Pencucian Uang melalui Metaverse

Pencucian Uang melalui Metaverse, DeFi, NFT yang Ditargetkan oleh Anggota Parlemen UE' Draf Terbaru

Anggota Parlemen Eropa yang ingin menangani pencucian uang ingin menargetkan transaksi crypto besar, serta metaverse, keuangan terdesentralisasi, dan token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT), rancangan undang-undang yang dilihat oleh CoinDesk menunjukkan.

Parlemen Eropa saat ini sedang mempertimbangkan perombakan undang-undang pencucian uang Uni Eropa yang diusulkan oleh Komisi Eropa pada tahun 2021.

Rancangan tersebut, yang ditandai sebagai serangkaian "amandemen kompromi" terhadap undang-undang yang berupaya menemukan konsensus di antara faksi politik yang berbeda, menggabungkan gagasan bulan Juli dari anggota parlemen sayap kiri untuk memasukkan keuangan terdesentralisasi (DeFi) ke dalam ruang lingkup undang-undang.

DeFi, dan organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) yang mengaturnya, “juga harus tunduk pada aturan Union [anti pencucian uang / pendanaan kontra teroris] di mana mereka dikendalikan secara langsung atau tidak langsung, termasuk melalui kontrak cerdas atau protokol pemungutan suara, secara alami dan badan hukum,” kata teks itu.

“Pengembang, pemilik, atau operator harus menilai risiko pencucian uang dan penilaian teroris sebelum meluncurkan atau menggunakan perangkat lunak atau platform,” tambahnya.

Otoritas pencucian uang telah berusaha untuk melarang penggunaan layanan peningkatan privasi seperti Tornado Cash, khawatir itu digunakan untuk memproses uang kriminal dan menopang rezim seperti Korea Utara.

Tetapi pihak berwenang, termasuk Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan AS, mengalami kesulitan dalam mengidentifikasi entitas individu yang akan dikenai sanksi. Dalam kasus baru-baru ini, OFAC menargetkan penganonim transaksi crypto sumber terbuka Tornado Cash, sementara pengembang perangkat lunak Rusia yang berkontribusi pada proyek tersebut, Alexey Pertsev, saat ini sedang menunggu persidangan di Belanda.

Rancangan kompromi undang-undang tersebut, yang masih harus dipilih oleh anggota parlemen sebelum diselaraskan dengan pertemuan pemerintah di Dewan Uni Eropa, juga akan memasukkan perusahaan Web3 di antara mereka yang diwajibkan untuk melakukan pemeriksaan pencucian uang pada pelanggan mereka berdasarkan undang-undang Uni Eropa.

Di bawah rencana, daftar "entitas wajib" yang saat ini mencakup bank, agen real estat, dan pedagang berlian akan mencakup dompet dan penyedia layanan kripto lainnya yang diatur berdasarkan Pasar terpisah UE dalam Peraturan Aset Kripto (MiCA). Pedagang yang menerima pembayaran crypto untuk barang dan jasa senilai lebih dari 1.000 euro ($970), dan perdagangan orang dan platform atau menambang NFT yang mewakili karya seni atau barang koleksi, juga dapat diminta untuk memeriksa klien mereka. identitas dan melaporkan transaksi mencurigakan di bawah rencana.

Rancangan peraturan anti pencucian uang – yang akan melengkapi undang-undang UE terpisah tentang mengidentifikasi pihak-pihak dalam transaksi crypto – melihat area Web3 yang muncul sebagai ancaman.

"Metaverse menawarkan peluang baru bagi penjahat yang dapat mengubah uang tunai yang diperoleh melalui aktivitas ilegal menjadi mata uang yang tidak dapat dilacak untuk membeli dan menjual real estat virtual, tanah virtual, dan barang permintaan tinggi lainnya," kata draf tersebut, memperingatkan risiko penyalahgunaan yang lebih besar. sebagai alam maya menjadi lebih populer.