Mantan Bankir Investasi Deutsche Bank Mengaku Bersalah Atas Tuduhan Penipuan Kripto

Seorang mantan bankir investasi Deutsche Bank, Rashawn Russell, yang didakwa pada bulan April dengan tuduhan menyalahgunakan dana dari para investor yang dibujuknya dengan janji-janji imbal hasil yang besar dari perdagangan mata uang kripto, telah mengaku bersalah atas penipuan investasi. Departemen Kehakiman Amerika Serikat (DOJ) mengumumkan pada tanggal 19 September bahwa Russell menghadapi potensi hukuman penjara hingga 30 tahun dan harus membayar restitusi lebih dari $ 1,5 juta.

Aktivitas penipuan Russell berkisar pada dana investasi mata uang kripto yang ia sebut sebagai "R3 Crypto Fund." Antara November 2020 dan Agustus 2022, ia menargetkan 29 investor, menipu mereka sebesar $1,5 juta. Russell memanfaatkan latar belakangnya sebagai bankir investasi dan pialang keuangan berlisensi untuk memikat investor, mengklaim bahwa ia dapat memperoleh keuntungan yang sangat besar dan terjamin melalui investasi kripto.

Russell secara konsisten menyesatkan para investor tentang status investasi mereka dan memalsukan dokumen dengan informasi palsu terkait imbal hasil mereka. Russell bahkan bertindak lebih jauh dengan memanipulasi gambar saldo banknya, memberikan bukti palsu untuk meyakinkan kliennya. Dalam satu contoh, ketika seorang investor ingin mencairkan dana, Russell mengirimkan konfirmasi transfer uang palsu dan bukannya dana yang seharusnya.

Sebagian besar dari $1,5 juta yang dikumpulkan Russell dari para investor tidak pernah masuk ke dalam aset kripto. Sebaliknya, ia menyalahgunakan dana tersebut untuk keperluan pribadi, termasuk berjudi dan membayar investor sebelumnya, yang pada dasarnya menjalankan skema Ponzi.

Selain penipuan mata uang kripto, Russell juga mengaku bersalah karena berpartisipasi dalam skema pencurian identitas yang terpisah. Dia secara curang mendapatkan kartu kredit dan dokumen identifikasi lainnya menggunakan informasi palsu, berniat menggunakannya untuk transaksi yang tidak sah dan ilegal.

Jaksa Amerika Serikat Breon Peace menekankan eksploitasi Russell terhadap daya tarik pasar mata uang kripto: "Russell memanfaatkan minat investor terhadap pasar mata uang kripto untuk melakukan skema penipuan terhadap klien yang mempercayainya." Penyelesaian kasus ini dengan cepat menunjukkan komitmen DOJ untuk meminta pertanggungjawaban dari pihak-pihak yang terlibat dalam aktivitas penipuan di pasar aset digital.

Kasus Russell awalnya menjadi perhatian publik pada bulan April 2023 ketika dia menghadapi dakwaan awal, dengan kemungkinan hukuman penjara 20 tahun. Kemudian, dakwaan tambahan muncul, yang berpotensi memperpanjang masa penahanannya menjadi 30 tahun.

Eric Shen, Inspektur Penanggung Jawab di U.S. Postal Inspection Service and Criminal Investigations Group (USPIS), menyoroti komitmen untuk memerangi penipuan keuangan: "Layanan Inspeksi Pos dengan bangga melindungi warga Amerika dari ancaman penipuan yang terus berkembang. Kasus ini menunjukkan dedikasi kami untuk mengadili mereka yang melanggar kewajiban fidusia kepada klien mereka;

Ada juga konteks yang lebih luas untuk tindakan DOJ dalam ruang kripto, yang mencakup berbagai masalah, termasuk runtuhnya FTX yang terkenal, peretasan pertukaran Bitfinex pada tahun 2016, dan tantangan regulasi yang sedang berlangsung yang dihadapi oleh Binance.