Coinbase: الإبلاغ عن البيانات المجمعة في قواعد خلط العملات المشفرة أمر غير معقول

المؤلف: داني بارك، The Block؛ المترجم: Songxue، Golden Finance

ذكرت Coinbase أن اللوائح المقترحة لوزارة الخزانة الأمريكية بشأن خلط العملات المشفرة تفشل في معالجة الثغرات التنظيمية بشكل مناسب وتتطلب توفر منصات العملات المشفرة كميات كبيرة غير ضرورية من البيانات والموارد.

في التعليقات المقدمة إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة يوم الاثنين، اقترحت Coinbase أن منصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم عليها بالفعل واجب تسجيل الأنشطة المشبوهة وتجارة خلط العملات المشفرة غير القانونية والإبلاغ عنها.

قالت Coinbase إن الاقتراح الذي يطالب منصات العملات المشفرة بالإبلاغ عن جميع أنشطة خلط العملات المشفرة، بما في ذلك تلك ذات الأغراض المشروعة، لا يعد استخدامًا فعالاً لموارد الشركة. تتناول الورقة أيضًا عدم وجود عتبات نقدية للتسجيل والإبلاغ.

كتب بول جريوال، كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase، في مقال

قال جريوال: "قال الكونجرس إن تفريغ البيانات هذا مضيعة للوقت والموارد".

كانت تعليقات Coinbase ردًا على اللوائح التي اقترحتها شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في أكتوبر والتي تهدف إلى زيادة الشفافية في أنشطة خلط العملات المشفرة.

"هذه هي المرة الأولى التي تستخدم فيها شبكة مكافحة الجرائم المالية سلطتها بموجب المادة 311 لاستهداف فئة من المعاملات المشتبه في المقام الأول بأنها غسيل أموال، وتمامًا مثل جهودنا في النظام المالي التقليدي، ستعمل وزارة الخزانة على تحديد والقضاء على قال أندريا جاكي، مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية، في بيان صدر في أكتوبر/تشرين الأول: "العملات المشفرة والاستخدام غير القانوني وإساءة استخدام النظام البيئي".

الطرق المحتملة

تم استخدام العديد من الجهات الفاعلة غير القانونية، مثل المتسللين من كوريا الشمالية ومهاجمي برامج الفدية في روسيا خلاطات التشفير للقيام بأنشطة غسيل الأموال. وبينما قالت شبكة مكافحة الجرائم المالية في اقتراحها إن هذه الخلاطات يمكن أن تسهل غسل الأموال، فقد أقرت أيضًا بأن خلط العملات المشفرة يمكن استخدامه "لأغراض مشروعة ومبتكرة".

"إذا أرادت وزارة الخزانة التركيز على هذه القضية، فيجب عليها مساعدة البورصات على الوفاء بالتزاماتها الحالية للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة التي تنطوي على الاختلاط"، كما قال جريوال على X. "هذا ما فعلته وزارة الخزانة في أماكن أخرى، والتوجيهات الملموسة أكثر فعالية من لوائح الإبلاغ الجماعي الإلزامية."

وبالنظر إلى هذه المشكلات،توصي Coinbase بأن تقوم شبكة مكافحة الجرائم المالية بوضع عتبة للقضاء على الإبلاغ على نطاق واسع عن المعاملات الصغيرة. توصي Coinbase أيضًا بضرورة حفظ السجلات على الأكثر، بدلاً من الإبلاغ، لتجنب مخاطر الخصوصية والأمان.