Kepatuhan Eropa Dengan Standar AML Saat Memantau Crypto Low, Kata Watchdog

MONEYVAL, pengawas Anti-Pencucian Uang dan Pembiayaan Kontra-Terorisme (AML/CFT) Eropa, telah memprioritaskan pemantauan industri crypto, serta profesional "penjaga gerbang" seperti pengacara dan akuntan, dalam upaya negara-negara Eropa untuk mencegah pencucian uang.

Watchdog Mengatakan Eropa Membutuhkan Hukum AML yang Lebih Baik

UANGditelepon pada negara-negara Eropa untuk meninjau kesesuaian dengan standar internasional dan mengembangkan langkah-langkah peraturan yang lebih ketat untuk memerangi pencucian uang yang diaktifkan oleh aset kripto dalam siaran pers berdasarkan temuan studi tahunannya.

Pandora Papers, menurut Elbieta Frankow-Jakiewicz, kepala MONEVYAL, adalah contoh bagaimana para ahli yang berfungsi sebagai "penjaga gerbang" dapat membantu orang kaya dan korup mencuci uang mereka. Dia juga menyatakan bahwa penggunaan aset kripto untuk pencucian uang menjadi semakin populer:

“Tren pencucian uang yang lebih baru terkait dengan munculnya sektor aset virtual, meningkatnya penggunaan cryptocurrency secara global, dan komponen lain dari ekosistem yang berkembang pesat yang disebut “keuangan terdesentralisasi” (DeFi).”

Moneyval adalah organisasi pengawasan anti-pencucian uang (AML) Dewan Eropa yang mencakup 47 negara Eropa. Satgas tersebut bertugas mengkaji dan merekomendasikan perubahan kebijakan yang berdampak pada reformasi legislasi nasional.

Penelitian menentukan bahwa di antara yurisdiksi yang dipantau, tingkat median kepatuhan terhadap persyaratan Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) berada di bawah kriteria memuaskan. MONEYVAL menemukan bahwa delapan belas dari dua puluh dua yurisdiksi yang dinilai tidak cukup mematuhi peraturan AML.

Akhir tahun ini, pengawas Eropa akan meluncurkan penelitian terpisah untuk melihat pola pencucian uang yang melibatkan aset virtual.

Sementara regulator terus menyatakan keprihatinan tentang penggunaan cryptocurrency untuk pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya, data terbaru dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis menunjukkan bahwa kurang dari 1% dari total pasokan cryptocurrency yang beredar digunakan untuk aktivitas ilegal pada tahun 2021.

Bacaan terkait |Mengapa Uni Eropa Memilih Menentang Larangan Penambangan Bitcoin De Facto

Eropa Ditetapkan Untuk Regulasi Crypto

Pekan lalu, pembicaraan antara parlemen, komisi, dan dewan Uni Eropa dimulai tentang aturan anti pencucian uang yang kontroversial untuk transaksi crypto, langkah terakhir sebelum tindakan tersebut menjadi undang-undang, yang dikhawatirkan akan menghancurkan privasi dan menghambat inovasi.

Banyak orang di industri mempertanyakan apakah peraturan baru yang keras diperlukan untuk memerangi gelombang kegiatan kriminal, tetapi suara yang lebih pragmatis melihat pada detail legislatif yang terbukti penting, seperti bagaimana undang-undang tersebut akan menangani pembayaran dalam jumlah kecil dan dompet yang tidak dihosting, serta kapan undang-undang baru akan berlaku.

Peraturan yang diusulkan akan mewajibkan perusahaan crypto untuk memeriksa informasi pengguna dan melaporkan transaksi yang dipertanyakan kepada pihak berwenang, tetapi industri tersebut telah menyatakan keprihatinan bahwa hal itu akan sulit diterapkan.

BTC/USD Diperdagangkan pada $38k. Sumber:Tampilan Perdagangan

Keluhan pada menit-menit terakhir yang dipelopori oleh Coinbase (COIN) dan perusahaan serupa lainnya sebagian besar tidak diindahkan, dan pada 31 Maret legislator Parlemen Eropa memutuskan untuk menerapkan pembatasan pencucian uang yang ketat ke sektor tersebut, dengan menyatakan bahwa peraturan diperlukan untuk mengurangi kejahatan. Sekarang fokusnya adalah pada seperti apa bentuk akhir undang-undang itu nantinya.

Kedua legislator diParlemen Eropa dan pemerintah nasionalbersidang di Dewan Uni Eropa telah menyatakan keinginan untuk pengawasan yang lebih ketat terhadap pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi kripto. Mereka berpendapat bahwa ini harus berlaku bahkan untuk pembayaran terkecil – tidak seperti transfer bank tradisional, yang hanya memerlukan verifikasi identifikasi pelanggan untuk transaksi melebihi 1.000 euro ($1.066) – karena lebih mudah dihindari dengan membagi pembayaran digital menjadi bagian-bagian kecil.

Bacaan Terkait |Bagaimana Bypass Penambangan Ethereum Ini Untuk GPU Nvidia Mulai Dijual

Persyaratan baru, menurut Dewan, harus diterapkan setelah undang-undang lisensi kripto berlaku, dan hanya dua tahun setelah Pasar dalam Peraturan Aset Kripto diselesaikan. Ituhukum MiCA , yang akan memungkinkan perusahaan crypto beroperasi di seluruh UE jika mereka memenuhi standar stabilitas keuangan dan perlindungan investor, juga hampir selesai.

Gambar Unggulan dari Unsplash | Bagan olehTampilan Perdagangan