Pertukaran Crypto di SG untuk Mematuhi Sanksi Terhadap Rusia

https://www.channelnewsasia.com/singapore/cryptocurrency-russia-ukraine-war-donation-mas-3034296

MAS Mengingatkan Pertukaran Cryptocurrency di Singapura untuk Mematuhi Sanksi Terhadap Rusia

Pertukaran Cryptocurrency yang dilisensikan untuk beroperasi di Singapura harus mematuhi sanksi keuangan terhadap Rusia, Otoritas Moneter Singapura (MAS) mengatakan pada hari Senin (31 Oktober), setelah penelitian menemukan bahwa kelompok pro-Rusia telah mengumpulkan jutaan dolar dalam donasi crypto untuk mendukung Moskow& #x27;s perang di Ukraina.

Pada bulan Maret, setelah invasi Rusia ke Ukraina, MAS memperkenalkan langkah-langkah keuangan yang ditargetkan pada bank, entitas, dan aktivitas Rusia yang ditunjuk di Rusia, serta aktivitas penggalangan dana yang menguntungkan pemerintah Rusia.

"Langkah-langkah ini berlaku untuk semua lembaga keuangan di Singapura, termasuk penyedia layanan token pembayaran digital (DPTSP) yang berlisensi untuk beroperasi di Singapura," bank sentral mengatakan dalam menanggapi pertanyaan dari CNA.

MAS tidak mengatakan apakah telah menerima laporan tentang pertukaran yang beroperasi di Singapura yang digunakan untuk menyumbangkan cryptocurrency ke kelompok pro-Rusia, tetapi menekankan bahwa DPTSP harus memiliki "kontrol yang kuat". untuk menghindari berurusan dengan bank yang terkena sanksi dan kegiatan yang dilarang.

"Misalnya, DPTSP harus melakukan uji tuntas pelanggan untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan mereka dan pemilik manfaat pelanggan, dan menyaring pelanggan mereka dan rekanan mereka yang bertransaksi," kata seorang juru bicara.

"DPTSP juga diharuskan memiliki pemantauan berkelanjutan yang kuat untuk mendeteksi upaya potensial untuk menghindari larangan, misalnya, mengidentifikasi transaksi yang telah menggunakan teknologi dengan fitur anonimitas (seperti mixer dan tumbler) untuk mengaburkan identitas rekanan."

Singapura menyambut adopsi cryptocurrency karena mereka memainkan peran pendukung dalam ekosistem aset digital yang lebih luas, tetapi telah memperketat peraturan setelah menyebut perdagangan aset ini "berisiko tinggi".

Pada 26 Oktober, MAS mengusulkan agar investor ritel di Singapura melalui penilaian kesadaran risiko sebelum diizinkan untuk memperdagangkan mata uang kripto. Mereka juga tidak akan dapat menggunakan kartu kredit atau segala bentuk pinjaman untuk memperdagangkan mata uang kripto.

Di samping itu,pertukaran cryptocurrency memainkan peran penting dalam menghentikan aliran dana ilegal karena memungkinkan pengguna untuk mengirim atau menerima cryptocurrency dan mengubahnya menjadi uang tunai untuk dibelanjakan secara bebas.

Pada bulan Juli, perusahaan pelacak cryptocurrency Chainalysis menerbitkan sebuah laporan yang mengatakan telah mengidentifikasi 54 organisasi yang secara kolektif telah menerima cryptocurrency senilai lebih dari US$2,2 juta, terutama dari sumbangan Bitcoin dan Ether, untuk mendukung perang di Ukraina.

Ini termasuk pembiayaan situs propaganda pro-Rusia dan pembelian barang-barang militer seperti drone, senjata, rompi antipeluru, dan perangkat komunikasi, kata laporan itu.

Mr Andrew Fierman, kepala strategi sanksi di Chainalysis, mengatakan kepada CNA bahwa donasi yang terkumpul telah mencapai US$4,8 juta, angka yang masih bisa meningkat.mengingat konflik yang sedang berlangsung .

"Hampir US$5 juta itu berdampak, karena kita tidak membicarakan barang yang sangat mahal. Kami berbicara tentang barang sehari-hari Anda untuk melanjutkan upaya perang Anda," dia berkata.

"Dan US$5 juta itu sangat membantu upaya kelompok-kelompok milisi di pihak Rusia."

BAGAIMANA DONASI DIMINTA

Menurut Chainalysis, kelompok tersebut menggunakan halaman media sosial publik untuk meminta sumbangan melalui berbagai metode, termasuk alamat dompet cryptocurrency.

Dalam beberapa kasus, kelompok tersebut bahkan memasang "daftar cucian" peralatan militer yang perlu mereka beli, kata Fierman.

"Pada bagian belakangnya, mereka sangat transparan, jadi mereka benar-benar akan menunjukkan apa yang mereka beli dengan uang itu untuk semacam promosi: 'Hei, dengar, jika Anda akan menyimpannya membantu kami, kami berjanji kepada Anda bahwa kami akan terus membeli lebih banyak barang militer untuk membantu memfasilitasi upaya perang kami,'" dia berkata.

Penelitian dari TRM Labs, perusahaan pelacakan mata uang kripto lainnya, yang diterbitkan pada 7 Oktober menunjukkan bahwa meskipun beberapa grup mengelola situs web mereka sendiri, mereka menggunakan Telegram sebagai "cara utama" untuk mempromosikan alamat mata uang kripto untuk donasi.

TRM Labs menemukan bahwa pada 22 September, kelompok-kelompok ini secara kolektif telah mengumpulkan hampir US$400.000 sejak dimulainya invasi Rusia pada 24 Februari.

"Menurut postingan Telegram, dana kelompok tersebut digunakan untuk membeli pasokan bagi milisi yang berafiliasi dengan Rusia dan untuk mendukung pelatihan tempur di lokasi fisik yang dekat dengan perbatasan Rusia-Ukraina," TRM Labs mengatakan dalam sebuah laporan yang dipublikasikan di situsnya.

Kelompok-kelompok yang diidentifikasi dalam penelitian oleh kedua perusahaan tersebut termasuk Satuan Tugas Rusich, sebuah kelompok paramiliter yang diberi sanksi oleh Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri AS pada bulan September karena berpartisipasi dalam pertempuran bersama militer Rusia di Ukraina.

Gugus Tugas Rusich mempertahankan setidaknya 14 alamat di tujuh blockchain yang berbeda, dan pesan mereka disebarkan di saluran Telegram pro-Rusia lainnya, kata TRM Labs. Grup tersebut telah menerima lebih dari US$144.000 dalam mata uang kripto sejak dimulainya invasi.

Mr Fierman berkata Chainalysis "tidak bisa mengatakan dengan pasti" jika pertukaran crypto di Singapura telah digunakan untuk menyumbang ke grup ini. Tetapi dia mencatat bahwa karena kelompok-kelompok ini memiliki dompet mata uang kripto publik, siapa pun yang memiliki akses ke mata uang kripto "secara konseptual dapat melakukan pembayaran" ke mereka.

TANTANGAN DALAM MELACAK SUMBANGAN

Namun, Mr Fierman mengatakan penting untuk dicatat bahwa pasar crypto tidak memiliki likuiditas untuk mendukung penghindaran sanksi Rusia dalam jumlah besar.

"Aset aktor yang terkena sanksi jauh melebihi apa yang bisa diharapkan untuk dijual tanpa menabrak harga aset kripto atau menarik perhatian pengamat blockchain," dia berkata.

Mr Fierman mengatakan ini berarti bahwa penghindaran sanksi berbasis crypto akan terlihat seperti bentuk lain dari pencucian uang yang diamati di blockchain: Sejumlah kecil cryptocurrency secara bertahap dipindahkan ke poin pembayaran.

"Meskipun hal itu mungkin berarti ancamannya berkurang, hal itu membuatnya lebih sulit untuk diungkap - transaksi ini kemungkinan akan terlihat seperti aktivitas transaksi sehari-hari pada pandangan pertama," dia menambahkan.

Kelompok-kelompok pro-Rusia ini juga dapat menyalurkan donasi melalui pertukaran mata uang kripto yang berbeda untuk mengaburkan poin pembayaran.

Misalnya, penelitian oleh TRM Labs menunjukkan bahwa Task Force Rusich memposting pesan pada tanggal 28 Juni yang menunjukkan bahwa pengumpulan telah ditutup, sebelum menyebarkan alamat dompet baru pada tanggal 6 September.

"Setelah pesan Satuan Tugas Rusich pada 28 Juni 2022, alamat yang disebarluaskan oleh saluran tersebut mendepositkan lebih dari 99% dana yang diterima ke bursa yang berbeda, tanpa dana yang dapat diamati lebih lanjut disimpan di alamat di bursa sebelumnya," Kata laporan TRM.

Selain itu, beberapa transaksi yang melibatkan kelompok pro-Rusia ini melalui apa yang dikenal sebagai mixer, sebuah layanan yang menggabungkan berbagai aliran cryptocurrency yang berpotensi dapat diidentifikasi untuk membuatnya lebih sulit dilacak.

Chainalysis' penelitian menunjukkan bahwa Project Terricon, yang telah meminta sumbangan mata uang kripto untuk mendukung kelompok milisi Donbas, telah menerima sekitar 11 persen dananya secara tidak langsung dari pencampur.

"Terricon secara eksplisit menyatakan di situs web mereka bahwa mereka menggunakan cryptocurrency karena pengenaan sanksi, dan bahkan telah menawarkan beberapa token yang tidak dapat dipertukarkan untuk penggalangan dana," kata laporan itu.

Mr Fierman mengatakan "sanksi komprehensif" menampar Rusia sejak menginvasi Ukraina, memotong dukungan mata uang tradisional, adalah salah satu alasan kelompok ini beralih ke cryptocurrency.

"Namun, melalui kebijakan kenali pelanggan Anda yang kuat, uji tuntas, dan analitik blockchain tingkat lanjut, pertukaran mata uang kripto dapat memperoleh wawasan lebih jauh ke dalam dompet blockchain tertentu," dia berkata.

"Berkat transparansi blockchain, bursa juga dapat secara retroaktif melacak kembali dana yang dipindahkan untuk aktivitas terlarang ini dan menandai aktivitas berisiko tinggi ke lembaga penegak hukum masing-masing."

APA YANG DILAKUKAN PERTUKARAN CRYPTO

Sparrow, pertukaran cryptocurrency yang beroperasi di Singapura, mengatakan menolak hubungan bisnis dan melarang transaksi yang melibatkan entitas dan individu dari negara yang terkena sanksi, termasuk Rusia.

"Kami menganalisis sumber dan tujuan dana dari atau ke dompet kripto untuk memverifikasi bahwa dana tersebut tidak berasal atau masuk ke Rusia," kepala risiko dan kepatuhan perusahaan Mak Chung Yee mengatakan kepada CNA.

"Kami juga menyaring daftar terbaru individu dan entitas yang terkena sanksi menggunakan campuran sumber data publik dan hak milik. Terakhir, kami memblokir alamat IP di Rusia untuk mengakses platform Sparrow."

Ms Mak memperingatkan bahwa sangat sulit bagi pengguna rata-rata untuk menentukan penerima manfaat dari suatu penyebab, atau jika dompet dikaitkan dengan aktivitas terlarang atau terkait perang, karena hal ini biasanya memerlukan penggunaan sistem dan sumber data yang mahal.

"Itulah mengapa penting untuk bertransaksi dengan lembaga keuangan berlisensi dan bertanggung jawab yang beroperasi dengan standar kepatuhan yang tinggi. Mereka dapat melakukan uji tuntas pelanggan dengan cermat dan memantau transaksi secara real-time," dia berkata.

Pada akhirnya, Ms Mak mengatakan Sparrow bekerja sama dengan otoritas terkait untuk melaporkan "semua aktivitas yang mencurigakan", menambahkan bahwa dia tidak dapat mengungkapkan secara spesifik.

MAS mengatakan lembaga keuangan dengan informasi tentang kegiatan yang dilarang diharuskan untuk segera memberi tahu bank sentral.

"Lembaga keuangan diwajibkan untuk menunjukkan kepada MAS kepatuhan mereka terhadap Pemberitahuan Tindakan Keuangan dan tunduk pada pengawasan dan pemeriksaan oleh MAS," kata juru bicara itu.

"MAS akan mengambil tindakan pengaturan yang sesuai terhadap lembaga keuangan jika ditemukan melanggar Pemberitahuan Tindakan Keuangan."

Di bawah UU MAS, lembaga keuangan yang terbukti melanggar peraturan MAS dapat didenda hingga S$1 juta.