FinCEN、TD銀行を10億ドル以上の取引に関わる疑わしい暗号活動の報告を怠ったとして非難

米金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、銀行大手のTD銀行が、国際的な暗号通貨取引を扱う匿名の顧客グループによる疑わしい活動を報告していなかったと発表した。 FinCENによると、TD銀行は「販売金融および不動産業界で営業しているとされる」顧客グループCと呼ばれる会社から、9カ月間に2,000件以上の取引を処理した。「この組織はTD銀行に対して虚偽の説明をしていた。同組織はTD銀行に対し、年間売上高が100万ドルを超えないとして、海外送金の計画を偽っていた。実際には、TD銀行を通じて10億ドル以上の取引を行っていた。 また、資金の90％を英国の暗号通貨取引所から受け取り、資金の60％をコロンビアの金融機関に送金し、デジタル資産に関するサービスを提供していた。TD銀行に加盟した際、コロンビアを取引する法域のひとつには挙げなかったが、アジアや中東の「リスクの高い業界や企業」との取引を続けていた。 FinCENは報告書の中で、「多数の疑わしい取引やリスクの高い国・地域、また短期間での急速な資金移動に関連する『赤信号』があったにもかかわらず、TDは顧客グループCの複数の法執行機関の調査に関する情報を受け取るまで、この疑わしい活動を積極的に報告しなかった」と書いている。グループCの複数の法執行機関の調査に関する情報を受け取るまで、この疑わしい活動を積極的に報告しなかった。 FinCENはさらに、TD銀行にはデジタル資産を扱う取引に関するいくつかの文書化されたポリシーがあったが、"顧客グループCの仮想資産サービス・プロバイダーとの広範な取引について、管理が強化された形跡はない "と付け加えた。(ブロック紙) 先週、メリック・B・ガーランド米司法長官はワシントンで、米国最大級の金融機関であるTD銀行が、銀行秘密法違反の共謀やマネーロンダリングを含む多くの重罪を認めたと発表した。 ガーランド氏は声明の中で、TD銀行が18億ドルの刑事罰金を受け入れることに合意したことを確認した。ガーランド氏は、この決議には「銀行秘密保護法のもとで課された罰金としては過去最大であり、司法省が銀行に対して1日あたりの罰金を課したのは初めてのことだ」と指摘した。