FX168 Financial News Agency (Asia Pacific)の暁莎チームは、8月21日（水）、WeChatの公開アカウントの記事で、最高人民法院と中国最高人民検察院が共同で記者会見を開き、「マネーロンダリングの刑事事件を処理する際の法律の適用に関するいくつかの問題に関する解釈」を正式に発表したと述べた。同チームは、率直に言って、これは通貨サークルの人々の犯罪リスクの増加を意味すると述べた。
同解釈は全部で13条あり、字数が少ないが、素晴らしい内容で、全方位でマネーロンダリング犯罪を取り締まる。注目すべきは、「解釈」の第5条がマネーロンダリング犯罪の最重要条項を明確に規定し、その中に「仮想資産取引」が明確に含まれていることである。
新しい規制が施行された後も、コインの投機はできますか？
解釈の第13条によると、この解釈は2024年8月20日に施行される。同日発表、翌日施行というスピード感である。というわけで、中国通貨サークルのパートナーにとっては、明確な結論を出すことが最優先だ：新規制後もコイン投機は可能か？
まず結論を言ってください：はい。
まず第一に、この解釈指針は暗号通貨業界のために策定されたものではない。その名称と関連する刑事罰条文から、その対象はマネーロンダリングや犯罪収益隠匿などの犯罪であり、暗号通貨業界やブロックチェーン、Web3業界を攻撃するためのものではないことがわかる。
次に、解釈第5条は、マネー・ローンダリング犯罪に規定される7つの具体的な上流犯罪の収益を隠蔽するために仮想資産取引を利用する者に限り、マネー・ローンダリング犯罪を構成し得ることを明らかにした。マネーロンダリング罪の刑法第191条に規定される上流犯罪とは、麻薬犯罪、マフィア的性格を有する組織犯罪、テロ犯罪、密輸犯罪、汚職・贈収賄犯罪、金融管理秩序を損なう犯罪、金融詐欺犯罪である。
仮想資産取引がマネーロンダリング犯罪の手口（刑法第191条第1項第5号）として明確に定義されている主な理由は、暗号資産がマネーロンダリングの手段として利用される場合、その利用があまりにも容易であるためであるとSister Saチームは考えている。
近年、暗号資産は、マネーロンダリングや犯罪収益の隠蔽のための武器となりつつあり、ブロックチェーン技術のポイント・ツー・ポイントかつグローバルな伝送の技術的優位性に依存している。
中国科学技術連鎖安全保障の調査報告書によると、2021年だけでも、暗号通貨を使ったマネーロンダリング、マルチ商法、オンラインギャンブルの事件関与額は2985億4200万元に達し、そのうちUSDTテザー、BTCビットコイン、ETHイーサリアムが大半を占めている。現在もこの数字は急速に拡大している。
一方、『警察技術』2023年第2号に掲載された論文の統計によると、仮想通貨犯罪の類型のうち、幇助罪が1位、隠匿罪が2位で、その数は他の犯罪に比べて圧倒的に多い。
マネーロンダリング、マルチ商法、オンラインギャンブルに加え、サジェチームは暗号資産を利用した以下のような違法・犯罪行為も実際に取り扱ってきた：
- 一方の配偶者が暗号通貨を使って共有財産を隠し、移転する；
- 富裕層は暗号通貨を使って中国の外国為替規制を回避し、資産を海外に移転し、不動産、証券、その他の資産を購入する；
- ある企業とその実質的な管理者は、暗号資産を使って合法的な為替決済ルートを回避し、海外所得を中国に送金して脱税している；
- 不誠実な債務者は、裁判所や債権者からの財産調査を逃れるために暗号資産を使用し、有効な判決で決定された債務の履行を悪意で拒否する。
さらに、誰もが知っているもう一つの事件、天津蘭天葛瑞が公的預金を不正に吸収した事件がある。2017年の雷雨前夜、犯人の銭志民はビットコインに換金した盗んだ金をモバイルハードディスクだけで懐に入れ、簡単に国外に持ち出して海外に逃亡し、2024年に英国警察に逮捕されるまで散財生活を送っていた。暗号資産がいったんマネーロンダリングの道具として使われると、実に簡単に利用されてしまうことがわかる。
新しい規制が発表された後、為替サークルで最もリスクの高い行動は何か？
まず、為替トレーダー、次にOTC需要が大きく取引頻度の高い人々である。中国刑法の規定によると、マネーロンダリング罪であれ、犯罪収益隠匿罪であれ、犯人が当該資金がマネーロンダリングという犯罪の上流で他人が得た盗品または盗品の派生収益であることを「知っている」または「知るべきである」という事実に基づかなければならない。犯罪収益隠匿罪の川上とは、マネーロンダリング以外の犯罪収益、例えば通信詐欺の収益などである。
かねてから、為替トレーダーや店頭需要が大きく取引頻度の高い人々にとって最も厄介な問題は、事件に巻き込まれた盗難マネーの受け取りである。為替サークルでは、「カードが凍結されていなければ、為替投機をしたとはみなされない」という格言があるほどで、盗難金やブラックマネーを受け取ることは、避けられないことであり、客観的に可能なことであるため、中国刑法の規定において、マネーロンダリング罪や犯罪収益隠匿罪の「知っていること」「知っているはずのこと」を定義することは極めて重要である。
解釈第3条は、「知っていた」または「知っていたはずであった」と判断するための明確な規定を設けている：犯人が入手した情報、他人の犯罪収益及びその収益の処理状況、犯罪収益及びその収益の種類及び金額、犯罪収益及びその収益の授受及び換金方法、取引行動及び資金口座などの異常状況、犯人の職業経験、上流犯人との関係、犯人の自白及び弁明、共同被告人及び証人の証言などを総合的に検討・判断する。
インタープリテーションのリリース前にシスター・サチームが扱った実際のケースを例に取ろう。2023年、学生AはU（USDT）を販売したとして、犯罪収益隠匿の疑いで中国某所の司法当局に刑事拘留された。学生Aと面会した際、彼は「Uは暗号通貨投機の収益であり、Uを売っていただけで、地下銀行の資金源については全く知らない」と明言した。
シスターの介入により、学生Aが中国司法当局から犯罪収益隠匿の嫌疑をかけられたのは、主に次のような理由によることが判明した：
- 地下銀行から学生Aの口座に振り込まれた資金は、通信詐欺で盗まれたものだった；
- 学生Aは地下銀行と特定の関係にあり、両者のチャット記録は、学生Aが地下銀行の資金源について一定の理解を持っていたことを証明しうる；
- 地下銀行から学生Aの口座に振り込まれた資金は、Uからの収入（Uの時の為替レートで計算）をはるかに上回っていた；
- 学生Aは、余剰資金を送金した理由と送金方向を合理的に説明することができず、客観的証拠を保持していなかった；
- 学生Aは盗んだ金を受け取った後、入金し、時間が経ってから振り出すという行動をしていた。
以上の客観的証拠に基づき、司法当局は、学生Aが地下銀行から自分の口座に振り込まれた資金が通信詐欺によるものであることを知っていたか、知るべきであったと判断し、有罪判決を下し、刑が確定した。
偶然にも、2023年、オルドス市東城区人民法院は、姉サチームが扱った事件と非常に類似した事件（事件番号（2023）内0602興中203号）の判決も下している。この事件では、徐被告は2022年2月27日から3月3日までの間に、自分の銀行カード3枚を他人に提供して使用させた結果、90元以上の通信詐欺資金がカードから流出し、凍結された。その後、2022年3月5日にUオンラインで遊んでいたところ、さらに20万元の通信詐欺金を受け取り、同日銀行窓口から現金を引き出した。
犯罪収益隠匿における徐の主観的な「知っていた」意思についての裁判所の論理は以下の通りである：
- なぜなら、徐氏のカードが凍結されたとき、徐氏はすでに、「仮想通貨取引の過程で、売り手の回収口座と買い手の支払い口座の両方が通信詐欺関連の口座である可能性があること、つまり、買い手が仮想通貨を購入するために徐氏に支払った資金が通信詐欺資金である可能性があること」を知っていたからである。
- したがって、2022年3月5日の仮想通貨取引において、被告人徐は、買い手が支払った金銭が犯罪収益であることを知るべきであった。
この点で、妹サチームは、徐の営利目的のカード提供行為は確かに間違っており、犯罪幇助の疑いがあることに同意できないが、カード使用者とUコイン収集者が同一グループであることを証明する証拠はなく、詐欺収益に関わる2つの資金が同一または関連する電気通信詐欺事件のものであることを証明する証拠もない；Xu&x27;の犯罪幇助罪における不適切な資金源に対する理解が、犯罪収益隠匿罪と犯罪幇助罪に直接"push"されるのか。
判決文にあるように、「仮想通貨を購入するために購入者から支払われた資金が通信詐欺の収益である可能性がある」という理由だけで、同氏に対する有罪判決および処罰は、罪刑法定主義に反する疑いがある。
コインを取引する人はどのように身を守るべきか？
近年、不正の横行により、大量のブラックマネーが地下銀行に流れ込み、為替トレーダーがダーティマネーを受け取る確率が非常に高まっているが、ほとんどの場合、カードは凍結され、時には捜査機関から参考人として取り調べを受けることもある。しかし、犯罪リスクは私たちの身の回りにあるブラックスワンのようなものであり、私たちはそれを警戒しなければならない。
そこで、Sister Saチームは実務経験に基づき、暗号通貨取引パートナーに対して、犯罪リスクを防止するためのいくつかの提案を行った。
まず、暗号通貨取引の資金源を記録しておくこと。Sister Saチームが知る限り、実際、ほとんどの暗号通貨取引相手は非常にクリーンな資金源を持っている。自身の給与収入であったり、合法的な事業収入であったり、過年度の不動産や株などの資産処分による遊休資金であったりする。したがって、暗号通貨取引に使用した資金源の証拠を残しておくことが最優先であり、質問されたときにすべてを明確に伝えることができます。
第二に、プラットフォーム上で暗号化された資産を売買した記録を残すこと。この部分は非常に重要な証拠となります。一部の暗号化資産プラットフォームは過去3ヶ月分の記録照会機能しか提供しておらず、さらに照会プラットフォームが協力しない場合もある。したがって、暗号通貨取引パートナーは、最後の最後で詰め込むという状況を防ぐために、毎月スクリーンショットを撮ったり、ビデオを録画したりする習慣を身につけなければなりません。
繰り返しになるが、関連記録は一貫性を保ち、キャピタルチェーンは完全でなければならない。どのような理由があろうとも、多額の資金の出所が不明で、暗号通貨取引によるリターンをはるかに上回り、明確に説明できない状況はあってはならない。
最後に、必要でない場合は、OTC の頻度を減らし、必要なときに信頼できるチャネルの みを選択してコインを発行することができる。コインを発行する際、両当事者は関連する契約書などに署名することで、暗号化された資産と法定通貨のクリーンな出所を証明し、約束し、将来の参考のために痕跡を残すことができる。
中国が仮想資産取引を犯罪として公式に発表したことは、端的に言えば、通貨サークルの人々にとって犯罪リスクが高まることを意味する。為替トレーダーの頭上にはダモクレスの剣が突き立てられ、為替取引相手は慎重になる必要があり、以前の通貨発行の経験を今日にそのまま当てはめることはできなくなった。証拠を残すことが自分を守る最善の方法である；
quot;さらに、医学的なアドバイスを求めることを恐れてはいけません。リスクが発生した場合は、信頼できる専門家である弁護士に速やかに相談する必要があります。弁護士とのコミュニケーションでは、真実を話し、あらゆる面で犯罪リスクの繁殖を防がなければなりません；
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