暗号通貨を売買し、お金を引き出したら銀行カードが凍結された？

出典：Mancunian Blockchain Law

01 カード所有者が遭遇した問題

複数のカード所有者の経験が似ているため、少しまとめてみますが、どのカード所有者が遭遇した問題にも次のような共通点があります。

まず、市場取引であるにもかかわらず、信用できない、あるいは下心さえある買い手に遭遇し、相手は自分の銀行カードを使う代わりに、第三者の銀行カードを使って取引を振り込むよう申し出てくることがありました。自分の銀行カードを使う必要はないが、第三者の銀行カードを使って取引を行う。

第二に、カード所有者が受け取った実際の資金は出所不明であり、凍結されて初めて、公安当局から詐欺などの関連犯罪事件の被害者の資金、つまり事件に関与した財産であることが知らされる。しかも、事件に関与した資金は、実際にはカード上の資金の一部しか占めていなかったが、銀行カードは全額凍結された金額に相当する1円も引き出すことができなかった。

第三に、銀行カードはしばしばオフサイトの公安によって凍結される。たとえば、カードの所有者が南部の都市にいる場合、凍結の権限を持つのは北部地方の見慣れない地区の公安である。この距離もカード所有者の凍結解除をあらゆる面で難しくしている。

第四に、凍結解除に関して言えば、公安はカード所有者に自主的に「盗品を返却」させる。カード所有者が率先して凍結当局に連絡して凍結解除を求めるにせよ、公安当局から通知を受けるにせよ、カード所有者はほとんどの場合、関連事件の被害者に関係資金を返還する意思があるかどうかを問われる。

これに加えて、カード所有者はより具体的で特殊な問題に直面し、時には自分だけでは迅速かつ適切な方法で解決できないこともある。そのため、昨年、一昨年といえば、カード所有者の銀行カードが何度も凍結されるという事態も発生している。

02 凍結解除のプロセスで注意すべきことは？

もし人々がこのようなオンフロア取引取引Uが凍結されたカードの状況に遭遇した場合、何をすべきか、何に注意を払うべきで凍結解除？

1.タイムリーに取引記録を保管してください。1.取引記録を適時につける。

2.凍結当局と連絡を取り合い、状況を説明する。

公安部門によっては、カード所有者に説明書の提出を求めるところもあれば、身分を証明するものなど一連の資料を現場に持参して陳述するよう求めるところもある。いずれにせよ、公安当局は法律に基づいて実際に調査しており、カード所有者が取引事件と自身の状況について詳しく説明する必要がある。もしその表現と説明が包括的でなければ、実はカード所有者自身の「損失」である。

3.盗難品の返却は裁量の問題である。実際、誰も理由もなく他人にお金を返そうとはしませんが、連動する出来事や事件では、司法の手続きと合わせて、当事者が利害のバランスを取り、合意による解決策を見出す必要があります。

4.たとえ口座のロック解除をブロックされても、完全に「柵を振りかざす」ことはしないこと。完全にカードを脇に置くカード所有者は、遅延が実際に私たち自身の時間であり、一方では、カードを使用することができませんでした、他方では、他の銀行のカードも凍結される可能性があり、心配の問題を解決することはますます困難に物事があるでしょう。

カードの所有者はいつも「カードの凍結解除は難しい」と言い、多くの問題にぶつかります。 実際、対処の仕方や態度は非常に重要で、資料の準備、カード凍結当局とのコミュニケーション、法律問題や司法手続きの理解などは、私たちの凍結解除の効率と効果に影響します。

困難に遭遇することを恐れず、カードの凍結解除のプロセスもタイムリーに専門家に助けを求めることができ、凍結解除問題の早期解決を期待しています！