Tahun ini merupakan tahun yang berat bagi Binance, yang terus menerus menjadi berita utama dengan adanya tuntutan hukum, penarikan layanan, dan eksekutif senior yang mengundurkan diri dari perusahaan. Apakah ini kebetulan atau ada sesuatu yang terjadi di balik layar?

Dalam perkembangan terbaru,Binance tidak lagi menyediakan kartu debit Visa mata uang kripto di Eropa dan perusahaan-perusahaan yang bermitra dengannya juga menarik diri. Tidak mengherankan jika banyak perusahaan yang menjauhkan diri dari raksasa mata uang kripto ini di tengah tuntutan hukum yang sedang berlangsung.

Meskipun Co-founder dan CEO perusahaan, Changpeng Zhao (CZ), menganjurkan pentingnya bersikap transparan, apakah dia benar-benar berterus terang tentang tindakannya? Atau apakah dia berusaha untuk membangkitkan simpati, memberikan kesan polos dan transparan, sambil menyembunyikan sesuatu yang tidak diungkapkan?

Berikut ini adalah uraian singkat tentang apa yang terjadi pada Binance di seluruh dunia.

Cina

2013 - 2017: Pada tahun 2013, negara ini mengarahkan penyedia pembayaran pihak ketiga untuk berhenti menggunakan bitcoin. Para pejabat Tiongkok menghentikan penjualan token pada tahun 2017 dan berjanji untuk terus mengawasi bursa kripto pada tahun 2019.

24 September 2021: 10 otoritas pemerintah, termasuk People's Bank of China, merilis pemberitahuan yang menyatakan bahwa mata uang kripto tidak diakui sebagai alat pembayaran yang sah. Semua transaksi mata uang kripto di Cina dianggap melanggar hukum, termasuk bursa luar negeri yang menawarkan layanan kepada penduduk Cina.

Singapore

13 Februari 2022: Binance menarik diri dari Singapura dan menutup operasinya di pusat keuangan tersebut.

Kanada

13 Mei 2023: Binance mengumumkan keluar dari Kanada

INGGRIS

30 Mei 2023: Binance Markets Limited meminta untuk membatalkan izin FCA-nya, yang secara resmi dihentikan pada tanggal 30 Mei 2023, seperti yang tercatat dalamDaftar FCA .

Belgia

13 Juni 2023:Regulator pasar Belgia memerintahkan Binance untuk menghentikan penawaran layanan kripto.

Cyrus

14 Juni 2023: Binancedibatalkan pendaftarannya dari Siprus untuk fokus pada pasar Uni Eropa yang lebih besar karena tekanan regulasi.

Belanda

16 Juni 2023:Binance mengumumkan keluar dari pasar Belanda dan membuat perubahan pada layanannya di Belanda.

Austria

26 Juni 2023: Binance menarik aplikasi lisensi di Austria

Rusia

27 September 2023:Binance mengumumkan keluar dari Rusia dan menjual bisnisnya di Rusia kepada CommEX

Prancis

18 Oktober 2023:Direktur eksekutif Binance Prancis mengundurkan diri menandai kepergian eksekutif senior kesepuluh dari Binance tahun ini.

AS

Penasihat Umum, Kepala Strategi Binance, dan Wakil Presiden Senior untuk Kepatuhan telah mengundurkan diri di tengah masalah hukum yang menimpa perusahaan dan CEO-nya. Selain itu, Binance memberhentikan banyak karyawan, dengan beberapa tidak memberikan alasan kepergian mereka, sementara yang lain diberitahu tentang pengurangan karyawan. Pertukaran memiliki rencana untuk mengurangi tenaga kerja yang berbasis di AS.

Secara global

Binance kehilangan $790 juta dalam 24 jam karena investor memindahkan aset setelahGugatan SEC pada tanggal 5 Juni 2023 .

Meskipun Binance menarik diri dari beberapa negara dan menghadapi tantangan hukum, tampaknya perusahaan ini tidak terpengaruh. Apa yang mungkin menjadi alasannya?

Pasar Terbesar Binance: Cina

Berdasarkan data tersebut, tampaknya penarikan bisnis dan layanan tidak akan mempengaruhi Binance secara signifikan, karena pasar terbesar perusahaan ini berada di Cina. (Sumber gambar:The Wall Street Journal )

Binance diperkirakan akan menjauhkan diri dari China setelah negara tersebut melarang perdagangan mata uang kripto pada tahun 2021. Namun, hampir dua tahun kemudian, aset terkait mata uang kripto senilai $90 miliar diperdagangkan di Cina dalam satu bulan, seperti yang terlihat pada data di atas. Hal ini menjadikan Cina sebagai pasar dominan untuk Binance, menyumbang 20% dari volume perdagangan global (tidak termasuk pedagang besar). Secara internal, pentingnya Cina untuk Binance diakui, dan terlepas dari larangan tersebut, tim investigasi bursa berkolaborasi dengan penegak hukum Cina untuk mengidentifikasi potensi aktivitas kriminal di antara 900.000+ pengguna aktifnya di negara tersebut.

Operasi di Tiongkok Terus Berlanjut Meskipun Ada Larangan Mata Uang Kripto

China memperluas tindakan kerasnya terhadap kripto pada tahun 2021, dengan menyatakan semua transaksi terkait kripto sebagai ilegal. Meskipun demikian, pasar kripto Tiongkok terus berkembang. Binance telah mencari cara-cara inovatif untuk melayani pengguna Cina, termasuk program residensi dan VPN untuk berdagang di bursa yang dilarang.

Operasi Binance yang dirahasiakan di Cina menjelaskan bagaimana raksasa kripto ini berhasil berfungsi di wilayah yang tidak diinginkan. Pertukaran membantu pengguna China dalam melewati batasan dengan memandu mereka untuk mengunjungi situs web dengan nama domain China sebelum mengarahkan mereka ke platform global. Strategi ini dirinci dalam dokumen internal, yang diedarkan sebelum larangan kripto China tahun 2021. Meskipun bank sentral China memberlakukan larangan tersebut, bank sentral tetap diam tentang masalah ini.

Menggunakan Binance di Cina

Dalam chatroom resmi Binance di Cina, karyawan Binance dan sukarelawan terlatih Binance, yang dikenal sebagai Binance Angels, terlihat berbagi teknik dengan pengguna untuk menghindari sistem KYC dan verifikasi Binance. Metode ini termasuk memalsukan dokumen bank dan memberikan alamat palsu.

Menurut CNBC yang telah meninjau semua pesan di saluran Discord Binance dan grup Telegram dari tahun 2021 hingga 2023,Binance Angels sering membantu pengguna Cina dalam proses pendaftaran .

Pada bulan Mei 2022, di saluran Discord Binance, seorang pengguna bertanya tentang bagaimana pengguna China dapat mendaftar. Seorang anggota staf Binance menjawab (dengan peran pengguna seperti "malaikat" dan "sukarelawan komunitas", seperti yang ditunjukkan pada gambar di bawah ini) bahwa mereka dapat menggunakan VPN untuk menerobos pembatasan dan mendaftar dengan email luar negeri sebagai "penduduk Taiwan" sebelum mengubah kewarganegaraan mereka kembali ke Cina.

Tangkapan layar dari pertanyaan pengguna di saluran Discord Binance. (Sumber:Web3+ )

Tangkapan layar lain dari pertanyaan pengguna di saluran Discord Binance. (Sumber:ABMedia )

Pada bulan Desember 2022, Stella, yang diidentifikasi sebagaiManajer komunitas Binance, membagikan instruksi tentang cara mengunduh aplikasi yang dirancang untuk pengguna di daratan Cina. Aplikasi ini memungkinkan pengguna untuk mengakses layanan Binance tanpa memerlukan VPN.

CNBC menerima tautan aplikasi dari email dengan domain binance.com. Seorang reporter berhasil mengunduh aplikasi ini di Tiongkok tanpa VPN, menggunakan nomor telepon Tiongkok untuk registrasi. Aplikasi ini dihosting di Tencent dan memungkinkan perdagangan mata uang kripto dalam yuan Tiongkok, mengintegrasikan aplikasi populer Tiongkok seperti WeChat dan Alipay. Aplikasi ini juga menyediakan opsi untuk verifikasi KYC Cina.

Kelonggaran Hukum Menimbulkan Kekhawatiran Keamanan

Hal-hal teknis yang dibagikan kepada pelanggan juga menimbulkan kekhawatiran tentang efektivitas upaya anti pencucian uang Binance. Untuk perusahaan internasional seperti Binance, upaya Know Your Customer (KYC) dan anti pencucian uang (AML) sangat penting untuk memastikan bahwa pelanggan tidak terlibat dalam kegiatan ilegal seperti terorisme atau penipuan.

Profesor Universitas Duke dan mantan Kepala Inovasi FDIC, Sultan Meghji, mengkhawatirkan kelonggaran Binance dalam menegakkan pedoman KYC di luar China. Dia menekankan implikasi keamanan nasional, mengungkapkan kekhawatirannya tentang bagaimana individu seperti teroris, penjahat, pencuci uang, dan operator dunia maya dari Korea Utara, oligarki Rusia, dan banyak lagi, dapat mengeksploitasi taktik ini untuk mendapatkan akses ke infrastruktur tersebut.

Seperti yang telah diprediksi oleh para ahli, yang terbukti terjadi dalam berita baru-baru ini, pihak berwenang Israel dilaporkan telah menyita sekitar 200 akun Binance, yang mereka yakini memiliki hubungan dengan organisasi teroris sejak tahun 2021. Menurut Reuters, beberapa dari akun tersebut terhubung dengan perusahaan-perusahaan Palestina yang terkait dengan Hamas.Binance juga secara proaktif membekukan semua akun yang terkait dengan Hamas dan tindakan ini adalah untuk mengidentifikasi dan menyita rekening-rekening yang meminta sumbangan untuk kelompok teroris tersebut.

Penyangkalan Terus-menerus Tentang Operasi di Tiongkok

Laporan menunjukkan bahwa Binance, di bawah kepemimpinan CZ dan eksekutif senior lainnya,menginstruksikan stafnya untuk merahasiakan operasi mereka di Tiongkok . Ini termasuk mempertahankan kantor di Tiongkok hingga akhir 2019, merekrut di Shanghai, dan melakukan transaksi dengan bank Tiongkok untuk tujuan penggajian.

Selain itu, Binance dilaporkan menyarankan karyawan baru asal Tiongkok untuk memasang VPN pada perangkat mereka untuk menyembunyikan lokasi mereka.

Namun, bukti yang diberikan oleh Financial Times sebagian besar berkaitan dengan peristiwa sebelum tahun 2020, dan outlet media tersebut mengakui ketidakpastian tentang status Binance saat ini di Tiongkok, mengutip seorang mantan karyawan yang mengklaim banyak pengembang utama yang masih berada di negara tersebut.

Binance dengan tegas menyangkal adanya hubungan dengan Cina, menekankan bahwa perusahaan tidak beroperasi di sana dan tidak memiliki aset teknis, termasuk server atau data, di Cina.

Singkatnya, meskipun ada tantangan hukum dan penarikan dari berbagai negara, Binance tetap menjadi bursa mata uang kripto terkemuka. Karena CZ menganjurkan transparansi, tidak dapat disangkal bahwa hal ini memicu kecurigaan tentang bagaimana bursa ini menghindari pihak berwenang Cina begitu lama. Hal ini menimbulkan pertanyaan tentang potensi koneksi dengan otoritas pemerintah. Selain itu, apa lagi yang disembunyikannya?

Meskipun kami berharap Binance aman untuk dana pengguna, penting untuk tetap waspada dan melakukan penelitian sendiri untuk menghindari kerugian besar seperti yang dialami oleh pengguna FTX.