ここ数年の誇大宣伝にもかかわらず、暗号資産セクターには、最高の光の中で自分自身を示す歴史がありません.
2009 年の誕生以来、ビットコイン (BTC) は、禁止されている商品の通貨として選択することを意図した犯罪者によって、すぐに流用されました。政府による一般向けの反応は無関心の様子を電報で伝えたが、内部の反応はまったく異なっていた。 2010 年代初頭、私は諜報の専門家との会合に出席し、追跡不可能な目に見えない資金を使ったダークネット市場についてつぶやいていました。この種のことは、法執行機関を緊張させる傾向があり、そのままです。
<i><b>Joby Carpenter は、マネーロンダリング防止の認定スペシャリスト協会です'戦略的政策立案において20年の経験を持つ、暗号資産、違法金融、および新たな脅威に関する世界的な専門家です。この記事は、CoinDesk の </b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/" の一部です。 target="_blank"><i><b>罪の週.</b></i></a>
仮想通貨が犯罪者の支配下にあるという認識は、合法的な使用と比較して違法行為が史上最低であることを示すデータにもかかわらず、決して消えませんでした.暗号資産の適用が拡大し、従来の金融セクターによって通常行われる一連のサービスが含まれるようになったため、一般の採用とともに機関投資家の利用が拡大し、違法な暗号取引の量は比例して減少しました。
この変化の理由は構造的なものです。長い間金融規制当局の主な関心事であったマネーロンダリングは、私たちがかつて信じていたよりも暗号セクターで実行するのが難しいことが判明しました。
1 つには、仮想通貨のトレーサビリティは、ブロックチェーン技術が世界規模でトランザクションをマッピングする公開台帳として機能するという事実の結果です。これは、法執行機関が現在非常に貴重と見なしている機能です。
<i><b>こちらもご覧ください: </b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/29/in-犯罪防御/"><i><b>犯罪の防御</b></i></a><i><b> | |ご意見</b></i>
犯罪者は、低い流動性と価格の変動性が仮想通貨をトラブルに値するものにするかどうかという問題など、暗号の採用に対するありふれた障壁にも直面しています。多くの点で、セクターのリスクはますます現金のリスクに似てきています。
利益の動機
仮想通貨は犯罪を助長しているか、少なくとも中立的であるかのように思われることがよくあります。そして、規制が守られている場合、創業者は消極的な善良な市民と呼ばれるのが最善かもしれません.コンプライアンスや安全ではなく、利益が究極の指針のようです。
セルシウス・ネットワーク、スリー・アローズ・キャピタル、そして最も驚くべきことに、テラはすべて、疑わしいビジネスモデル、疑わしい作業慣行、および「利益第一」の姿勢によって、軌道に乗ってきました。これは懐疑論者を勇気づけ、暗号資産をポンジースキーム、またはせいぜい問題を探すための解決策として大声で非難しています.
それでも、より広く受け入れられているというかすかな兆候がまだ見られます。最近の見出しが指摘しているように、暗号プラットフォームはウクライナとアフガニスタンへの人道的資金提供を促進しています。人権擁護者は、不安定な経済で支払いレールを提供するための技術を称賛しています。代替不可能なトークン (NFT) でさえ、脆弱な個人を保護することで賞賛されています。
これは疑問を投げかけます:仮想通貨セクターの最も著名な人物 - 時には「仮想通貨の仲間」と軽蔑的に表現される個人 - は、彼らの<i>自由放任</i>を進んで放棄するでしょうか?政府の期待を受け入れるか?
そうでない場合、業界と法執行機関および規制当局との険しい関係がすぐには改善されないと想定するのが妥当だからです。
この例として、国内のマネー ロンダリング防止法 (AML) に基づく登録要件を満たす業界の難しさを考えてみましょう。登録の手順は通常は単純ですが、一部の企業は、特に法域によって規制が異なる場合、世界規模でそのような規則を遵守する義務を負うべきではないという明らかな信念を持って、登録を怠っています。
進路修正
これは業界自体の問題であり、規制当局や仮想通貨取引所の取引相手として機能する銀行によって見過ごされていない問題です。言い換えれば、軌道修正がなければ、AML コントロールに投資することで支払能力を維持できた仮想通貨企業が失敗することになります。
ただし、これは避けられないことではありません。暗号資産プロバイダーは、「暗号の冬」の寒さからやって来て、テクノロジーを機能的かつ安全にすることができることを実証できます.
セクターは、その地位を向上させるために何ができるでしょうか?トップダウンのコンプライアンス文化、適切なトレーニング、および強力なリスク管理コントロールを実装することで、懸念を軽減できますが、すでに発生した損害に対処するにはさらに多くのことが必要になる場合があります.
監督者とより良い関係を築くために、企業は双方向の対話を可能にする政府主導のサンドボックス演習を通じて、ビジネスモデルのテストと検証を検討する必要があります。企業はまた、詐欺、市場の悪用、マネーロンダリングの脅威に関する情報を、可能な限り規制当局や競合他社と共有することを明確にする必要があります。
<i><b>こちらもご覧ください: </b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/31/when- white-hat-hackers-go-bad/"><i><b>White Hat Hackers Go Bad</b></i></a><i><b> | |ご意見</b></i>
市場の乱用は、単純な日和見主義者によって引き起こされた単なる問題ではなく、組織犯罪グループからの重大な脅威として扱われるべきです。
仮想通貨企業へのもう 1 つのアドバイス: <i>警告 emptor</i> で製品を保護するのはやめましょう。 (バイヤーは注意してください)。市況によってビジネス モデルの微調整が必要な場合は、その現実を反映するように金融犯罪のリスク選好度を更新します。規制当局はそれを高く評価するでしょう。
何よりも、業界は世界のシルクロードと関わり続けることを望むのか、それとも不正資金を追跡して金融犯罪と闘う本来の能力を受け入れるのかを検討する必要があります。