https://www.coindesk.com/policy/2022/11/15/privacy-enhancing-crypto-coins-could-be-banned-under-leaked-eu-plans/
يمكن للاتحاد الأوروبي حظر البنوك ومقدمي خدمات التشفير من التعامل في العملات التي تعزز الخصوصية مثل zcash و monero و dash بموجب مسودة مسربة لقانون غسيل الأموال حصلت عليها CoinDesk.
ستمثل خطط المسؤولين التشيك ، الذين يترأسون المحادثات بين حكومات الاتحاد الأوروبي بشأن القانون المقترح ، أحدث مسمار في نعش وسائل الدفع المجهولة بعد قواعد جديدة صارمة تم الاتفاق عليها خلال الصيف.
"يُحظر على مؤسسات الائتمان والمؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول المشفرة الاحتفاظ ... عملات تعزز إخفاء الهوية" ، وفقًا لمسودة تشريعية اطلعت عليها CoinDesk ، بتاريخ 9 نوفمبر ، والتي تم تعميمها على المجموعة الـ 26 الأخرى. الدول الأعضاء للتعليق.
صرح دبلوماسي من الاتحاد الأوروبي لـ CoinDesk بأن الإجراء كان يهدف إلى تجنب المخاطر الناشئة عن الأصول المشفرة المصممة خصيصًا لتجنب إمكانية التتبع. الحظر علىعملات الخصوصية ، التي تمنع التطفل على نشاط blockchain ، تهدف إلى عكس ذلك على أدوات مجهولة مثل الأسهم لحاملها والحسابات المجهولة التي تم تضمينها في اقتراح الفاتورة الأصلي.
وقال الدبلوماسي ، الذي تحدث شريطة عدم الكشف عن هويته بشأن المفاوضات التي تجري خلف أبواب مغلقة ، إن الاقتراح التشيكي يستجيب لمطلب من الدول التي تتفاوض على النص.
تم اقتراح لائحة مكافحة غسل الأموال في يوليو 2021 من قبل المفوضية الأوروبية كجزء من حزمة من شأنها أيضًا حظر المعاملات النقدية الكبيرة وإنشاء وكالة جديدة لمكافحة غسيل الأموال ، AMLA ، لفحص الممارسات في المؤسسات المالية الكبيرة.
بموجب الخطط التشيكية ، سيكون مقدمو الأصول المشفرة ملزمين بالتحقق من العملاء & # x27 ؛ الهوية حتى بالنسبة للمعاملات العرضية التي تقل عن 1000 يورو (1040 دولارًا) ، وللتحقق من طبيعة وهدف العمل من أجل مدفوعات أكبر. من شأن ذلك أن يجعل القواعد أكثر إرهاقًا مما هي عليه بالنسبة للأنواع الأخرى من الشركات مثل البنوك ، حيث تطبق قواعد العناية الواجبة فقط للمدفوعات الأكبر ، على ما يبدو بسبب المخاوف من إمكانية تقسيم مدفوعات العملات المشفرة بسهولة إلى أجزاء أصغر.
سيحتاج مقدمو خدمات التشفير الذين يقومون بأعمال خارج الاتحاد الأوروبي إلى التحقق مما إذا كان الطرف المقابل مرخصًا ، والتحقق من ضوابط غسيل الأموال التي لديهم ، كما اقترحت الوثيقة أيضًا ، مع تفاصيل التدقيق التي ستحددها AMLA.
في تعديلاتهم الموازية لمشروع القانون ، ركز المشرعون في البرلمان الأوروبي على معالجة الأموال القذرة عبرmetaverse والتمويل اللامركزي والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). يجب أن يوافق كل من المجلس والبرلمان الأوروبي على مشروع القانون لتمريره ليصبح قانونًا.
إذا حدث ذلك ، فسوف يمثل أحدث هجوم تنظيمي ضد إخفاء الهوية عبر الإنترنت - والذي له أغراض مشروعة ، لكن المنظمين قلقون أيضًا من إمكانية استخدامه لمعالجة الأموال الإجرامية ، أو إفشال العقوبات ، أو جمع الأموال للإرهابيين وغيرهم من المنبوذين.
في أغسطس ، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على أداة الخصوصية المستندة إلى Ethereumتورنادو كاش ، التي قيل إنها استخدمت لجمع الأموال لبرنامج أسلحة كوريا الشمالية - وهي المرة الأولى التي يتم فيها تطبيق سلطات العقوبات ضد بروتوكول لامركزي.
أسواق الاتحاد الأوروبي في لائحة الأصول المشفرة (ميكا ) ، المتفق عليها ولكن لم تدخل حيز التنفيذ بعد ، تمنع التبادلات من السماح بتداول أصول التشفير المجهولة ما لم يتم تحديد أصحابها. مجموعة موازية من القواعد علىتحويل الأموال يفرض عمليات تفتيش إضافية على أي شخص يتعامل مع أمثال monero أو dash.