TikTok 虚拟货币系统受质疑：专家警告潜在洗钱风险，呼吁加强监管

根据《金融新闻》报道，近期一位合规专家向英国金融行为监管局（FCA）发函警告，建议对 TikTok 进行更严格的反洗钱和反恐怖融资审查。该专家指出，TikTok 的虚拟代币系统——TikTok 金币，可以通过创作者奖励计划间接转换为真金白银，存在被不法分子滥用的潜在风险。

虚拟代币系统引发合规担忧

专家的警告集中于 TikTok 的虚拟货币系统，即 TikTok 金币。用户可以用真金白银购买这些代币，在平台或直播中用于打赏，甚至能够将这些金币再次转换为现金。这种虚拟货币的交易过程类似于加密货币交易，引发了监管部门的关注。尽管 TikTok 的虚拟货币系统并非基于区块链技术，而更像是企业内部开发的会员代币系统，但其与现实货币的兑换过程仍然具有金融交易的特征。

根据 TikTok 官方解释，用户可以通过 App Store 或 Google Play 购买金币，并通过 TikTok 应用或官网管理购买设置。目前，虚拟礼物和金币功能仅在部分地区适用。然而，随着加密货币行业面临日益严格的监管，TikTok 的这一系统引发了广泛的合规疑虑。有批评者指出，TikTok 对虚拟代币的处理方式可能面临类似加密货币交易所的审查。此外，关于用户财务数据安全性的担忧也在上升，特别是在当前全球地缘政治紧张的背景下。

这位合规专家在信中表示：

TikTok 通过其创作者奖励计划，可能已经为货币服务业务提供了资金传输服务，并涉及加密资产与法定货币的兑换或相关安排，而这些行为本应接受监管。

截至目前，TikTok 尚未在 FCA 注册。对于是否会对 TikTok 展开正式调查，FCA 表示不对单一公司发表评论。

FCA 或将对虚拟代币平台展开更严打击？

这位专家进一步指出，如果 TikTok 没有完成反洗钱注册，平台上用于购买虚拟代币的资金来源将难以追溯。根据 FCA 的规定，TikTok 的这些活动使其符合货币服务业的定义，因此需遵守包括反洗钱和反恐怖主义融资在内的金融法规，并履行相应的注册和报告义务。

近年来，英国加大了对加密货币的监管力度。FCA 最近发布的报告指出，过去一年中，为了加强消费者保护和打击加密货币相关的金融犯罪，超过 87% 的加密货币公司注册申请被拒绝。

英国金融行为监管局（FCA）表示，随着新的加密货币推广法规将于 2024 年正式生效，该机构已经对 450 家非法推广加密资产的公司发出警告，并誓言继续打击洗钱和加密货币诈骗等非法活动，进一步强化加密资产的监管标准。