تايلاند تُسرّع اعتماد الذكاء الاصطناعي للتصدي للجرائم المالية وتحسين الامتثال

تايلاند تُسرّع دمج الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال في القطاع المالي

مع استمرار تطور الجرائم المالية، تستثمر تايلاند بشكل كبير في الذكاء الاصطناعي لتعزيز اكتشاف الاحتيال وإدارة المخاطر عبر مختلف الصناعات.

إن سعي الدولة لدمج الذكاء الاصطناعي في أنظمتها المالية يمثل خطوة مهمة نحو معاملات رقمية أكثر أمانًا ومنع الجرائم المالية بشكل أكثر كفاءة.

إطار تنظيمي قوي يدعم اعتماد الذكاء الاصطناعي

يستفيد القطاع المالي في تايلاند من الأطر التنظيمية القوية التي تسهل استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال ومنعه.

ويساهم التعاون بين البنوك المحلية، إلى جانب هذه اللوائح، في مواءمة الدولة مع النماذج العالمية لمكافحة الجرائم المالية.

ومن المتوقع أن يؤدي هذا النهج الاستراتيجي، المستوحى من التطبيقات الناجحة في أستراليا وأوروبا وهونج كونج، إلى تحفيز الموجة التالية من أنظمة منع الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي في تايلاند.

وأكد إيان هولمز، المدير العالمي لشركة SAS والمسؤول عن حلول مكافحة الاحتيال في المؤسسات، على دور التكنولوجيا في مكافحة الجرائم المالية.

إيان هولمز هو المدير والمسؤول العالمي عن حلول مكافحة الاحتيال المؤسسي في معهد SAS، وهو معهد رائد في مجال البيانات والذكاء الاصطناعي. (المصدر: OpenGov Asia)

وأوضح أن حماية الدفع في الوقت الفعلي هي مجرد مثال واحد على كيفية استخدام تايلاند للذكاء الاصطناعي لتأمين المعاملات الرقمية ومنع الاحتيال.

تخضع الآن عمليات فتح الحسابات الجديدة لعمليات تحقق أكثر صرامة لتقليل مخاطر عمليات الاحتيال.

معالجة مخاطر الاحتيال الأوسع نطاقًا خارج القطاع المصرفي

لا يقتصر الاحتيال على القطاع المصرفي، حيث يستغل المحتالون بشكل متزايد نقاط الضعف في مختلف الصناعات، وخاصة الاتصالات.

لقد أصبح استخدام أرقام الهواتف المخترقة لشن هجمات الهندسة الاجتماعية تهديدًا متزايدًا.

أحد أشكال الاحتيال المثيرة للقلق بشكل خاص هو الاحتيال بالدفع المباشر، حيث يتم خداع العملاء لإرسال الأموال مباشرة إلى المجرمين.

ويشكل هذا الأمر تحديات كبيرة للبنوك، حيث يشارك العملاء في كثير من الأحيان دون علمهم في المعاملات الاحتيالية.

ولمعالجة هذه التحديات، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز أنظمة الكشف عن الاحتيال في مختلف الصناعات، بما في ذلك المؤسسات المالية وشركات الاتصالات.

يلعب نظام الهوية الرقمية في تايلاند، الذي يعمل بالذكاء الاصطناعي، دورًا حاسمًا في تسريع التحقق من الهوية مع ضمان معالجة المعاملات بشكل آمن وسريع.

المصدر: فريبيك

الذكاء الاصطناعي يعزز الامتثال ويقلل المهام اليدوية

بالإضافة إلى اكتشاف الاحتيال، يتم تطبيق الذكاء الاصطناعي لأتمتة عمليات الامتثال، مما لديه القدرة على تقليل عبء العمل اليدوي المطلوب للمهام التنظيمية بشكل كبير.

يتم استكشاف استخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLMs) لأتمتة إنشاء التقارير التنظيمية ومذكرات الحالة، مما يؤدي إلى تبسيط العمليات وتحسين الكفاءة في إدارة الامتثال للجرائم المالية.

يتطلب تكامل الذكاء الاصطناعي حوكمة فعالة

إن التكامل الناجح للذكاء الاصطناعي في أنظمة الكشف عن الاحتيال يعتمد على أكثر من مجرد الابتكار التكنولوجي.

إن الحوكمة السليمة والفهم الواضح لمدخلات البيانات التي تحرك نماذج الذكاء الاصطناعي أمر ضروري لضمان العمليات الدقيقة والآمنة.

وتعتبر الحوكمة الفعالة للذكاء الاصطناعي أمراً بالغ الأهمية لتحقيق العائد المطلوب على الاستثمار، حيث أشارت شركة SAS إلى أن حوكمة الذكاء الاصطناعي تمثل ما بين 5% إلى 7% من إجمالي إنفاق مشاريع الذكاء الاصطناعي.

استثمارات كبيرة في الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي

استثمرت شركة SAS مليار دولار أمريكي في تطوير حلول الكشف عن الاحتيال والامتثال للجرائم المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي على مدى السنوات الثلاث الماضية.

وقال نوتابوني أبيلوكتويانونت، المدير العام لشركة SAS Thailand، إن الشركة تتوقع زيادة الفرص في الكشف عن الاحتيال، وخاصة من خلال الاستثمارات في منع الاحتيال عبر الإنترنت والخدمات المصرفية الافتراضية.

نوتابوني أبيلوكتويانونت، المدير الإداري لشركة SAS في تايلاند (المصدر: جوائز HR Asia)

تركز شركة SAS على تقديم الحلول التي تعالج الجرائم المالية وإدارة المخاطر وذكاء العملاء في القطاع المصرفي.