Media Sosial Disalahkan atas $1 Miliar dalam Kerugian Penipuan Kripto pada tahun 2021

Komisi Perdagangan Federal AS (FTC) menyebut media sosial dan mata uang kripto sebagai "kombinasi rawan penipuan", dengan hampir setengah dari semua penipuan terkait mata uang kripto berasal dari platform media sosial pada tahun 2021.

Laporan FTC, yang dirilis pada 3 Juni, menemukan bahwa sebanyak $1 miliar dalam mata uang kripto telah dicuri oleh penipu sepanjang tahun 2021, peningkatan lebih dari lima kali lipat dari tahun 2020 dan peningkatan hampir 60 kali lipat dari tahun 2018.

Konsumen telah melaporkan lebih dari $1 miliar kerugian akibat penipuan mata uang kripto sejak 2021, demikian temuan analisis baru. Konsumen melaporkan sebagian besar kerugian dari penipuan investasi mata uang kripto palsu

— FTC (@FTC) 3 Juni 2022

Pada 31 Maret 2022, jumlah cryptocurrency yang hilang sudah mendekati setengah dari jumlah pada tahun 2021, menunjukkan bahwa momentumnya tampaknya tidak melambat.

FTC menemukan bahwa Instagram (32%), Facebook (26%), Whatsapp (9%) dan Telegram (7%) adalah platform teratas yang digunakan oleh penipu cryptocurrency untuk melakukan penipuan mereka.

Menariknya, Twitter, platform media sosial yang diadopsi secara luas oleh komunitas crypto, tidak disebutkan meskipun penuh dengan spam dan bot scam yang menjajakan hadiah cryptocurrency palsu.

Menurut laporan penipuan Jaringan Sentinel Konsumen FTC, jenis penipuan cryptocurrency yang paling umum adalah penipuan terkait investasi, terhitung $575 juta dari total $1 miliar.

“Penipuan ini sering kali menjanjikan calon investor bahwa mereka dapat memperoleh keuntungan besar dengan berinvestasi dalam skema mata uang kripto, namun orang-orang melaporkan kehilangan semua uang 'yang diinvestasikan' mereka.”

Penipuan investasi umum, kata FTC, melibatkan apa yang disebut "manajer investasi" yang menghubungi konsumen dengan janji menambahkan nilai pada uang mereka, tetapi hanya setelah konsumen membeli mata uang kripto dan mentransfernya ke akun online.

Cara lain termasuk meniru selebritas yang dapat melipatgandakan mata uang kripto apa pun yang dikirimkan kepada mereka oleh konsumen, atau menjanjikan uang tunai atau mata uang kripto gratis.

FTC juga mencantumkan penipuan yang mencakup investasi dalam seni palsu, batu permata dan koin langka, seminar dan konsultasi investasi palsu, dan penipuan investasi lain-lain.

Kerugian terbesar kedua terkait penipuan crypto berasal dari penipuan cinta sebesar $185 juta, yang mengacu pada upaya pasangan hubungan untuk memikat seseorang agar berinvestasi dalam penipuan crypto.

Penipuan peniruan komersial dan pemerintah berada di urutan ketiga, dengan total $133 juta, di mana penipu menargetkan konsumen yang mengklaim bahwa uang mereka berisiko karena penipuan atau penyelidikan pemerintah.

"Penipuan ini dapat dimulai dengan pembelian Amazon yang tidak sah atau dengan pop-up online yang tampaknya merupakan peringatan keamanan dari Microsoft. Orang-orang dilaporkan telah diberi tahu bahwa penipuan tersebut tersebar luas dan dana mereka berisiko."

Para penjahat kemudian akan berpura-pura menjadi perwakilan bank untuk melindungi mata uang kripto orang tersebut.

Dalam kasus lain, scammer yang menyamar sebagai agen Patroli Perbatasan dilaporkan memberi tahu orang-orang bahwa akun fiat mereka telah dibekukan sebagai bagian dari penyelidikan penyelundupan narkoba. Penipu ini memberi tahu orang-orang bahwa satu-satunya cara untuk melindungi uang mereka adalah menyimpannya dalam mata uang kripto. Mereka diarahkan untuk menarik uang tunai, menyetorkannya ke ATM crypto, dan mengirim cryptocurrency ke alamat dompet scammer.

Laporan tersebut menemukan bahwa orang-orang berusia antara 20 dan 49 tahun adalah yang paling mungkin ditipu dari cryptocurrency, dengan mereka yang berusia 30-an paling menderita, terhitung 35 persen dari semua kerugian penipuan yang dilaporkan.

Jumlah mata uang kripto yang hilang meningkat seiring bertambahnya usia, dengan orang berusia 70-an melaporkan kerugian mata uang kripto rata-rata sebanyak $11.708 dibandingkan dengan hanya $1.000 untuk usia 18-19 tahun.

Sebuah artikel di situs web penasihat konsumen FTC merinci beberapa cara untuk menghindari penipuan mata uang kripto:

Hanya penipu yang akan meminta pembayaran dalam mata uang kripto. Bisnis yang sah tidak meminta Anda mengirim kripto di muka - bukan untuk membeli sesuatu, dan bukan untuk melindungi uang Anda. Ini pasti penipuan.

Hanya penipu yang menjanjikan keuntungan atau keuntungan yang tinggi. Jangan percaya orang yang menjanjikan Anda dapat menghasilkan uang dengan cepat dan mudah di pasar crypto.

Jangan pernah mengacaukan kencan online dengan nasihat investasi. Jika Anda bertemu seseorang di situs atau aplikasi kencan dan mereka ingin menunjukkan kepada Anda cara berinvestasi dalam mata uang kripto, atau meminta Anda mengirimi mereka mata uang kripto, itu adalah penipuan.

Cointelegraph Chinese adalah platform informasi berita blockchain, dan informasi yang diberikan hanya mewakili pendapat pribadi penulis, tidak ada hubungannya dengan posisi platform Cointelegraph Chinese, dan bukan merupakan saran investasi dan keuangan apa pun. Pembaca diminta untuk menetapkan konsep mata uang dan konsep investasi yang benar, dan dengan sungguh-sungguh meningkatkan kesadaran akan risiko.