Delapan Dosa Binance

Pada tanggal 21 November, Jaksa Agung AS Merrick B. Garland mengungkapkan rincian spesifik dari aktivitas ilegal Binance dan Changpeng Zhao dalam sebuah pernyataan publik, yang menyatakan bahwa mereka bertindak "sengaja melanggar hukum" dan "berpura-pura taat hukum";

Pada bulan Agustus 2017, Changpeng Zhao mendirikan Binance, dan sejak awal, Zhao dan eksekutif Binance lainnya menarik dan membangun basis pelanggan AS yang signifikan tanpa menerapkan kontrol yang diwajibkan oleh hukum AS. Setelah hampir dua tahun berdirinya Binance, Zhao menginformasikan kepada manajemen senior bahwa pasar AS mewakili 20% hingga 30% dari potensi pendapatan Binance.

Binance menyediakan layanan kepada pelanggan AS tetapi gagal mematuhi hukum AS, termasuk tidak mendaftar ke Departemen Keuangan AS sebagai bisnis jasa keuangan dan tidak menerapkan program anti pencucian uang yang efektif. Sebaliknya, perusahaan ini memfasilitasi transaksi mata uang kripto yang tidak diatur yang bernilai miliaran dolar, termasuk transaksi yang melibatkan pengguna AS dan pengguna yang tidak memiliki izin.

Binance memfasilitasi hampir $900 juta dalam transaksi antara pengguna AS dan Iran, juga mempromosikan transaksi senilai jutaan dolar antara pengguna AS dan pengguna di wilayah Ukraina seperti Krimea, Donetsk, dan Luhansk, yang diduduki Rusia.

Beberapa karyawan Binance menyadari bahwa perusahaan menyediakan layanan kepada pengguna di negara-negara yang terkena sanksi. Dalam sebuah obrolan di bulan Februari 2019, seorang karyawan bisnis kepatuhan menulis bahwa mereka membutuhkan spanduk yang bertuliskan, "Apakah terlalu sulit untuk mencuci uang narkoba akhir-akhir ini? Datanglah ke Binance, kami punya kue untuk Anda;

Antara Agustus 2017 dan April 2022, pasar web gelap Rusia, Hydra, mentransfer sekitar $106 juta Bitcoin langsung ke dompet Binance.com. Binance hanya berhenti memproses transaksi dari Hydra setelah Departemen Kehakiman AS dan mitra penegak hukum Jerman mengendalikan dan menutup Hydra pada April 2022.

Dari Februari 2018 hingga Mei 2019, Binance memproses setoran melebihi $ 275 juta dan penarikan $ 273 juta untuk Bestmixer. Bestmixer pernah menjadi salah satu penyedia layanan anonimisasi mata uang kripto terbesar di dunia, yang kemudian ditutup karena pencucian uang.

Sebagai contoh "berpura-pura" untuk mematuhi peraturan, Binance mendirikan bursa AS yang terpisah Binance.US pada bulan Juni 2019, yang terdaftar di Departemen Keuangan. Tujuan dari bursa ini adalah untuk melayani pasar AS. Pada saat itu, mereka membuat pengumuman publik yang menyatakan bahwa mereka akan mencegah pengguna AS mengakses Binance.com. Namun, ternyata Binance tetap mempertahankan beberapa pengguna AS yang paling penting dan bervolume tinggi, membiarkan mereka tetap berada di bursa Binance.com yang tidak diatur. Di bawah bimbingan Zhao dan eksekutif Binance lainnya, para karyawan mendorong pengguna AS bervolume tinggi tersebut untuk menyembunyikan koneksi mereka ke AS, membuat akun baru untuk menyembunyikan lokasi mereka.

Dalam satu setengah tahun setelah Binance mengumumkan pemblokiran pengguna AS secara terbuka, laporan bulanan internal menunjukkan bahwa 16% dari total pengguna terdaftar Binance berasal dari AS, tertinggi untuk negara mana pun di platform Binance.com. Seolah-olah menyadari bahwa hal ini akan kembali menghantui, Binance menghapus label AS dalam laporan bulanan berikutnya, mengkategorikan pengguna AS tersebut sebagai "UNKWN", yang berarti "tidak dikenal". Pada Oktober 2020, pengguna yang ditandai sebagai "UNKWN" mencapai sekitar 17% dari basis pengguna terdaftar Binance.

Dari pernyataan Jaksa Agung AS Merrick B. Garland, terbukti bahwa beberapa departemen regulasi di Departemen Kehakiman dan Perbendaharaan AS berpartisipasi dalam investigasi terhadap Binance dan Changpeng Zhao, termasuk Bagian Pencucian Uang dan Pemulihan Aset Divisi Kriminal, Bagian Kontra Intelijen dan Kontrol Ekspor Divisi Keamanan Nasional, dan Kantor Pengacara AS di Distrik Barat Washington, serta Kantor Pengacara AS di Washington.Kantor Pengacara AS untuk Distrik Barat Washington, serta Menteri Keuangan Janet Yellen, Divisi Investigasi Kriminal Internal Revenue Service, dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi.

Tapi CZ Telah Kehilangan Lebih Banyak Lagi...

21 November - Departemen Kehakiman AS mengumumkan penyelesaian dengan Binance, Changpeng Zhao mengakui kesalahannya, dan mengundurkan diri sebagai CEO.

22 November: Changpeng Zhao tiba di pengadilan Seattle.

Changpeng Zhao menulis tweet tentang pengunduran dirinya sebagai CEO Binance, menyatakan sesuatu yang berbunyi, "Saya telah melakukan kesalahan, dan saya harus bertanggung jawab." Richard Teng, mantan Kepala Pasar Global di Binance, akan mengambil alih posisi CEO.

Bloomberg melaporkan bahwa Changpeng Zhao terancam hukuman maksimal 10 tahun penjara, namun menurut perjanjian pembelaan, hukuman yang diharapkan tidak akan lebih dari 18 bulan.

23 November: Reuters melaporkan bahwa jaksa penuntut AS menekan hakim federal untuk menahan pendiri Binance, Changpeng Zhao, di tanah AS hingga sidang hukuman pada 23 Februari 2024.

24 November: Tim kuasa hukum Changpeng Zhao berpendapat bahwa dia harus diizinkan kembali ke UEA sebelum dijatuhi hukuman, dan berencana untuk mengadvokasi "tidak ada penjara" atau beberapa bulan penjara ditambah beberapa bulan tahanan rumah.

26 November: Departemen Kehakiman AS mendesak pengadilan untuk meminta Changpeng Zhao untuk tetap tinggal di AS selama proses pengakuan bersalah dan penjatuhan hukuman. Mereka mengutip risiko dia melarikan diri dan menunjukkan bahwa sebagai warga negara UEA, tidak ada alasan untuk percaya bahwa UEA akan mengekstradisinya ke AS.

28 November: Reuters melaporkan bahwa hakim federal AS menyatakan bahwa mantan CEO Binance Changpeng Zhao harus tinggal sementara di AS hingga pengadilan Seattle mempertimbangkan apakah dia harus terus tinggal untuk sidang hukuman pada bulan Februari atau mengizinkannya kembali ke UEA.

29 November: Binance.US men-tweet bahwa Changpeng Zhao telah memutuskan untuk mengundurkan diri sebagai Ketua Dewan dan mengalihkan hak suaranya melalui pengaturan proxy. Dia tidak akan lagi berpartisipasi dalam tata kelola. Binance.US menyatakan bahwa mereka beroperasi secara independen dan terus beroperasi secara penuh.

Lihat: Menavigasi Badai: Di Mana Sebenarnya CZ Memimpin Binance? (Bagian 1)

Lihat: Menavigasi Badai: Di Mana Sebenarnya CZ Memimpin Binance? (Bagian 3)