تحليل متعمق لسوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية في عام 2024

في عام 2021، أصبحت السلفادور أول دولة في العالم تستخدم عملة البيتكوين كعملة قانونية. وقد أحدثت هذه الحادثة ضجة كبيرة في جميع أنحاء العالم وكانت مثالًا جيدًا لأمريكا اللاتينية. كن قدوة في الشجاعة للابتكار. لم يغير قرار السلفادور النظام المالي للبلاد فحسب، بل أدى أيضًا إلى زيادة الاهتمام بالعملات المشفرة في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية، مما يدل على انفتاح المنطقة على التقنيات الجديدة.

سوف تساعدك Aiying على فهم الوضع الحالي والاتجاهات الرئيسية لسوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية في عام 2024 من خلال فرز وتلخيص "تقرير سوق LATAM" الصادر عن كايكو وآفاق المستقبل. وسوف ننظر في ظروف السوق في كل بلد، والعملات التي يحب الناس تداولها، وتطوير البورصات المحلية. من خلال هذا المحتوى، سوف تكتشف الموقع الفريد لأمريكا اللاتينية وإمكانات التطوير في سوق العملات المشفرة العالمية. سواء كان ذلك بسبب الظروف السياسية أو الضغوط الاقتصادية أو الابتكار التكنولوجي، فإن أمريكا اللاتينية تقود التبني الواسع النطاق للعملات المشفرة بطريقتها الخاصة.

1. نظرة عامة على السوق في أمريكا اللاتينية

1. خلفية السوق

في أمريكا اللاتينية، كان عدم الاستقرار السياسي والتضخم والعدد الكبير من السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك من المشكلات التي ابتليت بها العديد من البلدان. . لهذه الأسباب، يهتم المزيد والمزيد من الأشخاص بالعملات المشفرة ويتبنونها.

أولاً،يعد عدم الاستقرار السياسي مشكلة قديمة في أمريكا اللاتينية. من التغييرات المتكررة في الأنظمة إلى التغييرات المختلفة في السياسات، تفتقر الأنظمة المالية في العديد من البلدان إلى الاستقرار. على سبيل المثال، في دول مثل الأرجنتين وفنزويلا، أدت الاضطرابات السياسية إلى مشاكل اقتصادية خطيرة وانخفاض قيمة العملات التقليدية. أصبحت العملات المشفرة ملاذاً آمناً للأشخاص العاديين، الذين يمكنهم حماية ثرواتهم من انخفاض قيمة عملاتهم الوطنية من خلال الاحتفاظ بالعملات المشفرة مثل البيتكوين.

ثانيًا، يعد التضخم خطيرًا جدًا في بعض دول أمريكا اللاتينية. ولنأخذ الأرجنتين على سبيل المثال، حيث سيتجاوز معدل التضخم فيها 200% في عام 2024. مثل هذا التضخم المرتفع يجبر الناس على إيجاد طرق جديدة للحفاظ على الثروة. تعتبر العملات المشفرة خيارًا جيدًا نظرًا لخصائصها اللامركزية والمضادة للتضخم. يقوم العديد من الأشخاص بتحويل بعض أصولهم إلى عملة البيتكوين أو العملات المستقرة لمكافحة الانخفاض السريع في قيمة عملاتهم الوطنية.

أخيرًا، يعد العدد الكبير من السكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية أيضًا سببًا مهمًا لشعبية العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية. لا يستطيع العديد من الأشخاص الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية لأسباب مختلفة، ولكن طالما لديهم هاتف ذكي، يمكنهم إجراء المعاملات والادخار من خلال العملات المشفرة. وهذا لا يسهل تداول الأموال فحسب، بل يوفر أيضًا لهؤلاء الأشخاص المزيد من الفرص للمشاركة الاقتصادية.

2. توقعات نمو السوق في عام 2024

التوقعات المستقبلية بحلول عام 2024، من المتوقع أن يشهد سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية نموًا كبيرًا. ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى العوامل التالية:

• دعم السياسات وتحسين الإشراف ：

• بدأت الحكومات في جميع أنحاء العالم في إدراك إمكانات العملة المشفرة وقد قامت على التوالي بتقديم سياسات داعمة. على سبيل المثال، أطلقت البرازيل العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) في عام 2021 وقامت بتحسين اللوائح ذات الصلة تدريجيًا لجعل بيئة السوق أكثر ملاءمة وتوحيدًا.

• كما تتابع الدول الأخرى بنشاط. على سبيل المثال، ستقوم الأرجنتين بصياغة نظام تسجيل لبورصات العملات المشفرة في عام 2023. وهذه التدابير هي يوفر الحماية القانونية لتطوير سوق العملات المشفرة.

• الابتكار التكنولوجي وإنشاء البنية التحتية: < /strong>

• تواصل شركات التكنولوجيا والمؤسسات المالية في أمريكا اللاتينية إطلاق منتجات وخدمات جديدة للعملات المشفرة، مما يجذب عددًا كبيرًا من المستخدمين. على سبيل المثال، أطلقت شركة Itau Unibanco البرازيلية خدمات التداول والحفظ لعملتي Bitcoin وEthereum، مما أدى إلى زيادة اعتماد السوق.

• تعمل البورصات الرئيسية أيضًا على تحسين التكنولوجيا باستمرار، وتحسين كفاءة المعاملات وأمنها، وتعزيز ثقة المستخدم.

• تعززه البيئة الاقتصادية: < /p> قوي>

• لا تزال مشاكل ارتفاع التضخم وانخفاض قيمة العملة خطيرة، ويستمر الطلب على العملات المشفرة في النمو. وخاصة في دول مثل الأرجنتين وفنزويلا، يرى المزيد والمزيد من الناس أن العملات المشفرة أداة فعالة لمكافحة التضخم وحماية الممتلكات.

• في الوقت نفسه، مع التحول الرقمي للاقتصاد، تتوسع أيضًا سيناريوهات استخدام العملات المشفرة، من عبر الحدود المدفوعات للاستهلاك اليومي، يتم دمج العملة المشفرة تدريجياً في حياة الناس.

• تعليم السوق وتحسين وعي المستخدم ：

• مع مرور الوقت، بدأ المزيد والمزيد من الأشخاص في فهم قيمة العملة المشفرة والتعرف عليها. أدت الزيادة في أنشطة التعليم والدعاية المختلفة إلى زيادة قبول واستخدام العملة المشفرة من قبل الناس العاديين.

تتمتع أمريكا اللاتينية مجتمعة بظروف جيدة للنمو السريع لسوق العملات المشفرة. يعد دعم السياسات والتقدم التكنولوجي ومتطلبات البيئة الاقتصادية وتحسينات وعي المستخدم كلها عوامل مهمة تدفع تطوير السوق. ومن المتوقع أنه في عام 2024، سيبدأ سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية جولة جديدة من التطور السريع، مما يُظهر إمكانات كبيرة.

2. أبرز معالم سوق أمريكا اللاتينية

< قوي> 1. تقنين البيتكوين في السلفادور

صنعت السلفادور التاريخ في عام 2021، لتصبح أول دولة في العالم تستخدم البيتكوين كعملة قانونية . ولم تجذب هذه الخطوة الجريئة انتباه وسائل الإعلام العالمية فحسب، بل أثارت أيضًا نقاشًا واسع النطاق في المجتمع المالي الدولي.

بدأ تقنين البيتكوين في السلفادور باقتراح الرئيس نجيب بوكيلي لتعزيز التنمية الاقتصادية والشمول المالي. ويعتقد بوكيلي أن البيتكوين يمكن أن تساعد عددًا كبيرًا من السلفادوريين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية على دخول النظام المالي مع جذب الاستثمار والسياحة من مجتمع البيتكوين العالمي.

من أجل دعم هذه السياسة، أطلقت حكومة السلفادور سلسلة من التدابير الداعمة:

• بناء محفظة رقمية وطنية Chivo:

• طوّرت الحكومة محفظة رقمية تسمى "Chivo" والتي متاح لجميع المواطنين، حيث يتم منح ما قيمته 30 دولارًا من البيتكوين لكل مستخدم جديد لتشجيع الاستخدام والتبني.

• إنشاء البنية التحتية للبيتكوين:

• قامت السلفادور بتركيب أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في جميع أنحاء البلاد لتسهيل إيداع الأشخاص وسحبهم ومعاملاتهم بالبيتكوين.

• الترويج للتعليم والتدريب:

  p> قوي>

• تتعاون الحكومة مع المنظمات غير الربحية لتنفيذ برامج التعليم والتدريب المتعلقة بالعملات المشفرة لمساعدة المواطنين على فهم استخدام Bitcoin والمخاطر المحتملة.

لقد أتاحت هذه السلسلة من المبادرات للسلفادور أن تحتل مكانة فريدة في سوق العملات المشفرة العالمية وأن تصبح نموذجًا للدول الأخرى للتعلم من الكائن. على الرغم من أن هذه السياسة تواجه أيضًا بعض التحديات أثناء عملية التنفيذ، مثل المشكلات الفنية والمقاومة من بعض الأشخاص، إلا أن تقنين عملة البيتكوين في السلفادور قد اكتشف بلا شك إمكانيات جديدة لتطبيق العملة المشفرة.

2. مكانة البرازيل الرائدة

كأحد مواطني أمريكا اللاتينية تعد البرازيل، صاحبة أكبر اقتصاد، في طليعة العملات المشفرة. ولم تقم البرازيل بمحاولات إيجابية في مجال السياسات والتنظيم فحسب، بل حققت أيضًا تقدمًا كبيرًا في الابتكار التكنولوجي والسوقي.

• إطلاق العملة الرقمية للبنك المركزي:

• البرازيل أعلن البنك المركزي في عام 2021 عن إطلاق مشروع بحث وتطوير للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). ومن خلال العملات الرقمية للبنك المركزي، تأمل البرازيل في تحسين كفاءة النظام المالي، وتقليل تكاليف المعاملات، وتعزيز الشمول المالي. حاليًا، دخل مشروع CBDC البرازيلي مرحلة الاختبار ومن المتوقع أن يتم الترويج له بالكامل في السنوات القليلة المقبلة.

• إطلاق صندوق الاستثمار المتداول للعملات المشفرة:

  قوي>

• في عام 2021، أطلقت البرازيل أول صندوق استثمار متداول للبيتكوين وEthereum في أمريكا اللاتينية. يتم إدراج صناديق الاستثمار المتداولة هذه وتداولها في البورصة البرازيلية (B3)، مما يوفر للمستثمرين إمكانية الوصول بسهولة إلى استثمارات العملة المشفرة. إن إطلاق مؤسسة التدريب الأوروبية لم يجذب انتباه عدد كبير من المستثمرين المحليين فحسب، بل أدى أيضًا إلى تدفق رؤوس الأموال الدولية.

• تحسين الإشراف على السوق والإطار القانوني ：

• أصدرت البرازيل الإطار القانوني للأصول المشفرة (قانون الأصول المشفرة) في عام 2021، مما يوفر أساسًا قانونيًا واضحًا وإطارًا تنظيميًا لسوق العملات المشفرة. يغطي هذا الإطار القانوني التداول والحفظ والإصدار والجوانب الأخرى للعملات المشفرة ويهدف إلى حماية مصالح المستثمرين ومكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية.

• مشاركة المؤسسات المالية المحلية:< /strong>

• تشارك المؤسسات المالية الكبيرة في البرازيل، مثل Itau Unibanco وBanco Bradesco، بنشاط في سوق العملات المشفرة. أطلقت Itau Unibanco خدمات التداول والحفظ لعملتي Bitcoin وEthereum في عام 2024، مما أدى إلى زيادة اعتماد السوق ونموها.

من خلال هذه التدابير، أنشأت البرازيل مكانة رائدة في سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية، حيث لم تجتذب فقط عددًا كبيرًا من المستثمرين المحليين. المستخدمين، ولكنها أيضًا تجذب انتباه المستثمرين العالميين. تُظهر تجربة البرازيل أن دعم السياسات وابتكار السوق والتقدم التكنولوجي هي عوامل رئيسية تدفع تطوير سوق العملات المشفرة.

3. أنشطة التداول واتجاهات السوق

1. حجم التداول والحصة السوقية

في أمريكا اللاتينية، يُظهر حجم تداول العملات المشفرة اتجاهًا كبيرًا للنمو، كما أن أداء السوق لكل بلد جيد. مختلفة ولكن عموما يظهر زخما قويا في التنمية. وفيما يلي تحليل لحجم المعاملات لكل دولة وحصتها في السوق، مع تسليط الضوء على الوضع المهيمن للبرازيل.



• هيمنة البرازيل:

• تهيمن البرازيل على سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية حيث سينمو حجم تداولها بشكل ملحوظ في عام 2024 . وفقًا للإحصاءات، وصل حجم تداول العملات المشفرة في البرازيل إلى 6.9 مليار دولار بين يناير ومايو 2024، وهو ما يمثل 53% من سوق أمريكا اللاتينية. ويعود هذا النمو إلى بيئة السياسات الصديقة للعملات المشفرة في البرازيل والطلب المحلي القوي على العملات المشفرة السائدة مثل Bitcoin وEthereum.

• تتجاوز حصة البرازيل في السوق حصة الدول الأخرى بكثير، وعلى الرغم من أن دولًا مثل المكسيك والأرجنتين تعمل أيضًا على زيادة حجم المعاملات، إلا أن أسواقها الحصة صغيرة نسبيا. وتنعكس هيمنة البرازيل ليس فقط في حجم التداول، ولكن أيضًا في نشاط التبادل وعدد المستخدمين.

• حصة المكسيك في السوق:

  قوي>

• المكسيك هي ثاني أكبر سوق للعملات المشفرة في أمريكا اللاتينية، حيث يتركز حجم التداول في البورصة المحلية Bitso. تمتلك Bitso حصة تبلغ 99.5% من السوق المكسيكية، في حين أن البورصات الدولية مثل Binance وBitfinex تتمتع بحصة سوقية أصغر نسبيًا. وعلى الرغم من الزيادة في حجم المعاملات، فإن حصة المكسيك الإجمالية في السوق لا تزال أقل من حصة البرازيل.

• حصة الأرجنتين في السوق:

  قوي>

• أظهر سوق العملات المشفرة في الأرجنتين أيضًا نموًا كبيرًا في عام 2024، مدفوعًا بشكل خاص بارتفاع معدلات التضخم وانخفاض قيمة العملة. ارتفع حجم التداول في الأرجنتين بأكثر من 400% بين يناير ومايو 2024، لكن حصتها في السوق لا تزال أقل من حصتها في البرازيل والمكسيك بسبب صغر حجم السوق الإجمالي.

  
  



2. التضخم وانخفاض قيمة العملة

< p style="text-align: left;">يعد التضخم وانخفاض قيمة العملة من العوامل المهمة التي تؤدي إلى زيادة حجم تداول العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية، وخاصة في دول مثل الأرجنتين.

• ارتفاع التضخم في الأرجنتين:

• وتجاوز معدل التضخم في الأرجنتين 200% في عام 2024، واستمرت قيمة العملة في الانخفاض، مما أدى إلى زيادة الطلب على العملات المشفرة من السكان المحليين. أصبحت عملة البيتكوين والعملات المستقرة مثل USDT الأدوات الرئيسية للأرجنتينيين لمكافحة التضخم وحماية ممتلكاتهم. على هذه الخلفية، ارتفع حجم تداول البيتكوين في الأرجنتين عدة مرات خلال فترة قصيرة من الزمن، خاصة في البورصة المحلية Bitso والبورصة الدولية Binance.

  
  



• بسبب التضخم و وسط الضغوط المزدوجة المتمثلة في انخفاض قيمة العملة، يميل الأرجنتينيون بشكل متزايد إلى تحويل بعض أصولهم إلى عملات مشفرة من أجل الحفاظ على قيمتها. وأصبح هذا الاتجاه واضحا بشكل خاص في عام 2024، مما أدى إلى زيادة كبيرة في حجم المعاملات.

• الوضع في البلدان الأخرى:< /p> قوي>

• الوضع مشابه في فنزويلا، حيث أدى ارتفاع التضخم والأزمة الاقتصادية إلى جعل عملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى ملاذات آمنة مهمة. على الرغم من أن حجم سوق فنزويلا صغير نسبيًا، إلا أن نمو حجم تداول العملات المشفرة فيها كان بنفس القدر من الأهمية.

• وتأثرت أيضًا دول مثل كولومبيا وبيرو بشكل مماثل، وعلى الرغم من أن معدلات التضخم في هذه البلدان منخفضة نسبيًا، إلا أن اقتصاداتها ليست كذلك. يدفع اليقين وعدم الاستقرار السياسي المزيد من الناس إلى اللجوء إلى العملات المشفرة.

• دور العملات المستقرة: قوي>

• تلعب العملات المستقرة دورًا مهمًا في مكافحة التضخم وانخفاض قيمة العملة. ونظرًا لأن قيمتها مرتبطة بعملات مستقرة مثل الدولار الأمريكي، فإن العملات المستقرة توفر للمستخدمين مخزنًا ثابتًا للقيمة. وفي أمريكا اللاتينية، شهدت العملات المستقرة مثل USDT زيادة كبيرة في استخدامها في المعاملات، لتصبح الأداة الأساسية للتداول مقابل العملات المحلية.

بشكل عام، تُظهر دول أمريكا اللاتينية خصائص مختلفة من حيث حجم تداول العملات المشفرة وحصة السوق. وهيمنت البرازيل ببيئة سياساتها الودية والطلب القوي في السوق، في حين دفعت الأرجنتين ودول أخرى إلى اعتماد العملات المشفرة على نطاق واسع بسبب الضغوط الناجمة عن ارتفاع التضخم وانخفاض قيمة العملة. في المستقبل، مع مزيد من التغييرات في البيئة الاقتصادية والسياسية، من المتوقع أن يستمر سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية في النمو ويظهر اتجاهًا تنمويًا أكثر تنوعًا.

4. تفضيلات التداول والبورصات الرئيسية

< قوي >1. شعبية العملات المستقرة

في أمريكا اللاتينية، اكتسبت العملات المستقرة شعبية بسبب قيمتها المستقرة نسبيًا وسهولة تبادلها تحظى بشعبية كبيرة وأصبحت خيارًا مهمًا للعديد من المستثمرين والمستخدمين العاديين.



• هيمنة العملات المستقرة:

• استقرار القيمة: والبيتكوين على عكس العملات المشفرة المتقلبة مثل مثل إيثريوم، عادةً ما ترتبط العملات المستقرة بعملات مستقرة مثل الدولار الأمريكي ويمكن أن توفر مخزنًا مستقرًا للقيمة نسبيًا. تعد العملات المستقرة خيارًا موثوقًا به لسكان أمريكا اللاتينية الذين يواجهون ارتفاع معدلات التضخم وضغوط انخفاض قيمة العملة.

• سهولة المعاملات: يمكن استخدام العملات المستقرة بشكل ملائم للمعاملات اليومية والمدفوعات عبر الحدود، والعديد من المعاملات يستخدم المستخدمون اللاتينيون في الأمريكتين العملات المستقرة مثل USDT للادخار والتحويلات والمدفوعات، مما يحسن بشكل كبير من راحة وكفاءة المعاملات المالية.

• سيناريوهات الاستخدام:

• الاستهلاك والادخار اليومي: في البلدان التي تعاني من تضخم حاد، مثل الأرجنتين وفنزويلا، يستخدم السكان بشكل متزايد العملات المستقرة للاستهلاك اليومي والمدخرات للتحايل على عملاتهم الوطنية. مخاطر انخفاض القيمة.

• التحويلات عبر الحدود: نظرًا لأنه يمكن تحويل العملات المستقرة بسرعة وبتكلفة زهيدة حول العالم، فإن العديد من اللاتينيين يختار المهاجرون الأمريكيون الذين يعملون في الخارج تحويل الأموال إلى وطنهم من خلال العملات المستقرة، متجنبين الرسوم المرتفعة وخسائر أسعار الصرف لطرق التحويلات التقليدية.

• بيانات السوق:

• تمثل العملات المستقرة نسبة كبيرة من حجم التداول بين بورصات العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية. إذا أخذنا البرازيل كمثال، فإن ما يقرب من نصف أزواج تداول BRL (الريال البرازيلي) في عام 2024 تتضمن عملات مستقرة. بشكل عام، أكثر من 40% من معاملات العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية مرتبطة بالـ USDT، مما يشير إلى المكانة المهمة للعملات المستقرة في السوق.



2. صعود البورصات المحلية

على الرغم من أن Binance هي أكبر بورصات العملات المشفرة عالميًا ولكن في أمريكا اللاتينية، تشهد البورصات المحلية مثل Bitso وMercadoBitcoin ارتفاعًا تدريجيًا، مما يشكل تحديًا لحصة Binance في السوق.



• التحديات التي تواجه Binance:

• مشكلات قانونية وتنظيمية: تواجه Binance مشكلات قانونية وتنظيمية في العديد من البلدان حولها التحديات التنظيمية في العالم، بما في ذلك في الولايات المتحدة ونيجيريا والفلبين. وفي أمريكا اللاتينية، واجهت منصة Binance أيضًا مشكلات قانونية بشأن الانتهاكات المزعومة للوائح المحلية. وفي عام 2023، أوصت لجنة تابعة للكونجرس في البرازيل بمحاكمة مؤسس باينانس، تشانغبينج تشاو، ومديريها التنفيذيين البرازيليين الثلاثة، مما أثر على مكانة باينانس في السوق في البرازيل.

  
  



• محلي خدمات التوطين غير كافية: على الرغم من أن Binance توفر مجموعة واسعة من خدمات تداول العملات المشفرة على مستوى العالم، إلا أنه لا تزال هناك أوجه قصور في خدمات التوطين، خاصة بالنسبة لاحتياجات مستخدمي أمريكا اللاتينية. يمكن للتبادلات المحلية تقديم الخدمات والدعم الأقرب لاحتياجات المستخدمين، وجذب عدد كبير من المستخدمين.

  
  

• صعود التبادلات المحلية:

• Bitso:باعتبارها أكبر بورصة للعملات المشفرة في المكسيك، تحتل Bitso مكانة مهمة في سوق أمريكا اللاتينية. وفي عام 2024، وصلت الحصة السوقية لشركة Bitso في المكسيك إلى 99.5%، مما يحتكر تقريبًا تداول العملات المشفرة المحلية. تجتذب Bitso عددًا كبيرًا من المستخدمين من خلال توفير حلول دفع محلية ورسوم معاملات منخفضة.

• MercadoBitcoin: شهدت MercadoBitcoin البرازيلية أيضًا نموًا كبيرًا في عام 2024، حيث تضاعف حجم تداولها خلال سنة. وقد تم دعم هذا النمو من خلال ترخيص مؤسسة الدفع من البنك المركزي البرازيلي، مما أدى إلى تحسين امتثالها التنظيمي وثقة المستخدم. بالإضافة إلى ذلك، تواصل MercadoBitcoin توسيع خط إنتاج العملات المشفرة الخاص بها، مما يجذب المزيد من المستثمرين والمتداولين.

  
  

• تحليل زوج التداول:

• Binance وHTX وKuCoin: في هذه البورصات الدولية، تعد العملات المستقرة هي أصول العملات المشفرة الأكثر تداولًا. وهذا يوضح أنه على الرغم من أن هذه المنصات تقدم التداول في مجموعة متنوعة من العملات المشفرة، إلا أن المستخدمين يفضلون التداول بالعملات المستقرة، ويرجع ذلك أساسًا إلى خصائص قيمتها المستقرة.

• Bitso: في بورصة Bitso في المكسيك، يتمتع XRP بأعلى حجم تداول. ويرجع هذا الاتجاه بشكل أساسي إلى شراكة Bitso الوثيقة مع شركة Ripple، مصدر XRP، والتي اجتذبت عددًا كبيرًا من معاملات XRP.

  
  



• MercadoBitcoin: باعتبارها البورصة المحلية الوحيدة التي تتمتع بأعلى حجم تداول للبيتكوين في أمريكا اللاتينية، فإن MercadoBitcoin أكثر انسجامًا مع اتجاهات التداول العالمية. تعد Bitcoin العملة المشفرة الأكثر شهرة في العالم، ويظهر حجم تداولها على MercadoBitcoin تقديراً عاليًا من قبل المستخدمين البرازيليين وطلبًا كبيرًا على Bitcoin.

• حصة السوق والمشهد التنافسي:< /strong>

• حصة السوق: على الرغم من أن Binance تتمتع بحصة سوقية كبيرة على مستوى العالم، إلا أن حصتها في السوق في أمريكا اللاتينية تتآكل باستمرار بسبب البورصات المحلية. وفي عام 2024، انخفضت حصة بينانس في سوق أمريكا اللاتينية إلى 49.69%، في حين استحوذت Bitso وMercadoBitcoin على 40.68% و9.24% من السوق على التوالي.

  
  



• المنافسة الإيجابيات: تجذب البورصات المحلية المستخدمين من خلال تقديم خدمات أكثر ملاءمة للاحتياجات المحلية، ورسوم تداول منخفضة، ودعم أفضل للعملاء. وفي الوقت نفسه، في مواجهة المشاكل التنظيمية التي تواجهها منصة Binance، اغتنمت البورصة المحلية الفرصة لتوسيع حصتها في السوق.

  
  

باختصار، تهيمن العملات المستقرة على سوق أمريكا اللاتينية وتصبح أداة مهمة التعامل مع التضخم وانخفاض قيمة العملة. وفي الوقت نفسه، ظهرت البورصات المحلية مثل Bitso وMercadoBitcoin تدريجيًا لتحدي هيمنة Binance على السوق من خلال مزايا التوطين ونماذج الخدمة المرنة. في المستقبل، مع اشتداد المنافسة في السوق واستمرار تغير احتياجات المستخدمين، سيُظهر سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية اتجاهًا تنمويًا أكثر تنوعًا وديناميكية.

5. تحليل متعمق للأسواق في مختلف البلدان

1. السوق البرازيلية

تعد البرازيل أكبر اقتصاد في أمريكا اللاتينية، وقد أظهر سوق العملات المشفرة بها أيضًا زخمًا قويًا للنمو. في عام 2024، سيعرض سوق العملات المشفرة في البرازيل الميزات البارزة التالية:

• < strong>نمو السوق :

< li>

نما حجم تداول العملات المشفرة في البرازيل بشكل ملحوظ في عام 2024، حيث وصل إلى 6.9 مليار دولار بين يناير ومايو، أي ما يقرب من الضعف مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بشكل أساسي بزيادة أحجام التداول في العملات المشفرة السائدة مثل Bitcoin وEthereum.

• لا يؤدي سوق العملات المشفرة في البرازيل أداءً جيدًا من حيث حجم التداول فحسب، بل يتصدر أيضًا من حيث عدد المستخدمين ونشاط السوق. بدأ المزيد والمزيد من البرازيليين في قبول واستخدام العملات المشفرة للاستثمارات والمدفوعات.

• ظهور المنصات المحلية:< /p> قوي>

• MercadoBitcoin: MercadoBitcoin هي أكبر بورصة محلية للعملات المشفرة في البرازيل وستزداد حصتها في السوق بشكل كبير في عام 2024. تقدم MercadoBitcoin مجموعة متنوعة من أزواج تداول العملات المشفرة وتستمر في التحسن من حيث تجربة المستخدم والأمان. في عام 2024، تضاعف حجم تداول MercadoBitcoin، ويرجع ذلك أساسًا إلى ترخيص مؤسسة الدفع الممنوحة لها من البنك المركزي البرازيلي وخط إنتاج العملات المشفرة المتوسع.

• مزايا التوطين: توفر البورصات المحلية خدمات أكثر توافقًا مع احتياجات المستخدمين البرازيليين، مثل المحلية، حازت طرق الدفع ورسوم المعاملات المنخفضة ودعم العملاء على مدار الساعة على ثقة ودعم عدد كبير من المستخدمين.

• البيئة السياسية والتنظيمية: قوي>

• الحكومة البرازيلية منفتحة على العملات المشفرة وتعمل بنشاط على تعزيز الأطر القانونية والتنظيمية ذات الصلة. يوفر "الإطار القانوني للأصول المشفرة" الذي تم إقراره في عام 2021 أساسًا قانونيًا واضحًا لسوق العملات المشفرة ويعزز التنمية الصحية للسوق.

• يقوم البنك المركزي البرازيلي أيضًا باستكشاف وتعزيز العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC)، على أمل تحسين الكفاءة والشمولية للنظام المالي من خلال الجنس CBDC.

• مشاركة المؤسسات المالية التقليدية:< /strong>

• تشارك المؤسسات المالية الكبيرة في البرازيل، مثل Itau Unibanco وBanco Bradesco، بنشاط في سوق العملات المشفرة، حيث تطلق خدمات التداول والحفظ لعملتي Bitcoin وEthereum. إن إضافة هذه المؤسسات المالية التقليدية لا يؤدي إلى زيادة عمق واتساع السوق فحسب، بل يعزز أيضًا ثقة المستخدمين في العملات المشفرة.

أسواق المكسيك والأرجنتين

المكسيك والأرجنتين هما هناك دولتان مهمتان أخريان في سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية، لهما ظروف السوق الفريدة الخاصة بهما.

2. السوق المكسيكية:

< ul class=" list-paddingleft-2">

• هيمنة البورصة: تهيمن البورصة المحلية Bitso على سوق العملات المشفرة في المكسيك. تمتلك Bitso حصة سوقية تبلغ 99.5٪ في السوق المكسيكية وهي منصة تداول العملات المشفرة الأكثر شهرة في البلاد. تجتذب Bitso عددًا كبيرًا من المستخدمين من خلال توفير حلول دفع محلية ورسوم معاملات منخفضة.

  
  



• السوق النمو: نمت أحجام تداول العملات المشفرة في المكسيك بشكل مطرد في عام 2024، لكنها لا تزال أقل من تلك الموجودة في البرازيل. يركز المستخدمون المكسيكيون بشكل أساسي على التداول في العملات المشفرة السائدة مثل USDT وBitcoin.

• السياسة والتنظيم: قامت الحكومة المكسيكية بتحسين إشرافها على العملات المشفرة تدريجيًا، وأصدرت لائحة في عام 2023. قانون يلزم جميع بورصات العملات المشفرة بالتسجيل. وتساعد هذه الخطوة على تنظيم السوق وحماية مصالح المستثمرين.

  
  

3. سوق الأرجنتين:

• تضخم مرتفع الدوافع: إن نمو سوق العملات المشفرة في الأرجنتين مدفوع في المقام الأول بارتفاع معدلات التضخم وانخفاض قيمة العملة. وفي عام 2024، تجاوز معدل التضخم في الأرجنتين 200%، مما دفع عددًا كبيرًا من السكان إلى تحويل بعض أصولهم إلى عملات مشفرة لمكافحة انخفاض قيمة عملتهم الوطنية.

• حجم التداول والحصة السوقية: حجم تداول العملات المشفرة في الأرجنتين سينمو بشكل ملحوظ في عام 2024، 1 ارتفع بنسبة تزيد عن 400% بين يناير ومايو. يركز المستخدمون الأرجنتينيون بشكل أساسي على تداول العملات المستقرة مثل Bitcoin وUSDT.

• دور البورصات المحلية: على الرغم من أن Binance والبورصات الدولية الأخرى تتمتع بحضور قوي في الأرجنتين في السوق، لكن البورصة المحلية "بيتسو" تعمل أيضًا على توسيع نفوذها تدريجيًا، خاصة في تداول البيتكوين والعملات المستقرة في الأرجنتين.

  
  

بشكل عام، تتمتع البرازيل والمكسيك والأرجنتين بأكبر تعرض للعملات المشفرة في أمريكا اللاتينية لكل سوق خصائصه الخاصة. وتتصدر البرازيل الطريق بنموها القوي في السوق وصعود المنصات المحلية؛ وتشهد المكسيك نمواً مطرداً من خلال هيمنة البورصة المحلية "بيتسو"؛ وتشهد الأرجنتين توسعاً سريعاً في سوق العملات المشفرة، مدفوعاً بارتفاع معدلات التضخم وانخفاض قيمة العملة. وفي المستقبل، مع تحسن السياسات وبيئات السوق في مختلف البلدان، من المتوقع أن تستمر هذه الأسواق في النمو وتظهر إمكانات تنموية أكبر.

6. التوقعات المستقبلية

بناءً على التحليل أعلاه ، يعتقد Aiying Aiying أن سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية سوف يشهد تطورًا أكثر أهمية في السنوات القليلة المقبلة:

• سيستمر حجم السوق في التوسع:

• بفضل دعم السياسات والتقدم التكنولوجي، من المتوقع أن يستمر حجم سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية في التوسع في السنوات القادمة . ستواصل دول مثل البرازيل والمكسيك والأرجنتين لعب دور مهم في دفع نمو السوق في جميع أنحاء المنطقة.

• ستستمر حالة العملات المستقرة وهيمنة البيتكوين :

• ستستمر العملات المستقرة في لعب دور مهم في التداول، خاصة في البلدان التي تعاني من ارتفاع معدلات التضخم. وفي الوقت نفسه، ستصبح مكانة البيتكوين كمخزن للقيمة وأداة للاستثمار أكثر صلابة، مما سيجذب المزيد من المستخدمين والمستثمرين.

• ستظل الميزة التنافسية للبورصات المحلية التحسين:

• < p style="text-align: left;">ستعمل البورصات المحلية مثل Bitso وMercadoBitcoin على تعزيز مواقعها في السوق والاستمرار في جذب المستخدمين والاحتفاظ بهم من خلال الخدمات المحلية واستراتيجيات التشغيل المرنة. وفي الوقت نفسه، تحتاج البورصات الدولية مثل Binance إلى إيلاء المزيد من الاهتمام لاحتياجات السوق المحلية للتعامل مع الضغوط التنافسية.

• سيزداد الشمول المالي:

  قوي>

• ستعمل شعبية العملات المشفرة على زيادة الشمول المالي بشكل كبير في أمريكا اللاتينية، وخاصة بالنسبة لمن لا يتعاملون مع البنوك. ومن خلال العملة المشفرة، سيتمكن هؤلاء الأشخاص من المشاركة في الأنشطة الاقتصادية بشكل أكثر سهولة وتحسين وضعهم الاقتصادي.

بشكل عام، سيُظهر سوق العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية زخمًا قويًا للنمو وآفاق تنمية واسعة في السنوات القليلة المقبلة. وسواء كان الأمر يتعلق بتحسين بيئة السياسات أو دفع الابتكار التكنولوجي، فمن المتوقع أن تصبح أمريكا اللاتينية جزءًا مهمًا من سوق العملات المشفرة العالمية، مما يظهر إمكانات وحيوية كبيرة. سوف تستمر Aiying أيضًا في الاهتمام.

المراجع:

1. "تقرير سوق LATAM"، كايكو، يونيو 2024.

2. موقع كايكو الرسمي، Research.kaiko.com

3. الموقع الرسمي للبنك المركزي البرازيلي، www.bcb.gov.br

4. الموقع الرسمي لحكومة السلفادور، www.presidencia .gob.sv

5. الموقع الرسمي لبورصة Bitso، www.bitso.com

< li>

الموقع الرسمي لبورصة MercadoBitcoin، www.mercadobitcoin.com.br

6. الموقع الرسمي لبورصة Binance، www.binance.com

7. "السلفادور تعتمد البيتكوين كعملة قانونية"، بي بي سي نيوز، www. bbc.com

8. "تنظيم العملات المشفرة في البرازيل: إطار قانوني للمستقبل"، CoinDesk، www.coindesk.com

9. "أزمة التضخم في الأرجنتين واعتماد العملة المشفرة"، فوربس، www.forbes.com