الإمكانية التي يمكننا تحديد تهرب واسع النطاق باستخدام العملة المشفرة والتصرف بناءً عليها أيضًا ".

متعلق ب:الحلقة الجديدة من تنظيم التشفير: The Empire Strikes Back

وفقًا لـ Das ، ستنظر FinCEN أيضًا في كيفية التعامل مع متطلبات المراقبة المالية لشركات التشفير التي تسهل معاملات معينة إلى محافظ ذاتية أو غير مستضافة. وزارة الخزانة الأمريكيةقواعد "اعرف عميلك" المقترحة على المحافظ غير المستضافة للمعاملات التي تزيد عن 3000 دولار في ديسمبر 2020 ولمح في جدول أعمالها نصف السنوي وخطتها التنظيمية التي تم إصدارها في يناير ، ستبحث في تنظيم هذا الجانب من مساحة التشفير.

قال داس: "ليس الأمر أن المحافظ غير المستضافة مبهمة تمامًا". "غالبًا ما تشارك المحافظ غير المستضافة في معاملات مع بورصات العملات المشفرة ، والتي تخضع لتنظيم مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب [...] يمكن لتطبيق القانون التعامل مع عمليات تبادل العملات المشفرة فيما يتعلق بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة والتقارير الأخرى التي قد تنطبق عليها فيما يتعلق بالحصول على درجة معينة من الفهم فيما يتعلق بالمعاملات مع المحافظ غير المستضافة أيضًا ".