Vermont menjadi negara bagian AS keenam yang meluncurkan penyelidikan terhadap Celsius

Departemen Regulasi Keuangan (DFR) Vermont mengeluarkan aperingatan melawan perusahaan pemberi pinjaman crypto bermasalah Celsius pada hari Selasa, mengingatkan pengguna bahwa perusahaan pemberi pinjaman crypto tidak memiliki lisensi untuk menawarkan layanannya di negara bagian.

DFR menuduh Celsius "sangat bangkrut" dan tidak memiliki "aset dan likuiditas" untuk memenuhi kewajibannya kepada pelanggan. Regulator negara menuduh pemberi pinjaman crypto salah mengelola dana pelanggan dengan mengalokasikannya untuk investasi berisiko dan tidak likuid.

“Selain risiko biasa dari investasi cryptocurrency, pemegang rekening bunga Celsius juga terkena risiko kredit bahwa Celsius tidak akan dapat mengembalikan token mereka setelah penarikan.”

Regulator keuangan mencatat bahwa akun bunga crypto tinggi yang ditawarkan oleh Celcius memenuhi syarat sebagai keamanan yang tidak terdaftar dan perusahaan juga tidak memiliki lisensi pengiriman uang untuk menawarkan layanan investasi apa pun di negara bagian.

DFR yakin Celsius beroperasi tanpa pengawasan peraturan dan memaparkan pelanggan ritel pada investasi berisiko tinggi yang mengakibatkan kerugian besar bagi mereka. Mempertimbangkan kekhawatiran ini, regulator keuangan negara telah bergabung dengan penyelidikan multi-negara terhadap pemberi pinjaman crypto yang bermasalah.

“Departemen yakin Celsius telah terlibat dalam penawaran sekuritas yang tidak terdaftar dengan menawarkan akun bunga cryptocurrency kepada investor ritel. Celsius juga tidak memiliki lisensi pengiriman uang. Departemen telah bergabung dengan penyelidikan multinegara Celsius yang timbul dari kekhawatiran di atas.”

Vermont menjadi negara bagian keenam di Amerika yang membuka penyelidikan terhadap akun suku bunga crypto Celsisus. Seperti yang dilaporkan Cointelegraph sebelumnya,Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas dan Washington membuka penyelidikan terhadap pemberi pinjaman crypto yang bermasalah setelah menghentikan semua penarikan, pertukaran, dan transfer antar akun pada 13 Juni, hanya sehari setelah chief executive officer Alex Mashinsky mengklaim semuanya baik-baik saja dengan perusahaan.

Terkait:Bisnis berisiko: krisis Celcius dan undang-undang investor terakreditasi yang dibenci

Celsius menjadi salah satu pemberi pinjaman crypto utama dalam industri selama pasar bullish, mengelola miliaran dana pelanggan dan menghasilkan suku bunga tinggi untuk pemegang akun. Sementara regulator dan analis memperingatkan tentang risiko yang terkait dengan produk pinjaman yang begitu tinggi, pemberi pinjaman crypto terus mengecilkannya dengan mengklaim bahwa itu adalah taktik bankir yang rakus.

Baru baru inilaporan di Financial Times menyoroti bahwa Celsius secara agresif bertaruh dengan dana klien, menempatkan mereka dalam risikokeuangan terdesentralisasi (DeFi) menghasilkan produk. Tim kepatuhan pemberi pinjaman crypto telah menandai kekhawatiran pada awal Februari 2021, di mana dokumen internal menunjukkan bahwa karyawan diizinkan untuk berinvestasi dalam dana tanpa mendapatkan izin eksplisit dan tanpa pemeriksaan kepatuhan apa pun. Ini dilaporkan membantu perusahaan untuk menyamarkan kerugiannya.

Namun, dengan munculnya bear market pada bulan Mei yang diprakarsai olehKerusakan ekosistem terra , kesalahan mulai muncul. Beberapa laporan menyoroti bahwa kondisi pasar bukan satu-satunya alasan jatuhnya perusahaan pemberi pinjaman kripto seperti Celsius. Faktanya, salah urus dan praktik bisnis yang tidak etis di pihak mereka yang membawa mereka ke titik ini.

Celsius saat ini sedang merekrut tim hukum baru dan terus bekerjarencana restrukturisasi untuk menghindari kebangkrutan . Perusahaan juga telah bekerja untuk melunasi beberapa pinjaman DeFi selama beberapa minggu terakhir, setelah membayar 20 juta dalam bentuk Koin USD (USDC ) ke Aave pada 11 Juli dan membayar sisanyaUtang sebesar $41,2 juta untuk protokol Maker pada hari Kamis, membebaskan lebih dari $500 juta dalam bentuk Wrapped Bitcoin (wBTC).