DeFi 2.0: Apa yang harus Anda ketahui tentang hype crypto baru

Saya benar mengatakan bahwa saya tidak khawatir dengan koreksi pasar saham yang dipicu oleh Evergrande Real Estate bulan lalu. Saya menyebutkan bahwa, untuk memparafrasekan Powell, inflasi bersifat sementara. Mereka yang berada di ruang crypto akan menemukan sesuatu untuk dihebohkan, dan pasar beruang tidak akan membuat mereka bosan.

Daya tarik ruang crypto, ditambah dengan upayanya untuk berinovasi dan tumbuh dalam hal kekayaan bersih dan teknologi, telah menghasilkan aliran hal-hal baru yang konstan di ruang crypto.

Kali ini, DeFi 2.0

Hype untuk NFT melambat. NFT sekarang melewati peraturan untuk menghindari disebut "sekuritas" (entah bagaimana harus terus menghasilkan uang, tapi itu terbukti sulit).

Singkatnya, ruang crypto membutuhkan sesuatu yang baru untuk memicu minat. Dan DeFi 2.0 sempurna. Itu datang tepat pada waktunya.

Melewatkan musim panas DeFi pertama tahun 2020? Ini bisa menjadi kesempatan Anda untuk menemukan AAVE, Sushi, dan MakerDAO berikutnya.

DeFi 1.0, tetapi pada rantai non-Ethereum

Ada banyak aspek untuk DeFi 2.0.

Salah satunya adalah: ini mirip dengan kegemaran DeFi asli. Hanya saja kali ini, hal itu tidak terjadi di Ethereum. Sebagai gantinya, pada rantai baru yang lebih kecil seperti Longsor, Solana, dan Fantom.

Orang-orang bergegas ke platform ini karena suatu alasan. Biaya gas Ethereum yang tinggi membuat penjelajahan antara protokol dan DApps menjadi tidak layak dan tidak menyenangkan. Anda akan kesulitan menjelajahi kemampuan berbagai aplikasi DeFi, hanya karena, kecuali membayar $40 per eksekusi smart contract adalah hal yang mudah (yaitu, Anda seorang paus).

Ketika Anda ingin memarkir dana Anda dan menunggu sampai anak-anak Anda siap untuk kuliah, Anda pergi ke Ethereum, bukan karena Anda ingin meniru beberapa protokol baru dan hyped, mendapatkan airdrop, atau hanya memuaskan rasa ingin tahu Anda. Itu adalah masa lalu yang indah.

Dan kemudian orang pergi ke blockchain yang lebih murah yang menyediakan semua peluang ini. Dalam banyak hal, pengalamannya juga lebih baik. Kecepatan transaksi lebih cepat, antarmuka pengguna yang inovatif, atau sekadar tema dan pengalaman pengguna yang menyenangkan.

• Pedagang Joe

Uniswap Avalanche adalah salah satu protokol dengan pertumbuhan tercepat di tahun 2021.

Pada 12 Agustus, nilai total yang dikunci dalam protokol Avalanche hanya $22 juta. Pada 12 Oktober, nilai total yang dikunci adalah $1,2 miliar, menurut Defillama.

Harga token asli Trader Joe, JOE, naik dari sekitar $0,03 hingga setinggi $1,6, mencapai $4 pada puncaknya.

Pada 12 Oktober, Trader Joe juga meluncurkan Banker Joe, memperluas layanan protokol untuk meminjamkan dan meminjamkan, tidak hanya bertukar token dan AMM.

• Keuangan Geist

Geist Finance adalah bintang DeFi 2.0 lainnya. Ini adalah protokol peminjaman Fantom, yang merupakan fork dari AAVE. Muncul tiba-tiba, tanpa modal ventura, dari pengembang anonim, dan dengan komunitas individu yang terhormat, protokol tersebut dengan cepat mendapatkan daya tarik. Itu mengunci volume transaksi dari beberapa ratus juta menjadi dua miliar hanya dalam satu hari, dan kemudian menaikkan harga Fantom sebesar 30% selama periode yang sama.

Keduanya, Trader Joe's dan Geist, hanyalah beberapa dari banyak contoh. SpiritSwap di Fantom tampaknya akan mengikuti jalur Trader Joe. Lalu ada Tarot, Wonderland (TIME), dan rantai silang Abracadabra (SPELL).

Generasi Baby Boom Blue Chip DeFi

Hal yang menarik dari DeFi 2.0 adalah sekarang, bintang-bintang DeFi 1.0 disebut DeFi Baby Boomers. Orang-orang Crypto tidak lupa bagaimana protokol ini memalsukan jalur asli DeFi. AAVE, Yearn, dan Uniswap adalah perintis. Tapi ternyata, orang menginginkan lebih. Dan mereka juga memiliki beberapa ketidakpuasan.

• Tidak banyak untung, tidak banyak peluang

Keluhan paling umum tentang blue chips DeFi adalah bahwa mereka menjadi membosankan. Hasil panen tidak semenarik dulu, dan DeFi 2.0 menawarkan banyak cara kreatif untuk menghasilkan uang. Bahkan jika Anda memperdagangkan token mereka, aksi harga token seperti AAVE tidak terlalu menarik, terutama di pasar mata uang kripto di mana volatilitas besar diperkirakan terjadi.

Mereka menjadi seperti Amazon. Padat, tapi tetap membosankan.

• Bahkan lebih sedikit fungsionalitas pada rantai non-Ethereum

Sejumlah besar protokol sedang digunakan di blockchain lain dan lapisan kedua. Tapi mereka tidak sama dengan Ethereum. Sebagian besar, ia menawarkan fungsionalitas dan peluang terbatas.

Likuiditas tidak cukup. Beberapa fitur - seperti Sushi staking - tidak tersedia dan hanya tersedia di Ethereum (harap perbaiki saya karena saya telah mencoba Polygon dan Arbitrum sejauh ini) Seseorang kehilangan uang karena dia mentransfer dana ke alamat vault MakerDAO, tetapi ternyata ada tidak ada versi Arbitrum dari lemari besi itu. Jadi dia mengirim uang ke alamat smart contract yang tidak ada.

Atau sederhananya, mereka digantikan oleh protokol asli seperti TraderJoe atau Geist.

• Menjadi TradFi yang mereka coba hindari sebelumnya

Salah satu keluhan terbesar dengan perjanjian blue chip adalah bahwa mereka menjadi terlalu besar dan terlalu "TradFi". DeFi blue-chip sekarang menjadi taman bermain untuk TradFi, yang mulai mencoba-coba cryptocurrency. Hedge fund mulai meneliti DeFi menggunakan AAVE atau Yearn sebagai titik awal. Sebuah bank Prancis mengusulkan pinjaman $20 juta kepada MakerDAO, menggunakan obligasi bank sebagai jaminan (silakan setorkan ETH atau BTC sebagai jaminan seperti orang lain, bukan obligasi sampah Anda).

Tidak heran jika penduduk asli ruang crypto merasa tersisih. Satu pengertian adalah bahwa protokol blue chip ini telah menjadi terlalu dekat dengan TradFi dan mereka mencoba merevolusi grup ini. Dan yang terburuk, mereka kehilangan semua bakat pemberontak cypherpunk.

Saya berbicara tentang KYC, UniSwap menghapus 100 token, protokol membuat platform independen, sesuai dengan regulator, yang berarti sekarang mereka tidak dapat menggunakan anonimitas untuk melindungi diri mereka sendiri.

Inovasi DeFi 2.0

Sudah saya katakan, DeFi 2.0 memiliki banyak wajah. Selain perjanjian blue-chip, ada beberapa inovasi baru.

Salah satunya yang mendapat perhatian adalah OlympusDAO.

Apa yang ditawarkan OlympusDAO adalah sesuatu yang belum pernah ditawarkan DeFi sebelumnya.

Tujuannya adalah menjadi stablecoin yang tidak dipatok ke mata uang fiat. Ini memperkenalkan konsep obligasi. Ambil agunan crypto Anda, dapatkan OHM dengan diskon, dan Olympus akan menggunakan agunan tersebut sebagai aset cadangan. Nilai relatif OHM terhadap aset tersebut akan menentukan apakah protokol meningkatkan suplai (mint) OHM atau membakarnya. Seperti Bank Cadangan.

Menariknya, OlympusDAO tidak memiliki VC, tidak ada prapenjualan, dan tidak ada airdrop (mereka mengumpulkan dana awal di antara anggota perselisihan yang ada untuk mencegah permainan dan distribusi yang tidak adil). Mereka berencana untuk tidak pernah mendaftar di bursa terpusat karena itu tidak masuk akal.

OlympusDAO ingin semua orang menang. Misalnya, ketika harga naik, imbal hasil turun. Namun, ketika harga OHM turun, token yang Anda pertaruhkan menghasilkan lebih banyak.

APY tinggi saat mempertaruhkan OHM

Yang paling mengesankan bagi saya tentang OlympusDAO adalah bahwa mereka memperjuangkan semangat crypto sejati sejak awal. Distribusi yang adil, tidak ada keterlibatan perusahaan modal ventura, pertumbuhan yang berkelanjutan dan tahan lama, dan terlebih lagi memecahkan masalah utama cryptocurrency (ketergantungan tinggi pada stablecoin fiat).

• Uang Abrakadabra

Abracadabra Money adalah fenomena DeFi 2.0 lainnya. Jika Anda nongkrong di Crypto Twitter, Anda mungkin sering mendengar SPELL akhir-akhir ini. Kunjungi situs web mereka dan Anda akan disambut dengan beberapa "omong kosong". Tapi seperti segala sesuatu di cryptocurrency, jangan tertipu oleh penampilan.

Apa Uang Abracadabra ajaib ini?

Mengutip mereka, rumusnya sederhana, tapi cemerlang. Token berbunga seperti xSushi masuk, dan keluarlah mata uang internet ajaib yang dikenal sebagai dolar MIM. Setor token Anda dan Anda mendapatkan stablecoin yang nantinya dapat Anda tukarkan dengan USDC atau DAI dan membelanjakannya sesuka Anda.

Orang mempertaruhkan cryptocurrency mereka untuk mendapatkan bunga dari token berbunga (xSushi, yvUSDC). Token ini, di Abracadabra Money, dapat digunakan sebagai jaminan, memberi Anda uang sambil memungkinkan Anda meminjam 90% dari nilainya. Jadi itu meningkatkan efisiensi modal Anda. Karena agunan merupakan aset produktif, maka bisa dikatakan agunan Anda justru membantu Anda melunasi utang.

Di DeFi 2.0, Anda akan mendengar semakin banyak "pinjaman yang dibayar sendiri".

Token asli mereka disebut SPELL dan digunakan untuk memberi insentif kepada pengguna. Investasikan dan Anda mendapatkan bagi hasil sSPELL dan hak suara.

DeFi 2.0 saat ini sedang terjadi di blockchain lapisan pertama. Tapi saya bisa berharap itu juga akan lolos ke lapisan kedua, seperti Arbitrum. Kegemaran baru telah tiba, dan setiap hari orang bertanya-tanya proyek mana yang menarik banyak pengguna. (Gunakan DefiLlama untuk melacak protokol baru).

Secara khusus, bagian inovasi perlu mendapat perhatian. Pembangun secara kreatif membuat protokol yang memaksimalkan keuntungan, memaksimalkan efisiensi modal, dan memaksimalkan desentralisasi (konsep mata uang Lego). Sementara beberapa hal memang ada, trade-off masih harus dilihat. Saat ini, sepertinya semua orang bersemangat.

Sumber: https://medium.datadriveninvestor.com/defi-2-0-a-new-hype-in-crypto-you-should-know-about-6e7b414a38db (Penulis: Ann Inw)

Penafian: Cointelegraph Chinese adalah platform informasi berita blockchain, dan informasi yang diberikan hanya mewakili pendapat pribadi penulis, yang tidak ada hubungannya dengan posisi platform Cointelegraph Chinese, dan bukan merupakan saran investasi dan keuangan apa pun. Pembaca diminta untuk menetapkan konsep mata uang dan konsep investasi yang benar, dan dengan sungguh-sungguh meningkatkan kesadaran akan risiko.