كيف تستمر صناعة العملات المشفرة في ظل اللوائح الصارمة؟ قائمة التفسيرات المتعمقة من قبل الخبراء

ممثل OTC |. تسجل هذه المقالة عملية Space An بشكل متعمق مناقشة دور اللوائح الجديدة في تعزيز ممارسات الصناعة والشفافية، والمجالات المحتملة للنمو والابتكار في ظل متطلبات الامتثال، وتأثير هذه التغييرات على مكانة الصين في سوق العملات المشفرة العالمية. من خلال هذه المناقشة، ستفهم بشكل أفضل كيفية استجابة أطراف الصناعة للتحديات واغتنام فرص التطوير الجديدة في البيئة التنظيمية الجديدة.

السؤال الأولالخلفية التاريخية لقوانين غسل الأموال في الصين. التغييرات الرئيسية في التفسير القضائي الجديد، وخاصة إدراج الأصول الافتراضية. لماذا أصبحت الأصول الافتراضية محور تنظيم غسيل الأموال؟

وأشار الدكتور جي إلى أن الخلفية التاريخية لقوانين غسل الأموال في الصين يمكن إرجاعها إلى عام 2009، عندما استهدفت محكمة الشعب العليا بالفعل عمليات النقل والتحويل. تحويل الجرائم من خلال "وسائل أخرى" يتم شرح الأرباح، بما في ذلك ما يتعلق بالأصول الافتراضية. ومن الواضح أن التفسير القضائي الأخير لعام 2024 يعتبر تداول الأصول الافتراضية وسيلة لغسل الأموال. وعلى الرغم من أن هذا واضح رسميًا، إلا أنه لا يعني عدم وجود أحكام ذات صلة في القانون. في الواقع، منذ تعديل عام 2020 للقانون الجنائي، يمكن بالفعل تصنيف استخدام العملات الافتراضية على أنه جريمة غسيل أموال، في السابق، ربما تم تصنيفها على أنها جريمة فساد أو رشوة.

يجعل التفسير القضائي الجديد تعريف الأصول الافتراضية أكثر وضوحًا. على الرغم من تأكيد العملة الافتراضية في المؤتمر الصحفي، إلا أن ما إذا كان سيتم تضمين الأصول الافتراضية بالمعنى الواسع مثل NFT لا يزال بحاجة إلى انتظار مزيد من التوضيح من "الارتفاعين". تم إصدار هذا التفسير القضائي بشكل مشترك من قبل محكمة الشعب العليا والنيابة الشعبية العليا، وهو أكثر شمولاً في الفعالية من تفسير عام 2009، وبالتالي سيتم تطبيقه بشكل أكثر صرامة في الممارسة العملية.

تحليل الدكتور جي أن الأصول الافتراضية أصبحت محور الإشراف على غسيل الأموال بشكل رئيسي لأنها تلعب دورًا مهمًا في أنشطة غسيل الأموال. على سبيل المثال، قد يستخدم المسؤولون الفاسدون العملات الافتراضية لغسل عائدات الرشوة، أو غسل الأصول عن طريق تحويلها إلى الخارج. في السابق، لم يكن من الممكن وصف هذه الأفعال إلا بأنها جرائم فساد أو رشوة، لكن القانون الجنائي المعدل حديثًا يسمح بتصنيفها على أنها جرائم فساد أو رشوة وجرائم غسيل أموال في نفس الوقت. يوضح هذا التفسير القضائي أيضًا الدور المحدد للأصول الافتراضية في غسيل الأموال.

ذكر الدكتور جي أنه على الرغم من أن التفسير القضائي الجديد جعل الرقابة على الأصول الافتراضية أكثر وضوحًا، إلا أن ذلك لا يعني أنه من الضروري الانسحاب تمامًا من مجال الأصول الافتراضية. ويعتقد أنه على الرغم من تشديد القوانين، لا يزال هناك مجال لوجود سوق الأصول الافتراضية. من المستحسن أن يقوم الممارسون بتقليل عمليات OTC (خارج البورصة)، وخاصة معاملات OTC المتكررة، لتقليل المخاطر القانونية.

بشكل عام، يعزز التفسير القضائي الجديد الرقابة على الأصول الافتراضية، لكنه في الوقت نفسه لا يستبعد تمامًا الاستخدام القانوني للأصول الافتراضية. يجب على اللاعبين في الصناعة الانتباه إلى الامتثال للوائح الجديدة وتجنب المخاطر القانونية الناجمة عن استخدام الأصول الافتراضية.

قام المحامي ليو بتحليل الأسباب التي جعلت الأصول الافتراضية محورًا للإشراف على غسيل الأموال. وأشار إلى أن استخدام العملة الافتراضية كأداة لغسل الأموال أصبح أكثر شيوعا، وتظهر البيانات أن حوالي 60% من عصابات غسيل الأموال الإجرامية تستخدم العملة الافتراضية لغسل الأموال. هذه الظاهرة تجعل الأصول الافتراضية محورًا للإشراف. وأشار المحامي ليو أيضًا إلى أن التقارير الإعلامية حول التفسير القضائي الجديد مضللة، معتقدًا أن تداول العملات الافتراضية يعادل غسيل الأموال، وفي الواقع، لا يعني هذا التفسير أن تداول الأصول الافتراضية بحد ذاته هو غسيل أموال. ولا ينبغي تضليل الجمهور بمثل هذه التقارير غير المهنية.

بالإضافة إلى ذلك، يعتقد المحامي ليو أن التفسير القضائي الجديد لا يعني أنه سيتم تشديد سياسات بر الصين الرئيسي وإشرافه على العملات الافتراضية بشكل كبير. على الرغم من أن السياسة تفصل الإشراف على الأصول الافتراضية، من منظور بناء الصناعة والممارسين بشكل عام، ليست هناك حاجة للقلق أو الذعر الشديد. مع تكثيف تنظيم الأصول الافتراضية، قد يزداد الطلب على خدمات الأمان أيضًا، لذلك قد يشهد مقدمو خدمات الأمان مثل OKLink زيادة في الأعمال. بالنسبة للمستخدمين الأفراد، أصبح ضمان أمان أصول الطرف المقابل ذا أهمية خاصة، وهو ما يعكس أيضًا طلب السوق على الخدمات الأمنية.

السؤال الثانيما هو تأثير اللوائح الجديدة على منصات وبورصات تداول الأصول الافتراضية؟ ما هي التحديات التي يواجهها التجار والمستخدمون خارج البورصة، خاصة عند التعامل مع "بلاك يو"؟ كيف يجذب الإجماع العالمي على أحجام تداول الأصول الافتراضية انتباه الحكومة؟

قام الدكتور جي بتحليل تأثير اللوائح الجديدة على منصات تداول الأصول الافتراضية والبورصات، وناقش مخاوف التجار والمستخدمين خارج البورصة عند التعامل مع "Black U". "التحديات التي تواجهها. وأشار إلى أنه أثناء عملية إنفاذ القانون، يميل العديد من المحققين إلى تضليل المتورطين، والإيحاء كذباً بأن حيازة العملات الافتراضية وتداولها محظور تمامًا، في حين أن الأمر ليس كذلك في الواقع. تؤكد التفسيرات والوثائق القضائية الجديدة أنه من القانوني الاحتفاظ بالعملات الافتراضية وحتى تداولها، لكن حاول تجنب إشراك "الأموال السوداء" و"العملات السوداء" عند التداول. ولذلك، يجب على المستخدمين والتجار توخي الحذر بشكل خاص عند التداول، خاصة في ظروف السوق القاسية حيث قد تتسبب تقلبات الأسعار في مخاطر قانونية غير ضرورية.

أما بالنسبة لمخاطر البورصات، فقد ذكر الدكتور جي أنه نظرًا لوجود المحافظ المركزية والشركات ذات الصلة، فقد تكون البورصات متورطة في مخاطر السياسة المتعلقة بجمع الأموال غير القانوني أو الأنشطة الإجرامية الأخرى. تحتاج البورصات إلى التنفيذ الصارم لسياسات "اعرف عميلك" (KYC)، واتباع لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) في مختلف البلدان، والوفاء بمسؤولياتها عند حفظ البيانات ذات الصلة والتعاون مع وحدات التحقيق لمنع تحديد هويتك كشريك في غسيل الأموال أو جرائم أخرى. على الرغم من أن منصات التداول يمكنها منع الانتهاكات من خلال تحديد عناوين محددة واتخاذ تدابير إدارية داخلية أخرى، إلا أن القضاء على المخاطر بشكل كامل يظل أمرًا صعبًا بسبب الطبيعة المجهولة واللامركزية للعملات الافتراضية.

وأكد الدكتور جي أيضًا أن الإجماع العالمي على حجم تداول الأصول الافتراضية قد جذب انتباه الحكومة. مع حدوث المزيد والمزيد من المعاملات على مستوى العالم، يشعر المنظمون بالقلق من إمكانية استخدام عمليات نقل الأصول الافتراضية عبر الحدود للتحايل على القيود التنظيمية والقانونية، وهو أحد الأسباب التي جعلت الأصول الافتراضية تصبح محورًا تنظيميًا. وتتخذ الحكومات بنشاط التدابير اللازمة لضمان الحفاظ على النظام المالي والأمن في هذه السوق الناشئة.

قامت Amber بتحليل تأثير اللوائح الجديدة على منصات تداول الأصول الافتراضية والبورصات، وخاصة التحديات التي يواجهها المستخدمون في التعامل مع مشكلة "black U". وأشارت إلى أنه عند استخدام بعض منصات التداول، غالبًا ما يحتاج المستخدمون إلى التحقق من التفاصيل الموجودة على السلسلة للمعاملة، وفي هذه العملية قد يواجهون مخاطر مثل مصادر غير معروفة للأصول أو التفويض الاحتيالي. لذلك، أكد آمبر على أهمية الاستعلام عن البيانات على السلسلة، وخاصة استخدام الأدوات التي تدعم الاستعلام متعدد السلاسل مثل متصفح OKLink، والذي يمكن أن يساعد المستخدمين على التحقق من مصدر الأصول وتجنب الخسائر الناجمة عن السذاجة أو سوء التشغيل.

وأشار آمبر أيضًا إلى أن تحديد عناوين المعاملات ووضع علامة عليها أمر بالغ الأهمية لأمن المستخدم. تتيح وظيفة "التسمية الخاصة" التي توفرها OKLink للمستخدمين تخصيص التسميات، التي تكون مرئية لهم فقط، لتسجيل العناوين المشبوهة وتتبعها بشكل فعال. يعد هذا مفيدًا بشكل خاص عند التعامل مع أصول مثل USDT (Tether)، حيث يمكن للمستخدمين عرض تفاصيل مثل حجم المعاملات عبر السلسلة، والقيمة السوقية، والتداول، والمزيد. تساعد آلية الفحص هذه المستخدمين على تجنب التفاعل مع العناوين عالية المخاطر.

ذكرت آمبر الحاجة إلى زيادة الوعي بمخاطر المستخدم وشفافية البيانات على السلسلة. ومع اتجاه عولمة معاملات الأصول الافتراضية وزيادة حجم المعاملات، أصبحت الحكومات تدرك تدريجياً مخاطر غسل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى التي قد تجلبها هذه المعاملات. وقد دفع هذا الإجماع العالمي الهيئات التنظيمية إلى زيادة الإشراف على البورصات والمنصات للحفاظ على سلامة ونظام السوق المالية.

باختصار، توصي آمبر المستخدمين بتحسين الوعي بالوقاية من المخاطر في معاملات الأصول الافتراضية، وفهم عناوين المعاملات وإدارتها بشكل أفضل من خلال أدوات الاستعلام عن البيانات على السلسلة ووظائف التسمية الخاصة، والاتصال بخدمة عملاء النظام الأساسي في الوقت المناسب. ردود الفعل على قضايا للحد من المخاطر مثل "بلاك يو". تتمتع اقتراحاتها بأهمية توجيهية عملية للتعامل مع التحديات التنظيمية بموجب اللوائح الجديدة وضمان سلامة المستخدم.

قامت شياو شياو بتحليل تأثير اللوائح الجديدة على منصات تداول الأصول الافتراضية والبورصات، وخاصة التحديات التي يواجهها التجار والمستخدمون خارج البورصة، خاصة عند التعامل مع معضلة "بلاك يو". وأشارت إلى أن اللوائح الجديدة سيكون لها الأثر الأكبر على تجار OTC، لأن البورصات بشكل عام لا تشارك بشكل مباشر في توزيع أرباح قطاع OTC. تسمح البورصات عادةً للتجار بالتداول بحرية وكسب الأرباح، مع نقل المخاطر أيضًا إلى التجار. ذكر Xiaoxiao أن التحدي الأكبر في اللوائح الحالية هو OTC ومشكلات سحب المستخدمين نظرًا لوجود الكثير من الأموال السوداء المتداولة في البورصة، يصبح من الصعب على المستخدمين الجدد شراء U في البورصة.

أوضح شياو شياو أيضًا كيف يؤثر هذا الضغط التنظيمي على دخول وعمل الوافدين الجدد إلى الصناعة. نظرًا لتعريف العملة الافتراضية كوسيلة لغسل الأموال، سيواجه العديد من المستخدمين الجدد مشكلات مختلفة عند محاولة شراء USDT، مثل التحقق الصارم من الهوية وزيادة خطر تجميد المعاملات. وذكرت أيضًا أن التجار خارج البورصة سيتحققون من سجلات معاملات المشتري أثناء المعاملات، وخاصة عدد المعاملات التي يقوم بها المستخدمون الجدد. غالبًا ما يتردد التجار في التعامل معهم إذا كانت سجلات معاملاتهم متناثرة أو مشبوهة بأي شكل من الأشكال. هذا الوضع يجعل من الصعب على المستخدمين الجدد إيداع الأموال بنجاح من خلال قطاع OTC، وكان له أيضًا تأثير سلبي على الصناعة بأكملها.

ومع ذلك، ذكر Xiaoxiao أيضًا أن اللوائح الجديدة لها أيضًا جوانب إيجابية معينة للتجار والمستخدمين خارج البورصة. تساعد اللوائح في القضاء على التجار الذين لديهم عمليات غير منتظمة، مما يسمح للتجار الذين نجوا من التغيير التنظيمي بتزويد المستخدمين بخدمات أكثر أمانًا وجديرة بالثقة، وبالتالي تحسين صحة السوق بشكل عام. واقترحت أنه عندما يقوم المستخدمون بإجراء المعاملات، خاصة المعاملات خارج البورصة، يمكنهم تأكيد براءة الأموال من خلال مطالبة الطرف الآخر بإجراء اختبار تحويل أو التحويل إلى بورصة للتحقق، وتجنب مواجهة "نحن الأسود".

عند الحديث عن كيفية جذب الإجماع العالمي على أحجام تداول الأصول الافتراضية لاهتمام الحكومة، وصفت شياوشياو التحديات والمخاطر، وخاصة "الأموال السوداء" وأنشطة غسيل الأموال، مما يعكس تبادلات الأصول الافتراضية في سياق العولمة المشاكل المحتملة. هذه القضايا هي الدوافع الرئيسية للحكومات لتعزيز الرقابة وإدخال لوائح جديدة. ولذلك، فإن تنفيذ اللوائح الجديدة وتعزيز الإشراف على نطاق عالمي يتماشى مع اهتمامات الحكومات واستراتيجيات الوقاية من المخاطر لبورصات ومنصات الأصول الافتراضية.

بشكل عام، أكد Xiaoxiao على التأثير العميق للوائح الجديدة على تجار ومستخدمي OTC، وخاصة التحديات والفرص في التعامل مع "Black U" والتعديل الصناعي.

السؤال الثالثما هي أفضل الممارسات لتجنب الارتباط بالأنشطة غير القانونية، خاصة في مجال الأصول الافتراضية. أهمية استخدام أدوات التتبع الاحترافية على السلسلة لضمان الامتثال. يتم مشاركة دراسات الحالة للشركات التي نجحت في اجتياز بيئات تنظيمية مماثلة.

قدمت Amber أفضل الممارسات حول كيفية تجنب الارتباط بالأنشطة غير القانونية في مساحة الأصول الافتراضية، مع التركيز بشكل خاص على استخدام أدوات التتبع الاحترافية على السلسلة للتأكد من أهمية الامتثال.

ذكرت لأول مرة أنه يجب على المستخدمين إجراء بحث مستقل كافٍ (DYOR) أثناء عملية الاستثمار، تمامًا مثلما يحتاج الطبيب إلى الاعتماد على بيانات تقرير الفحص عند رؤية الطبيب، يمكن أن تكشف البيانات الموجودة على السلسلة أيضًا عن العديد من القرائن . ولذلك، يعد استخدام أدوات التتبع على السلسلة أمرًا بالغ الأهمية لمستخدمي الأصول الافتراضية.

قدمت Amber بعض الأدوات الموجودة على السلسلة والتي توفرها OKLink لمساعدة المستخدمين في إجراء فحوصات الامتثال. وذكرت على وجه التحديد العديد من الأدوات والوظائف المهمة:

أداة إدارة ترخيص الرمز المميز: يمكن للمستخدمين استخدام هذه الأداة لعرض الأطراف المقابلة التي سمح لها عنوان محفظتهم. وهذا أمر مهم لمنع تحويل الأصول عن غير قصد إلى مرتكبي المخالفات. في كثير من الأحيان، قد ينقر المستخدمون عن طريق الخطأ على رابط أو يقومون بمسح رمز الاستجابة السريعة ضوئيًا، مما يؤدي إلى نقل مصرح به للأصول. تساعد هذه الأداة المستخدمين على إدارة وإلغاء التراخيص غير الضرورية أو الخطيرة.

أداة تحليل العناوين:تشبه هذه الأداة أداة Sky Eye الموجودة على السلسلة وتستخدمها المؤسسات بشكل أساسي، ولكن يمكن للمستخدمين العاديين أيضًا استخدامها من خلال مجموعة أدوات Web3 الخاصة بـ OKLink. يمكن لهذه الأداة تحليل تدفق الأموال من العناوين الموجودة في السلسلة، بما في ذلك مصدر الأموال ووجهتها والأطراف المقابلة وما إلى ذلك. من خلال هذه الأداة، يمكن للمستخدمين تتبع كل جانب من جوانب تدفق رأس المال بوضوح وتحديد العناوين الخطرة والأنشطة غير القانونية المحتملة. على سبيل المثال، يمكنك الاستعلام عن المعلومات الموجودة على السلسلة والمتعلقة بحالات احتيال USDT وحالات انهيار المتسللين، بالإضافة إلى تدفقات رأس المال لعناوين المشاهير.

أكد Amber أن وظائف التصور لهذه الأدوات يمكن أن تساعد المستخدمين على فهم البيانات الموجودة في السلسلة بشكل أفضل. وأشارت إلى أنه على الرغم من أن عملية الاستفسار عبر السلسلة قد تكون مربكة، فمن خلال أدوات تحليل الامتثال الخاصة بـ OKLink، يمكن للمستخدمين رؤية مسار تدفق الأموال وروابط العلاقة المتعلقة به بشكل أكثر حدسية، وبالتالي اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً.

وشجعت المستخدمين على الاستفادة بشكل أكبر من أدوات التتبع الموجودة على السلسلة لضمان سلامة أموالهم ومتابعة عمليات الامتثال. إذا كان لدى المستخدمين أي احتياجات لاستعلام البيانات، فيمكن لفريق OKLink أيضًا تقديم الدعم لمساعدة المستخدمين على إجراء تحليل البيانات والإجابة على الأسئلة.

السؤال الرابع نظرة متعمقة على العواقب القانونية للأفراد والشركات في صناعة العملات المشفرة بموجب اللوائح الجديدة. ما هو السلوك الذي يشكل جريمة بموجب التشريع الجديد وما هو السلوك الذي لا يشكل جريمة؟ كيف تحمي نفسك وعملك في البيئة القانونية الجديدة؟

ناقش الدكتور جي العواقب القانونية للوائح الجديدة للأفراد والشركات في صناعة العملات المشفرة، وقام أولاً بتوضيح بعض سوء الفهم. وأشار إلى أنه بالنسبة لمعظم المستثمرين العاديين، فإن الأحكام والجرائم المرتبطة بها في التفسير القضائي الجديد لن تشكل تهديدا مباشرا لهم لأنهم لا يستطيعون الوصول إلى الأموال المتعلقة بأنواع الجرائم السبعة. ولذلك، لا يحتاج المستثمرون العاديون إلى القلق كثيرًا بشأن تأثير هذه اللوائح التنظيمية على أنفسهم. وبدلا من ذلك، يتعين عليك إيلاء المزيد من الاهتمام لما إذا كان سلوكك الاستثماري متوافقا والتأكد من أنه لا يمس الخطوط الحمراء القانونية.

ومع ذلك، بالنسبة لتجار OTC، فإن المخاطر مرتفعة نسبيًا. ذكر الدكتور جي على وجه التحديد أن بعض تجار OTC لديهم اتصالات لا توصف مع البنوك السرية وغيرها من الأنشطة غير القانونية، وربما شاركوا في أنشطة غسيل الأموال المتعلقة بسبعة أنواع من الجرائم. ويهدف إصدار التفسير القضائي الجديد إلى مكافحة أنشطة غسيل الأموال من خلال العملات الافتراضية. سيساعد تنفيذ هذه السياسة على تقليل احتمالية وجود الأموال السوداء في الصناعة وتنقية بيئة السوق. ومع ذلك، يعتقد الدكتور جي أن هذا أمر جيد لصناعة العملات المشفرة لأنه يمكن أن يزيد من شفافية وشرعية الصناعة.

قدم الدكتور جي مشورة قانونية محددة حول كيفية حماية نفسك وعملك في البيئة التنظيمية الجديدة. أولاً، من الواضح ما هو السلوك الذي يشكل جريمة بموجب اللوائح الجديدة وما هو السلوك الذي لا يشكل جريمة. سيتم اعتبار الأنشطة التي تنطوي على غسيل الأموال بالعملة الافتراضية جريمة، خاصة تلك التي تتعاون مع البنوك السرية أو تساعدها في تحويل الأموال. على العكس من ذلك، فإن المستخدمين العاديين الذين يقومون بإجراء معاملات قانونية على منصات تداول متوافقة ويلتزمون بالقوانين واللوائح مثل KYC (اعرف عميلك) وAML (مكافحة غسيل الأموال) لا يعتبرون عادةً أعمالًا إجرامية. بالنسبة للتجار خارج البورصة، يجب اتخاذ رعاية خاصة لضمان شرعية المعاملات ومصادر الأموال الواضحة، ولتجنب المعاملات مع أي أطراف مقابلة قد تكون متورطة في غسيل الأموال أو غيرها من الأنشطة غير القانونية.

اقترح الدكتور جي أيضًا أن يختار المستثمرون العاديون البورصات التي تتمتع بسمعة طيبة وتلتزم بالمتطلبات التنظيمية للتداول. استخدم أيضًا أدوات التتبع الموجودة على السلسلة للتأكد من شرعية الأطراف المقابلة لك والابتعاد عن أي نشاط مشبوه أو روابط ومواقع ويب غير مصرح بها. بالنسبة للشركات، تتطلب اللوائح الجديدة من الشركات تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال لضمان عمليات الامتثال. تحتاج الشركات إلى إنشاء آلية سليمة للرقابة الداخلية ومراجعة الامتثال لضمان شرعية جميع المعاملات ووضوح مصادر التمويل، وتدريب الموظفين بانتظام على فهم أحدث القوانين واللوائح.

بشكل عام، على الرغم من أن تنفيذ اللوائح الجديدة قد يكون له بعض التأثير السلبي على سيولة السوق على المدى القصير، يعتقد الدكتور جي أن هذه اللوائح ستساعد على المدى الطويل في تنقية السوق وتحسين الأداء. الشفافية الشاملة والأمن في الصناعة. وشجع ممارسي الصناعة على النظر إلى اللوائح الجديدة بموقف إيجابي وتطلع إلى أن تلعب التفسيرات القضائية دورها الواجب في تنظيم وتنقية صناعة التشفير بأكملها.

المحامي ليوعند مناقشة العواقب القانونية للوائح الجديدة للأفراد والشركات في صناعة العملات المشفرة، أكد أولاً على التغييرات في بيئة استخدام أصول العملة المشفرة . وهو يعتقد أن الأصول الافتراضية في صناعة التشفير الحالية، وخاصة العملات المستقرة السائدة مثل USDT، تواجه مخاطر متزايدة من الأصول الرمادية والسوداء. بالمقارنة مع مستخدمي الأصول الافتراضية التقليدية، فإن معظم المستخدمين الآن هم في الواقع تجار يعملون في التجارة الخارجية، ومناطق متوافقة بالفعل، ومؤسسات خارجية رمادية وسوداء. ولذلك، فإن احتمالية مواجهة المستثمرين الأفراد لـ "U أسود" أثناء التداول قد تزيد، وهو أمر ليس جيدًا للتطور الصحي على المدى القصير للسوق.

ومع ذلك، أشار المحامي ليو إلى أن هذا الوضع سوف يتحسن تدريجياً. في النظام المالي التقليدي، عادة ما تتحمل المؤسسات المالية والشركات مسؤوليات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال، وليس المستخدمين العاديين. وبالمثل، في صناعة العملات المشفرة، سيتم أيضًا نقل ضغوط مكافحة غسيل الأموال المستقبلية والامتثال لسياسة اعرف عميلك (KYC) إلى الشركات من الجانب B، مثل مصدري العملات المستقرة، ومنصات تداول العملات المشفرة، وتجار OTC المرخصين، وما إلى ذلك. وهذا يعني أن المستخدمين النهائيين يحتاجون فقط إلى اختيار المنصات أو مقدمي الخدمات الذين يتمتعون بمستويات أمان عالية للمعاملات، وبالتالي تقليل عبء الامتثال على المستخدمين الفرديين. ولذلك، فإن أهمية مقدمي خدمات الأمن ومقدمي خدمات API سوف تصبح بارزة بشكل متزايد.

تركز وجهة النظر الثانية للمحامي ليو على الاقتراحات المقدمة لرواد الأعمال في Web3، وخاصة تلك الفرق التي تخطط للسفر إلى الخارج أو المشاركة في مشاريع Web3 المحلية. وشدد على أن أكبر خطر قانوني لهذه المشاريع لا يأتي من إصدار الرمز المميز أو نموذج العمل نفسه، ولكن من أعمال الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في السلسلة. على الرغم من أن كل دولة لديها مواقف مختلفة تجاه إصدار ICO أو الرمز المميز، إلا أنها متسقة من حيث الإشراف على مكافحة غسيل الأموال. لذلك، بالنسبة لمطوري التطبيقات اللامركزية الذين يقومون بتدفقات رأس المال الداخلة والخارجة وتفاعلات الأصول على السلسلة، أصبحت كيفية القيام بعمل جيد في مكافحة غسيل الأموال والامتثال على السلسلة قضية رئيسية. يتضمن ذلك كيفية ضمان شرعية أموال المستخدمين وكيفية التأكد من أن تفاعل الأصول المختلفة على المنصة آمن وشفاف.

باختصار، اقترح المحامي ليو أن يعطي المستثمرون الأفراد الأولوية للامتثال والأمان عند اختيار النظام الأساسي، بينما بالنسبة للمؤسسات ورجال الأعمال في Web3، يجب أن يكون التركيز على الامتثال لمكافحة غسيل الأموال على السلسلة. ويعتقد أنه فقط من خلال تحقيق الامتثال في ظل البيئة التنظيمية الجديدة يمكن تحقيق التطوير طويل المدى في صناعة التشفير.

السؤال الخامسيرجى الإجابة على سوء الفهم الشائع بين مستخدمي العملات المشفرة حول اللوائح الجديدة. من خلال توضيح أن معاملات الأصول الافتراضية ليست كلها إجرامية، فمن الضروري فهم المتطلبات الأساسية للشرعية ومساعدتهم على فهم هذه الفروق القانونية بشكل صحيح.

أوضح المحامي ليو سوء الفهم الشائع حول اللوائح الجديدة بين مستخدمي التشفير وقدم الاقتراحات ذات الصلة. بادئ ذي بدء، أشار إلى أن السياسات التنظيمية الحالية للصين بشأن العملات الافتراضية لم تتغير بشكل كبير منذ عام 2013، ومن الواضح أن التنظيم يحظر ثلاثة سلوكيات: جمع الأموال العامة وإصدار العملة، والأنشطة التجارية لتبادل العملات الافتراضية في البر الرئيسي للصين، والاستهلاك العالي للطاقة. تعدين العملة الافتراضية . ومع ذلك، هذا لا يعني أن جميع معاملات الأصول الافتراضية هي أعمال إجرامية، وتعتمد شرعيتها على العملية المحددة وسلوك المعاملة. على سبيل المثال، يُسمح ضمنيًا بالاكتتاب الخاص للعملات المعدنية في الصين، ولا يزال من الممكن تنفيذ أنشطة التعدين منخفضة الطاقة بشكل قانوني. لذلك، يعد فهم الخط الفاصل بين القانوني وغير القانوني أمرًا بالغ الأهمية لمستخدمي العملات المشفرة.

وعلى هذا الأساس، أوضح المحامي ليو أيضًا المصائد القانونية الشائعة في مجال التشفير. وذكّر المستخدمين بضرورة الاهتمام بما يسمى "فرص الاستثمار"، وخاصة الاستثمارات التي يقودها وسطاء أو الاستثمار نيابة عن آخرين. هذه السلوكيات لا يحميها القانون في الصين. إذا كان هناك هروب أو رفض للدفع، فإن المستثمرين عادة لا يملكون الوسائل القانونية لاسترداد التعويض. بالإضافة إلى ذلك، ذكر أيضًا بعض أنشطة الاحتيال عبر السلسلة، حيث يمكن بسهولة تصيد المستخدمين عند المشاركة في التعدين أو الإسقاط الجوي أو الأنشطة الأخرى الموجودة على السلسلة. قد تكون هناك بعض المكاسب في البداية، ولكن عندما يزيد المستخدمون من استثماراتهم، قد يختفي الطرف الآخر فجأة. وفي هذه الحالة، يكون استرداد الخسائر أمرًا صعبًا أيضًا.

أما بالنسبة لكيفية تثقيف المستخدمين والمجتمع، فاقترح المحامي ليو أن يتخذ المستخدمون بعض الإجراءات الوقائية. على سبيل المثال، عند المشاركة في الأنشطة عبر السلسلة، استخدم محفظة مخصصة أو هاتفًا محمولاً لتجنب تركيز جميع الأصول في مكان واحد، وبالتالي تقليل مخاطر القرصنة أو الإصابة بالفيروسات. بالإضافة إلى ذلك، ذكّر المستخدمين أيضًا بتوخي الحذر بشكل خاص عند اختيار متداولي OTC، لأن بعض التجار عديمي الضمير قد يتسببون في تلويث الحسابات المصرفية للمستخدمين أو حسابات التبادل وتجميد الأصول.

وأخيرًا، طرح المحامي ليو اقتراحين محددين لمستخدمي التشفير. أولاً، حاول كسب الدخل وإنفاق الأموال داخل دائرة العملة، وتجنب سحب الأموال لتقليل مخاطر الامتثال. ثانيًا، إذا كنت بحاجة حقًا إلى سحب النقود، فيمكنك اختيار فتح حساب لدى مؤسسة مرخصة في الخارج أو بنك صديق للعملات المشفرة، وعادةً ما توفر هذه البنوك حسابات أصول افتراضية وحسابات قانونية تقليدية لتسهيل التحويل بين الحسابات أعلى، فهو آمن أيضا.

باختصار، يوصي المحامي ليو بأن يحافظ المستخدمون والمجتمعات على فهم واضح للقضايا القانونية في معاملات الأصول الافتراضية، وأن يكونوا على دراية باللوائح المحلية والأجنبية ذات الصلة، وأن يعتمدوا طرق استثمار ومعاملات متوافقة وآمنة تقليل مخاطر المخاطر القانونية المحتملة.

السؤال السادسكيف تعمل اللوائح الجديدة على تعزيز ممارسات الصناعة الأكثر قوة وشفافية؟ ما هي المجالات المحتملة للنمو والابتكار داخل الصناعة مدفوعة باحتياجات الامتثال؟ كيف يمكن أن تؤثر هذه التغييرات على مكانة الصين في سوق العملات المشفرة العالمية؟ ذكر

Amber أنه مع استمرار تحسن البنية التحتية للبيانات، ستصبح مكتبة علامات العناوين الموجودة على السلسلة أكثر دقة وشمولاً. من خلال الجمع بين تقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة، يمكن تحليل سلوك المعاملات للعناوين الموجودة في السلسلة ويمكن إضافة المزيد من التسميات المقسمة بذكاء إلى العناوين. سيؤدي هذا إلى تحسين قدرات الكشف عن المخاطر بشكل كبير، مما يسمح لمستخدمي Web3 بإجراء تقييمات أكثر تعمقًا للمخاطر عند الوصول إلى الروابط أو الاستعلام عن العناوين، وبالتالي تقليل المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، أشار أمبر إلى أنه مع تنوع النظام البيئي على السلسلة، يظهر المزيد والمزيد من منصات شبكات blockchain، وسيتعرض المستخدمون لأصول أكثر تنوعًا. وفي هذا السياق، من المهم بشكل خاص تزويد المستخدمين بأدوات بيانات ذكية وفعالة. على سبيل المثال، أطلقت OKLink مؤخرًا خدمة EaaS (Explorer As A Service)، وهي عبارة عن حل متصفح blockchain بدون تكلفة. يمكن لأي منصة شبكة، وخاصة السلسلة العامة أو منصة التجميع، إنشاء متصفح blockchain خاص بها في غضون أيام قليلة. سيؤدي ذلك إلى تسهيل المستخدمين بشكل كبير للاستعلام عن البيانات المتنوعة والحصول عليها، وتوفير دعم البيانات لاتخاذ قرارات الاستثمار الرشيدة.

وأكد آمبر أيضًا على أن واجهة برمجة التطبيقات (API) تعد أيضًا اتجاهًا مهمًا للتطوير المستقبلي. وذكرت أنه تمت ترقية واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة الخاصة بـ OKLink مؤخرًا ويمكنها التكيف مع سيناريوهات أكثر تنوعًا. توفر واجهة برمجة التطبيقات (API) التي تمت ترقيتها حديثًا للمطورين المزيد من الاستدعاءات والتدرجات المختلفة، كما أنها قادرة على المنافسة في الصناعة. تعتمد هذه التحسينات على مسوحات بيانات متعددة وهي مصممة لتقديم خدمة أفضل لأطراف المشروع والمستخدمين ذوي الاحتياجات التقنية، مما يسمح لهم باستدعاء بيانات متنوعة بشكل أكثر سهولة مثل عناوين المعاملات والعقود الجماعية.

باختصار، مدفوعًا بمتطلبات الامتثال، تعتقد آمبر أنه في المستقبل، سيتمكن المستخدمون من الحصول على بيانات العناوين الموجودة على السلسلة بطريقة أكثر ذكاءً وملاءمة، في حين أن ثراء البيانات وتقسيمها سيزداد زيادة أيضا. لن تساعد هذه التطورات المستخدمين على إدارة المخاطر بشكل أفضل فحسب، بل ستعزز أيضًا التطور السريع لصناعة Web3. إن زخم اللوائح الجديدة سيجعل الصناعة أكثر قوة وشفافية من حيث البنية التحتية للبيانات وإدارة المخاطر، مع تحفيز نمو مجالات أكثر ابتكارا، وبالتالي تعزيز مكانة الصين في سوق العملات المشفرة العالمية. وأشار

Xiaoxiao إلى أن جوهر اللوائح الجديدة هو الحد من هروب رأس المال ومكافحة الاحتيال في العملات المشفرة. وهو يعتقد أن هذه اللوائح الجديدة ستساعد في جعل أموال الصناعة أكثر نظافة والقضاء على التجار غير المتوافقين مع OTC. وذكر أنه باعتباره تاجرًا متوافقًا مع OTC والذي قام بحل مشكلات التحكم في المخاطر المصرفية ومصادر التمويل منذ عام 2017، فإن اللوائح الجديدة مفيدة.

أوضح شياو شياو كذلك أن إدخال لوائح جديدة يثبت أن الإشراف المحلي في الصين على العملات المشفرة مستمر في التزايد. وعلى المدى القصير، لا يعتقد أن هذا الموقف التنظيمي سيتغير، بل وربما يصبح أكثر اكتمالا. على الرغم من أن هونج كونج تفتح تدريجيًا السياسات المتعلقة بالعملات المشفرة، إلا أنه من الصعب أن تتدفق هذه السياسات إلى السوق الرئيسية في البر الرئيسي للصين بسبب مخاطر هروب رأس المال والاحتيال.

ومن منظور آخر، يعتقد شياو شياو أن هذه السياسات ربما تكون بمثابة الإعداد للوصول إلى الأسواق في المستقبل. تمامًا كما تم استخدام الذهب كوسيلة لغسل الأموال في الماضي، على الرغم من وجود خطر غسل الأموال، إلا أنه ليس لدى المستخدمين ما يدعو للقلق طالما أن مصدر الأموال مشروع. على سبيل المثال، لا يعتبر قيام المستخدمين بشراء أو بيع معدات الألعاب بمثابة غسيل أموال. ولذلك فإن مفتاح المشكلة هو هل الأموال نظيفة أم لا.

وذكر أيضًا أن معظم الأشخاص لن يفروا من مبالغ كبيرة من المال، لذلك بالنسبة للمستخدمين العاديين، طالما أنهم يتبعون الإجراءات العادية، فإن المخاطر يمكن السيطرة عليها. إذا كنت بحاجة إلى إجراء معاملات كبيرة، فيمكن للمستخدمين اختيار سحب الأموال من خلال بعض المؤسسات الصديقة للتشفير في أماكن مثل هونغ كونغ.

باختصار، يعتقد شياو شياو أن تأثير اللوائح الجديدة لن يكون كبيرًا بشكل خاص، لأن هذه اللوائح هي إلى حد ما مجرد تحسينات إضافية للوائح السابقة. وأكد أن تركيز الرقابة ينصب على شرعية مصدر الأموال، وليس قمع جميع متداولي العملات المشفرة. وخلص إلى أن اللوائح الجديدة ستساعد في تعزيز التنمية القوية لهذه الصناعة، ولكن سيكون لها تأثير فعلي أقل على المستخدمين العاديين.

الاستنتاج

من خلال مناقشة متعمقة للتفسير القضائي الجديد في مجال الإشراف على الأصول الافتراضية، يمكننا أن نرى أن إدخال هذا التفسير الجديد لقد أنشأ التنظيم إطار عمل أكثر وضوحًا وصرامة للامتثال. ولا يعمل التفسير القضائي الجديد على تحسين شفافية الإشراف فحسب، بل يعزز أيضا الحملة ضد غسيل الأموال، ويضع الأساس للتنمية الصحية للسوق. في هذه المناقشة، اتفق الخبراء على أنه على الرغم من أن الإشراف أصبح أكثر صرامة، إلا أنه لا يزال هناك مجال للتطوير المتوافق في سوق الأصول الافتراضية. يمثل هذا تحديًا وفرصة للممارسين والمستخدمين - في ظل فرضية الامتثال، لا يزال استخدام الأصول الافتراضية له جانبه القانوني والمعقول. ومع تزايد الطلب على الخدمات الأمنية، سيستمر السوق في التطور والتطور. سواء كنت مستثمرًا أو ممارسًا في مجال الأصول الافتراضية، يجب عليك مواكبة تغييرات السياسة والبحث عن عمليات الامتثال وفرص العمل بموجب اللوائح الجديدة. معًا، نتطلع إلى اللوائح الجديدة التي توفر مسارًا تنمويًا أكثر قوة وشفافية لهذه الصناعة.

المقال للمشاركة والتواصل فقط ولا يشكل نصيحة استثمارية.