ホストされていないことは歓迎されない: EU の非管理型ウォレットへの攻撃は、より大きなトレンドの一部です

先週、欧州議会の経済通貨問題委員会 (ECON) と市民の自由、正義、内務委員会 (LIBE)投票した 取引所プラットフォームの対処能力を損なう可能性のある規制の更新を支持して非カストディアル暗号ウォレット .規制プロジェクトが今後数か月で立法段階に進む場合、EU 内の非管理型ウォレットと仮想通貨取引所の間の取引に厳しい開示要件が課されることになります。

どうしたの

3 月 31 日木曜日、ECON と LIBE のメンバーは、マネーロンダリング防止 (AML) 規制パッケージに投票しました。改訂 現在の資金移動規制 (TFR)。

TFRの改訂版いくつかの法的脅威をもたらします 「ホストされていない」または自己保管のウォレットに。サービスプロバイダー（通常、仮想通貨取引所）と非ホスト型ウォレットとの間で行われるすべてのトランザクションについて、暗号化サービスプロバイダーは「非ホスト型ウォレットの発信者または受益者に関する情報の正確性を検証する」必要があります。

暗号化サービスプロバイダーが「ホストされていない」相手をそれぞれ検証することは、不可能ではないにしても難しい場合があります.したがって、ブロックチェーン企業 Unstoppable DeFi の仮想通貨支持者である Patrick Hansen 氏が警告したように、コンプライアンスを維持し、欧州市場での法的地位を損なわないようにするために、一部の企業はそうしたいと考えるかもしれません。自己保管のウォレットとの取引をブロックする そのような監視および開示の要件に直面している場合は、完全に。小規模な企業は、コンプライアンスの潜在的なコストが高すぎることに気づき、確立されたプレーヤーに市場を任せ、市場のさらなる集中化につながる可能性があります。

この法律はまた、「ホストされていない」ウォレットとの間で行われた1,000ユーロ（約1,010ドル）以上の価値のある送金について、「管轄のAML当局」に通知することを暗号会社に義務付けます。 .

法案の次のステップは、EU 議会の本会議での発表であり、Hansen 氏によると、それは 4 月に行われる可能性があります。そこで異議が唱えられない場合、法案は欧州議会、欧州委員会、欧州評議会の間の裁判交渉に持ち込まれることになります。これらの交渉には数か月かかる可能性がありますが、その結論は草案が法律になることを示します。その後、仮想通貨業界が法律を完全に順守するまでには、9～18 か月かかります。

大きなトレンドの一部

暗号規制の最前線での活動が増加しているため、欧州連合は、非管理的なウォレットの疑いを持っているだけではありません.離れてより厳しい精査を課すための地域のイニシアチブ たとえば、すべての暗号トランザクションでオランダで スイス、米国の規制当局は、近年、非管理的なウォレットに目を向けています。

2020 年、米国金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN)提案した デジタル資産の記録と記録保持の要件を法定送金資金の要件と同期させるルール。提案されたフレームワークでは、10,000 ドルを超える「ホストされていない」ウォレットとの間のトランザクションは、銀行とマネー サービス企業が顧客の身元 (名前と住所を含む) を確認し、この情報を FinCEN に提出する必要があります。

これを受けて、2021 年には、国際金融活動作業部会 (FATF)起草した 仮想資産プロバイダー（VASP）が「ホストされていない」ウォレットとの間の送金をリスクの高いトランザクションとして分類するための推奨事項を含むガイダンス。それぞれの精査と制限が適用されます。新しい FATF ガイダンスは、仮想資産の転送に自己管理型のウォレットが含まれる場合、トラベル ルールの範囲を VASP に拡大することも目的としています。

両方の提案は、暗号業界の利害関係者からの厳しい批判に直面し、結局遅れた .しかし、2022 年 1 月、財務省は、非拘禁的な財布に対する支配を強化する提案を再提出しました。新しい規制計画 .

抵抗するか、適応するか？

コンプライアンスソリューションプロバイダーのNetkiのジャスティン・ニュートン最高経営責任者（CEO）は、コインテレグラフに次のようにコメントした。同社は KYC/AML 技術を提供し、ブロックチェーン ビジネス向けのリモート ID 検証ソリューションを開発しています。 Newton は、FATF ガイダンスと立法 シンガポールでは、両端のトランザクション検証を強調しています。

米大統領ジョー・バイデンの仮想通貨に関する大統領令は、仮想通貨規制の統合力を浮き彫りにしており、FinCEN の未完の事業がいつか脚光を浴びる可能性が高い。 「遅かれ早かれ」とニュートンは付け加えた。彼はさらに次のようにコメントしています。

「バイデンの大統領令は、米国の規制を世界基準に合わせることについて具体的に述べており、このEUの提案はFATFのガイダンスに沿っています。 EUの投票は、米国企業が州で差し迫った規制に先んじるためにKYCコンプライアンスを採用し始めるきっかけとなるはずです。」

これを考慮すると、ニュートンは、規制当局が規制当局の要求を無視する余地を業界に残さないだろうと考えています。特に問題に技術的な解決策があることを考えると、問題について妥協を模索する方が生産的かもしれません。プライバシーに対する主な脅威は、取引相手があなたの身元を知っていることではありませんが、オンチェーン トランザクションの透明性により、機関の第三者と好奇心旺盛な個人の両方があなたの活動を追跡し、匿名化を解除できるという事実があります。

「幸いなことに、ライトニングなどの新しいテクノロジーは、このレベルのオンチェーンの透明性を機能ではなくバグと見なしており、今日のほとんどのブロックチェーンで利用できるよりも、暗号トランザクションのプライバシーが向上することを期待できます。」

次は何ですか？

「ホストされていない」ウォレットに関する新しいルールは、暗号サービスプロバイダーが適応することを必要としますが、一部の利害関係者が現在信じているほど、業界への脅威は少ないかもしれません.暗号通貨は、プライバシーを同等に重視する既存の既製のコンプライアンス ソリューションを統合することで、経済的自由を維持しながらコンプライアンスを比較的シームレスに受け入れることができます。ニュートンは次のように述べています。

「これらの新しい規則は、これらの新しい規則が来るのを見るビジョンを持ち、準備するためのプラットフォームを構築したコンプライアンス ソリューションを選択する必要性を強調しています。今日では、これはトラベル ルール ソリューションに非カストディアル ウォレットを含めることを意味します。明日は、プライバシー コインとライトニングなどのレイヤー 2 ネットワークになります。税務署も来るので、コンプライアンス通信プロトコルは、これらの新しい規則をサポートする準備ができている必要があります。」

しかし、楽観主義の背後には、ウィンウィンでは解決できない ファッションのまま。必ずしもハイエンドのコンプライアンス ソリューションを採用できる立場にあるとは限らない小規模な市場プレーヤーに加えて、厳格な監視により、グローバルな金融包摂が弱体化する可能性があります。結局のところ、規制当局が「ホストされていない」ウォレットと呼んでいるものは、世界的に銀行口座を持たない人々や金融サービスを受けられない人々にとって不可欠なツールです。