OCC mengeluarkan perintah terhadap Anchorage Digital atas kepatuhan AML

United States Office of the Comptroller of the Currency, atau OCC, mengatakan pihaknya bermaksud untuk menghentikan dan menghentikan proses terhadap bank kustodian cryptocurrency Anchorage Digital karena melanggar persyaratan Anti-Pencucian Uang (AML) tertentu.

Dalam pengumuman Kamis, OCCdikatakan itu mengeluarkan perintah persetujuan terhadap Anchorage Digital berdasarkan "kegagalannya untuk mengadopsi dan menerapkan program kepatuhan" sesuai dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank, atau BSA, dan standar AML yang disyaratkan. Biro pemerintahdikatakan tindakan seperti itu ditempatkanAnchorage Digital melanggar perjanjian operasinya dengan OCC, yang ditetapkan pada Januari 2021.

“OCC memegang semua bank yang disewa secara nasional dengan standar tinggi yang sama, apakah mereka terlibat dalam kegiatan tradisional atau baru,” kata Michael Hsu, penjabat pengawas mata uang. “Ketika institusi gagal, kami akan mengambil tindakan dan meminta pertanggungjawaban mereka untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan federal.”

Anchorage tidak mengakui atau menyangkal temuan pengawas keuangan. Namun, perintah tersebut melaporkan bank telah "memulai tindakan korektif dan berkomitmen untuk mengambil semua langkah yang diperlukan dan tepat untuk memperbaiki kekurangan tersebut." Perintah persetujuan, menurut definisi, menyiratkan dua pihak — dalam hal ini, Anchorage dan OCC — telah mencapai kesepakatan prinsip untuk bergerak maju.

Dalam sebuah pernyataan kepada Cointelegraph, Anchorage Digital mengatakan telah "telah bekerja untuk memperkuat area yang diidentifikasi [oleh OCC] dan akan terus mendukung area ini, memperkuat standar aset digital baru untuk kontrol dan prosedur BSA/AML internal." Bank mengisyaratkan bahwa tindakan OCC dapat membantu membangun preseden peraturan yang dapat mendorong perusahaan lain di ruang untuk mendirikan bank aset digital yang diatur secara federal.

Menurut OCC, ada tenggat waktu 15 hari untukmembentuk panitia untuk “tindakan korektif khusus” untuk memastikan bank telah mematuhi persyaratan AML dan BSA dan menerbitkan laporan kemajuan atas rencana tersebut saat dijalankan. Selain itu, biro pemerintah memerintahkan Anchorage untuk menyediakan petugas BSA untuk memastikan kepatuhan.

Terkait:OCC Comptroller menyerukan kolaborasi federal dengan perantara crypto

Anchorage adalah perusahaan crypto pertama di Amerika Serikat yang melakukannyamenerima piagam bank nasional dari OCC pada Januari 2021. Sejak kepergiannya dari biro pemerintah, mantan penjabat pengawas mata uang Brian Brooks sempat menjadi CEO Binance.US dan sekarang menjadi CEO perusahaan penambangan crypto Bitfury.