Bagaimana Cara Bertahan dari Pasar Beruang? saran untuk pendatang baru

Biasanya, pasar beruang menciptakan rasa ketidakpastian bagi investor mana pun. Terlebih lagi bagi orang baru, bagi mereka rasanya seperti akhir dunia. Kita semua tahu bahwa selama siklus bull market, investor pasti untung. Dan di bear market seperti ini, ada pesimisme yang tak terbayangkan.

Dylan Dewdney, salah satu pendiri dan kepala strategi di Kylin Network, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa dua kesalahan utama yang dilakukan investor saat mereka merasa cemas adalah "berinvestasi berlebihan dan tidak berinvestasi dengan kuat."

"Anda perlu menemukan sweet spot di mana Anda memiliki kepercayaan yang cukup dalam investasi Anda sambil mengelola sumber daya yang Anda masukkan ke dalamnya sehingga Anda bisa 100% nyaman dengan kesabaran dalam jangka waktu yang lama. Pada akhirnya, bear market adalah tempat keajaiban benar-benar terjadi — misalnya, membeli Ethereum seharga $90 pada Desember 2019," kata Dewdney.

Pada awal Mei, pedagang membuat hampir 43.000 permintaan beli dan jual di bursa mata uang kripto, menurut perusahaan analitik blockchain Glassnode. Di antara mereka, Bitcoin bernilai sebanyak $3,1 miliar. Namun, kepanikan yang memicu permintaan ini berasal dari jatuhnya Terra, yang membuat pasar turun lebih jauh.

Pasar beruang terjadi ketika harga aset umumnya turun setidaknya 20% dari harga tertinggi terakhir. Misalnya, bear market saat ini telah melihat Bitcoin (BTC) turun lebih dari 55% dari rekor tertinggi $68.000 pada bulan November. Pada saat penulisan, Bitcoin saat ini diperdagangkan di bawah $22.000.

Bear Markets: Asal Usul, Keparahan, dan Durasi

Menurut Nerdwallet, pasar beruang sering dikaitkan dengan ekonomi global. Artinya, mereka terjadi sebelum atau sesudah ekonomi mengalami resesi. Di mana ada bear market, itu adalah kehancuran ekonomi yang sedang berlangsung atau kehancuran yang akan datang.

Pada dasarnya, penurunan harga yang berkelanjutan dari tertinggi baru-baru ini bukanlah satu-satunya indikator bahwa bear market sedang berlangsung. Investor juga harus mempertimbangkan indikator ekonomi lainnya. Ini agar mereka dapat melihat apakah bear market sedang bermain. Beberapa dari indikator ini termasuk suku bunga, inflasi, dan tingkat pekerjaan atau pengangguran, antara lain.

Namun, hubungan antara ekonomi dan bear market lebih sederhana dari itu. Karena investor memperhatikan bahwa ekonomi menyusut, keuntungan perusahaan secara luas diperkirakan akan segera turun juga. Dan, pesimisme ini membuat mereka menjual asetnya, yang membuat pasar melemah. Seperti yang dikatakan Scott Nations, penulis The Anxious Investor: Mastering the Mental Game of Investing, investor sering bereaksi berlebihan terhadap berita buruk.

Bagaimanapun, pasar beruang lebih pendek dari pasar banteng. Menurut laporan CNBC baru-baru ini, bear market berlangsung sekitar 289 hari. Namun, bull market bahkan bisa melebihi 991 hari. Selain itu, laporan analisis data Invesco menunjukkan rata-rata kerugian yang disebabkan oleh bear market adalah 33%. Akibatnya, siklus turun biasanya kurang mengesankan dibandingkan pengembalian rata-rata pasar bullish sebesar 159%.

Meskipun tidak ada yang tahu pasti berapa lama bear market akan bertahan, ada beberapa tips untuk membantu Anda melewatinya.

Mengendarai pasar beruang

Sebagai seorang investor, mungkin tidak ada yang dapat dilakukan oleh siapa pun untuk mencegah kondisi pasar yang merugikan atau perekonomian secara keseluruhan. Namun, ada sejumlah langkah besar yang berpotensi dilakukan orang untuk melindungi investasi mereka.

rata-rata biaya dolar

Rata-rata biaya dolar (DCA) menggambarkan strategi investasi di mana investor secara berkala membeli aset dalam jumlah tetap dalam jumlah dolar terlepas dari harga dolar aset tersebut. Strategi ini didasarkan pada keyakinan bahwa harga umumnya meningkat dari waktu ke waktu dan akhirnya cenderung naik selama pasar bullish.

James Butterfill, direktur penelitian di CoinShares, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa Bitcoin sekarang memiliki korelasi negatif yang kuat dengan dolar AS:

"Ini masuk akal karena sifatnya yang menyimpan nilai, tetapi juga membuatnya sangat sensitif terhadap suku bunga. Selama enam bulan terakhir, Bitcoin telah memasuki 'musim dingin kripto', yang sebagian besar dapat ditafsirkan sebagai akibat langsung retorika yang semakin hawkish dari The Fed. Pernyataan FOMC menunjukkan hal ini dengan baik dan kami dapat mengamati hubungan yang jelas dengan waktu pernyataan dan aksi harga."

Ketika pendekatan investasi yang hati-hati ini dikuasai, rata-rata harga pembelian investor keluar dari waktu ke waktu. Artinya, orang dapat menikmati keuntungan membeli saat turun dan menghindari menginvestasikan tabungan hidup mereka di harga tertinggi pasar. Bagaimanapun, sama menakutkannya dengan pasar beruang di dunia investasi, mereka juga merupakan waktu terbaik untuk membeli aset crypto dengan harga terendah.

Portofolio Diversifikasi

Bagi investor dengan banyak aset dalam portofolionya, dampak bear market mungkin tidak terlalu parah. Saat sepenuhnya memasuki pasar beruang, harga aset biasanya anjlok, tetapi tidak harus dengan jumlah yang sama. Oleh karena itu, strategi berharga ini memastikan bahwa investor memiliki pemenang dan pecundang dalam aset mereka selama pasar bearish. Dengan demikian, total kerugian portofolio akan diminimalkan.

Pertimbangkan Aset Pertahanan

Di pasar beruang panjang, beberapa perusahaan (terutama yang lebih kecil atau muda) akan melemah di sepanjang jalan. Dan perusahaan mapan lainnya dengan neraca yang lebih kuat dapat bertahan dalam kondisi yang keras jika perlu.

Oleh karena itu, siapapun yang ingin berinvestasi saham perusahaan sebaiknya memilih saham perusahaan yang sudah lama berbisnis. Ini adalah saham defensif. Juga, mereka umumnya lebih stabil dan dapat diandalkan di pasar beruang.

menjalin kedekatan

Obligasi juga dapat memberi investor sedikit kelegaan selama siklus bear market. Hal ini karena harga obligasi umumnya bergerak berbanding terbalik dengan harga saham. Dengan demikian, obligasi adalah bagian penting dari portofolio yang hampir sempurna, yang memungkinkan investor untuk mengatasi rasa sakit pasar beruang dengan relatif mudah.

Dana Indeks atau Exchange Traded Funds

Beberapa industri diketahui cukup baik selama penurunan pasar, termasuk utilitas dan barang konsumsi. Lebih dari industri lain mana pun, kinerja mereka telah memberi mereka gelar "aset stabil". Mungkin bijaksana untuk berinvestasi di sektor di atas melalui dana indeks atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Ini karena setiap dana indeks atau ETF memiliki saham di perusahaan yang berbeda.

membabi buta

Tidak ada keraguan bahwa bear market mendorong investor untuk melarikan diri dan tidak pernah melihat ke belakang. Kemauan dan daya tahan mereka juga akan diuji. Tapi, seperti yang ditunjukkan oleh sejarah, bear market tidak bertahan selamanya, begitu juga yang ini.

Dari tahun 1928 hingga sekarang, ada lebih dari 26 bear market, menurut Hartford Funds. Dan, setiap bear market diikuti oleh bull market, menghasilkan keuntungan yang cukup untuk menutupi kerugian yang mungkin terjadi.

Jadi penting untuk selalu menjaga fokus Anda dari penurunan umum, terutama jika Anda berinvestasi untuk jangka panjang, seperti pensiun. Pada akhirnya, Anda akan menyaksikan bull market yang akan melampaui bear market.

keputusan akhir

Seperti disebutkan sebelumnya, bear market datang dengan risiko yang sangat besar. Namun, mereka juga memberikan landasan yang baik untuk pasar bullish berikutnya agar berhasil. Namun, itu tergantung pada perencanaan investasi strategis yang baik dan kesabaran. Jadi, ketika pasar akhirnya berbalik, apakah Anda selalu memperdagangkan DCA, melakukan diversifikasi ke aset lain, berinvestasi di ETF dan dana indeks, atau saham, Anda dapat memastikan keuntungan.

Kehilangan uang selalu merupakan pil pahit yang harus ditelan, tetapi cara terbaik untuk bertahan di pasar adalah tidak melarikan diri. Sebaliknya, waspadai berbagai opsi pemulihan dan tetap tenang.

"Sementara kinerja harga Bitcoin lemah dalam menghadapi Fed yang agresif, stagnasi kinerja harga saat ini kemungkinan akan berumur pendek. Kami percaya ada kemungkinan besar bahwa Fed akan membuat kesalahan kebijakan dan harga Bitcoin bisa menyimpang. dari pertumbuhan saham. Dengan Sementara itu, yang pertama kemungkinan akan mendapat keuntungan dari Fed yang dovish dan dolar yang lebih lemah, sedangkan yang terakhir berkinerja buruk dalam menghadapi resesi atau stagflasi," kata Butterfill. Dia menambahkan:

"Sayangnya, kami pikir AS dan seluruh dunia bisa mengalami resesi pada tahun 2023, meskipun masih banyak yang tidak diketahui. Mungkin stagflasi kemudian berkembang menjadi resesi? Karena perangkap likuiditas memang berdampak pada bank sentral, kami percaya, Bitcoin adalah polis asuransi yang bagus untuk melawan kekacauan kebijakan moneter ini.”