Apa itu Token DeFi?

DeFi token mewakili beragam rangkaian cryptocurrency yang berasal dari platform otomatis dan terdesentralisasi yang beroperasi menggunakankontrak pintar . Ini memberikan akses pengguna ke rangkaian aplikasi dan layanan keuangan yang dibangun di atas blockchain.

Perintah token keuangan terdesentralisasi (DeFi) aKapitalisasi pasar $45 miliar , proporsi yang relatif kecil dari keseluruhan pasar cryptocurrency. Yang sedang berkata, itu telah menjadi salah satu sektor dengan pertumbuhan tercepat di industri.

Apa saja token DeFi teratas?

Keuangan terdesentralisasi adalah ekosistem yang saling berhubungan dari protokol, platform, dan layanan keuangan non-penahanan.

Di tempat pertama adalah lido mempertaruhkan eter (SETH), yang mewakiliEthereum yang telah dipertaruhkan dalam protokol mempertaruhkan Lido,menurut Coin Gecko daftar token DeFi.

DAI, stablecoin yang dipatok dalam USD yang dicetak oleh MarkerDAO, adalah token DeFi terbesar kedua berdasarkan kapitalisasi pasar.

Di tempat ketiga adalah UNI, token asli dariUniSwap , pertukaran terdesentralisasi yang berjalan di Ethereum.

Ini diikuti oleh LINK Chainlink, token asli darijaringan oracle terdesentralisasi yang memberi makan kontrak pintar dengan data dunia nyata yang akurat seperti laporan cuaca atau informasi harga.

Meskipun pelacak pasar cryptocurrency seperti CoinMarketCap dan CoinGecko mengelompokkan semua proyek terkait DeFi dalam kategori yang sama, mereka dapat dibedakan lebih jauh berdasarkantoken tata kelola beberapa protokol DeFi menawarkan.

Apa itu token tata kelola?

Sebagian besar token DeFi ditautkan ke protokol DeFi, yang, dalam beberapa kasus, diatur hampir seluruhnya oleh komunitas penggunanya.

Untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan di masa mendatang dari jenis platform DeFi ini, pengguna diharuskan untuk membeli dan menyimpan apa yang dikenal sebagai "token tata kelola". Token ini memiliki hak khusus dan memungkinkan pemegang untuk memberikan suara pada perubahan yang diusulkan ke platform. Suara ini secara nominal mengikat tim pengembang dan nilainya sering kali mewakili kepercayaan pada proyek.

Pertukaran terdesentralisasimilik Uniswap token asli UNI adalah token tata kelola terbesar dari jenisnya. Uniswap meluncurkan UNI pada September 2020, mengirimkan 400 token UNI ke setiap alamat dompet yang telah berinteraksi dengan protokol setidaknya sekali sebelum 1 September tahun itu.

Sebagai aturan umum, pengguna yang memegang lebih banyak token tata kelola tertentu memiliki hak suara yang lebih besar daripada mereka yang memiliki lebih sedikit token. Hal ini dilakukan dengan asumsi bahwa mereka yang ingin berinvestasi lebih banyak dalam proyek tertentu lebih mungkin menginginkannya berhasil, dan karena itu akan memberikan suara pada proposal yang paling tepat untuk mencapai tujuan tersebut.

Sejak airdrop Uniswap, banyak protokol lain juga telah mengirimkan token tata kelola kepada pengadopsi awal untuk mendorong partisipasi dalam proses pemungutan suara. Token tata kelola juga dapat diperoleh melalui kontribusi aktif ke protokol, misalnya dengan menyediakan likuiditas ke kumpulan aset protokol.

Token tata kelola utama lainnya meliputi:

Token tata kelola juga merupakan aset spekulatif, seperti kebanyakan cryptocurrency lainnya. Anda dapat memperdagangkannyapertukaran terpusat atau terdesentralisasi tanpa mengambil bagian dalam keputusan tata kelola apa pun, dan harganya biasanya berfluktuasi seperti aset volatil lainnya.

Beberapa token tata kelola yang baru dikeluarkan mungkin tidak dapat diperdagangkan sampai pemegang token memutuskan bahwa mereka dapat ditransfer antar dompet.

Di mana membeli token DeFi?

Token DeFi mungkin terdengar seperti token yang hanya dapat Anda beli pada protokol DeFi, tetapi sebenarnya tidak demikian. Palingpertukaran cryptocurrency terpusat seperti Coinbase (COIN), Binance dan FTX mencantumkan token DeFi utama. Ini dapat diperdagangkan atau diinvestasikan sama seperti jenis cryptocurrency lainnya.

Untuk berpartisipasi dalam tata kelola protokol, Anda harus menyimpan token di adompet DeFi dan hubungkan dompet ke platform tata kelola yang digunakan oleh protokol tertentu, sepertiFoto . Perlu dicatat, partisipasi dalam tata kelola tidak dikenakan biaya gas.

Apa risiko token DeFi?

Bahkan jika Anda membeli token DeFi melalui platform yang tidak berbasis DeFi, seperti pertukaran terpusat seperti Coinbase, Anda tetap akan terpaparRisiko DeFi terkait dengan protokol yang diwakili oleh token tersebut.

Token DeFi mungkin mengalami kerugian yang signifikan ketika protokol yang mendasarinya mengalami kerentanan kritis. Pada bulan Oktober 2021, harga COMP, protokol peminjaman token tata kelola Compound,jatuh ketika jutaan dolar terkuras dari perbendaharaannya setelah kesalahan dalam kode dieksploitasi oleh seorang peretas.

Seperti cryptocurrency lainnya, perubahan dalam proyek atau tim juga dapat mengubah sentimen pasar. Pada Maret 2022, token DeFi yang terkait dengan proyek Andre Cronje turun tajam ketika dia dan rekannya mengumumkan kepergian mereka dari industri.

Apakah ada cara untuk mendapatkan eksposur ke semua token DeFi utama?

Jika Anda ingin berinvestasi di DeFi dan tetapi Anda tidak yakin token mana yang akan diinvestasikan, Anda mungkin ingin mempertimbangkan dana indeks token DeFi, sepertiIndeks Pulsa DeFi (DPI) yang ditawarkan oleh Index Coop. Token melacak kinerja token DeFi di keranjangnya, seperti UNI, AAVE, dan MKR.

Namun, ingat juga tidakIndeks Pulsa DeFi (DPI) atau token DeFi individu akan selalu melacak kesuksesan DeFi jangka panjang – sama seperti saham di pasar saham dapat mengambil nyawanya sendiri terlepas dari kesuksesan perusahaan.

Selain itu, risiko berinvestasi di DeFi juga berlaku untuk dana indeks. Indexed Finance, protokol dana indeks lainnya,menderita eksploitasi $ 16 juta pada Oktober 2021.