السيناتور الأمريكية إليزابيث وارنأدخلت التشريعات معالجة المخاوف بشأن إساءة استخدام العملات الرقمية المزعومة في أنشطة غير مشروعة.
ويشير مشروع القانون، الذي يدعمه ائتلاف داخل اللجنة المصرفية، إلى دفعة كبيرة لزيادة الرقابة والتنظيم في مجال البيتكوين والعملات المشفرة.
وينصب التركيز على معالجة المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة، مثل غسيل الأموال، وتهريب المخدرات، والتهرب من العقوبات.
العبء التنظيمي الإضافي
صرح السيناتور وارن:
"توضح وزارة الخزانة أننا بحاجة إلى قوانين جديدة للقضاء على استخدام العملات المشفرة في تمكين الجماعات الإرهابية والدول المارقة وأباطرة المخدرات وعصابات برامج الفدية والمحتالين من غسل المليارات من الأموال المسروقة والتهرب من العقوبات وتمويل الأموال". برامج الأسلحة غير القانونية، والاستفادة من الهجمات الإلكترونية المدمرة.
يهدف مشروع القانون المقترح إلى فرض متطلبات إبلاغ أكثر صرامة من خلال توسيع نطاق مسؤوليات قانون السرية المصرفية (BSA).
يتضمن ذلك فرض متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) وتقديم التقارير حول "المعاملات التي تتضمن محافظ غير مستضافة".
الهدف ظاهريًا هو سد الثغرات وجعل النظام البيئي للأصول الرقمية أكثر امتثالًا.
وقد حصل التشريع على الدعم من كيانات مختلفة، بما في ذلك معهد سياسات البنك، وجمعية المصرفيين في ماساتشوستس، ومنظمة الشفافية الدولية في الولايات المتحدة، وغيرها.
يهدف الجهد الجماعي إلى تزويد الهيئات التنظيمية بأدوات إضافية لمكافحة الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة.
حملة وارن ضد العملات المشفرة
تشتهر السيناتور وارن بحملتها ضد العملات المشفرة، حيث توجهت إلى الكونجرس للتعبير عن آرائها حول مدى تهديد العملات المشفرة للأمن القومي.
شعبية البيتكوين المتزايدة
وتتزامن هذه الخطوة التشريعية مع تزايد شعبية عملة البيتكوين واعتمادها في جميع أنحاء العالم، ولا سيما في الولايات المتحدة.
من المقرر أن تتخذ هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) قرارًا الشهر المقبل بشأن الموافقة على أول صندوق تداول فوري للبيتكوين (ETF) في الولايات المتحدة.
من المحتمل أن تؤدي الموافقة إلى زيادة الطلب المؤسسي والتجزئة على البيتكوين.