Bagaimana Kejahatan Crypto Berkembang, dan Apa yang Diharapkan di 2023

https://forkast.news/crypto-crimes-what-to-expect-in-2023/

Sejak dimulainya Bitcoin pada tahun 2009, pasar cryptocurrency telah mencatat pertumbuhan eksponensial. Penggunaan Cryptocurrency semakin meningkat; total volume transaksi tumbuh menjadi US$15,8 triliun pada tahun 2021, naik 567% dari tahun 2020, menurutAnalisis rantai .

Mengingat adopsi yang menderu-deru ini, tidak mengherankan jika kasus penipuan dan penipuan semakin meningkat. Dari tahun ke tahun, semakin banyak penjahat dunia maya mengeksploitasi cryptocurrency untuk melakukan penipuan, beberapa berpotensi tidak dapat dilacak.

Untuk melacak evolusi kasus dan tren penipuan, kami telah menyusun ikhtisar berbagai penipuan terkait cryptocurrency yang diamati dari 2019 hingga 2021.

Dalam prosesnya, kami mengandalkan pertanyaan-pertanyaan berikut: Bagaimana scam berkembang selama bertahun-tahun? Apakah jumlah kasus penipuan cenderung menurun di masa mendatang, dan tindakan pencegahan apa yang dapat diterapkan untuk mencapai hal ini?

Mari selami.

2019: Tahun skema Ponzi

Ledakan cryptocurrency tahun 2019 menarik perhatian yang signifikan dari para penipu. Sementara pendapatan scam berbasis cryptocurrency turun tajam menjadi US$1,7 miliar pada tahun 2018, scammers meningkatkan pendapatan mereka lebih dari tiga kali lipat pada tahun 2019, memeras cryptocurrency senilai US$4,3 miliar dari jutaan korban. Perhatikan bahwa sebagian besar pendapatan scam berasal dari skema Ponzi, yang menyumbang 92% dari total.

Apa itu skema Ponzi?

Skema Ponzi adalah penipuan investasi penipuan yang menjanjikan pengembalian astronomi dengan risiko kecil hingga nol. Skema ini menggunakan uang yang dikumpulkan dari investor baru untuk melunasi investor awal, bermaksud untuk mempertahankan kemiripan legitimasi dan menarik investor baru. Karena skema Ponzi bergantung pada aliran kas yang stabil untuk berfungsi, ketika aliran berhenti, skema akan runtuh.

Menurut Chainalysis Crime Report 2020, skema Ponzi menyumbang 92% dari total pendapatan penipuan pada tahun 2019, yang berarti korban kehilangan US$3,9 miliar untuk skema Ponzi saja. Perhatikan bahwa penipuan Plus Token tetap menjadi salah satu skema Ponzi terbesar dalam sejarah aset digital.

Berbasis di China, Plus Token menampilkan dirinya sebagai dompet cryptocurrency yang akan memberi penghargaan kepada pengguna dengan ROI yang luar biasa — setinggi 30% per bulan — jika mereka membeli token PLUS asli dompet dengan Bitcoin atau Ethereum. Janji-janji palsu ini menghasilkan investasi cryptocurrency senilai lebih dari US$2 miliar dari lebih dari 3 juta korban. Permainan, bagaimanapun, berubah ketika dompet tiba-tiba menghentikan penarikan dana. Menyusul beberapa keluhan, otoritas China meluncurkan penyelidikan dan menemukan Plus Token sebagai skema Ponzi.

2020: Tahun penipuan investasi

2020 ditandai sebagai tahun yang luar biasa untuk ruang crypto. Adopsi aset digital yang meluas — berkat pandemi Covid-19 — mendorong pasar crypto untuk membukukan tingkat pertumbuhan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Selain itu, total pendapatan penipuan cryptocurrency turun 75%, dari sekitar US$9 miliar pada 2019 menjadi hanya di bawah US$2,7 miliar pada 2020.

Menurut hipotesis dari AMLBot, pendapatan scam turun karena pengguna cryptocurrency dan masyarakat umum menjadi lebih sadar akan skema Ponzi seperti Plus Token. Namun, pada tahun 2020, jenis penipuan baru yang dikenal sebagai “penipuan investasi” muncul, terhitung hampir semua pendapatan penipuan sepanjang tahun.

Apa itu penipuan investasi?

Dengan penipuan investasi, scammers memikat investor untuk menuangkan modal — paling sering, cryptocurrency — menjanjikan untuk menumbuhkan investasi dan memberikan pengembalian yang sangat baik. Namun, begitu uang masuk, para penipu menghilang. Misalnya, Mirror Trading International (MTI) mengeksekusi penipuan investasi paling signifikan tahun ini.

Menurut alaporan oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, Platform perdagangan kripto yang berbasis di Afrika Selatan, Mirror Trading International, menipu mata uang kripto senilai lebih dari US$1,7 miliar, merampok ribuan investor yang tidak bersalah. J-enco.com mengikuti penipuan MTI di US$300 juta dan PGIGlobal.trade sekitar US$200 juta. Nama lain dalam daftar termasuk MMMOffice.global, Forsage.io, MiningCity.com, PranceGoldHoldings.com, QubitTech.ai, JubileeAce.com, dan TorqueBot.net.

2021: Tahun permadani menarik

Kejahatan berbasis Cryptocurrency mencapai rekor tertinggi sepanjang masa tahun lalu. Pendapatan keseluruhan dari penipuan kripto naik 82%, menjadi US$7,8 miliar, per tahunLaporan Kejahatan Chainalysis untuk tahun 2022 . Perhatikan bahwa lebih dari US$2,8 miliar dari agregat ini berasal dari “penarikan permadani”, jenis penipuan mata uang kripto yang relatif baru.

Apa itu tarikan permadani?

Pernah mendengar tentang proyek crypto yang “terlalu bagus untuk menjadi kenyataan?” Waspadalah, karena ini mungkin jebakan investor.

Di bawah tampilan proyek cryptocurrency yang sah, penipu menjanjikan pengembalian investasi besar-besaran dan menarik investasi besar sebagai bagian dari kesepakatan. Namun, permainan berubah karena otak di balik proyek tersebut memutuskan untuk menguras dana secara tiba-tiba. Jenis penipuan ini disebut "tarik permadani", yaitu menarik permadani dari bawah.

Menurut Chainalysis, penipuan tarik karpet cryptocurrency bertanggung jawab atas kerugian lebih dari US$2,8 miliar sepanjang tahun. Pada waktu bersamaan,keuangan terdesentralisasi (DeFi), lengan keuangan crypto, tetap menjadi korban utama penarikan permadani di antara sektor lain, sepertiNFT (token yang tidak dapat dipertukarkan).

“Tarikan permadani telah muncul sebagai penipuan masuk ke ekosistem DeFi, menyumbang 37% dari semua pendapatan penipuan cryptocurrency pada tahun 2021 dibandingkan hanya 1% pada tahun 2020,” kata laporan perusahaan. Kami di AMLBot percaya bahwa alasan berkembangnya jenis penipuan ini adalah kurangnya regulasi dan meluasnya anonimitas individu di balik proyek tersebut.

Bagan di bawah menunjukkan 15 permadani teratas tahun 2021 berdasarkan urutan nilai yang dicuri.

Pertukaran mata uang kripto Turki, Thodex, mengeksekusi tarikan permadani terbesar tahun ini. Pendiri bursa menghilang dengan dana klien lebih dari US$2 miliar pada April 2021, tak lama setelah bursa menghentikan kemampuan penarikan penggunanya. Perhatikan bahwa tarikan permadani Thodex mewakili sekitar 90% dari nilai kumulatif yang dicuri dalam tarikan permadani selama tahun 2021.

Terinspirasi DogecoinAnubisDAO mengikuti tarikan permadani Thodex senilai US$58 juta, dan bursa berbasis Binance Smart ChainKeuangan Uranium sebesar US$50 juta. Nama-nama lain dalam daftar berkisar dari yang lucu hingga yang tidak masuk akal, dariCUMI-CUMI dan Meerkat Finance ke Polybutterfly. Selain tarik permadani, Finiko melakukan penipuan jenis lain pada tahun 2021.Menyelesaikan — skema Ponzi yang menjanjikan pengembalian bulanan 30% — runtuh pada Juli 2021 setelah menerima lebih dari US$1,5 miliar dari para korban, terutama dari wilayah Rusia dan Ukraina.

2022 dan seterusnya: phishing, dompet yang terinfeksi, dan token penipuan

Pada tahun 2022, kami menyaksikan gerakan Web3 menarik penipu yang menargetkan data sensitif seperti informasi pribadi dan detail kartu pembayaran melalui situs web palsu. Malware, didistribusikan melalui dompet perangkat keras yang terinfeksi, juga menjadi masalah bagi pengguna pribadi.

Tren lain yang kami lihat adalah aktivitas token scam, khususnya di jaringan blockchain BSC. Setelah mendaftarkan token merekaPancakeSwap , penipu mempromosikannya di portal khusus, meluncurkan pra-IDO, menarik uang, dan menariknya segera melaluiUang Tornado . Karena masalah ini, masalah pengontrolan mixer menjadi sangat akut saat ini, karena ini merupakan mata rantai yang tidak terpisahkan untuk scammer jenis ini.

Jadi apa yang tersedia untuk sisa tahun ini dan seterusnya? Pertama, selama bear market, kami melihat sedikit peningkatan dalam proyek scam yang menggunakan launchpad. Kedua, peserta baru memasuki pasar crypto, yang berarti gelombang skema penipuan lainnya berdasarkan ketidaktahuan tentang prinsip dasar keamanan dunia maya.

Jika tidak ada yang berubah secara drastis di arena geopolitik, kami akan terus mengamati kedua tren ini hingga pertengahan 2023.

Saat penipuan berkembang, peraturan dan keamanan juga akan berkembang

Adopsi kriptotumbuh secara bertahap dari tahun ke tahun. Perlu dicatat bahwa, meskipun aktivitas kriminal meningkat, statistik yang dikumpulkan oleh AMLBot menunjukkan bahwa kurang dari 1% dari semua transaksi crypto adalah ilegal. Selain itu, jumlah penipuan tidak berkorelasi langsung dengan harga Bitcoin.

Tahun 2022 tak terhapuskan ditandai olehruntuhnya pertukaran crypto FTX . Tapi mari kita bersandar pada angkanya. Jumlah total aset yang dikelola oleh FTX sebelum crashdiperkirakan menjadi US$6 hingga US$10 miliar, sementara jatuhnya Lehman Brothers pada tahun 2008 menyebabkan kerugian US$613 miliar, menyebabkan pukulan yang jauh lebih keras pada sistem keuangan global.

Aman untuk menyimpulkan bahwa ketika industri crypto terus berkembang, penipuan juga menjadi lebih rumit. Namun, implementasi regulasi yang proaktif dan pertumbuhan protokol keamanan akan memperkuat ruang crypto dan memberantas penipuan secara lebih luas. Karena publik yang lebih luas berhenti menganggap crypto sebagai aset untuk investasi tetapi lebih sebagai alat transaksi, termasuk pembayaran dankontrak pintar dalam variasi yang berbeda, jumlah penipu kemungkinan besar akan berkurang secara signifikan.