المؤلف: Beosin
بينما يولي العالم اهتمامًا متزايدًا بتنظيم الأصول الافتراضية،أصدرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) مؤخرًا تم إصدار لوائح امتثال جديدة تهدف إلى تحسين الشفافية والأمان لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). لا تؤثر هذه اللوائح الجديدة على بيئة التشغيل في السوق المحلية فحسب، بل تفرض أيضًا متطلبات امتثال أعلى على منصات تداول الأصول الافتراضية الدولية. وباعتبارها مركزًا عالميًا للأصول الرقمية، فإن السياسات التنظيمية في دبي هي في طليعة الصناعة وتوفر مرجعًا مهمًا للأطر التنظيمية في المناطق الأخرى.
أعلنت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) عن إرشادات جديدة وأكثر صرامة لتسويق الأصول الافتراضية في 26 سبتمبر 2024. ستدخل اللوائح الجديدة حيز التنفيذ في 1 تشرين الأول (أكتوبر) 2024. تهدف اللوائح الجديدة إلى معالجة المخاطر الكامنة المرتبطة باستثمارات العملات المشفرة من خلال طلب اتصالات أكثر وضوحًا من الشركات المشاركة في الترويج لهذه الأصول الرقمية.
في مارس 2022، أطلق رئيس وزراء الإمارات العربية المتحدة الشيخ محمد رسميًا برنامج VARA للإشراف على النمو والتطوير والأمن في مجال Web3. يجب على جميع المشاركين في Web3 الراغبين في القيام بأعمال تجارية في دبي تعريف أنفسهم من خلال VARA.
سوف تتعمق هذه المقالة في الجوانب الرئيسية للامتثال لـ VARA في دبي وتحلل الاستراتيجيات الفعالة التي يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية اعتمادها عند التعامل مع التحديات التنظيمية. من خلال فهم هذه المتطلبات، يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب المخاطر المحتملة بشكل أفضل، والحفاظ على عملياتهم القانونية والمتوافقة، وتعزيز التنمية الصحية للصناعة بأكملها.
1. روح المبدأ:
يجب على مقدمي خدمات VASP الالتزام بالنزاهة والنزاهة والنزاهة عند ممارسة الأعمال التجارية وتقديم الخدمات في دولة الإمارات العربية المتحدة مبادئ الاجتهاد والقدرات الفعالة والتكنولوجيا القوية والحماية الكافية والمحاسبة الدقيقة والإفصاح الفعال والامتثال والانفتاح والشفافية.
2. نظام إدارة الامتثال CMS:
يجب إنشاء VASPs وصيانتها بشكل فعال نظام إدارة امتثال يمكنه تحليل مؤشرات الأداء والمخاطر الرئيسية، ومراقبة المخاطر واختبارها، وتحديد الانتهاكات المحتملة، وإخطار المكتب القطري على الفور والسماح للموظفين المعنيين بالوصول غير المقيد إلى السجلات والمستندات الضرورية.
3. سياسات وإجراءات الامتثال:
مقدمي خدمات VASP سياسات وإجراءات امتثال واضحة ومفصلة يجب وضعها وصيانتها وتنفيذها، بما في ذلك سياسات مكافحة غسيل الأموال، وسياسات النشاط التجاري، وإجراءات حفظ السجلات، وسياسات امتثال الموظفين، وإجراءات الاستجابة للشكاوى، وما إلى ذلك.
4. سياسات وإجراءات إدارة المخاطر:
يجب على مقدمي خدمة VASP إنشاء إدارة المخاطر المهام والسياسات والإجراءات المناسبة لطبيعتها وحجمها وتعقيدها وملف المخاطر، وتطبيق أساليب فعالة لقياس المخاطر وإعداد التقارير. يجب أن يُطلب من رؤساء وظيفة المخاطر تقديم تقارير التعرض للمخاطر كل ثلاثة أشهر على الأقل. تشمل فئات المخاطر مخاطر الاستقرار المالي، ومخاطر السوق، ومخاطر الائتمان، ومخاطر السيولة، ومخاطر سلوك السوق، ومخاطر الامتثال والسيطرة على المخاطر، ومخاطر حماية العملاء، وما إلى ذلك.
5. إدارة العمليات:
يجب على مقدمي خدمة VASP إنشاء سياسات تشغيل فعالة والحفاظ عليها إجراءات لحماية أصولها الافتراضية وأصول العملاء الافتراضية من السرقة و/أو الاحتيال و/أو الاختلاس، مع ضمان وجود ضمانات لمنع استغلال المعلومات السرية أو الداخلية من قبل أي من موظفيها.
6. الكتب والسجلات:
يجب على مقدمي خدمة VASP الاحتفاظ بكتبهم وسجلاتهم بشكل صحيح ، والاحتفاظ بتتبع السجلات المناسبة لجميع السجلات وسجلات معاملات العملاء والاتصالات والمستندات وسجلات تضارب المصالح من خدمات الطرف الثالث والعملاء لإثبات الامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها في جميع الأوقات. وسيتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن ثماني سنوات، في حين يجب الاحتفاظ بجميع السجلات التي قد تتعلق بالأمن القومي لدولة الإمارات العربية المتحدة إلى أجل غير مسمى.
7. التدقيق:
التدقيق الخارجي - يجب على مقدمي خدمة VASP تعيين طرف ثالث مستقل يقوم مدققو الطرف الثالث بمراجعة بياناتها المالية وفهم مدى معقولية تقييم المدقق. يمكن أن تطلب VARA من مقدمي خدمة VASP تغيير المدققين إذا اعتبر مدققهم الأصلي غير مناسب لحجم وتعقيد أعمالهم وسمعتهم. التدقيق الداخلي - يقوم قسم التدقيق الداخلي بإجراء عمليات التدقيق بشكل ربع سنوي على الأقل وإبلاغ النتائج والتوصيات إلى الإدارة العليا بالإضافة إلى متابعة وحل المشكلات أو المخاطر ذات الصلة.
8. التقارير التنظيمية:
-تقديمها شهريًا على الأقل إلى VARA ميزانيتها العمومية وقائمة جميع البنود خارج الميزانية العمومية، وبيان الأرباح والخسائر، وبيان الدخل، وبيان التدفق النقدي، وعنوان محفظة الأصول الافتراضية، وقائمة كاملة بمحفظة الاستثمار والسجلات الكاملة لجميع المعاملات، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر القروض أو أي معاملات في أنشطة الأصول الافتراضية الأخرى.
- أرسل إلى VARA محاضر ربع سنوية على الأقل لاجتماعات لجنة مجلس الإدارة، وبيانات توضح الامتثال للمتطلبات المالية المنصوص عليها في القانون، والتنبؤات المالية وخطط العمل الإستراتيجية، والتعرض للمخاطر التقارير - أرسل إلى VARA سنويًا على الأقل تقريرًا سنويًا مدققًا، وتقييم الإدارة العليا للتقرير السنوي، وشهادة رسمية للتحقق من دقة التقرير السنوي، ومستندات فتح حساب أصلية لأفضل 100 عميل، وأوصاف المنتج، ومخطط هيكل المجموعة، والسيرة الذاتية أعضاء مجلس الإدارة والمديرين المستقلين إثبات الهوية، أي لجان وأعضاء، محاضر اجتماعات مجلس الإدارة.
9. الإشعارات التنظيمية:
يجب على مقدمي خدمة VASP إخطار VARA كتابيًا بأي تغييرات في القواعد، أي أحداث كبرى، وأي دعاوى قضائية جنائية أو مدنية كبرى، أو اتهامات، أو إجراءات إفلاس، وما إلى ذلك. يجب الإبلاغ عن أي انتهاك لأي قوانين أو لوائح أو قواعد تتعلق بأنشطة VA على الفور إلى VARA. قم بإخطار VARA على الفور بالحوادث المتعلقة بانتهاكات الأمن السيبراني، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الحوادث التي تنطوي على فقدان المعلومات أو التأثير على البيانات الشخصية.
10. إدارة الموظفين وتدريبهم:
يجب اعتماد VASPs لعمليات التوظيف المناسبة لضمان هناك عدد مناسب من الأفراد المؤهلين الذين يتمتعون بالمهارات والمعرفة والخبرة اللازمة لأداء مسؤوليات المنصب. على أساس ضمان التنفيذ الفعال لجميع المهام التنظيمية وإنفاذ القانون واستيفاء متطلبات قانون VARA، ليس من الضروري العمل محليًا في دولة الإمارات العربية المتحدة. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تدريب الموظفين على السياسات والإجراءات التشغيلية خلال أول 30 يومًا من التوظيف، وإجراء تدريب منتظم على مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بعد ذلك، والإشراف على امتثالهم لجميع الإجراءات المعمول بها.
يجب على مقدمي خدمات VASP الالتزام في جميع الأوقات بجميع التزامات إعداد التقارير الضريبية بموجب جميع القوانين أو اللوائح أو القواعد أو الإرشادات المعمول بها وأفضل الممارسات الوطنية والدولية والصناعية، بما في ذلك قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية الأمريكي (FATCA) المعمول به.
يجب على مقدمي خدمة VASP تعيين شخص يتمتع بخبرة لا تقل عن سنتين في التعامل مع مكافحة غسيل الأموال / CFT خبرة كمسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال ومراجعة سنويًا ما إذا كان لا يزال مرشحًا مناسبًا.
أ التأكد من أن مجلس الإدارة والموظفين يفهمون ويلتزمون بجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وترتيب التدريب المناسب والكافي؛
ب -سياسات وإجراءات غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب
ج. إجراء تقييمات مخاطر "مكافحة غسيل الأموال"/"مكافحة تمويل الإرهاب" ومراجعة السياسات ذات الصلة وإجراءات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية لتنفيذ جميع التغييرات اللازمة؛
د. مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها لضمان الامتثال لأي انتهاك لقانون مكافحة غسيل الأموال الفيدرالي -يتخذ قانون مكافحة الإرهاب الإجراءات التصحيحية المناسبة.
يقوم المجرمون باستمرار بتطوير تقنيات واستراتيجيات جديدة لغسل الأموال لتجنب اكتشافهم وتحديد هويتهم. يعتمد Beosin KYT على تحليل البيانات الضخمة لـ blockchain وتقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة لتحديد المعاملات المشبوهة وإجراء تقييمات شاملة للمخاطر وتحديد المخاطر في العلاقات على السلسلة من خلال مليارات تسميات العناوين ومكتبات العناوين السوداء. إنه قادر على اكتشاف السلوكيات المحفوفة بالمخاطر مثل الهجمات الأمنية ومعاملات الويب المظلم واستخدام الخلاط والاحتيال وأنشطة برامج الفدية والمقامرة.
هـ. تقديم تقرير إلى مجلس الإدارة على أساس ربع سنوي حول فعالية سياسات مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب الخاصة بمقدمي خدمات الأصول. الإجراءات، وتحديد أي ثغرات في هذه السياسات وأوجه القصور في الإجراءات وأي انتهاكات لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛
و تقديم تقارير الامتثال بشكل ربع سنوي. تحتوي على عملات خاصة بالخصوصية:
عملات مشفرة معززة لإخفاء الهوية واستخدام المستخدم لها.
أ. الامتثال للصياغة القياسية لمجموعة العمل المالي والمراجعة الثانية لمقدمي خدمات الأصول المضافة، والمبادئ التوجيهية القائمة على المخاطر، والمعايير الدولية لمكافحة غسيل الأموال واللوائح الأخرى ذات الصلة؛
ب. المبادئ التوجيهية ذات الصلة لمكتب EOCN، وقائمة الإرهابيين المحلية، وما إلى ذلك؛
ج. الامتثال لمتطلبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة بشأن مكافحة الإرهاب قرارات تمويل وانتشار أسلحة الدمار الشامل والتوجيهات الأخرى ذات الصلة بشأن تمويلها، والامتثال لجميع القوانين المعمول بها والمتطلبات التنظيمية والتوجيهات المتعلقة بالعقوبات الاقتصادية؛
د. تجنب قيام العملاء بفتح أو إجراء أي معاملات مالية أو تجارية بشكل مجهول أو تحت أسماء وأرقام مزورة لتجنب تقديم أي خدمات لهم؛
ه ;حفظ جميع السجلات والمستندات وبيانات المعاملات المحلية أو الدولية؛
و. يجب على مقدمي خدمة VASP وضع قواعد المخاطر المقابلة لفحص عملائهم ووحدات التحكم الفعلية والظاهرية عمليات النقل وعناوين المحفظة الافتراضية لتحديد النشاط غير القانوني المحتمل وعمليات التنبيه وفرق الامتثال لمزيد من التحقيق؛
ز. يجب التحقق من جميع السياسات والإجراءات من قبل طرف ثالث وتقديمه إلى VARA للموافقة عليه خلال 21 يومًا من إجراء أي تعديلات.
أ. يجب أن يكون لدى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ضوابط وأنظمة فعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لإدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بأنشطة مساعدة الضحايا بشكل مناسب، بما في ذلك استخدام أدوات تحليل دفتر الأستاذ الموزع أو أدوات التحقيق الأخرى أو القدرة على مراقبة المعاملات ومسحها ضوئيًا.
ب. بالنسبة لأي أدوات تحليل لدفتر الأستاذ الموزعة المستخدمة، يجب على مقدمي خدمات VASP مراجعة وتوثيق مراجعتهم لإمكانيات ونقاط الضعف في هذه الأدوات، وضوابط التصميم لمراقبتها. نشاط تداول العملاء.
ج. نظرًا لأن معلومات عنوان المحفظة والمعاملة الافتراضية تتغير ديناميكيًا، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية مراجعة وحفظ أداء الأدوات التحليلية التي توفر مراقبة مستمرة.
د. عند تصميم مراقبة المعاملات وتعديل الحد الأدنى، يجب استيفاء متطلبات مؤشرات العلم الأحمر للأصول الافتراضية لمجموعة العمل المالي؛
التفاصيل كالتالي:
https://www.fatf-gafi.org/content/dam /fatf-gafi/ brochures/Handout-Red-Flags-VA-VASP.pdf
أ. يجب على مقدمي خدمات VASP إجراء تقييمات المخاطر على أعمالهم، بما في ذلك الأصول الافتراضية (خاصة عملات خصوصية العملات المشفرة المعززة بإخفاء الهوية)، والأصول الافتراضية ذات الصلة. المنتجات والخدمات، والتقنيات المتعلقة بأنشطة الأصول الافتراضية، وما إلى ذلك؛
ب. يجب على مقدمي خدمة VASP الذين يدعمون المعاملات المحسنة المجهولة (معاملات العملة الخصوصية) تنفيذ المخاطر المحسنة ضوابط لضمان الامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها. يجب إجراء ECDD كل ستة أشهر على العملاء الذين يستخدمون عملات الخصوصية هذه. إذا كان مقدمو خدمة VASP غير قادرين على تنفيذ ضوابط المخاطر المقابلة، فلا ينبغي عليهم تقديم منتجات أو خدمات العملات المعدنية للخصوصية.
أ . ,
ب. يجب على مقدمي خدمة VASP تنفيذ العناية الواجبة المناسبة في المراقبة المستمرة: بما في ذلك تدقيق معاملات العميل (لا يقتصر على مراجعة مصدر الأموال) للتأكد من أنها متسقة. للغرض الذي تم فتح الحساب من أجله؛
ج. مراجعة معلومات العملاء ذوي المخاطر العالية بشكل دوري للتأكد من سلامة المستندات والبيانات والمعلومات الخاصة بهم محدث نعم دقيق.
د. للمستخدمين الأفراد: يجب التحقق من المستندات أو البيانات أو المعلومات التالية من مصادر موثوقة ومستقلة: الاسم الكامل، الجنسية، العنوان، مكان الإقامة. الميلاد، واسم صاحب العمل وعنوانه، إذا كان هناك أي شخص مكشوف سياسيًا متورطًا، يتطلب الحصول على موافقة من مدير الإبلاغ عن مكافحة غسيل الأموال ومسؤول إداري كبير واحد على الأقل.
هـ. بالنسبة لمستخدمي الكيانات غير الفردية: يجب التحقق من المستندات أو البيانات أو المعلومات التالية من مصادر موثوقة ومستقلة: الاسم الكامل والنوع والمقالات. من التأسيس، والمكان الرئيسي للعمليات، وأسماء المديرين التنفيذيين، وإذا كان المستفيد النهائي هو شخص مكشوف سياسيا، مطلوب موافقة مدير الإبلاغ عن مكافحة غسيل الأموال وعضو واحد على الأقل من الإدارة العليا.
و. التحقق من أن الكيان الذي يزعم أنه يتصرف نيابةً عنه مرخص له ويصادق على هويته بنفس الطريقة.
ز. فهم الغرض المقصود وطبيعة العلاقة مع العميل، والحصول على المعلومات المتعلقة بهذا الغرض عند الضرورة؛
h. إذا كان العميل شركة أو يقدم خدمات لعملاء آخرين، فمن الضروري فهم طبيعة أعماله والمتحكم الفعلي فيه، والمستفيد النهائي، ونوع العميل، الطبيعة والغرض.
i. إذا كان مقدمو خدمة VASP غير قادرين على إجراء إجراءات العناية الواجبة المناسبة مع العميل، فلا يجوز لهم إنشاء أو الحفاظ على علاقة عمل مع ذلك العميل أو تنفيذ أي معاملات لصالحه. ذلك العميل. إذا اعتمد مقدمو خدمات VASP على طرف ثالث لإجراء العناية الواجبة، فسيظلون مسؤولين عن ضمان قيام الطرف الثالث بتنفيذ العناية الواجبة بما يتوافق مع جميع القواعد والتعليمات ذات الصلة.
أ. يجب على مقدمي خدمة VASP مراقبة علاقاتهم التجارية مع العملاء بشكل مستمر باستخدام الأساليب المناسبة لأنشطتهم التجارية لتحديد أي نشاط معاملات مشبوه. وينبغي أن يضمن هذا النهج عدم حدوث أي "إبلاغ عن المخالفات" أو انتهاكات مماثلة والإبلاغ عن جميع المعاملات المشبوهة على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال. ويجب توثيق هذه الأساليب والموافقة عليها من قبل الإدارة العليا، ويجب مراجعتها وتحديثها بانتظام لضمان فعاليتها.
ب. يجب على مقدمي خدمة VASP تطوير وتحديث المؤشرات التي يمكنها تحديد المعاملات المشبوهة بشكل منتظم.
ج. إذا كنت تشك أو كان لديك أسباب معقولة للاعتقاد بأن عائدات المعاملة مرتبطة بجريمة، أو إذا حاولت استخدام الأموال. أو العائدات لارتكاب جريمة أو إخفاءها أو المشاركة فيها للاستفادة من المعاملة، يجب على المكتب المختص الإبلاغ على الفور عن مثل هذه المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة وVARA، والرد على جميع طلبات التحقيقات المساعدة في غضون 48 ساعة، والتعاون مع الجميع. تعليمات.
د. يجب الإبلاغ عن جميع تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة وVARA من خلال منصة GoAML بموجب الإرشادات الصادرة عن VARA. يجب الاستمرار في مراقبة جميع المعاملات الواردة في تقارير المعاملات المشبوهة.
أ. يجب على مقدمي خدمة VASP الحصول على معلومات المرسل الدقيقة المطلوبة ومعلومات المستفيد والحفاظ عليها.
ب. يجب أن تتضمن معلومات المرسل المطلوبة على سبيل المثال لا الحصر: الاسم الكامل أو عنوان الحساب أو المحفظة أو عنوان السكن أو العمل. يجب أن تتضمن معلومات المستفيد على سبيل المثال لا الحصر: الاسم الكامل أو رقم الحساب أو عنوان المحفظة.
ج قبل الدخول في أي معاملة مع مقدم خدمة الأصول الافتراضية للطرف المقابل أو مزود خدمة الأصول الافتراضية في أي ولاية قضائية أخرى، يجب على مقدم خدمة الأصول الافتراضية إكمال المعاملة مع مخاطر الطرف المقابل. العناية الواجبة القائمة على التخفيف من مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ليس من الضروري بذل العناية الواجبة في كل معاملة لاحقة مع الطرف المقابل ما لم يتم تقييم أو تحديد مخاطر الطرف المقابل المتزايدة.
د. والمحافظ غير الاحتجازية والعملات الخصوصية وما إلى ذلك.
هـ. يجب على مقدمي خدمة VASP أن يوضحوا لـ VARA كيفية امتثالهم لقواعد السفر أثناء عملية الترخيص وتقديم المستندات ذات الصلة. السياسات والتدابير الإدارية. يجب على مقدمي خدمات VASP أيضًا تقديم خططهم الخاصة بـ "Sunrise Issue".
أ يجب أن يحتفظ مقدمو خدمات الأصول الافتراضية بالسجلات التالية لمدة لا تقل عن 8 سنوات؛
ب. وجميع المعاملات ذات الصلة التي يتم إجراؤها أو معالجتها بواسطة مقدمي خدمة VASP؛
ج. سجلات العناية الواجبة، بما في ذلك السجلات والمستندات والمعلومات المتعلقة بالعملاء، بالإضافة إلى التحقيقات ونتائج التحليل ;
d. ">هـ. السجلات المتعلقة بـ OCDD;
و. جميع سجلات تقارير المعاملات المشبوهة;
أ. تشير الأصول الافتراضية للعميل إلى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين يمثلون العملاء جميع الأصول الافتراضية يتم الاحتفاظ بها أو التحكم فيها أثناء أو فيما يتعلق بأي نشاط للأصول الافتراضية.
ب. يجب على مقدمي خدمة VASP تخزين الأصول الافتراضية للعملاء بشكل منفصل في محافظ الأصول الافتراضية المنفصلة.
ج. يجب أن يحتفظ مقدمو خدمة VASP بالأصول الافتراضية للعميل على أساس واحد لواحد، ولا يجوز لهم السماح أو السماح بإعادة فرضية الأصول الافتراضية للعميل.
د. جميع الدخل المتعلق بمقدمي خدمات VASP الخاصين بالعميل، مثل "الإيردروب" أو "مكاسب الأسهم" أو الدخل المماثل، يجب أن يكون ملكًا للعميل؛< /p>
d. p>
هـ. بالإضافة إلى متطلبات الأصول الاحتياطية في كتاب القواعد، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الالتزام بها جميع المتطلبات التي تحددها VARA من وقت لآخر لإثبات أن الأصول الاحتياطية التي يحتفظون بها تغطي جميع التزاماتهم تجاه أصول العملاء.
و. يجب على مقدمي خدمة VASP الحفاظ على نظام لضمان التسوية اليومية الدقيقة للأصول الافتراضية التي يملكها كل عميل. يجب على مقدمي خدمة VASP إخطار VARA إذا كانت هناك اختلافات جوهرية في التسوية لم يتم تصحيحها.
في مجال عملة Web3 المشفرة سريع التطور، أصبح الامتثال كلمة رئيسية حاسمة. 『Beosin KYT منصة الامتثال والتحليل للأصول الافتراضية لمكافحة غسيل الأموال』، تشمل الوظائف مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، وتحديد المعاملات والعناوين التي يحتمل أن تكون محفوفة بالمخاطر، وتنبيهات المخاطر الخاصة بمعاملات غسيل الأموال، وقائمة العقوبات والتحقق من القائمة السوداء، وسلوك المعاملات تقارير تنظيم التحليل والامتثال،من خلال تحليل معلومات المعاملات الضخمة على السلسلة، وتحديد أنواع المعاملات والحسابات، ثم استخدام قاعدة بيانات عناوين الكيانات الضخمة وتقنية تحليل التعلم الآلي في النظام لتقييم المعاملات الخطرة. حاليًا، قدمت خدماتها للعديد من العملاء حول العالم للامتثال للمتطلبات التنظيمية لمكافحة غسيل الأموال.
يمكن لـ Beosin KYT أيضًا توفير مراقبة مستمرة شاملة للنظام البيئي المميز. يمكنك الحصول على رؤى ديناميكية حول توزيع حاملي الرموز المميزة وتدفقات رأس المال والمعاملات الكبيرة في الوقت الفعلي. سواء كان الأمر يتعلق بتتبع تداول الرموز المميزة أو تحديد المعاملات المحفوفة بالمخاطر المحتملة، يمكن أن يساعدك Beosin KYT على فهم حالة التشغيل العامة للرموز المميزة والعملات المستقرة بدقة، مما يوفر دعمًا قويًا للبيانات لاتخاذ القرار الخاص بك.
توفر Beosin KYT حاليًا البيانات والبرامج والخدمات والأبحاث للمؤسسات والبورصات وشركات المحافظ وما إلى ذلك في العديد من البلدان والمناطق، ويمكن أن تخدم الأصول الافتراضية. توفر خدمات VASP دعمًا ممتازًا للامتثال وتوفر ضمانًا قويًا للتطوير الآمن والجدير بالثقة لأصول التشفير.
هيئة تنظيم الأصول الافتراضية ( VARA)
1. ينطبق "قانون إدارة الأصول الافتراضية في دبي" الصادر عن VARA على جميع الأصول الافتراضية وأنشطة الأصول الافتراضية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
2، لديه السلطة التقديرية الوحيدة والمطلقة لتفسير هذه اللوائح أو التنازل عنها أو تعديلها أو تعديلها بأي شكل آخر.
صلاحيات ووظائف VARA.
أ. تتمتع VARA بالمهام والصلاحيات والأهداف الممنوحة لها بموجب قانون VA في دبي وأي تعديلات عليه.
ب. يجوز لـ VARA اتخاذ أي إجراءات تراها ضرورية أو ذات صلة
1. مزودو خدمة الإنترنت المعتمدون (22): https://www.vara.ae/en/licenses-and- Register/public-register/
2. مقدمو خدمات الإقراض المعتمدون (4): OKX Middle East Fintech FZE، وAquanow ME FZE، وBinance FZE، وForis DAX Middle East FZE (Crypto.com)
3. مقدمو خدمات الإدارة والاستثمار المعتمدون (8 شركات): OKX Middle East Fintech FZE، Web 3 Innovations FZE (AYA)، Aquanow ME FZE، HT Markets Mena FZE، Binance FZE، Foris DAX Middle East FZE (Crypto.com)، Nine Blocks Capital Management FZE، Laser Digital Middle East FZE
4. بورصات العملات الافتراضية المعتمدة (5): Bybit Fintech FZE، Bybit Fintech FZE (Crypto.com)، OKX Middle East Fintech FZE، Trek Labs Ltd FZE (Backpack)، TOKO FZE
5. مزود خدمة الاستضافة المعتمد (1 ): Hex Trust Mena FZE
6. خدمة الاستضافة المعتمدة ( قابل للتعهد) المزود (1): Komainu MEA FZE
7. مقدمو خدمات الوسطاء والوكلاء المعتمدون (14): Aquanow ME FZE، Varni Labs FZE (Roma) )، MEX Digital FZE، HT Markets Mena FZE، WPME Technology LLC (WadzPay)، Binance FZE، Foris DAX Middle East FZE (Crypto.com)، Fasset FZE، CoinMENA FZE، GC Exchange FZE (GCEX)، Morpheus Software Technology FZE ( FUZE)، TOKO FZE، Laser Digital Middle East FZE، BitOasis Technologies FZE
يقع مقر توتنهام هوتسبير في وايت هارت لين، شمال لندن. تكشف تقارير Socios أن نظامها البيئي قد أنفق أكثر من 400 مليون دولار على صناعة الرياضة العالمية، مما أدى إلى زيادة مشاركة المعجبين وتفاعلهم.
Brianتعتقد ماستركارد أن دمج بطاقة الدفع في عروض مزودي المحفظة يمكن أن يزيد بشكل كبير عدد المستخدمين النشطين
Alexتعمل محافظ العملات المشفرة كمعادل رقمي للحسابات المصرفية التقليدية، ولكن الحقيقة التي لا يمكن إنكارها هي أن استخدام محفظة العملات المشفرة هو سيف ذو حدين.
Catherineسيتم استبدال بورسيل بريتش هاوستشايلد، المدير التنفيذي السابق للعمليات في iTrustCapital، بينما تواصل بورسيل العمل كعضو مجلس إدارة في الشركة الأم لشركة Fortress.
Alexمع اقتراب موعد الانتخابات الرئاسية في الأرجنتين، حصل المرشح الذي حصل على المركز الثاني خافيير مايلي على 30% من أصوات الجولة الأولية، ليتبع بفارق ضئيل تقدم سيرجيو ماسا بنسبة 37%.
Jasperوفقًا لـ ZachXBT، كان دور يحيى يتضمن في المقام الأول إجراء عمليات بحث على حسابات X/Twitter من خلال لجنته، مما يسهل المحتال Skenkir في تحديد الأهداف الأمريكية المحتملة لهجمات مبادلة بطاقة SIM.
Aaronاستكشف العالم الساحر لاحتفالات الذكرى المئوية لشركة Disney مع مجموعة Platinum NFT الحصرية. انغمس في تفاصيل هذه المقتنيات الرقمية ذات الإصدار المحدود والتي تتميز بشخصيات مميزة، واكتشف كيف تشيد بقرن من سحر ديزني.
Jixuومن خلال التقييم، يكشف أنه حتى النموذج الذي حصل على أعلى الدرجات بين مطوري نماذج الأساس حصل على 54 نقطة فقط من أصل 100، مما يؤكد الافتقار الأساسي للشفافية في الصناعة.
Joyوفقًا للمؤسس ريتشارد ساندرز، قام الموظفون الذين يثق بهم بنقل عملاء الشركة وموظفيها إلى كيانات جديدة في ألاسكا وسنغافورة.
Clementتم الإعلان عن هذه الشراكة في حدث Plan B الذي عقد مؤخرًا في لوغانو، سويسرا.
Davin