Laporan: Penurunan Penggunaan Cryptocurrency Ilegal sebagai Persentase Penggunaan Total

Menurut data dari firma forensik blockchain CipherTrace, aktivitas mata uang kripto ilegal telah menurun pada tahun 2021 dan kuartal pertama tahun 2022 sebagai persentase dari keseluruhan aktivitas mata uang kripto.

Industri cryptocurrency telah lama menikmati reputasi di beberapa yurisdiksi sebagai tempat yang aman untuk aktivitas terlarang. Namun, CipherTrace memperkirakan bahwa aktivitas terlarang menyumbang 0,62% hingga 0,65% dari semua aktivitas cryptocurrency pada tahun 2020. Pada tahun 2021, itu turun menjadi antara 0,10% dan 0,15%, perusahaan melaporkan.

Sumber: CipherTrace

Dalam laporan kejahatan cryptocurrency dan anti pencucian uang yang diterbitkan pada 13 Juni, CipherTrace menguraikan 10 peretasan keuangan terdesentralisasi (DeFi) teratas pada tahun 2021 dan kuartal pertama tahun 2022, menjaring penyerang sebesar $2,4 miliar.

Lebih dari setengah angka ini berasal hanya dari dua insiden, yang terbesar adalah peretasan Jaringan Ronin pada akhir Maret 2022 dengan kerugian sekitar $650 juta, dan peretasan Jaringan Poly pada Agustus 2021 dengan kerugian $610 juta, sebagian besar dari yang dikembalikan oleh peretas anonim.

Denda terkait anti pencucian uang (AML) di sektor perbankan telah meningkat secara signifikan selama jangka waktu yang sama, dengan 80 institusi didenda pada tahun 2021, naik dari 24 pada tahun 2020, menurut Kyckr.

Sementara total denda turun dari tahun 2020, bank membayar denda senilai $2,7 miliar tahun lalu untuk pelanggaran terkait AML atau know-your-customer (KYC), dengan denda tunggal terbesar berjumlah sekitar $700 juta Dolar.

Sementara skala dana yang dicuri di ruang crypto besar, CipherTrace merinci ekosistem crypto yang berkembang pesat, mencatat bahwa total aktivitas pasar crypto pada tahun 2020 akan menjadi sekitar $4,3 triliun, tumbuh menjadi sekitar 160.000 pada paruh pertama tahun 2021 saja. juta dolar AS.

CipherTrace mengatakan pertumbuhan pasar crypto juga telah meningkatkan pengawasan dari regulator di seluruh dunia, yang "mulai mengambil tindakan tegas untuk memastikan bahwa ruang tersebut bukan hanya Wild West modern."

Beberapa peristiwa pengaturan paling signifikan yang disebutkan dalam laporan tersebut termasuk perintah eksekutif crypto Presiden AS Joe Biden pada bulan Maret untuk mempelajari teknologi blockchain, pembentukan regulator aset virtual Dubai, dan undang-undang anti pencucian uang yang diusulkan Uni Eropa.

Organisasi akan memiliki "insentif yang sangat nyata untuk bergerak maju," tambah CipherTrace, atau "pemerintah akan menghadapi kerugian yang signifikan," menambahkan bahwa ancaman di ruang crypto diharapkan menjadi fokus upaya pengaturan di masa depan.