المنتدى الاقتصادي العالمي 2022: يرى المصرفيون في المنتدى الاقتصادي العالمي ضرورة توخي الحذر والسرعة في التعامل مع العملات الرقمية للبنك المركزي

إن عملية إدخال العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) محفوفة بالمجهول ، والتي تم توضيح بعضها في لجنة من الخبراء اجتمعت يوم الاثنين في المنتدى الاقتصادي العالمي في دافوس ، سويسرا. وخلصت اللجنة إلى أن التصميم الجيد هو المفتاح لنجاح اتفاقية التنوع البيولوجي ، وهناك عدد أقل من التحديات أمام تقديم CBDC بالجملة.

قال محافظ بنك تايلاند ، Sethaput Suthiwartnarueput ، إنه على الرغم من أن العديد من البنوك المركزية تفكر في عملة رقمية للبنك المركزي ، إلا أن هناك القليل من الخبرة العملية معهم. بدأ البنك الوطني التايلاندي برامج إثبات المفهوم في عام 2018. بدأ مشروع mBridge الخاص به كتجربة في إنشاء ممر دفع بالجملة عبر الحدود مع سلطة النقد في هونج كونج ، وتوسع ليشمل بنك الصين ، الإمارات العربية المتحدة وبنك التسويات الدولية. يمكن أن تستغرق المعاملات عبر الحدود باستخدام التكنولوجيا المصرفية التقليدية أيامًا حتى تكتمل ، بينما تكون معاملات CBDC أسرع بكثير.

قال Suthiwartnarueput إن استخدام تقنية blockchain يمكن أن يكون له عواقب غير مقصودة. قال إنه أمر جيد للشفافية ، لكن عدم الكشف عن هويته يؤثر على قابلية التوسع. هناك مخاطر في تصميم CBDC لأن العقود الذكية تتطلب تحديد التعامل مع كل حالة في وقت مبكر. واستشهد بالعقوبات الحالية على روسيا كمثال على التحدي المحتمل لتصميم العملة الرقمية للبنك المركزي. يبحث البنك المركزي التايلاندي عن "تجريبي محدود" لعملات رقمية للبنك المركزي للبيع بالتجزئة في الربع الأخير من هذا العام.

تعتبر المعاملات الدولية بين الأشخاص ، وخاصة التحويلات من العمال الموجودين في البلدان الأخرى ، والتي تشكل سوقًا بقيمة 48 مليار دولار سنويًا ، واحدة من أكثر حالات الاستخدام إلحاحًا بالنسبة للعملات الرقمية للبنوك المركزية. قال Suthiwartnarueput إن عملات البنوك المركزية يمكنها تنفيذ مثل هذه المعاملات بتكلفة أقل بنسبة 50٪ وأسرع بنسبة 68٪ من تقنية تحويل الأموال الحالية. حاليًا ، يبلغ متوسط رسوم التحويل من هذا النوع 6.3٪ من إجمالي المعاملة.

متعلق ب:المنتدى الاقتصادي العالمي 2022: يجب أن تتمتع التحويلات النقدية بجاذبية نقدية دون قيود تنظيمية - جيريمي ألاير

أشار رئيس مجلس إدارة Credit Suisse ، أكسل ليمان ، إلى التقدم السريع الذي تحققه تقنيات الدفع السريع التي لا تعتمد على blockchain ، وأثار تساؤلات حول عملات البنوك المركزية بالتجزئة المحلية ، مثل ما إذا كانت الحسابات مع البنوك المركزية ستدفع الفائدة. تعد الخصوصية والوساطة من القضايا الشائكة الأخرى بالنسبة إلى CBDC للبيع بالتجزئة. قالت مديرة صندوق النقد الدولي ، كريستالينا جورجيفا ، "نشعر بأننا متأخرون قليلاً عن المنحنى" في إنشاء عملات رقمية للبنك المركزي للبيع بالتجزئة ، ووافق محافظ بنك فرنسا فرانسوا فيليروي دي غالاو ، قائلاً "إن عملات البنوك المركزية ليست حكراً على التقدم" ، يجب ألا تضيع البنوك الوقت في تقديمه.

اتفق كل من Suthiwartnarueput والمحافظ الفرنسي المركزي على أن تسويات البيع بالجملة للعملات الرقمية للبنك المركزي عبر الحدود قد تصبح حقيقة واقعة في غضون خمس سنوات.