コインベースの英国子会社に450万ドルの罰金 マネーロンダリング対策の不備で

コインベースの英国子会社であるCBペイメント・リミテッド（CBPL）は、マネーロンダリング対策が不十分であったとして、英国金融行動監視機構（FCA）から450万ドルの罰金を科された。 CBPLは規制対象の電子マネー機関（EMI）で、英国の顧客がコインベースのグループ企業間で暗号資産を取引するためのポータルとして機能している。2020年後半、英国金融行動監視機構からの警告を受けて、同社はマネーロンダリング防止（AML）管理を強化し、英国での高リスク顧客の受け入れを停止することに合意した。しかし、金融規制当局の主張によると、CBPLはその後、2年間で約1万3,000人の「高リスク」顧客に電子マネーサービスを提供し、そのうちの31％から約2,490万ドルを受け取っていたという。英国金融行動監視機構が2011年電子マネー規制に基づき、暗号通貨関連ビジネスに対して強制措置を取ったのは今回が初めてとされる。同規則は一般的に、デジタル決済サービスを提供する事業に従事する小規模事業者を規制することを目的としている。