الإمارات العربية المتحدة المبادئ التوجيهية الجديدة

المصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، بالتعاون مع الهيئات التنظيمية الأخرى في البلاد، أصدرت مؤخرًا تحديثًاإرشادات مشتركة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) العاملة داخل البلاد.

تتضمن التوجيهات الجديدة فرض عقوبات على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين يقومون بأعمال تجارية دون التراخيص المناسبة في الولاية القضائية.

في 6 نوفمبر،اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة (NAMLCFTC) وكشف المصرف المركزي عن قائمة أطلق عليها اسم "الأعلام الحمراء"؛ لمقدمي خدمات VASP.

وتضم القائمة مؤشرات مختلفة مثل عدم وجود ترخيص تنظيمي، والالتزامات المفرطة في الطموح، وعدم كفاية التواصل، ونقص الإفصاحات التنظيمية، وغيرها من المؤشرات التي يمكنها تحديد الكيانات المشبوهة.

وفقًا للمبادئ التوجيهية الصادرة حديثًا، تتوقع السلطات الإشرافية من جميع المؤسسات المالية المرخصة (LFIs)، والشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، ومقدمي خدمات الأصول المضافة المرخصين الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على أطراف مشبوهة.

تؤكد الإرشادات على أهمية الإبلاغ عن أي معلومات تتعلق بأنشطة الأصول الافتراضية غير المرخصة من خلال آليات الإبلاغ عن المخالفات.

مساعدة السلطات التنظيمية في جهودها الرامية إلى تطبيق القانون وحماية النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.

العقوبات المفروضة على مقدمي خدمات VASP غير المرخصين

وشدد البنك المركزي على أن مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين العاملين في دولة الإمارات العربية المتحدة سيخضعون لعقوبات مدنية وجنائية.

وكما جاء في التقرير:

"يذكّر المشرفون القطاع بأن مقدمي خدمات الأصول المضافة الذين يعملون في دولة الإمارات العربية المتحدة دون ترخيص ساري المفعول سيخضعون لعقوبات مدنية وجنائية بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، العقوبات المالية ضد الكيان والمالكين وكبار المديرين."

بالإضافة إلى ذلك، أكدت الوثيقة على أن المؤسسات المالية المحلية والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومقدمي خدمات الأصول الرقمية المرخصين الذين يظهرون استعدادًا للتعامل مع مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين سيواجهون أيضًا عواقب قانونية.

في بيان صحفي،معالي خالد محمد بلعمة، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ورئيس اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال والسلع ، قال:

"تأتي التوجيهات الجديدة بشأن مكافحة استخدام مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصين في وقت أصبح فيه الوصول إلى الأصول الافتراضية أكثر سهولة من خلال القنوات الرقمية. ومع نضوج اقتصادنا الرقمي، يتكثف عملنا على مكافحة الجرائم المالية بكافة أنواعها من خلال رفع مستوى الوعي بمخاطرها والتأكيد على أهمية الالتزام باللوائح والتشريعات ذات الصلة لضمان سلامة النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.

تنظيم التشفير في الشرق الأوسط

اتسم تنظيم العملات المشفرة في الشرق الأوسط بمجموعة متنوعة من الأساليب، مما يعكس المواقف والأولويات المتباينة لمختلف البلدان في المنطقة.

وفي حين اتخذت بعض الدول، مثل الإمارات العربية المتحدة والبحرين، خطوات استباقية لإنشاء أطر تنظيمية شاملة، فقد تبنت دول أخرى مثل المملكة العربية السعودية والكويت موقفاً أكثر حذراً.

وتؤكد هذه البلدان على الحاجة إلى حماية المستثمرين وتخفيف المخاطر.

بشكل عام، شهدت المنطقة اعترافًا متزايدًا بإمكانيات تقنية blockchain والعملات المشفرة.

وقد أعربت العديد من الحكومات عن التزامها بتعزيز الابتكار مع ضمان استقرار وسلامة أنظمتها المالية.