Bank Sentral Uni Emirat Arab (CBUAE), bekerja sama dengan badan pengatur lainnya di negara ini, baru-baru inimerilis panduan bersama yang komprehensif yang dirancang untuk penyedia layanan aset virtual (VASP) yang beroperasi di dalam negeri.
Kerangka kerja peraturan yang diperbarui ini memperkenalkan hukuman bagi VASP yang ditemukan beroperasi tanpa lisensi yang diperlukan dalam yurisdiksi.
Pada tanggal 6 November, timKomite Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme dan Pendanaan Organisasi Ilegal (NAMLCFTC) dan CBUAE bersama-sama menerbitkan daftar yang disebut sebagai "Bendera Merah"; dirancang untuk VASP.
Indikatornya meliputi kurangnya lisensi regulasi, janji-janji yang tidak realistis, komunikasi yang buruk, dan penanda lain yang bertujuan untuk mengidentifikasi entitas yang berpotensi mencurigakan.
Menurut panduan baru ini, otoritas pengawas mengantisipasi kepatuhan penuh dari lembaga keuangan berlisensi (LFI), bisnis dan profesi non-keuangan yang ditunjuk (DNFBP), dan VASP berlisensi dalam melaporkan transaksi yang melibatkan entitas yang mencurigakan.
Panduan tersebut menyatakan bahwa:
"Setiap informasi yang terkait dengan aktivitas aset virtual tanpa izin dapat dilaporkan melalui mekanisme pelaporan pelanggaran, untuk membantu pihak berwenang dalam upaya mereka menegakkan hukum dan melindungi sistem keuangan UEA";
Aset Digital & #27; Meningkatkan Aksesibilitas
Yang Mulia Khaled Mohamed Balama, Gubernur CBUAE dan Ketua NAMLCFTC,ditekankan dalam siaran pers bahwa panduan baru ini selaras dengan pertumbuhan aksesibilitas aset digital.
Dia menyatakan bahwa seiring dengan semakin matangnya ekonomi digital, komitmen mereka untuk memerangi kejahatan keuangan semakin meningkat, memastikan integritas sistem keuangan UEA.
Menanggapi pembaruan tersebut, pengacara UEA Irina Heaver mencatat bahwapedoman ini mencerminkan upaya yang lebih luas oleh UEA untuk keluar dari daftar abu-abu Financial Action Task Force (FATF);
Penunjukan ini menandakan adanya kekurangan dalam rezim Anti Pencucian Uang (AML) dan Pendanaan Kontra Teroris (CTF) di suatu negara, dengan komitmen untuk mengatasi masalah ini dalam jangka waktu tertentu.
Pada bulan Maret 2022, UEA ditempatkan dalam daftar abu-abu FATF, yang menjadikannya sasaran pengawasan yang lebih ketat karena kekurangan AML dan CTF.
Namun, negara ini berjanji untuk berkolaborasi dengan pengawas global untuk memperkuat kerangka kerja regulasinya.
Irina mengindikasikan bahwa UEA telah mengalami reformasi yang signifikan sejak penempatan daftar abu-abu pada tahun 2022, dengan pembaruan terbaru pada kerangka kerja peraturan AML dan CTF yang memposisikan negara tersebut untuk kemungkinan penghapusan dari daftar abu-abu dalam waktu dekat.
Dia menambahkan bahwa:
"Tinjauan FATF berikutnya, yang diharapkan pada bulan April atau Mei 2024, dapat menyebabkan keluarnya UEA dari daftar abu-abu jika terus menunjukkan kepatuhan yang konsisten";