出典:AiYing Compliance
Coinbaseは最近、ハワイの居住者が同社のプラットフォームを通じて暗号通貨を購入、売却、管理できるようになったほか、資産の質入れや国際送金が可能になったと発表した。この動きは、ハワイ州商務消費者省の金融機関部門(DFI)が最近行った規制変更のおかげであり、暗号通貨企業に対してより明確なガイダンスを提供するものである。The Blockによると、コインベースの2023年7月の暗号通貨取引高は約640億ドルだった。
以前、Coinbaseは2017年にハワイ市場から撤退していたが、その理由は、同社が保有するビットコインに対して1対1の現金を準備することを義務付ける当時の規制方針によるものだった。この方針により、同社が同州で事業を継続することは「不可能」となった。
しかし3年後、ハワイ金融機関部門(DFI)はハワイ技術開発公社(HTDC)と提携し、ハワイ・ビットコイン・マーケットプレイスを設立した。(金融機関部門(DFI)はハワイ技術開発公社(HTDC)と提携し、規制のサンドボックス・プログラムであるハワイ・デジタル・カレンシー・イノベーション・ラボ(DCIL)を立ち上げた。このプログラムでは、ジェミニ、ロビンフッド、ブロックファイを含む12社が、州の資金移動ライセンスを取得することなく、2年間ハワイで暗号通貨サービスを提供することができます。
「ハワイ・デジタル・カレンシー・イノベーション・ラボ」は2024年6月30日に終了しますが、暗号通貨企業は規制のない州企業としてハワイで営業を続けることができます。マークw="applicable">適用可能 連邦政府のライセンスまたは登録要件(旧金融犯罪取締ネットワーク、証券取引委員会、金融業界規制当局連邦政府規制要件、消費者保護、マネーロンダリング防止対策など。つまり、これらの企業はデジタル通貨を取引する際にも、連邦政府の規制を遵守して運営する必要があるのです。
I.米国レベルでのコンプライアンス
愛英は、Coinbaseの米国でのコンプライアンスは非常に包括的であり、州レベルでも連邦レベルでも合法的に運営できるさまざまな主要ライセンスを保持していることを理解しています。
Money Transfer Licence (MTL): Coinbaseは米国のほとんどの州で送金ライセンスを保有しています。これらのライセンスは米ドルでの現金残高と送金をカバーし、ニューヨーク(BitLicenseが必要で暗号通貨にも適用される)、ワシントン州、コネチカット州、ミネソタ州など、いくつかの州では暗号通貨の残高と送金にも適用されます。しかし、テキサス州やモンタナ州など、暗号通貨ビジネスに資金移動ライセンスを必要としない州もある。
マネーサービスビジネス(MSB)登録: Coinbaseは米国財務省金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)に「マネーサービスビジネス」として登録されています。"として米国財務省金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)に登録されており、銀行秘密保護法や米国愛国者法を含む多くの金融サービス法や消費者保護法を遵守しなければなりません。
BitLicense: Coinbaseは、ニューヨーク州金融サービス局(NYDFS)からBitLicenseを取得した最初の企業の1つです。このライセンスにより、ニューヨーク州で暗号通貨ビジネスを合法的に運営することができる。
商品先物取引委員会(CFTC):Coinbaseは最近、連邦政府によって規制されている暗号通貨先物取引を米国で適格顧客に提供する承認を商品先物取引委員会(CFTC)から受けました。
2.グローバルなコンプライアンスへの取り組み
愛英氏によると、コインベースは米国以外でもグローバルに多くのコンプライアンス対策を講じており、合法的な運営を保証するためにいくつかの重要なライセンスを取得しています。ライセンスを得ている。以下は、世界の主要市場におけるCoinbaseのコンプライアンス状況とライセンスです:
1.英国:
英国のCoinbaseは、金融行動監視機構(FCA)によって設立されました。金融行動監視機構(FCA)の認可を受け、電子マネー(e-money)を発行し、電子マネー規制2011の下で決済サービスを提供しています。これは、Coinbaseが英国で暗号通貨取引を含む様々な金融サービスを合法的に提供できることを意味します。
2.EU:
アイルランドで電子マネー機関として登録されています。電子マネー機関として登録され、アイルランド中央銀行によって規制されています。この登録により、CoinbaseはEU全域で暗号通貨取引と関連サービスを提供できるようになりました。また、アイルランドでの登録により、CoinbaseはEUの第5次マネーロンダリング防止指令(5AMLD)の要件に準拠してEUで事業を行うことができます。
ドイツ連邦金融監督庁(BaFin)から認可を受けたことで、同国で暗号通貨取引とカストディアンサービスを合法的に提供できるようになりました。
はフランスの金融取引庁(Autorité des Marchés Financiers (AMF))から、フランスでデジタル資産サービスを提供するためのライセンスを取得しました。AMFはフランスの主要な金融規制機関であり、金融市場とその参加者を監督・規制しています。
イタリアで暗号通貨サービスプロバイダーとして登録され、同国の金融規制当局によって承認されました。イタリアのコンプライアンス要件には、マネーロンダリング防止(AML)や顧客識別(KYC)などの措置が含まれます
オランダでは、Coinbaseはオランダ中央銀行(DNB)を通じて登録され、同国での営業許可を得ました。これによりCoinbaseは暗号通貨取引とカストディアンサービスを提供できるようになり、オランダの厳格な金融規制を遵守しなければならない。
スペインでは、現地の金融規制当局の監査に合格し、スペイン市場で合法的に営業するライセンスを取得した。スペインの規制枠組みは、暗号通貨サービス・プロバイダーにマネーロンダリング防止とデータ保護規制の遵守を求めている。
暗号資産市場法(MiCA)が2024年6月30日に施行されるのに伴い、加盟国はMiCAの基準に準拠するため、規制・監督の枠組みを適応させています。一部の国ではすでに、MiCA実施のための規制当局の訓練や、新規制の実施をサポートする技術基盤の構築を開始している。欧州市場では、暗号業界の規制基準も収束し、複数国への届出が不要になるため、多くのWed3組織にとって現在の高いコンプライアンスコストが削減されることになります。
3. シンガポール:
4.日本:
5. オーストラリア: