Italia memberikan persetujuan peraturan kepada 70+ perusahaan crypto tanpa pemeriksaan yang tepat

Meskipun beberapa pemerintah danregulator mengambil pendekatan yang sangat hati-hati dan bahkan skeptis terhadapsektor mata uang kripto , membuat mereka dikritik di industri, Italia tampaknya membuat perusahaan crypto yang meminta persetujuan untuk beroperasi di tanahnya kurang diawasi dibandingkan negara lain.

Memang, Italia telah mendapatkan persetujuan peraturan untuk 73 perusahaan crypto, termasukCoinbase , Crypto.com, danBinance , dalam waktu yang relatif singkat – sejak Mei 2022, sebagaimanaCoinDesk Sandali Handagamadilaporkan pada tanggal 5 Oktober.

Ini berarti bahwa perusahaan-perusahaan ini sekarang menjadi bagian dari daftar negara, yang menandakan bahwa mereka mematuhi standar anti pencucian uang (AML) Italia. Registri Penukar Uang,diluncurkan pada 18 Mei dikelola oleh Organismo Agenti e Mediatori (OAM), badan pengawas yang juga memelihara daftarkeuangan agen dan broker kredit.

Persetujuan tanpa pemeriksaan

Konon, otoritas mengakuCoinDesk bahwa masih belum yakin tentang cara untuk mengumpulkan informasi yang relevan dari perusahaan crypto yang ditambahkan ke registri dan mungkin tidak mulai melakukannya sebelum tahun 2023.

Dengan kata lain, perusahaan crypto dalam registri saat ini tidak diperiksa atau aliran dana mereka dikendalikan meskipun ada persyaratan hukum untuk terdaftar di OAM untuk melanjutkan aktivitas mereka di Italia.

Menurut Francesco Dagnino dari firma hukum Lexia Avvocati yang menangani beberapa aplikasi ini:

“Italia mungkin, sejauh yang saya ketahui, yurisdiksi dengan proses paling sederhana. Ini hanya pendaftaran.”

Satu-satunya persyaratan yang diminta dari perusahaan yang mendaftar untuk ditambahkan ke daftar sejauh ini adalah memberikan 10 informasi yang mencakup nama perusahaan, alamat email, alamat web, kode pajak atau fiskal, serta titik operasi fisik apa pun sepertiATM kripto .

Selain itu, pelamar harus menyediakan "kantor terdaftar dan, jika berbeda dari kantor terdaftar, kantor administrasi, atau" bentuk usaha tetap "di Italia jika kantor mereka berada di negara UE yang berbeda, seperti yang dikatakan OAMCoinDesk.

Sikap terhadap crypto di UE dan yurisdiksi lainnya

Di sisi lain, Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) telah menyatakan crypto sebagai ancaman potensial terhadap stabilitas keuangan karena volatilitas dan kurangnya regulasi, seperti yang diungkapkan baru-baru ini.laporan .

Apalagi, Presiden Bank Sentral Eropa (ECB) Christine Lagardediperingatkan bahwa crypto menghadirkan hambatan bagi peran bank sentral yang bertindak sebagai 'jangkar' ekonomi, sementara aset digital dapat mengarah ke era perbankan bebas.

Baru-baru ini, regulator Inggris Financial Conduct Authority (FCA),membalas kritik atas penanganan lisensi untuk operator crypto baru, yang menyatakan bahwa tindakan ketatnya adalah bagian dari standarnya yang serupa dengan yurisdiksi lain.

Sementara itu, regulator Jepang meningkatkan inisiatif untuk mengatur penggunaan crypto dalam aktivitas kriminal dengan memperkenalkanundang-undang pengiriman uang yang baru yang akan mencegah penjahat dari menggunakanpertukaran kripto untuk mencuci uang, seperti Finbolddilaporkan .