シンガポール金融管理局、2024年マネーロンダリングリスク評価報告書を発表

Odailyによると、シンガポール金融管理局（MAS）はこのほど、「2024年マネーロンダリングリスク評価報告書」を発表した。同報告書は、刻々と変化するリスク環境に対応し、マネーロンダリング防止（AML）の枠組みを強化するためのシンガポールの継続的な取り組みについて概説している。 本レポートは、脅威、脆弱性、管理措置に関する様々な定性的・定量的指標を盛り込み、シンガポールの主要なマネーロンダリング（ML）リスクを幅広く分析している。詐欺、特にオンライン詐欺、組織犯罪、汚職、租税犯罪、取引ベースのマネーロンダリングなどの主要なマネーロンダリングの脅威を強調している。 同レポートは、幅広い銀行サービスと大量の取引により、銀行部門が最も高いマネーロンダリングリスクに直面していると指摘している。銀行は、自己資金洗浄、第三者による資金洗浄、違法な資金を重ね合わせ統合するための法人口座や個人口座の悪用など、様々なタイプのマネーロンダリングに利用されることが多い。 さらに報告書は、デジタル資産や暗号通貨に関連する重大なリスクを指摘している。評価では、デジタル決済トークン（DPT）がマネーロンダリングの新たなチャネルとなっていることを強調している。犯罪者はオンライン詐欺、ランサムウェア、ダークウェブ市場での取引を通じてこれらのトークンを悪用している。こうしたリスクを軽減するため、MASは決済サービス法（PS法）に基づき厳格な規制措置を実施している。デジタル決済トークン・サービス・プロバイダーはライセンスを取得し、マネーロンダリング防止およびテロ資金対策（CFT）要件を遵守しなければならない。MASは定期的なテーマ別検査とオフサイト監督を実施し、ガイダンス文書を発行して業界の意識向上と管理対策に努めている。