Pinjaman Tokenisasi $ 20 Juta Memburuk di Goldfinch karena Taruhan Real-Estate Goyah

Pinjaman tokenized senilai $20 juta memburuk di Goldfinch karena investasi

Sebuah pinjaman token senilai $20 juta telah mengalami masalah pada platform pinjaman terdesentralisasi Goldfinch. Peminjam, Stratos, membuat taruhan pada perusahaan teknologi real estat dan investasi aset digital yang gagal memenuhi ekspektasi, menurut pernyataan dari manajer pool Warbler Labs.

Lending pool memberikan pinjaman empat tahun sebesar $20 juta dalam bentuk stablecoin USDC dengan suku bunga tahunan 11% kepada dana kredit fintech Stratos pada bulan Februari 2022, dengan Warbler Labs bertindak sebagai penjamin emisi. Namun, investasi tersebut tidak berjalan sesuai rencana, dengan sekitar $7 juta sekarang berisiko hilang.

Stratos mengalokasikan $5 juta dari dana tersebut ke REZI, sebuah perusahaan teknologi real estate yang berspesialisasi dalam penyewaan apartemen di kota-kota besar di Amerika Serikat. Sayangnya, REZI berhenti melakukan pembayaran, dan nilai investasi ini diperkirakan akan dihapuskan menjadi nol.

Tambahan $ 2 juta didedikasikan untuk sesuatu yang disebut sebagai "POKT", yang merupakan investasi aset digital yang menurut Warbler Labs tidak mereka sadari pada saat itu. Stratos menjual posisi ini dengan kerugian yang signifikan dan menambahkan jaminan pinjaman untuk menutupi kekurangannya.

Warbler Labs akan menanggung kerugian untuk melindungi para investor di dalam pool

Warbler Labs telah turun tangan dan berkomitmen untuk menanggung semua kerugian yang diderita oleh para investor di dalam pool. Keputusan ini, seperti yang dinyatakan oleh salah satu pendiri Warbler, Michael Sall dan Blake West, adalah "mengecewakan dan tidak terduga". Mereka telah mengambil tanggung jawab penuh untuk pemulihan dan memutuskan untuk mendukung kerugian yang terkait dengan REZI dan POKT, tidak termasuk posisi mereka dan Stratos.
Sisa pinjaman sebesar $13 juta dialokasikan untuk startup manajemen pasar e-commerce bernama Threecolts, yang berkinerja baik.

Pinjaman ini menggarisbawahi risiko dalam aset dunia nyata yang ditokenisasi (ATMR)

Insiden ini menggarisbawahi risiko yang terkait dengan aset dunia nyata (ATMR) yang ditokenisasi seperti kredit pribadi, sebuah tren di industri kripto yang telah menarik perhatian, terutama ketika arus masuk modal melambat. Hal ini juga menimbulkan pertanyaan tentang proses uji tuntas dalam protokol peminjaman RWA berbasis blockchain, terutama mengingat pinjaman yang gagal bayar tahun lalu kepada perusahaan perdagangan kripto.

Masalah transparansi dan audit telah muncul di ruang peminjaman

Perkembangan ini mengikuti kejadian kredit sebelumnya di pool Goldfinch awal tahun ini ketika perusahaan pembiayaan ojek di Afrika, Tugende, gagal membayar pinjaman sebesar $5 juta yang akan jatuh tempo pada bulan Oktober ini. Peminjam juga melanggar perjanjian pinjaman dengan memberikan pinjaman antar perusahaan untuk membantu perusahaan lain yang sedang mengalami kesulitan. Masalah-masalah ini telah menyoroti kekhawatiran tentang transparansi dan kemampuan audit di bidang peminjaman.