من SBF إلى CZ: لماذا تُشتبه دائمًا مؤسسات تداول العملات المشفرة في اتهامات بغسل الأموال

المصدر: Beosin

في الوقت الحالي، يتورط كل من مؤسس FTX SBF ومؤسس Binance CZ في قضايا جنائية تنطوي على اتهامات بغسل الأموال. على الرغم من أن مصطلح "غسل الأموال" قد يبدو مألوفا، إلا أنه يحتوي على تعريف قانوني دقيق.

وفقًا لشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية،فغسل الأموال هو "العملية التي يحاول المجرمون من خلالها إخفاء المصدر الحقيقي لأموالهم أو عائدات جرائمهم التي حصلوا عليها بشكل غير قانوني".

ينص التعريف على أن عملية غسيل الأموال تتضمن عادةً ثلاث خطوات:

أولاً، يتم إدخال الأموال غير القانونية سرًا إلى النظام المالي القانوني. يتم بعد ذلك نقل الأموال عدة مرات عبر التحويلات البنكية أو التحويلات من حسابات متعددة، مما يؤدي إلى الفوضى. وأخيرا، يتم دمج هذه الأموال في النظام المالي من خلال إجراء معاملات إضافية حتى تصبح "الأموال القذرة" "نظيفة".

لماذا تُتهم دائمًا مؤسسات تداول العملات المشفرة من SBF إلى CZ بغسل الأموال؟ كيف تعمل أدوات مزج العملات المشفرة مثل Bitcoin Fog وTornado Cash على تسهيل عملية غسيل الأموال؟ كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب معاملات غسيل الأموال المشتبه فيها وتلبية متطلبات الامتثال؟ اليوم سنشرحها لكم واحدة تلو الأخرى.

اتهمت وزارة العدل الأمريكية في نوفمبر 2023 منصة Binance بغسل الأموال، والعمل كشركة تحويل أموال غير مسجلة، وانتهاك العقوبات، مما أدى إلى تداعيات هائلة عبر مجال العملات المشفرة. وافقت منصة Binance على دفع غرامة قدرها 4.3 مليار دولار، في حين استقال الرئيس التنفيذي للشركة Changpeng Zhao (CZ) وأقر بأنه مذنب في جريمة غسل الأموال لتسوية التهم.

يوافق المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Binance، Changpeng Zhao، على الاعتراف بالذنب في انتهاكات غسل الأموال والخروج من أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم كجزء من تسوية شاملة مع سلطات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية المالية الأمريكية.

يأتي إعلان وزارة العدل ووزارة الخزانة ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع بعد أقل من شهر من إقناع المدعين الفيدراليين هيئة المحلفين بإدانة منافس تشيكوسلوفاكيا السابق ومؤسس FTX SBF بسبع تهم. تهم جنائية، بما في ذلك الاحتيال والاحتيال وغسل الأموال. تداولت هيئة المحلفين لمدة أربع ساعات فقط قبل التوصل إلى حكمها، ووجدت أن SBF مذنب بارتكاب جرائم احتيال عبر الإنترنت، والاحتيال في الأوراق المالية، والتآمر لارتكاب جرائم غسيل الأموال.

من SBF إلى CZ، لماذا يتم دائمًا الاشتباه في مؤسسات تداول العملات المشفرة أو مؤسسيها اتهامات بغسل الأموال؟

أولاً، شهدت بورصات العملات المشفرة نموًا سريعًا واعتمادًا واسع النطاق في الماضي. وقد اجتذب هذا النمو انتباه المنظمين ووكالات إنفاذ القانون، الذين بدأوا في مراقبة الأنشطة في مجال الأصول المشفرة عن كثب وتكثيف جهودهم لمكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية. نظرًا لعدم الكشف عن هويته وطبيعته العابرة للحدود لمعاملات العملات المشفرة، يُعتقد أنها توفر وسيلة ملائمة لغسل الأموال.

ثانيًا، غالبًا ما تتضمن مؤسسات تداول العملات المشفرة كميات كبيرة من تدفقات رأس المال، والتي قد تأتي من مجموعة متنوعة من المصادر، سواء كانت قانونية أو غير قانونية. وهذا يجعل مؤسسات تداول العملات المشفرة محط اهتمام الجهات التنظيمية. في بعض الحالات، قد تفشل بورصات عملات مشفرة محددة في الامتثال الكامل لمتطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)، أو قد لا يكون لديها آليات فعالة للمراقبة والإبلاغ، مما يجعلها عرضة لاتهامات بارتكاب جرائم. غسيل الأموال.السلوك.

من Bitcoin Fog إلى Tornado Cash، لماذا يتم تنظيم خلاطات العملات المشفرة

إلى جانب التبادلات، تعد الخلاطات أيضًا هدفًا لـ الاهتمام التنظيمي. تم القبض على مؤسس Bitcoin Fog، رومان ستيرلينغوف، في لوس أنجلوس في أبريل 2021 بتهمة تشغيل خلاط العملات المشفرة سيئ السمعة Bitcoin Fog، والذي نقل على مدى عقد ما يقرب من 400 مليون دولار من عملة البيتكوين.

تم العثور على سترينجوف مذنبًا بـ"التآمر لارتكاب جرائم غسل الأموال، والتحريض على غسل الأموال، وإدارة أعمال تحويل الأموال غير المرخصة، وانتهاك قانون تحويل الأموال في واشنطن."

وضعت سلطات إنفاذ القانون مؤخرًا أنظارها على البنية التحتية التي تسمح بازدهار الجرائم الإلكترونية. يواجه بيرتسيف، المؤسس المشارك لشركة تورنادو كاش، محاكمة جنائية هذا العام بتهمة تسهيل أكثر من مليار دولار في معاملات غسيل الأموال. وأظهرت الوثائق التي صدرت يوم الثلاثاء أن بيرتسيف سيمثل للمحاكمة في مدينة هيرتوخيمبوس الهولندية ابتداء من 26 مارس/آذار، مع إدراج المدعين 36 جريمة مزعومة من الذهاب إلى المركز. تورنادو كاش للمعاملات غير القانونية. على سبيل المثال، بعد تعرض شركة Ronin لهجوم قرصنة بقيمة 625 مليون دولار في عام 2022، استخدم المتسللون Tornado Cash في عمليات غسيل الأموال.

أحد الأهداف الرئيسية لغسيل الأموال هو إخفاء المصدر الحقيقي للأموال . تعمل خلاطات العملات المشفرة على زيادة صعوبة تتبع تدفق الأموال عن طريق خلط أصول العملات المشفرة الخاصة بمستخدمين مختلفين معًا. وهذا يسهل على الأفراد الذين يسعون إلى خلط الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني مع الأموال المشروعة، مما يزيد من صعوبة مراقبتهم وتتبعهم.

ثانيًا، غالبًا ما يتضمن تشغيل أدوات مزج العملات المشفرة عدم الكشف عن هويته وحماية الخصوصية. يتيح ذلك لمستخدمي الخلاطات إخفاء هوياتهم الحقيقية وأنشطتهم التجارية، مما يزيد من مخاطر أنشطة غسيل الأموال. ونظرًا للطريقة التي تعمل بها خلاطات العملات المشفرة، فمن الصعب على المنظمين ووكالات إنفاذ القانون تتبع ومراقبة هذه المعاملات، مما يجعلها أداة محتملة لغسل الأموال. هذه كلها أسباب لتنظيم خلاطات العملات المشفرة.

في الوقت الحالي، تشمل الأسباب الرئيسية للاشتباه في اتهامات غسيل الأموال لخلاطات العملات المشفرة إخفاء مصدر الأموال، وعدم الكشف عن هويته وحماية الخصوصية، وعدم الامتثال لمتطلبات الامتثال، ووجود بعض حالات إساءة الاستخدام. تهدف زيادة الرقابة على خلاطات العملات المشفرة من قبل الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون إلى الحد من مخاطر غسيل الأموال وضمان الالتزام بمتطلبات الامتثال.

كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب معاملات غسيل الأموال المشتبه بها

يلعب مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) دورًا مهمًا في النظام البيئي للعملات المشفرة. نظرًا لعدم الكشف عن هويته والطبيعة اللامركزية للأصول الافتراضية، يواجه مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (مثل بورصات العملات المشفرة، ومقدمي محافظ العملات المشفرة، ومعالجي دفع الأصول المشفرة، وما إلى ذلك) أيضًا مكافحة غسيل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب. تحدي. في ما يلي بعض الحلول والاقتراحات:

1. تنفيذ لوائح "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" الصارمة

يجب أن يطلب مقدمو خدمات الأصول الافتراضية من المستخدمين سلوكًا شاملاً التحقق من الهوية والتأكد من امتثالها للوائح KYC و AML. يتضمن ذلك جمع معلومات تعريف المستخدم والتحقق من العنوان والمعلومات الضرورية الأخرى.

2. مراقبة أنشطة التداول

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تنفيذ أنظمة مراقبة في الوقت الفعلي لاكتشاف أنشطة التداول المشبوهة وتحليلها . يتضمن ذلك معلومات المراقبة مثل مبلغ المعاملة والتكرار والمصدر والوجهة.

3. إنشاء آلية إبلاغ

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية إنشاء آلية إبلاغ للإبلاغ عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة من خلال التحكم في المخاطر نظام. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية معالجة هذه التقارير على الفور والتعاون مع المنظمين في تحقيقاتهم.

4. تعزيز التعاون والتواصل

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التعاون بشكل نشط مع شركات الأمن والهيئات التنظيمية التعاون مع وكالات إنفاذ القانون لمكافحة غسيل الأموال. ومن المتوقع أن يستمر المجرمون في تعديل وتحسين استراتيجياتهم في غسيل الأموال للتكيف مع التغيرات في التدابير التنظيمية وأدوات مكافحة غسل الأموال. وقد تقوم بإضفاء اللامركزية على المعاملات، أو استخدام طرق المعاملات السرية، أو استغلال نقاط الضعف التكنولوجية لإخفاء التدفقات المالية غير المشروعة. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التعاون والتواصل بشكل منتظم مع شركات الأمن لتحديد هذه التغييرات والاستجابة لها في الوقت المناسب.