UE Hampir Membuat Regulator AML Baru yang akan Mengawasi Crypto

Uni Eropa siap untuk membuat regulator baru dengan pengawasan crypto langsung.

Sementara perhatian industri kripto tertuju pada regulasi Pasar dalam Aset Kripto dan kontroversialPeraturan Transfer Dana , ini adalah bagian dari paket kebijakan anti pencucian uang (AML) UE yang lebih luas yang akan berdampak besar bagi semua lembaga keuangan.

Komisi Eropadilepaskan proposalnya untuk Petunjuk Keenam AML/CFT, atau AMLD6, Juli lalu. Dewan Eropa merilisnyaVersi: kapan bulan lalu. Parlemen Eropa akan mengambilnya setelah liburan Agustus yang sedang berlangsung. Setelah melewati versi peraturannya, ketiga badan tersebut akan memasuki negosiasi yang sebagian besar tidak jelas yang disebut trilog.

Inti dari undang-undang baru ini adalah pembentukan regulator anti-pencucian uang di seluruh Uni Eropa. Meskipun badan legislatif masih perlu bernegosiasi, tampaknya ada sedikit ketidaksepakatan bahwa reguler semacam itu diperlukan dan harus memiliki pengawasan langsung terhadap penyedia layanan aset kripto di UE.

Di masa lalu, Parlemen Eropa adalah yang paling agresif dari ketiga badan tersebut dalam hal menyerukan regulasi mata uang kripto. Dengan demikian, badan tersebut sangat tidak mungkin untuk menentang memberikan pengawasan langsung kepada regulator di masa depan atas crypto.

Dijuluki "Anti-Money Laundering Authority," atau "AMLA," regulator akan memantau setidaknya perusahaan crypto "berisiko tinggi" sebagai layanan keuangan secara langsung, sesuai versi Komisi dan Penasihat.

Pengarahan parlemen yang dibagikan dengan The Block menjelaskan sistem baru tersebut sebagai berikut:

“Pengawasan tingkat UE yang terdiri dari model hub and spoke – yaitu pengawas di tingkat UE yang kompeten untuk pengawasan langsung lembaga keuangan (FI) tertentu, pengawasan/koordinasi tidak langsung terhadap FI lain, dan peran koordinasi untuk mengawasi sektor non-keuangan sebagai langkah pertama.”

Badan internasional akan menjadi perubahan besar bagi UE. Arahan AML sebelumnya — terutama empat dan lima, dari 2015 dan 2018 — menetapkan standar bagi negara-negara anggota untuk mengumpulkan dan menyediakan data tertentu, seperti informasi tentang kepemilikan manfaat perusahaan.

Pendaftar tersebut adalah contoh yang baik dari penerapan peraturan yang berbeda. Bahkan di antara negara-negara yang menyediakan akses ke informasi perusahaan secara gratis — yang jauh dari semuanya — informasi yang tersedia sangat bervariasi. Bagan di bawah mengilustrasikan berbagai jenis informasi semacam ini yang disediakan oleh negara-negara.

Sumber:Data Transparan mulai tahun 2021

Memang, opacity di balik pendaftar perusahaan tertentu memungkinkan perusahaan crypto seperti Binancetout peraturan Malta selama bertahun-tahun .

AMLD5 menetapkan bahwa negara anggota harus memperlakukan pertukaran kripto sebagai lembaga keuangan. Tetapi implementasi itu diserahkan kepada negara-negara anggota. Ada jalan bagi badan-badan UE untuk mengejar negara-negara anggota, tetapi persyaratan pelaporan keseluruhan tidak mengarah ke badan serikat pekerja.

“Jika [anggota] tidak menerapkannya dengan benar, maka Komisi Eropa memiliki hak untuk membawa, katakanlah, Malta ke pengadilan Eropa. Tetapi cara lain, yang mereka coba lakukan, adalah menyelaraskannya melalui peraturan UE, ”jelas Tomasz Krawczyk, seorang pengacara di Teneo yang merupakan bagian dari negosiasi di balik AMLD4.

Jangka waktu implementasi akan bergantung pada negosiasi antara Parlemen Eropa serta trilog berikutnya yang melibatkan komisi tersebut. Implementasi peraturan — termasuk penempatan staf AMLA —  akan memakan waktu bertahun-tahun. Tapi sepertinya ada sedikit keraguan bahwa regulator seperti itu memang akan datang.

“Sangat penting untuk memastikan bahwa AMLA akan memiliki staf yang cukup terampil yang dapat menangani teknologi canggih yang diperlukan untuk berinteraksi dengan jaringan terdesentralisasi,” kata EU Crypto Initiative, sebuah asosiasi perdagangan, dalam sebuah pesan kepada The Block.

Paul Tang, anggota Parlemen Eropa untuk Belanda dan pelapor RUU tersebut, tidak membalas permintaan komentar pada waktu pers.