Masa Depan Cryptocurrency dan Blockchain: 2022 Forbes Fintech 50

Penggemar Crypto menyesuaikan diri dengan realitas pasar beruang, tetapi mereka tidak boleh kehilangan kemenangan baru-baru ini.

Rekor sembilan perusahaan yang berfokus pada cryptocurrency membuat daftar Forbes FinTech 50 tahun ini - sebuah daftar kehormatan dari perusahaan swasta paling inovatif di fintech. Bersama-sama, kesembilan Pelopor telah mengumpulkan $6,5 miliar modal ventura, sebagian besar dalam 12 bulan terakhir.

Memimpin jalan adalah pertukaran cryptocurrency FTX milik miliarder Sam Bankman-Fried, yang mengumpulkan $1,5 miliar dalam pendanaan swasta tahun lalu saja, meroketkan valuasinya dari $1,2 miliar menjadi $25 miliar. Itu mengumpulkan $ 500 juta pada bulan Januari, menghargainya $ 32 miliar, menjadikannya perusahaan fintech swasta paling berharga ketiga yang berkantor pusat atau beroperasi di Amerika Serikat. Operasi AS yang berkembang pesat dari perusahaan yang berbasis di Bahama, FTX US (masing-masing bernilai $8 miliar), mengejar basis klien pendahulunya, Coinbase, Kraken, dan Gemini.

Penerima manfaat utama lainnya dari bull run tahun lalu dan pendatang baru dalam daftar adalah OpenSea, pasar NFT tempat pengguna dapat membeli dan menjual semua jenis koleksi digital, baik itu seni, musik, atau game. Pada bulan Januari, startup ini bernilai $13,3 miliar, menjadikan pendirinya Devin Finzer dan Alex Atallah sebagaimiliarder pertama dari kegemaran NFT.

Sementara itu, Alchemy yang berbasis di San Francisco, yang suite pengembangnya telah membantu membangun hampir setiap platform NFT utama, termasuk OpenSea, melonjak menjadi $10,2 miliar dalam penilaian dari $505 juta tahun lalu (tahun pertama dalam daftar). Demikian pula, daftar Chainalysis veteran, yang membantu pemerintah dan perusahaan di 70 negara menganalisis data blockchain untuk menyelidiki transaksi ilegal, telah melipatgandakan penilaiannya menjadi $8,6 miliar sejak debutnya tahun lalu.

Hanya dua perusahaan crypto pada daftar 2022 yang belum mencapai status unicorn — Ava Labs, perusahaan di balik blockchain Avalanche, dan pesaing Chainalysis, TRM Labs. Saat pemodal ventura terus mengumpulkan dana miliaran dolar, Forbes terus mengawasi perusahaan-perusahaan ini untuk melihat apakah mereka mencapai tonggak sejarah bahkan ketika pasar lainnya menyesuaikan diri dengan "musim dingin crypto" yang baru.

Berikut adalah daftar lengkap perusahaan paling inovatif di ruang crypto:

Alkimia

San Fransisco, California

Perangkat lunak infrastruktur Alchemy, terkadang disebut sebagai Amazon Web Services dari industri crypto, mengatur data blockchain dan membuatnya lebih mudah diakses. OpenSea, pasar NFT yang dominan, menggunakan Alchemy untuk menampilkan informasi di situs webnya, seperti siapa yang membuat dan memiliki karya seni digital tertentu. Klien penting Alchemy lainnya termasuk Adobe, DraftKings, dan Shopify.

Pendanaan: $413 juta dari Andreessen Horowitz, Silver Lake, Lightspeed Venture Partners, dan lainnya

Valuasi terbaru: $10,2 miliar

Realitas:Perangkat lunak Alchemy adalah kunci pertumbuhan eksplosif NFT. Dari Oktober 2021 hingga Februari 2022, volume transaksi on-chain tahunan yang didukung oleh Alchemy tumbuh dari $45 miliar menjadi $105 miliar.

Co-founder: CEO Nikil Viswanathan, 34, dan CTO Joseph Lau, 32. Mereka sebelumnya ikut mendirikan aplikasi pesta populer Down to Lunch.

Laboratorium Ava

New York

Pencipta Avalanche, pesaing Ethereum, platform blockchain terdesentralisasi paling populer tempat aplikasi dapat berjalan. Selama setahun terakhir, lebih dari 500 aplikasi keuangan terdesentralisasi telah dibangun di Avalanche, yang dapat menangani 4.500 transaksi per detik, dibandingkan dengan 14 transaksi Ethereum per detik.

Pendanaan: $6M dari Andreessen Horowitz, Polychain, Initialized Capital, dan banyak lagi

Kenyataan: Lebih dari 2,4 juta pengguna; Token Avalanche, AVAX, memiliki kapitalisasi pasar sebesar $8,5 miliar.

Co-founder: CEO Emin Gün Sirer, 50, mantan profesor ilmu komputer Cornell yang terkenal dengan penelitian sistem terdistribusinya; COO Kevin Sekniqi, 28; kepala arsitek protokol Ted Yin, 27.

Analisis rantai

New York

Platform data perusahaan telah digunakan untuk menyelesaikan beberapa kasus kriminal paling terkenal di dunia yang melibatkan aset digital, termasuk penyitaan mata uang kripto senilai $3,5 miliar oleh Divisi Investigasi Kriminal IRS yang diumumkan pada bulan November, dan serangan ransomware Colonial Pipeline. Chainalysis sekarang menyaring $1 triliun dalam nilai transaksi di semua aset crypto setiap bulan.

Pendanaan: $535 juta dari Coatue, Paradigm, Accel, dan lainnya

Valuasi terbaru: $8,6 miliar

Kenyataan: Selama setahun terakhir, Chainalysis telah mengembangkan basis kliennya sebesar 75% dan sekarang memiliki lebih dari 750 klien di 70 negara.

Co-founder: CEO Michael Gronager, 51, Ph.D. dalam mekanika kuantum, yang ikut mendirikan pertukaran mata uang kriptoKrakendan keluar pada tahun 2015 untuk memulaiChainalysis; chief strategy officerJonathan Levin, 32.

lingkaran

Boston, MA

Pencipta dan salah satu penerbit USDC Coin (USDC), token atau "stablecoin" terpatok dolar terbesar kedua di dunia. USDC tersedia di delapan blockchain termasuk Ethereum, Solana, dan Avalanche, digunakan di platform keuangan terdesentralisasi teratas, diterima di rumah lelang Sotheby's, dan telah diintegrasikan ke dalam jaringan pembayaran Visa. Circle menghasilkan pendapatan terutama dari bunga yang diperoleh dari setoran tunai dan surat utang negara, yang menghasilkan $85 juta pada tahun 2021. Perusahaan berencana untuk go public melalui SPAC pada akhir 2022, senilai $9 miliar.

Pendanaan: $1,5 miliar dari Marshall Wace, Fidelity, dan lainnya

Valuasi terbaru: $9 miliar

Kenyataan: Stablecoin USDC-nya memiliki kapitalisasi pasar $49 miliar.

Co-founder: CEO dan Ketua Jeremy Allaire dan Anggota Dewan Sean Neville. Sebelum mendirikan Circle, Allaire ikut mendirikan dan memimpin dua perusahaan teknologi Internet global, platform video online Brightcove dan perusahaan pengembangan perangkat lunak Macromedia, yang berhasil terdaftar di NASDAQ.

Fireblock

New York

Kustodian cryptocurrency yang berfokus pada institusi yang melayani BNY Mellon dan aplikasi keuangan terdesentralisasi populer Compound Treasury dan Aave Arc. Pada April 2022, Fireblocks bermitra dengan raksasa pembayaran FIS untuk menyediakan layanan perdagangan dan pinjaman crypto kepada lebih dari 6.000 klien pasar modal.

Pendanaan: $1,2 miliar dari BNY Mellon, Coatue, Ribbit, dan lainnya

Valuasi terbaru: $8 miliar

Kenyataan: Dari 100 pelanggan pada Januari 2021 menjadi lebih dari 1.200 hari ini. Aset senilai lebih dari $260 miliar ditransfer setiap bulan.

Co-founder: CEO Michael Shaulov, 39, dan CTO Idan Ofrat, 40. Sebelum memasuki sektor swasta, Shaulov bekerja di bidang keamanan seluler di Unit 8200, dinas intelijen elit Pasukan Pertahanan Israel, dan dianugerahi Medali Kehormatan oleh Yang Mulia Presiden Israel atas kontribusinya.

FTX

Nassau, Bahama

Sebagai salah satu bursa perdagangan crypto terbesar di dunia, ia menangani sekitar 11% dari $2,4 triliun derivatif yang diperdagangkan setiap bulan. Perusahaan mengumpulkan $1,5 miliar dalam pendanaan swasta tahun lalu, meningkatkan valuasinya dari $1,2 miliar menjadi $25 miliar. Itu mengumpulkan $ 500 juta pada bulan Januari, menjadikan penilaiannya menjadi $ 32 miliar. Bercita-cita menjadi nama rumah tangga, FTX menghabiskan ratusan juta dolar untuk pemasaran, merekrut duta merek selebriti termasuk Tom Brady, David Ortiz, dan Kevin O'Leary.

Pendanaan: $1,8 miliar dari Sequoia, Temasek, Thoma Bravo, dan lainnya

Penilaian terbaru: $32 miliar

Kenyataan: Pendapatan sekitar $1 miliar pada tahun 2021; basis pelanggannya tumbuh dari 246.000 pada tahun 2020 menjadi 3,1 juta pada tahun 2021.

Co-founder: CEO Sam Bankman-Fried, 30, miliarder cryptocurrency terkaya kedua di dunia, dan CTO Gary Wang, 28.

OpenSea

New York

Didirikan hampir lima tahun lalu, startup ini merupakan pemain awal di pasar NFT, mulai tahun 2021. Ini beroperasi sebagai platform peer-to-peer di mana pengguna dapat membuat, membeli, dan menjual berbagai NFT dengan imbalan potongan 2,5%dari setiap transaksi. Sementara OpenSea menghadapi persaingan ketat, termasuk dari raksasa cryptocurrency Coinbase, yang meluncurkan pasar NFT sendiri pada bulan Mei, OpenSea terus mendominasi pasar NFT, dengan lebih dari 1,5 juta akun berdagang di platform tersebut.

Pendanaan: $423 juta dari Andreessen Horowitz, Paradigm, Haun Ventures, dan lainnya

Valuasi terbaru: $13,3 miliar

Kenyataan: Memproses transaksi NFT sekitar $3 miliar per bulan, dengan pendapatan bulanan sekitar $75 juta.

Co-founder: CEO Devin Finzer, 31, dan CTO Alex Atallah, 30. Mereka menjadi miliarder NFT pertama pada Januari 2021.

Paxos

New York

Didirikan pada tahun 2012 sebagai pertukaran cryptocurrency (itBit), penyedia infrastruktur blockchain membangun tulang punggung untuk layanan broker cryptocurrency PayPal dan Venmo, memungkinkan pelanggannya untuk membeli, menahan, dan menjual cryptocurrency. Societe Generale, Credit Suisse, dan Nomura Instinet sudah menggunakan perangkat lunak Paxos untuk menyelesaikan perdagangan secara langsung satu sama lain. Paxos sekarang ingin dilisensikan sebagai organisasi kliring oleh SEC. Perusahaan juga mengeluarkan stablecoin yang didukung dolar AS yang disebut Pax Dollar (USDP).

Pendanaan: $540 juta dari Oak HC/FT, Declaration Partners, Founders Fund, dan lain-lain

Penilaian terakhir: $2,4 miliar.

Kenyataan: Lebih dari 100 klien institusional.

Co-founder: CEO Charles Cascarilla, 45, yang ikut mendirikan kompleks manajemen aset institusional Cedar Hill Capital Partners pada tahun 2005 dan cabang usahanya Liberty City Ventures pada tahun 2012; CEO Asia Rich Teo, 42 tahun.

Lab TRM

San Fransisco, California

Bantu lembaga keuangan dan lembaga pemerintah seperti IRS menyelidiki pencucian uang, penipuan mata uang kripto, dan kejahatan keuangan lainnya dengan menganalisis data blockchain. Alatnya memungkinkan klien untuk memantau transaksi lebih dari 1 juta aset di 26 blockchain yang berbeda.

Pendanaan: $80 juta dari Blockchain Capital, Bessemer Venture Partners, Tiger Global, dan lainnya

Penilaian terbaru: $600 juta

Apa yang sebenarnya terjadi: FTX dan Circle adalah kliennya; tim beranggotakan 90 orangnya termasuk veteran keuangan ancaman dari FBI, Dinas Rahasia AS, dan Europol, serta ilmuwan data dari Apple, Amazon, dan Google.

Co-founder: CEO Esteban Castaño, 31, mantan analis McKinsey; CTO Rahul Raina, 28, mantan insinyur perangkat lunak Amazon dan salah satu dari Forbes 30 Under 30.