تم تغريم Coinbase UK Arm بمبلغ 3.5 مليون دولار من قبل الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة بسبب مخالفة القانون

لقد أثبتت لنا Coinbase مرة أخرى أن الشركة تنتهك القواعد إلى حد ما. لا تخشى Coinbase ثني القواعد وتوسيع حدود ما يمكن وما لا يمكن فعله. لكن هذه الإستراتيجية تعتبر مقامرة إلى حد ما. في بعض الأحيان ينجح الأمر، لكن في بعض الأحيان، يتم القبض عليك. وهذه المرة تم القبض على Coinbase من قبل سلطات المملكة المتحدة لعقد صفقات مع "عملاء ذوي مخاطر عالية".

لم يمض وقت طويل حتى واجهت Coinbase مشكلة مع السلطات. وفي العام الماضي فقط، تم تغريم الشركة من قبل المنظمين الهولنديين لتقديمها خدمات العملات المشفرة للعملاء في هولندا دون التسجيل هناك. وعندما حُكم على الشركة بالغرامة، أنكرت جميع الاتهامات واختارت استئناف الحكم.

نمط متكرر هنا

يبدو أن هناك نمطًا متكررًا هنا. يبدو أن CoinBase لا تهتم كثيرًا بالقانون. لماذا هو كذلك؟ أتصور أن الشركة أعطت الأولوية للربح على السلوك الأخلاقي، وفعلت كل ما يلزم لتحقيق المزيد من الأرباح حتى لو تطلب الأمر منهم تجاوز حدود القانون. أعتقد أن هذه مقامرة ترغب Coinbase في القيام بها، ويمكنني رؤية الإستراتيجية الكامنة وراء هذا التكتيك. إذا فكرت في الأمر، هل يمكنك أن تتخيل مقدار الأموال التي تمكنوا من تحقيقها من خلال القيام بكل هذه الأعمال المشبوهة، وكل الثمن الذي كان عليهم دفعه هو 3 ملايين دولار، وهو مبلغ صغير جدًا من الربح مما جمعوه في ذلك الوقت. وكلما تم القبض عليهم، كانوا يقدمون عرضًا للسلطات والجمهور، فقط لاستئناف أعمالهم تحت الطاولة بعد أن يهدأ كل شيء.

ماذا اكتشف من التحقيق؟

فرضت هيئة الرقابة المالية (FCA) غرامة على شركة CB Payments Ltd (CBPL) التابعة لشركة Coinbase، بسبب انتهاكها المتكرر للمتطلبات التي تمنع الشركة من تقديم الخدمات للعملاء ذوي المخاطر العالية. وسيشمل هؤلاء الأشخاص المدرجين على قوائم العقوبات، والأشخاص المكشوفين سياسيًا وأولئك الذين أعلنوا أنهم عاطلون عن العمل. تم تغريم CBPL في النهاية 3.5 مليون جنيه إسترليني (6 ملايين دولار سنغافوري) بعد أن مُنحت الشركة حكمًا مخففًا لموافقتها على حل القضية.

هذه الحملة من قبل هيئة الرقابة المالية غير مسبوقة ولم يسبق لها مثيل، حيث تركز السلطات عادةً بشكل أكبر على البنوك وشركات الاستثمار بدلاً من شركات أصول Cryto. ولكن على الرغم من كل هذا، لم تكن هيئة الرقابة المالية (FCA) خائفة من اتخاذ إجراءات صارمة ضد واحدة من أكبر شركات تبادل العملات المشفرة مثل Coinbase.

وقالت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك للتنفيذ ومراقبة السوق في هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA): إن مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة واضحة ويجب على الشركات أن تأخذها على محمل الجد. كانت ضوابط CBPL "تعاني من نقاط ضعف كبيرة" الأمر الذي "زاد من خطر قيام المجرمين باستخدام CBPL لغسل عائدات الجريمة".

ألقت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) باللوم عليها على الافتقار إلى المهارات اللازمة والرعاية والاجتهاد للالتزام بالمعايير التنظيمية مما أدى إلى السماح للشركة مرارًا وتكرارًا للعملاء المثيرين للجدل باستخدام خدماتها في السنوات الأخيرة. وفقًا لسجلاتهم، قامت CBPL بضم أو تقديم خدماتها إلى 13,416 من العملاء ذوي المخاطر العالية.

رد Coinbase على هذه القضية

ردًا على هذه القضية، أقرت Coinbase بأوجه قصورها في ضوابط مكافحة غسيل الأموال وشددت على التزامها بتحسين الامتثال التنظيمي. أرادت Coinbase أيضًا تسليط الضوء على سجلها النظيف من خلال الإشارة إلى أن أولئك الذين تمكنوا من انتهاك القانون لا يشكلون سوى 34٪ من قاعدة مستخدمي عملائهم على مدار السنوات الثلاث الماضية، وبشكل عام، ما زالوا يقومون بعمل جيد في التصفية. العملاء ذوي المخاطر العالية. كما أكدت CoinBase للجمهور أنه على الرغم من إهمالهم، فقد أكدت الشركة التزامها بالامتثال التنظيمي.

إعادة الدمج والتخطيط للخطوات التالية

لكنني أشك في أن هذه الاستراتيجية قد تنجح لفترة طويلة، مع قيام الهيئات التنظيمية بمهاجمة شركات العملات المشفرة وفرض لوائح تنظيمية أقوى على هذه الشركات. أعتقد أن هذا من شأنه أن يدفع Coinbase إلى الخروج باستراتيجية مختلفة يمكن أن تحصد نفس التأثير مع البقاء تحت الرادار.