قبل أن أمارس العمل القانوني، كانت لدي خبرة في الأعمال التجارية الدولية في البنك الزراعي الصيني، وكانت إحدى مهامي هي مراجعة طلبات العملاء لتسوية ومبيعات النقد الأجنبي. منذ أن بدأت ممارسة المحاماة، كان الدفاع الجنائي في دائرة العملة هو محور اهتمامي الرئيسي. في النصف الثاني من هذا العام، بسبب قضية تتعلق باستخدام العملة الافتراضية لشراء العملات الأجنبية، استعدت معرفتي القديمة وبدأت في التركيز على مسألة التسوية غير القانونية للنقد الأجنبي في سيناريوهات الأعمال بالعملة الافتراضية كان الأمر مثيرًا للاهتمام أيضًا، وكان هناك شعور دائم بالحداثة.
التسوية غير القانونية للنقد الأجنبي مقابل الشراء والبيع غير القانوني للنقد الأجنبي
أود أن أشرح أولاً أن التسوية غير القانونية يختلف تداول العملات الأجنبية عن عمليات شراء وبيع العملات الأجنبية بشكل غير قانوني، والتي تشير بشكل أساسي إلى معاملات الصرف الأجنبي الخاصة دون المرور عبر المؤسسات المخصصة من قبل الدولة (مثل البنوك). . في الحالات الحالية، تساوي بعض المحاكم بشكل مباشر العملات الافتراضية (خاصة العملات المستقرة، مثل USDT) مع الصرف الأجنبي. في هذا الوقت، يمكنك شراء العملات الافتراضية من بورصة العملات الافتراضية (على الرغم من أنها في الأساس معاملة C2C)، ويجوز لها ذلك. كما يتم التعرف على مخاطر شراء العملات الأجنبية بشكل غير قانوني.
بالطبع، باعتبارنا محامين في دائرة العملات، نعتقد بالتأكيد أن قرار المحكمة سخيف للغاية، فبالتأكيد فإن USDT ليس عملة قانونية، ناهيك عن العملات الأجنبية . لذلك، بالتأكيد لا يمكن اعتبار شراء USDT بمثابة شراء عملات أجنبية.
الأنواع الشائعة لتسوية العملات الأجنبية غير القانونية
هناك حالتان رئيسيتان للتسوية غير القانونية للنقد الأجنبي:
أولاً، التسوية غير القانونية للنقد الأجنبي بخلفية تجارية وهمية. على سبيل المثال، إذا تقدمت شركة بطلب إلى أحد البنوك لتسوية النقد الأجنبي من خلال إقرارات جمركية مزورة، وسندات الشحن، وما إلى ذلك، فإن هذا النوع من تسوية النقد الأجنبي لا يتضمن في الأساس تجارة حقيقية في السلع أو تقديم الخدمات كعمل تسوية صرف أجنبي. الخلفية: تريد الشركة فقط تحويل العملات الأجنبية إلى الرنمينبي من خلال البنك وتحويلها إلى البلاد لأغراض أخرى.
والثاني هو الحصول على حصة تسوية النقد الأجنبي عبر وسائل احتيالية. من الناحية العملية، يستخدم بعض الأفراد أو الشركات طريقة "تحريك النمل" لتقسيم مبلغ التسوية للتهرب من الإشراف على النقد الأجنبي، وتحقيق الغرض في نهاية المطاف من تسوية مبلغ كبير. على سبيل المثال، قام شياو ليو بتقسيم أموال النقد الأجنبي الخاصة به إلى شرائح متعددة، وتم التحكم في مبلغ كل شريحة ضمن المبلغ الذي لا يتطلب الإعلان أو يخضع لإشراف فضفاض وفقًا للوائح إدارة النقد الأجنبي، ثم اقترض حسابات الصرف الأجنبي من Xiao Wang، وXiao Zhang، وXiao Zhao، وما إلى ذلك. تنفيذ عمليات تسوية الصرف.
بالإضافة إلى ذلك، وفقًا لعمود الأسئلة والأجوبة على الموقع الرسمي لإدارة النقد الأجنبي، تتضمن التسوية غير القانونية للنقد الأجنبي أيضًا "انتهاك لوائح إدارة النقد الأجنبي و تسوية أموال النقد الأجنبي التي لا يسمح بتسويتها." .
في معاملات العملة الافتراضية، عندما يكون من الصعب على بعض العملات الأجنبية التي تمت تصفيتها في الخارج دخول البلاد وفقًا للوائح، سيتم تضمين قضايا التسوية غير القانونية المذكورة أعلاه.
في سيناريوهات الأعمال التجارية بالعملة الافتراضية
تسوية صرف العملات الأجنبية غير القانونية< /strong> strong>
(1) يقوم الأفراد أو الشركات بإجراء عمليات سحب كبيرة في الخارج ودخول البلاد بأموال
< p style="text -align: left;">في الوقت الحاضر، أصبح الأصدقاء في دائرة العملة أكثر وعيًا بالامتثال، ويرجع ذلك جزئيًا إلى خوفهم من تجميد بطاقاتهم المصرفية، حيث يقوم بعض الأشخاص بسحب الأموال عن طريق الذهاب إلى هونج كونج و الأماكن الأخرى التي تسمح بمعاملات العملة الافتراضية. تحويل العملة الافتراضية إلى دولار هونج كونج أو العملة القانونية لدول أخرى، ومن ثم دخول البلاد بعد تسوية كاذبة من خلال الطريقة المذكورة أعلاه.
تجري بعض الشركات معاملات مباشرة في التجارة الخارجية عن طريق قبول USDT نظرًا لأساليب المراجعة المحدودة لمكافحة غسيل الأموال، فمن السهل للغاية تلقي الأموال المسروقة. بالإضافة إلى ذلك، لا يسمح البر الرئيسي بتبادل العملة الافتراضية والعملة القانونية، لذلك ستختار بعض الشركات سحب الأموال في الخارج وتحويل العملة الافتراضية إلى عملة قانونية محلية، إذا كان لديهم حساب مصرفي في الخارج، فيمكنهم اختيار إيداع الأموال مباشرة في الحساب الخارجي؛ إذا لم يكن الأمر كذلك، فإنك لا تزال تواجه مشكلة تسوية العملة الأجنبية في البلاد والخيار العام هو تسوية العملة الأجنبية في البلاد من خلال التجارة الوهمية المذكورة أعلاه، وتحريك النمل، وما إلى ذلك.
(2) دخول الأموال في أعمال التصرف القضائي
هناك سيناريو تجاري حالي آخر وهو مسألة دخول رأس المال في التصرف القضائي في العملات الافتراضية.
استنادًا إلى أحكام "إشعار بشأن المزيد من منع والتعامل مع مخاطر المضاربة في معاملات العملة الافتراضية" لعام 2021 لعشر وزارات ولجان وطنية ("9.24" إشعار")، اللوائح الحالية للحالات المعنية يتم التخلص من العملات الافتراضية في الخارج، ولكن كيفية تحويل الأموال بعد تحقيقها في الخارج إلى الشركات المحلية أو وكالات التعامل مع الحالات هي مشكلة لا مفر منها لشركات التخلص. ومن الناحية العملية، تقوم بعض شركات التخلص غير الممتثلة بتسوية العملات الأجنبية وإدخالها من خلال التجارة الوهمية والمشاريع الرأسمالية وما إلى ذلك. وترتبط هذه المشكلات بالإشراف على العملات الافتراضية وسياسة الصرف الأجنبي الحالية في بلدي.
المخاطر القانونية
(1) جنائية المخاطر القانونية
دعونا نفرز الجرائم الجنائية المتعلقة بالنقد الأجنبي، بما في ذلك جريمة التهرب من النقد الأجنبي، وجريمة شراء النقد الأجنبي بطريق الاحتيال، وجريمة العمليات التجارية غير المشروعة. بالنسبة لجرائم الصرف الأجنبي التي تنطوي على عملات افتراضية، فإن الجرائم الرئيسية يشتبه في أنها عمليات تجارية غير قانونية.
ومع ذلك، فإن أنماط الجريمة الشائعة هي شراء وبيع العملات الأجنبية، والتداول غير القانوني في العملات الأجنبية، وشراء وبيع العملات الأجنبية بشكل مقنع، وما إلى ذلك. التسوية غير القانونية للنقد الأجنبي أو مساعدة الآخرين على تسوية العملات الأجنبية بشكل غير قانوني لا تشكل في الواقع جريمة. العقوبات الإدارية كافية للجرائم المرتكبة، ولكن في الممارسة العملية قامت بعض المحاكم بتوسيع نطاق تطبيق جريمة الأعمال غير المشروعة واعترفت أيضًا بالتسوية غير القانونية للنقد الأجنبي باعتبارها. جريمة تجارة غير مشروعة.
(2) خطر العقوبة الإدارية
على الرغم من الاستيطان غير القانوني لا يشكل ذلك جريمة جنائية، ولكنه ينتهك بالتأكيد السياسات التنظيمية لبلدي بشأن إدارة النقد الأجنبي، على سبيل المثال، عقوبة التسوية غير القانونية للنقد الأجنبي في المادة 41 من "لوائح إدارة النقد الأجنبي" هي: "إذا. إذا تم استرداد التسوية غير القانونية لأموال النقد الأجنبي، فسيتم فرض عقوبة قدرها 30٪ على المبلغ غير القانوني. "الغرامات التالية."
مكتوب في النهاية
من وجهة النظر هذه، سواء كان الأمر يتعلق بالتصرف القضائي في العملات الافتراضية أو ما بعده عمليات السحب في الخارج من قبل الأفراد والشركات، إذا كنت ترغب في تسوية العملات الأجنبية لدخول البلاد، فمن المؤكد أنها لن تنجح من خلال التسوية غير القانونية. ولكن إذا سألت عن الطريقة التي ستنجح، فلا يمكننا مناقشتها بشكل علني، وإلا فسيتم الاشتباه في أن هذه المقالة تشكل نصيحة استثمارية في العملة الافتراضية.
بدءًا من هذا الشهر، بدأت دائرة العملة جولة جديدة من السوق الصاعدة، وقد اشتعل حماس بعض الناس من جديد وأصبحوا على استعداد للقفز إلى قطار التشفير الصاخب . ومع ذلك، لا يزال المحامي تشنغ ياو يذكر الجميع بأن مخاطر الاستثمار في دائرة العملة تتجاوز بكثير مخاطر الأسهم والسندات والعقود الآجلة، ومن الصعب طلب الإغاثة بموجب القانون الصيني بعد أن تتكبد خسائر استثمارية، إلا إذا كانت بعض الخسائر نموذجية للغاية. في القضايا الجنائية الواضحة، ولا يجوز لشرطة البر الرئيسي أن تتدخل إلا إذا كان المشتبه به في الصين. ص>