AUSTRAC merilis 2 panduan baru untuk membantu menemukan penggunaan crypto ilegal

Badan penegakan kepatuhan keuangan Australia AUSTRAC telah merilis dua panduan baru untuk membantu entitas menemukan ketika pelanggan menggunakan crypto untuk cara terlarang atau ketika mereka dipaksa untuk membayar pembuat ransomware.

Namun, hal itu memperingatkan bahwa debanking nasabah hanya karena dicurigai melakukan aktivitas tersebut adalah praktik berbahaya dengan efek negatif yang serius.

Dalam pengumuman yang diposting sebelumnya hari ini, AUSTRACdicatat bahwa penerimaan tumbuh, nilai danadopsi teknologi crypto dan blockchain  telah disertai dengan peningkatan kejahatan dunia maya.

“Kejahatan yang dimungkinkan oleh dunia maya merupakan ancaman yang meningkat bagi warga Australia. Menurut Pusat Keamanan Siber Australia (ACSC), 500 serangan ransomware dilaporkan pada tahun keuangan 2020-21, meningkat hampir 15 persen dari tahun sebelumnya, ”kata AUSTRAC.

Panduan ransomware dan “penyalahgunaan kriminal atas mata uang digital” tidak hanya dirancang untuk membantu menemukan aktor jahat, tetapi juga untuk mempermudah melaporkan aktivitas mencurigakan ke AUSTRAC — sesuatu yang harus dilakukan bisnis setelah melaporkan masalah tersebut ke polisi.

CEO Blockchain Australia Steve Vallas menyambut panduan baru tersebut, menyatakan bahwa “penggunaan mata uang digital untuk tujuan kriminal tidak memiliki tempat di sektor kami.”

“Dialog terbuka, panduan proaktif, dan hubungan yang kuat antara Pemerintah dan industri diperlukan untuk memastikan bisnis dapat mengidentifikasi dan melaporkan perilaku yang membahayakan warga Australia.”

Dalam panduan ransomware, AUSTRACdisorot beberapa indikator bahwa pelanggan mungkin dengan cepat mencoba membayar uang tebusan. Daftar tersebut mencakup perilaku seperti ketidaksabaran atas kecepatan transaksi, transaksi besar yang tiba-tiba dari bisnis yang baru bergabung, dan mentransfer seluruh kepemilikan seseorang dengan kurangnya aktivitas akun sesudahnya.

Meskipun indikatornya mungkin tampak jelas, AUSTRAC menunjukkan bahwa sebagian besar “korban seringkali enggan melapor”, karena mereka ingin melepaskan bisnis mereka dari cengkeraman penyerang dan beroperasi kembali secepat mungkin.

“Jika memungkinkan, dorong pelanggan Anda untuk melaporkan insiden ransomware ke layanan ReportCyber ACSC dan penegak hukum,” bunyi panduan tersebut.

Dalam panduan fokus pengguna crypto ilegal, AUSTRACterdaftar kegiatan seperti penghindaran pajak, pencucian uang, penipuan, dan pembelian produk ilegal di darknet. Regulator memberikan perhatian paling besar pada pencucian uang, karena memberikan ikhtisar komponen utamanya yang mencakup "penempatan, pelapisan, dan integrasi".

Setelah membeli aset digital dengan fiat (penempatan), penjahat kemudian akan mencoba mengonversi aset di berbagai akun dan platform (pelapisan) untuk "menjauhkan dana dari sumbernya".

Platform keuangan terdesentralisasi (DeFi), mixer, dan koin privasi dinyatakan sebagai metode untuk melakukannya. Terakhir, pelaku jahat akan menggunakan varian terakhir dari dana tersebut untuk memperkenalkan kembali modal tersebut ke dalam layanan atau produk keuangan tradisional (integrasi).

“Konversi ke dan dari mata uang yang dikeluarkan pemerintah adalah titik di mana seorang penjahat paling terekspos dan dapat diidentifikasi,” bunyi panduan tersebut.

Terkait:ETF Bitcoin pertama Australia dapat menarik $1 miliar setelah diluncurkan minggu depan

Khususnya, panduan ini juga mendesak lembaga keuangan tradisional untuk melakukannyamenjauhi nasabah debanking , karena ini telah menjadi masalah utama di sektor crypto lokal dan bisa saja terjadikonsekuensi besar jika halal seseorang telah salah diidentifikasi sebagai penjahat.

“Debanking bisnis yang sah dan sah dapat berdampak negatif terhadap individu dan bisnis. Ini juga dapat meningkatkan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme serta berdampak negatif terhadap perekonomian Australia,” panduan tersebut memperingatkan.