المؤسسات التقليدية تدخل اللعبة: دويتشه بنك يطلق الحل القائم على الطبقة الثانية

المؤلف: ويلين، PANews

كما بدأت المؤسسات المالية التقليدية في إنهاء مسيرتها المهنية باعتبارها الطبقة الثانية. كشف Boon-Hiong Chan، رئيس ابتكار التطبيقات الصناعية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في Deutsche Bank، مؤخرًا للعالم الخارجي أن Deutsche Bank يطلق حل الطبقة الثانية استنادًا إلى Ethereum، ويسمى المشروع مشروع Dama 2، والإصدار التجريبي منه تم إطلاق النسخة في نوفمبر، ومن المتوقع أن يتم إطلاقها رسميا في العام المقبل بعد موافقة الجهات التنظيمية.

لا تمثل هذه الخطوة مجرد استكشاف إضافي للمؤسسات المالية التقليدية في مجال blockchain، ولكنها قد تبدأ أيضًا اتجاهًا جديدًا لحلول Blockchain الآمنة والمتوافقة يتم إدخالها في جوهر التمويل التقليدي، وتتزايد معدلات التبني.

مصمم استنادًا إلى ZKsync Stack، واختبار حالات الاستخدام المتعددة

مشروع Deutsche Bank Project Dama 2 وهو أيضًا جزء من مشروع Guardian التابع لهيئة النقد السنغافورية (MAS). إنها مبادرة تعاونية بين صناع السياسات والصناعة المالية تهدف إلى زيادة سيولة وكفاءة الأسواق المالية من خلال ترميز الأصول.

يشارك في Project Guardian 27 مؤسسة صناعية، بما في ذلك Ant Group وANZ Bank وBank of New York Mellon وCitibank وSingapore DBS Bank وFidelity وFranklin Templeton وHSBC. وJPMorgan Chase وMoody's وUBS وStandard Chartered وS&P Global والمزيد. وبالإضافة إلى ذلك، فهي تضم أيضًا سلسلة من الجمعيات والمنظمات التعاونية، مثل سويفت، بالإضافة إلى مؤسسات صنع السياسات مثل البنوك المركزية والبنك الدولي.

Memento Blockchain وInterop Labs هما شريكان تكنولوجيان لـ Deutsche Bank، حيث يساعدان مشروع Dama 2 على تطوير الحد الأدنى من المنتجات القابلة للتطبيق. على وجه التحديد، قامت Memento Blockchain بتطوير شبكة اختبار كاملة الوظائف لسلسلة Memento ZKchain العامة المرخصة. تم بناء شبكة الاختبار على ZKsync Stack، بدعم من Matter Labs، وتتيح إمكانية التشغيل البيني عبر السلسلة عبر شبكة Axelar، المدعومة من Interop Labs.

تشمل الوظائف الرئيسية لـ Memento ZKchain ما يلي:

· الرموز المميزة للربط المستندة إلى الروح الهوية الرقمية لـ (Soulbound Token): نظام هوية آمن وغير قابل للتغيير لإدارة الأذونات وتسهيل عملية اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من العقوبات واختبار مدى ملاءمة المستثمر.

· وظيفة Paymaster: تهدف إلى تبسيط إدارة رسوم الغاز من خلال قنوات الدفع التقليدية وتوفير مسار تدقيق واضح لدفع رسوم الغاز.

·متصفح blockchain مخصص: مصمم لإدارة سرية المعاملات على السلسلة مع الاحتفاظ بقدرات المراجعة التنظيمية الكاملة.

·إنشاء وإصدار الأموال الرمزية: يتم تنفيذها من خلال التطبيقات اللامركزية لبروتوكول دوماني (dApps)، ودعم تقليد إنشاء الرموز المميزة وتوزيعها، وصناديق الاستثمار، والصناديق المختلطة التي تجمع بين الأصول الرقمية والتقليدية، أو الصناديق الرقمية الأصلية بالكامل.

بالإضافة إلى ذلك، نفذت Interop Labs اتصالات شاملة عبر السلسلة بين شبكة اختبار Memento ZKchain وAvalanche Fuji وStellar من خلال شبكة Axelar. تدعم هذه الميزة التكامل مع أكثر من 69 شبكة blockchain، مما يحسن إمكانية الوصول وقابلية التوسع الآمنة وتخصيص التطبيقات المالية.

في الوقت الحالي، يقوم فريق مشروع Dama 2 باختبار حالات استخدام متعددة، بما في ذلك إصدار وتوزيع الأموال الرمزية، وقابلية التشغيل البيني الرقمي للأصول وتداول النقد الرقمي، وقرب تسوية في الوقت الحقيقي لتحسين أمن الأصول والكفاءة التشغيلية.

استكشاف تحديات الامتثال للمؤسسات المالية التي تستخدم سلاسل الكتل العامة

تم تصميم الطبقة الثانية القادمة من دويتشه بنك لمعالجة تحديات الامتثال التي تواجهها المؤسسات المالية عند استخدام سلاسل الكتل العامة، مثل الهويات غير المعروفة لمدققي المعاملات، والرسوم المتدفقة إلى الكيانات الخاضعة للعقوبات، ومخاطر الانقسام الكلي.

يعتقد قائد المشروع أن السلاسل العامة مثل Ethereum مليئة بالمخاطر التي تواجه مؤسسات الإقراض المنظمة. وتشمل هذه المشاكل عدم القدرة على تحديد "من يقوم فعليًا بالتحقق من صحة هذه المعاملات"، وما إذا كان من الممكن دفع رسوم المعاملات إلى الكيانات الخاضعة للعقوبات، والتهديد بإجراء تغييرات كبيرة في دفتر الأستاذ بسبب عمليات الهارد فورك غير المتوقعة.

قد تمكن مكونات الطبقة الثانية البنوك من تجربة السلاسل العامة بحرية. سيمكن ذلك البنوك من تخصيص "قائمة أكثر تخصيصًا للمدققين" الذين يقومون بمعالجة معاملات الأصول الرقمية لكسب المكافآت. وتشمل المزايا الأخرى إمكانية منح الهيئات التنظيمية - والجهات التنظيمية فقط - "حقوق إدارية فائقة"، مما يعني أنها تستطيع التدقيق في تدفقات الأموال إذا لزم الأمر. وقال: "باستخدام بنية السلسلة المزدوجة، يجب أن يكون من الممكن معالجة العديد من هذه المخاوف التنظيمية".

يرى المدافعون، بما في ذلك دويتشه بنك، أن تقنية blockchain فرصة لمكافحة ضغط الهامش في صناعة الخدمات المالية. ومع ذلك، لا تزال هناك بعض الأسئلة حول مدى عمق مشاركة البنوك في النظام البيئي للعملات المشفرة.

يعتقد المطلع على صناعة العملات المشفرة AdrianoFeria.eth أنه من الأهمية بمكان أن مستوى الامتثال التنظيمي الذي تتطلبه هذه الوكالات مستحيل في أي إنجاز من الطبقة الأولى. بالنسبة للمؤسسات التي تتطلب رقابة صارمة وقابلية للتشغيل البيني، فإن الخيارات العملية الوحيدة هي تشغيل سلسلة الطبقة الأولى الخاصة بها والمرخصة، أو الاستفادة من النظام البيئي L2 الخاص بإيثريوم.

يواصل دويتشه بنك وضع خططه في مجال التشفير

خطط دويتشه بنك في مجال التشفير مجال التشفير في 2024 حركات متكررة. في شهر يونيو الماضي، قدم دويتشه بنك لـ BitPanda حل حساب قائم على واجهة برمجة التطبيقات (API)، مما أتاح لها الوصول إلى رقم الحساب المصرفي الدولي الألماني (IBAN)، وهو رمز معترف به دوليًا يساعد البنوك على معالجة التحويلات الدولية بشكل آمن. تخطط BitPanda لاستخدام هذه الخدمة لتحسين كفاءة وأمان تحويلات الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، يزود دويتشه بنك أيضًا صانع سوق العملات المشفرة Keyrock بحسابات متعددة العملات وخدمات صرف العملات الأجنبية لمساعدته على التحسين والتوسع في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية الإقليمية. خدمات صناعة السوق والخدمات خارج البورصة (OTC). في 27 نوفمبر، انضم دويتشه بنك إلى بارتيور، وهي شركة تكنولوجيا مالية تعمل بتقنية البلوكتشين ومقرها سنغافورة، في تمويلها من السلسلة ب كمستثمر استراتيجي، حيث يدعم بارتيور في توسيع قدرات التسوية عبر الحدود وتطوير وظائف مثل مقايضات العملات الأجنبية الفورية والمعاملات المتعددة. المدفوعات المصرفية.

في 10 ديسمبر، أعلن دويتشه بنك أيضًا عن تعاون مع Crypto.com لتقديم الخدمات المصرفية للشركات في سنغافورة وأستراليا وهونج كونج. ويخطط الطرفان لتوسيع نطاق التعاون في المستقبل.

في الوقت الحاضر، على الرغم من أن بعض البنوك التقليدية كانت حذرة في البداية بشأن تقنية blockchain، وقلقة بشأن عدم استقرارها وعدم اليقين التنظيمي، فإن النظام البيئي للعملات المشفرة يوفر الآن الاتجاه نحو أنظمة أكثر نضجًا البنوك فرصة لإعادة تصور الخدمات المالية التقليدية.

على سبيل المثال، في نوفمبر من هذا العام، أعلن UBS عن إنشاء وتجريب حل دفع قائم على blockchain - UBS Digital Cash Cash)، وفي نفس الشهر، أعلن J.P. أعلنت شركة Morgan عن ترقية كبيرة لمنصة blockchain الخاصة بها، والتي تم تغيير اسمها إلى Kinexys من Onyx. وفقًا لـ JPMorgan، نفذت أعمال blockchain الخاصة بـ JPMorgan أكثر من 1.5 تريليون دولار من المعاملات منذ إنشائها في عام 2020، بما في ذلك عمليات إعادة الشراء خلال اليوم والمدفوعات عبر الحدود، بمتوسط ​​حجم معالجة يومي يزيد عن 2 مليار دولار. ومن بين مستخدميها شركات عالمية مثل Siemens وBlackRock وAnt International.

بشكل عام، كما أشار أدريانو فيريا.يث، أحد المطلعين على صناعة التشفير، قد لا يكون دخول دويتشه بنك إلى Ethereum L2 تجربة منفصلة، ​​ولكنه جزء من تجربة اتجاه أوسع قد يجلب حلول blockchain أكثر أمانًا ومتوافقة إلى قلب التمويل التقليدي في المستقبل. قد يتبع أعضاء آخرون في Project Guardian في سنغافورة أيضًا هذه المبادرة ويدفعون المزيد من المؤسسات المالية التقليدية لتبني تقنية Web3 وحلول blockchain.