تأكد من فهم 3 حالات سوء فهم حول تجميد USDT على البطاقات المصرفية

المصدر: قانون Mankiw Blockchain

فيما يتعلق بشراء وبيع USDT، فإن أكثر ما يهتم به الجميع هو الثقة وأمن الأموال. وهذه أيضًا مشكلة عملية لاحظناها عند التعامل مع العديد من البنوك. تتجمد البطاقة. العديد من أصحاب البطاقات "وقعوا في الفخ" عن طريق الخطأ أثناء عملية سحب USDT، وتم تجميد بطاقاتهم المصرفية بسبب "إصابة عرضية". في هذا الوقت، ستجلب قيود البطاقة المصرفية الكثير من الإزعاج للحياة والعمل. بناءً على خبرتنا في المعالجة، سنتحدث إليكم اليوم عن سوء الفهم حول تجميد البطاقات المصرفية أثناء عملية الخروج U، ويمكن لأصحاب البطاقات الرجوع إليها وتجنبها.

01الخرافة الأولى: لن يتم تجميد البطاقات المصرفية لإجراء المعاملات في الموقع

< p >عند شراء وبيع USDT، يجب أن تكون المعاملات في البورصة آمنة، ولكن يجب أن تكون المعاملات خارج البورصة غير آمنة؟ هذا ليس صحيحا. لقد واجهنا حالات تمت فيها مطابقة المشتري وربطه عبر المنصة، ولكن تم تجميد البطاقة المصرفية بعد استلام الدفعة من المشتري. لذلك، حتى لو تمت مطابقة المشتري من خلال المنصة، لا يمكننا التأكد بنسبة 100٪ من سلامة مصدر أمواله، ولكن بشكل عام سيكون أكثر أمانًا من المعاملات خارج البورصة.

ماذا عن التداول خارج البورصة؟ في الواقع، يعلق التداول خارج البورصة أهمية كبيرة على أساس الثقة بين الطرفين. يُنصح بشراء USDT من الأصدقاء الذين تعرفهم والتقيت بهم دون الاتصال بالإنترنت، ومحاولة عدم التداول مع الغرباء الذين تم تعريفهم من خلال قنوات متعددة.

02 الخرافة الثانية: لن يتم حظر التحويلات النقدية على البطاقات المصرفية

إذا طلب الطرف الآخر، عند سحب USDT، الدفع عن طريق التحويل النقدي، فهل ستكون هناك أي مشكلة؟

لقد واجهنا مثل هذا الموقف في الممارسة العملية: قال المشتري إن جميع المدفوعات تمت نقدًا، وتلقى البائع تحويلاً نقديًا يزيد عن 100000 يوان. اعتقد البائع في الأصل أن الطرف الآخر هو الذي أخذ المبلغ نقدًا وقام بتحويله إلى البنك، ولم تكن الأموال معرضة لخطر كبير، ولكن تم تجميد بطاقته المصرفية بعد استلام الدفعة.

بعد التواصل مع ضابط الشرطة المسؤول، علمنا أن مئات الآلاف من اليوانات كانت بالفعل أموالًا مسروقة متورطة في عمليات احتيال، لكن موظفي المشتري سحبوا الأموال النقدية من خلال البنك وحولوها إلى البائع.

03الخرافة الثالثة: وجود ضامن يمكن أن يضمن سلامة الأموال

نعم هل يستطيع الكفيل ضمان سلامة الصفقة ومشروعية الأموال؟

سيعرف الأصدقاء الذين يفهمون سوق العملات الافتراضية أنه بالنسبة لبعض معاملات USDT خارج البورصة، سيجد المشترون والبائعون طرفًا ثالثًا محايدًا كضامن يكون مسؤولاً عن ربط التحويلات وتحويل USDT، و أيضا أن يشهد. يتمثل دور الضامن في المعاملة بشكل أساسي في ضمان سلامة وموثوقية المعاملة.

يمكن ضمان الموثوقية إلى حد ما. ففي نهاية المطاف، يمكن تسليم الأموال وUSDT تحت إشراف وتدخل الضامن. ومع ذلك، من الصعب ضمان أمان المعاملة بشكل كامل من خلال ضمان طرف ثالث، لأننا ما زلنا لا نعرف المعلومات ذات الصلة بالمشتري ومصدر الأموال.

بعد الاستماع إلى المواقف المذكورة أعلاه، يمكنك القول إن المحامين مذعورون، ووفقًا لهذا، لا توجد طريقة آمنة لمعاملات USDT! بالطبع، أريد أيضًا أن أشرح لك هنا أن المواقف التي نواجهها حيث يتم تجميد البطاقات المصرفية هي حالات خاصة ونموذجية. في السيناريوهات المذكورة أعلاه، تم تجميد البطاقات المصرفية، لكن هذا لا يعني أنه سيتم تجميد البطاقة المصرفية بالتأكيد في الحالات المذكورة أعلاه.

نناقش معك سوء الفهم أعلاه بناءً على الخبرة العملية، وأيضًا لتحسين الوعي بالمخاطر لدى أصحاب البطاقات، وتجنب تجميد البطاقات المصرفية قدر الإمكان، وحماية حقوقهم ومصالحهم المشروعة قدر الإمكان. ممكن.

04 اقترح محامي مانكيو ذلك

إذا كان مالك البطاقة في هذه العملية ماذا يجب أن تفعل إذا تعرضت "لإصابة عرضية" عن طريق الخطأ؟ كما قدم المحامي بعض النصائح هنا.

أولاً، حاول التحقق من هوية وعلاقة شخص الإرساء والدافع أثناء عملية معاملة USDT. إذا كان المشتري هو الذي يتصل عبر الإنترنت، بغض النظر عن حساب WeChat الذي يستخدمه، فحاول التأكد من الهوية الحقيقية للمتصل والدافع، وكذلك العلاقة بين المتصل والدافع (يتم توجيه العديد من المعاملات أشخاص آخرين للدفع، مما يزيد أيضًا من المخاطر).

ثانيًا، فيما يتعلق بأمن الأموال فمن الأفضل السؤال عن مصدر الأموال، ويمكن اختبار ذلك من خلال مطالبة المشتري بتقديم كشف حساب بنكي لفترة زمنية معينة.

ثالثًا، حاول تجنب المعاملات خارج البورصة مع موظفي شبكة غير مألوفين. فمن الأفضل تداول USDT من خلال أشخاص تعرفهم، مثل الأصدقاء الحقيقيين أو المعارف. وبهذه الطريقة، حتى لو كانت هناك مشكلة في المعاملة، فلا يزال بإمكاننا العثور على الشخص المعني، بحيث لن يكون لدينا أي وسيلة لطلب المساعدة أو إدراجنا في القائمة السوداء بعد تجميد البطاقة المصرفية.

رابعًا، أثناء عملية المعاملة، حاول الاحتفاظ بسجلات للعملية بأكملها، ولا تحذف سجلات الدردشة لتجنب فقدان السجلات ذات الصلة بسبب مغادرة المجموعة أو طردك من المجموعة .

بالطبع، إذا قمت بواجب الرعاية الخاص بك وما زالت بطاقتك المصرفية مجمدة عن طريق الخطأ، فلا داعي للذعر. يجب عليك التقدم بطلب إلغاء التجميد في أقرب وقت ممكن. يمكنك ذلك راجع الخطوات التالية:

1. اسأل البنك عن سلطة التجميد وتواصل مع ضابط الشرطة المسؤول.

2. إرسال الأوصاف والمواد الأدلةية المتعلقة بالحادثة لإزالة شبهة التورط الشخصي. سيقوم الأمن العام بفك التجميد عن من تنطبق عليه شروط التجميد.

3. إذا أثار الأمن العام شكوكاً وطلبات أثناء عملية تقديم طلب فك التجميد، من جهة، على صاحب البطاقة التعاون مع التحقيق، من جهة أخرى، وينبغي لها أيضاً أن تتعامل معها بمرونة لحماية حقوقها ومصالحها.

نأمل أن يتمكن كل مشارك في تداول USDT من زيادة الوعي بالمخاطر وحماية سلامة أمواله الخاصة. في الوقت الحالي، من الشائع جدًا تجميد البطاقات المصرفية. حتى إذا واجهت ذلك، فلا داعي لأن تكون غير صبور أو قلق للغاية. طالما أننا نستخدم موقفًا إيجابيًا ونتعامل مع الأمر بالطريقة الصحيحة، فيمكننا ذلك بشكل أساسي الحصول على نتيجة التجميد المناسبة.