Robinhood تدفع أكثر من 10 ملايين دولار كغرامات للعديد من الولايات الأمريكية لإيذاء المستثمرين

انضم DFPI من كاليفورنيا إلى المنظمين بالولايات الأخرى في اتفاقية بملايين الدولارات مع Robinhood.

انضمت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) إلى تسوية متعددة الدول مع Robinhood ، والتي ستدفع ما يقرب من 10.2 مليون دولار كغرامات لتسجيل النقص التشغيلي الذي أثر سلبًا على المستثمرين خلال أزمة COVID-19.

تعرضت الشركة المرتبطة بالعملات المشفرة لعقوبة أخرى قدرها 30 مليون دولار في الصيف الماضي من قبل وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) لانتهاكها قوانين مكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني.

المزيد من المتاعب ل Robinhood
أصبح DFPI أحدث منظم حكومي لـينضم اتفاقية المليارات مع Robinhood. قبل ذلك ، أكدت هيئات الرقابة في ألاباما وكولورادو ونيوجيرسي وديلاوير وتكساس وساوث داكوتا أن الشركة أضرت ببعض مستثمريها في مارس 2020 من خلال إهمال العديد من السياسات.

وفقًا للمنظمين ، فقد فشلت في إبلاغ المستخدمين بالمخاطر المرتبطة بهوامش الخيارات المتعددة ، ولم تصمم برنامجًا لتحديد هوية العملاء ، ولم تمارس العناية الواجبة قبل الموافقة على حسابات خيارات معينة. كما أنها لم تتعاون مع هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) والوكالات الأخرى ذات الصلة.

يُزعم أن الانتكاسات التشغيلية حدثت في مارس 2020 (في بداية جائحة COVID-19 المدمر) عندما اعتمد مئات الآلاف من المستثمرين على منصة Robinhood.

أشاد رئيس ناسا أندرو هارتنيت بالجهود المشتركة لمنظمي الدولة ، والتي تهدف إلى إفادة المستثمرين المتضررين.

وأضاف: "فشلت Robinhood مرارًا وتكرارًا في خدمة عملائها ، لكن هذه التسوية توضح أن Robinhood يجب أن تأخذ التزاماتها المتعلقة بخدمة العملاء على محمل الجد وتصحح أوجه القصور هذه".

وقالت مفوضة DFPI ، كلوثيلد هيوليت ، إن مثل هذه المنصات "يجب أن تمتثل للحماية المنطقية للمستثمرين والمستهلكين كما يقتضي القانون".

على الرغم من الغرامات ، لم يجد المنظم في ولاية كاليفورنيا أي دليل على أنشطة احتيالية قامت بها Robinhood. بالإضافة إلى ذلك ، تعاونت الشركة بشكل كامل مع التحقيق.

التسوية السابقة
وزارة ولاية نيويورك للخدمات المالية (NYDFS)قسري قامت Robinhood Crypto (الوحدة التي تركز على العملة المشفرة في شركة الوساطة عبر الإنترنت) بدفع غرامة قدرها 30 مليون دولار في أغسطس 2022 بعد أن وجدت "إخفاقات كبيرة" في برامج الامتثال.

وزعمت الوكالة أن Robinhood انتهكت متطلبات مكافحة غسيل الأموال ولم تقم بإجراء ترقيات مناسبة لنظام مراقبة المعاملات الخاص بها. علاوة على ذلك ، فقد اتبعت سياسات الأمن السيبراني التي لا تتوافق مع المعايير التي حددها NYDFS.

وقالت المشرفة أدريان إيه هاريس في ذلك الوقت: "ستواصل DFS التحقيق واتخاذ الإجراءات عندما ينتهك أي مرخص له القانون أو لوائح الإدارة ، والتي تعتبر ضرورية لحماية المستهلكين وضمان سلامة وسلامة المؤسسات".